如何說(shuō)服別人投資理財(cái)

　　說(shuō)服客戶的關(guān)建是要交心,也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財(cái)方案。下面為大家分享了說(shuō)服別人投資理財(cái)?shù)姆椒ǎ�一起�?lái)看看吧！

　　如何說(shuō)服別人投資理財(cái)

　　1.企業(yè)定位

　　企業(yè)定位反映出企業(yè)的經(jīng)營(yíng)策略，在產(chǎn)業(yè)價(jià)值系統(tǒng)里，你要用自己的產(chǎn)品和服務(wù)明確界定自己的角色

　　2.執(zhí)行摘要

　　這是吸引投資人愿意了解你的計(jì)劃的唯一機(jī)會(huì)。在硅谷，比較標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)計(jì)劃不會(huì)超過(guò)20頁(yè)，執(zhí)行摘要不要超過(guò)300字，演示的話用Power point不要超過(guò)10張。一個(gè)邏輯清楚的結(jié)構(gòu)是三言兩語(yǔ)就能講完的。執(zhí)行摘要的重點(diǎn)在于你要按照順序說(shuō)明下面這幾方面：市嘗團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)、技術(shù)。

　　3.正當(dāng)性

　　為什么要做?為什么現(xiàn)在做?為什么由你來(lái)做?正當(dāng)性不是合法性，而是正確性。知識(shí)和技術(shù)的創(chuàng)業(yè)通常都是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，然后就要去解決問(wèn)題，而沒(méi)有很好的診斷問(wèn)題。它沒(méi)有跟投資人很清楚地報(bào)告為什么要用某種方法來(lái)解決問(wèn)題，是否還有其他解決問(wèn)題的方法，這僅僅是從WHY到解決的簡(jiǎn)單步驟，而沒(méi)有回答好上面的三個(gè)WHY。

　　4.你承擔(dān)什么風(fēng)險(xiǎn)?

　　不可以為自己準(zhǔn)備救生艇。你今天去創(chuàng)業(yè)，那投資人要看你的風(fēng)險(xiǎn)是什么，投資人更多考慮的是你為此投入了多少時(shí)間、多少資源、多少金錢(qián)，甚至你是否愿意為他放棄你已經(jīng)非常穩(wěn)定的工作和收入。投資人不會(huì)愿意承擔(dān)比你更大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.企業(yè)遠(yuǎn)景與經(jīng)營(yíng)模式說(shuō)明

　　將好的構(gòu)想妥為包裝。你應(yīng)當(dāng)把你的企業(yè)標(biāo)注得有非常清楚的遠(yuǎn)景，未來(lái)幾年你的企業(yè)會(huì)變成什么樣的格局，讓投資人能有一個(gè)期待。

　　6.產(chǎn)品與服務(wù)基本介紹

　　既能說(shuō)明創(chuàng)意，又能保護(hù)自己的智能財(cái)產(chǎn)。創(chuàng)業(yè)者并不需要將創(chuàng)業(yè)計(jì)劃中的核心技術(shù)問(wèn)題全面透露，你讓他感到有意思即可。

　　7.最想要解決什么問(wèn)題?

　　解決問(wèn)題而不是制造問(wèn)題。因?yàn)橥顿Y人對(duì)你的領(lǐng)域可能會(huì)很陌生，投資人可能會(huì)發(fā)現(xiàn)，不需要你那樣大的成本就能達(dá)到同樣的效果。你要清楚界定準(zhǔn)備解決什么樣的問(wèn)題，而不要過(guò)度設(shè)計(jì)。找到解決方案，就是找到市場(chǎng)。

　　8.團(tuán)隊(duì)是否完整?缺少什么人才?

　　了解自己的不足，誠(chéng)實(shí)面對(duì)它并要求協(xié)助。你的團(tuán)隊(duì)如果能夠勇于承認(rèn)你的弱點(diǎn)，可能會(huì)獲得投資人的幫助，你會(huì)得到投資人的真心相待。董事會(huì)與創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系應(yīng)該是諍友的關(guān)系。

　　9.顧客在哪里?如何留住他們?

　　你是顧客，你會(huì)如何選擇?這一點(diǎn)你應(yīng)當(dāng)為投資人解釋，但是不要廢話。有人說(shuō)我留住顧客的方法就是不斷地給他折價(jià)券，其實(shí)這完全不算是留住顧客的策略，因?yàn)橹灰獎(jiǎng)e人給了更大折扣的折價(jià)券，顧客馬上走。應(yīng)當(dāng)以好的產(chǎn)品和服務(wù)去開(kāi)發(fā)顧客。你要讓顧客體驗(yàn)到價(jià)格以外不可替代的價(jià)值。

　　10.投資人的競(jìng)爭(zhēng)者在哪里?核心競(jìng)爭(zhēng)力如何?

　　新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，競(jìng)爭(zhēng)者無(wú)所不在。告訴你的投資人競(jìng)爭(zhēng)者在哪里，即讓投資人知道他投資的潛在風(fēng)險(xiǎn)是什么。所謂核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么呢?就是發(fā)展你的核心成員，運(yùn)用你的核心技術(shù)，達(dá)到你的核心目標(biāo)。

　　11.市場(chǎng)占有率幾何?如何推論?

　　你應(yīng)該有一個(gè)快速成長(zhǎng)的規(guī)劃，你應(yīng)當(dāng)告訴投資人，你有多大的野心，你將在多短的時(shí)間內(nèi)獲得多大的市場(chǎng)占有率，投資人才有機(jī)會(huì)為投資得到回報(bào)。你要證實(shí)你推論的可信性。

　　12.何時(shí)收支平衡?如何推論?

　　推論一定要有數(shù)據(jù)支持，不能憑空想象。

　　13.介紹專業(yè)詞匯

　　展現(xiàn)表達(dá)與溝通技巧，這是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的重要特質(zhì)。溝通與傳播不僅是口才的問(wèn)題，面對(duì)投資人、面對(duì)股東、面對(duì)那些非專業(yè)的人士，你應(yīng)該有本事把你的專業(yè)講到他們聽(tīng)懂，講到他們喜歡。

　　投資與理財(cái)小知識(shí)

　　1、檢查個(gè)人財(cái)務(wù)資產(chǎn)

　　首先，要建立一個(gè)財(cái)務(wù)健康的檔案，匯集并且整理出個(gè)人和財(cái)務(wù)方面的資料。財(cái)務(wù)資料通常包括你的資產(chǎn)和負(fù)債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費(fèi)用的明細(xì)表、個(gè)人和公司退休計(jì)劃及資料、各種保險(xiǎn)的保單和其他有關(guān)遺產(chǎn)安排的文件。個(gè)人資料應(yīng)包括自己和家人的所有資料、各個(gè)階段的目標(biāo)、目的和能夠容忍的風(fēng)險(xiǎn)限度。

　　2、診斷是否適合投資

　　這個(gè)步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長(zhǎng)處和弱點(diǎn)。這時(shí)通常是用一些理財(cái)?shù)母拍詈驮瓌t來(lái)審視你的財(cái)務(wù)狀況。

　　例如，你是否有足夠的現(xiàn)款以備不時(shí)之需？夠不夠3至6個(gè)月的生活花費(fèi)？你是否負(fù)債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標(biāo)相符？根據(jù)你的個(gè)性和風(fēng)險(xiǎn)忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個(gè)步驟中弄清楚。

　　3、處方進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況導(dǎo)向引導(dǎo)

　　在這個(gè)步驟中，你該根據(jù)上個(gè)步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財(cái)務(wù)狀況導(dǎo)向健康。

　　例如，如果你的財(cái)力已不允許套牢的股票繼續(xù)賠錢(qián)，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機(jī)會(huì)�；蛘吣憧赡軙�(huì)發(fā)現(xiàn)，由于對(duì)原來(lái)的房子進(jìn)行了裝修，以前房產(chǎn)投保的保險(xiǎn)額已經(jīng)不夠，就該增加保額。

　　4、定期觀察理財(cái)計(jì)劃動(dòng)向

　　你應(yīng)該定期地檢查你所擬定的理財(cái)計(jì)劃，譬如說(shuō)每年一次，并根據(jù)主、客觀環(huán)境的改變，作出適當(dāng)?shù)挠?jì)劃調(diào)整。定期的觀察同時(shí)也可以比較執(zhí)行的結(jié)果是不是與預(yù)定的目標(biāo)、目的相符，做必要的調(diào)整。通過(guò)這四個(gè)步驟，一般人都應(yīng)該能妥善地對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況作出很好的規(guī)劃。

　　個(gè)人理財(cái)三個(gè)核心

　　1、財(cái)務(wù)資源，要清楚自己的財(cái)務(wù)資源有哪些；

　　2、生活目標(biāo)，要對(duì)自己的生活目標(biāo)有清醒的認(rèn)識(shí)；

　　3、要有一系列統(tǒng)一協(xié)調(diào)的計(jì)劃，要保證所有的計(jì)劃不沖突，協(xié)調(diào)起來(lái)都能夠?qū)崿F(xiàn)。

　　核心內(nèi)容就包括保險(xiǎn)計(jì)劃，投資計(jì)劃，教育計(jì)劃，所得稅計(jì)劃，退休計(jì)劃，房產(chǎn)計(jì)劃。用現(xiàn)金流的管理把所有的計(jì)劃，并讓所有的計(jì)劃都能夠滿足你的現(xiàn)金流，這就是個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵膬?nèi)容。

　　理財(cái)?shù)乃拇笳`區(qū)

　　1、我沒(méi)有什么錢(qián)，我無(wú)財(cái)可理。

　　2、我沒(méi)有必要也不需要理財(cái)。

　　3、我現(xiàn)在沒(méi)有錢(qián)，等有錢(qián)了再理財(cái)吧。

　　4、再會(huì)理財(cái)不如我努力賺錢(qián)。

　　理財(cái)?shù)奈宕竽繕?biāo)

　　1、資產(chǎn)增值

　　2、保證資金安全

　　3、預(yù)防意外

　　4、保障老有所養(yǎng)

　　5、提供養(yǎng)老和養(yǎng)子基金

　　理財(cái)?shù)牧�大�?xí)慣

　　1、設(shè)定目標(biāo)

　　2、生活量力而行，住房汽車等

　　3、生活為未來(lái)著想

　　4、避免負(fù)債

　　5、日常生活節(jié)儉

　　6、養(yǎng)成記賬習(xí)慣

　　最好的投資理財(cái)方式

　　投資理財(cái)最好選擇分散投資，把錢(qián)放入幾個(gè)籃子里，是目前最好的理財(cái)方式。

　　一、商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)

　　商業(yè)保險(xiǎn)是投保人花少量的資金轉(zhuǎn)移未來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)，如果保險(xiǎn)事故發(fā)生，這筆小的投入(保費(fèi))就能為被保險(xiǎn)人帶來(lái)較大的補(bǔ)償(保險(xiǎn)賠款)。保險(xiǎn)的最大功能在于保障，內(nèi)都含一定比例的意外保障，這是其他理財(cái)產(chǎn)品所不能替代的。理財(cái)型保險(xiǎn)則可以幫助家庭解決未來(lái)可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)保障，比如分紅型養(yǎng)老保險(xiǎn)、子女教育保險(xiǎn)等，這種綜合必需支出和風(fēng)險(xiǎn)保障的理財(cái)型保險(xiǎn)也是普通家庭的基本理財(cái)方式之一。

　　優(yōu)勢(shì)：同時(shí)兼有保障和理財(cái)功能，能一定程度上。復(fù)利計(jì)算，利滾利收益大

　　劣勢(shì)：短期不見(jiàn)利，投資時(shí)間長(zhǎng)才見(jiàn)效，流通性小

　　二、銀行理財(cái)

　　銀行的理財(cái)產(chǎn)品迅速發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品大規(guī)模發(fā)行，與此同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品也在大規(guī)模涌現(xiàn)，并且具有高收益、操作方便等特點(diǎn)，銀行理財(cái)規(guī)模有所萎縮。到了年底，銀行理財(cái)“年末效應(yīng)”凸顯優(yōu)勢(shì)，銀行理財(cái)又有所回升。雖然規(guī)模有所萎縮，但是銀行理財(cái)一直被認(rèn)為是較穩(wěn)妥的理財(cái)方式。

　　優(yōu)勢(shì)：穩(wěn)定、安全、信譽(yù)好安全性高

　　缺點(diǎn)：不靈活，資金起點(diǎn)高，受益低

　　三、股票、基金、期貨、貴金屬——高風(fēng)險(xiǎn)與高收益并存

　　在近期的市場(chǎng)中，看空樓市和看漲股市的兩種聲音可謂是不絕于耳。自2007年股市告別6000點(diǎn)以來(lái)，股市走熊、樓市走牛的格局一直循環(huán)交替。期貨與貴金屬兩種投資都需要有一定的市場(chǎng)行情識(shí)別判斷能力和交易操作能力。風(fēng)險(xiǎn)和投入也比較高。如果你是一個(gè)毫無(wú)任何投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的小白和沒(méi)有充足的分析操盤(pán)時(shí)間，還是須謹(jǐn)慎。

　　優(yōu)勢(shì)：高收益

　　劣勢(shì)：高風(fēng)險(xiǎn)

　　四、P2P理財(cái)

　　這種新型的理財(cái)方式逐漸出現(xiàn)在視野，也是互聯(lián)網(wǎng)金融當(dāng)中的一匹黑馬，相較于銀行理財(cái)靈活性更大，門(mén)檻也較低基本上都是100元起頭的。是近兩年來(lái)備受關(guān)注的一種適合于個(gè)人的新型理財(cái)產(chǎn)品。目前我國(guó)公司眾多，產(chǎn)品各有差異，收益率也不一樣。

　　優(yōu)勢(shì)：P2P的理財(cái)項(xiàng)目可以轉(zhuǎn)讓，投資期限靈活，收益高

　　劣勢(shì)：風(fēng)險(xiǎn)大，P2P理財(cái)公司良莠不齊，信譽(yù)不能得到保證，要謹(jǐn)慎選擇。專家建議選擇投資理財(cái)模式是關(guān)鍵。