保險掮客公司個人實習總結(jié)

　　一、先做人后服務(wù)。

　　這是我們到xxxxxxxx保險掮客有限公司所學習到的第一門課的主要內(nèi)容。便是這一句話，固然是短短的六個簡潔干練字，然則卻蘊含著無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，注重連合，培養(yǎng)團隊精神，更要實力優(yōu)越的學習態(tài)度：不要期盼期待別人奉告你要做什么，應(yīng)該做什么，或者該怎么去做。這樣被動的學習或者工作的態(tài)度都是很弗成取，是很失敗的，這樣搞垮本身，落得的結(jié)果將是空空如也。在這個賡續(xù)成長的社會的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，本身就得賡續(xù)學習實踐摸索，善于思考，發(fā)明問題。本身辦理不了的問題要向別人請教。只有學會先做人，有優(yōu)越的習慣，才可以在學習和以后的工作中更好地生活下去，成為社會的佼佼者。

　　二、保險掮客公司的業(yè)務(wù)操作流程

　　在xxxxxxxx保險掮客有限公司實習中，我們有了在xxxx精英的悉心教育之下，我們明白到保險掮客人這個職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，具體的操作流程如下：

　　1、客戶開拓�？蛻羰枪�司的衣食父母，一個項目的操作皆是由客戶的需求開始的。而我們只要是通過社會關(guān)系或者預約、拜訪等方法進行市場上的開發(fā)。

　　2、肯定委托關(guān)系。在這個環(huán)節(jié)必弗成少的是和客戶簽訂授權(quán)書以及保險掮客辦事協(xié)議書，使日后工作的進行有司法根據(jù)。

　　3、收集項目材料。常言道：知己知彼方能戰(zhàn)無不勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風險環(huán)境，能力訂定出加倍周全的，更好地辦事客戶。這就要求我們將客戶多提供的材料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的項目材料。

　　4、風險評估。等于幫忙客戶樹立風險治理系統(tǒng)，這一個環(huán)節(jié)是整個業(yè)務(wù)操作的流程的重點也是難點。首先，要樹立對客戶財產(chǎn)和經(jīng)營治理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)營治理的特色、將來產(chǎn)品和辦事的成長趨勢，以及經(jīng)營治理上的最大的疑慮（不僅要了解客戶最大的風險蒙受才能，臨界點，還要闡發(fā)有什么環(huán)境和原因會讓公司無法繼承生存成長下去。）其次，要樹立對客戶的深入了解。一方面，我們要闡發(fā)和評估客戶可能會對資本、營運和現(xiàn)金流動造成的襲擊和傷害。以及呈現(xiàn)后消息曝光可能會帶來的悲不雅的影響。另一方面，我們還要闡發(fā)客戶有哪些小的風險顛末累積而造成相當大的風險。再次，幫忙客戶樹立前瞻性風險處置懲罰政策，其一，闡發(fā)公司可以或者必須自留的風險，內(nèi)容包括風險的種類，自留的幅度，籌備金或者資金濫觴，風險自留和節(jié)制。其二，闡發(fā)和抉擇公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風險，比如合約轉(zhuǎn)移風險。其三，運用保險方法來轉(zhuǎn)移風險。

　　5、保險設(shè)計和支配。在這一點上，保險掮客公司和保險公司有著本色的區(qū)別，各自代表的立場截然不合。掮客公司作為投保人的保險顧問，必須以客戶的利益為出發(fā)點，為客戶尋求最有的保險保障�；�于這點，我們會專門聘請經(jīng)驗富厚的工作人員對客戶及其工作進行需求查詢訪問工作，并做出詳盡的需求申報，樹立完整的風險配景與保險材料。接下來進行的工作便是籌備風險治理申報，包括陳述公司的業(yè)務(wù)相關(guān)的風險，陳述可能會發(fā)生的最大的損失（含性質(zhì)和金額），檢視損失記錄，查找公司風險治理的缺點，并對公司的風險治理提出改進的建議。在公司的風險治理闡發(fā)之后就要研討保險支配計劃。在完成這些文書的籌備工作后便要付諸行動：將邀保書遞送給相符承保的各個保險公司，通過詢價或者招標的方法選擇承保的公司。在這里必要注意的是保險規(guī)劃和承保的保險公司最終的決定權(quán)是在客戶的手中，而我們只是將各個保險公司原始的保險規(guī)劃報價匯總，并向客戶詳細介紹各個保險公司的具體環(huán)境，提出我們的專業(yè)的看法，讓客戶依據(jù)本身的具體環(huán)境進行選擇。待到接收承保保險公司肯定之后，我們將與其會商以落實保險條件，取得客戶訂單，并核對保險單和相關(guān)的文件。

　　6、幫忙做好防災防損工作揖及保險理賠工作。風險是無處不在的，要使損失降到最低，得先從預防步伐做起，幫忙客戶做好防災防損的工作，盡量避免風險。比如風險預警看護、按期向客戶提交風險查勘申報。如果不幸照樣降臨，發(fā)生保險事故時，我們將急速見告客戶采取削減損失、節(jié)制風險以及掩護現(xiàn)場的步伐，并在第一光陰看護保險公司，在確認保險事故之后，幫忙客戶解決保險事故索賠，并要跟進索賠的進展，在有必要的時候介入有關(guān)索賠的會議，以贊助客戶爭取到公道、合理的補償。這個環(huán)節(jié)固然是很繁雜，法度模范也很繁瑣，然則卻將保險掮客人的代價充分體現(xiàn)出來。

　　當我們剛剛打仗到保險掮客人這個具體的操作流程的時候，我們都感覺這個職業(yè)所做的工作太過于繁瑣、繁雜。然而，當我們在實習的時候真正投入這個行業(yè)的時候，不由自主地對它改不雅。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不合階層的人打交道。而且，你的工作內(nèi)容會隨你所打仗的項目而定的，進行工作的歷程中充溢了新鮮感與挑戰(zhàn)，團隊的精神伴你在艱苦得時候勇往直前。我們正式向著這種充溢激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)前進。

　　三、保險掮客人的代價

　　1、保險掮客人產(chǎn)生的配景。無能否認，這幾年來我國保險市場取得了飛速的成長，然則同時也存在許多問題。如保險合同不敷規(guī)范，保險索賠膠葛家常便飯等等。我國保險掮客公司便在這種形勢中應(yīng)運而生。就在中國加入WTO前夕，鑒于規(guī)范保險市場。與國際保險市場接軌的急切的必要，1999年中國首批三家保險掮客公司成立，2000年就正式營業(yè)，至此我們才有了民族保險掮客公司。

　　2、保險掮客人的代價體現(xiàn)。保險掮客人是基于投保人的利益，依據(jù)被保險人的需求，為其提供風險評估、訂定風險治理計劃、設(shè)計保險規(guī)劃、選擇經(jīng)營才能好信譽度高的保險公司承保、幫忙被保險人索賠的保險中介機構(gòu)。其工作是針對客戶面臨的風險環(huán)境，為客戶“量身定做”適合的風險治理規(guī)劃，通過風險節(jié)制、合同的轉(zhuǎn)移、保險等手段，以最小的本錢得到最大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。

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