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營(yíng)銷(xiāo)成本分析報(bào)告怎么寫(xiě)

時(shí)間:2022-07-01 15:25:17 報(bào)告范文 我要投稿
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營(yíng)銷(xiāo)成本分析報(bào)告怎么寫(xiě)

  根據(jù)省公司《關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本分析說(shuō) 明的通知》 (國(guó)壽人險(xiǎn)冀辦發(fā)[20xx]78 號(hào))文件要求,結(jié)合 省公司下發(fā)的《5 月個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本反饋表》 , 我公司個(gè)險(xiǎn)渠道對(duì)本單位的短期險(xiǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn) 將具體情況匯報(bào)如下:

營(yíng)銷(xiāo)成本分析報(bào)告怎么寫(xiě)

  一、短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況

  截止到 20xx 年 5 月末,我公司個(gè)險(xiǎn)渠道共收取短期險(xiǎn) 保費(fèi) 2273。86 萬(wàn)元,完成全年預(yù)算目標(biāo)的 45。94%。其中短期 意外險(xiǎn)保費(fèi) 1682。76 萬(wàn)元,完成全年預(yù)算目標(biāo)的 52。92%;短 期健康險(xiǎn)保費(fèi) 591。10 萬(wàn)元,完成全年預(yù)算指標(biāo)的 33。40%。 意外險(xiǎn)占比 74%,與上個(gè)月意外險(xiǎn)占比 79。22%有所降低。

  二、短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本情況

  截止到 20xx 年 5 月末,我公司個(gè)險(xiǎn)渠道短期意外險(xiǎn)直 接銷(xiāo)售成本支出 288。13 萬(wàn)元,實(shí)際支出率 17。12%,與省公 司批復(fù)預(yù)算 370。21 萬(wàn)元相比節(jié)余了 82。08 萬(wàn)元;短期健康 險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本支出 82。06 萬(wàn)元,實(shí)際支出率 13。88%,與省 公司批復(fù)預(yù)算 94。58 萬(wàn)元相比節(jié)余了 12。52 萬(wàn)元。整個(gè)渠道 短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本一共節(jié)余 94。60 萬(wàn)元,與截止到 4 月末 節(jié)余的 99。55 萬(wàn)元相比降低了 4。95 萬(wàn)元。

  經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析, 節(jié)余具體原因有以下幾點(diǎn):

 。ㄒ唬 系統(tǒng)維護(hù)比例原因

  短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本實(shí)際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的 直接傭金支出,還涉及到分?jǐn)偟幕局贫戎С。省公司批?fù) 我公司的短期意外險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本比例是 22%,短期健康險(xiǎn) 直接銷(xiāo)售成本比例是 16%。20xx 年 1—3 月份我公司在系統(tǒng)中 維護(hù)的短期險(xiǎn)直接傭金率是 10%,從 4 月份開(kāi)始將短期意外 險(xiǎn)直接傭金率由 10%提高到 15%。1—3 月份短期意外險(xiǎn)保費(fèi) 914。17 萬(wàn)元,因系統(tǒng)維護(hù)比例原因直接傭金支出就節(jié)余了 45。71 萬(wàn)元(914。17*5%) ,同時(shí)分?jǐn)偟幕局贫戎С鲆蚕鄳?yīng) 減少?傊,系統(tǒng)維護(hù)比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。

  (二)賬務(wù)處理錯(cuò)誤原因

  經(jīng)查, 月份長(zhǎng)安支公司有 12。22 萬(wàn)元的短期險(xiǎn)直接銷(xiāo) 5 售成本誤記入團(tuán)險(xiǎn)渠道,導(dǎo)致個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本 多節(jié)余了 12。22 萬(wàn)元。

 。ㄈ┎糠謭F(tuán)單不能計(jì)入考核原因

  因系統(tǒng)原因,短期險(xiǎn)團(tuán)單直接傭金支出可以計(jì)入直接銷(xiāo) 售成本,但是團(tuán)單(國(guó)壽綜合意外傷害保險(xiǎn)種除外)不能參 與考核,也就是說(shuō)其不能參與計(jì)算基本制度支出。截止到 5 月末,我公司除國(guó)壽綜合意外傷害外團(tuán)單保費(fèi)收入 438。70 萬(wàn)元,其中意外險(xiǎn)為 220。68 萬(wàn)元,健康險(xiǎn)為 218。02 萬(wàn)元。 這樣也會(huì)存在一小部分節(jié)余。

 。ㄋ模┍YM(fèi)收入數(shù)據(jù)計(jì)算區(qū)間原因

  2 短期險(xiǎn)保費(fèi)收入是根據(jù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)按照自然月提取的,即 取數(shù)區(qū)間為 20xx 年 1 月 1 日至 20xx 年 5 月 31 日;而短期 險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本支出是根據(jù) AMIS 和 SZIS 系統(tǒng)提取的,計(jì)算 保費(fèi)收入?yún)^(qū)間為 20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 5 月 20 日。 據(jù)統(tǒng)計(jì),我公司在 20xx 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期間短期 險(xiǎn)保費(fèi)收入 116。22 萬(wàn)元,20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 12 月 31 日期間短期險(xiǎn)保費(fèi)收入為 121。75 萬(wàn)元,相差 5。53 萬(wàn) 元。在計(jì)算短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本預(yù)算時(shí)少計(jì)了 0。79 萬(wàn)元, 對(duì)節(jié)余影響不大。

  (五) 直接銷(xiāo)售成本數(shù)據(jù)提取原因 現(xiàn)在《5 月個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本反饋表》中的 直接銷(xiāo)售成本支出反映的是 1—4 月份的實(shí)付數(shù)據(jù)和 5 月份的 計(jì)提數(shù)據(jù)。既然 5 月份當(dāng)月的直接銷(xiāo)售成本是計(jì)提的,肯定 會(huì)與實(shí)際支出存在一定的差異。

  三、以后工作措施及建議

  針對(duì)前三個(gè)月短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本節(jié)余很多的情況,我 公司采取了一定措施。首先,我公司從 4 月份起將短期意外 險(xiǎn)直接傭金率由 10%提高到 15%,考慮到省公司批復(fù)比例及 賠付率問(wèn)題,短期健康險(xiǎn)直接傭金率仍維護(hù)為 10%;其次, 高度關(guān)注短期險(xiǎn)的直接 每月對(duì)短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本進(jìn)行監(jiān)控, 銷(xiāo)售成本的使用情況,認(rèn)真進(jìn)行分析, 查找直接銷(xiāo)售成本節(jié)余 和超支的原因;最后,我公司爭(zhēng)取把短期險(xiǎn)直接銷(xiāo)售成本用 3 足、用活、用好,做到銷(xiāo)售成本與促銷(xiāo)獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的科學(xué)統(tǒng)籌, 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與費(fèi)用有效投入的雙贏。

  同時(shí),建議省公司在技術(shù)上給予支持,將 AMIS 和 SZIS 系統(tǒng)中的所有團(tuán)單保費(fèi)收入全部納入考核,這樣既可以用 足、用好直接銷(xiāo)售成本,調(diào)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)員的積極性,又可以節(jié)省因補(bǔ)足這部分保費(fèi)少分?jǐn)偟幕局贫戎С龆ㄙM(fèi)的促銷(xiāo)獎(jiǎng) 勵(lì)費(fèi)用。