河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員管理指引

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和完善河南省各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)河南保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法在河南省設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部。

本指引所稱營(yíng)業(yè)部，是指由保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的持有《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》的營(yíng)業(yè)部。

本指引所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指注冊(cè)地設(shè)在河南的保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指引所稱高級(jí)管理人員(以下簡(jiǎn)稱高管人員)，是指對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

(一)保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理;

(二)保險(xiǎn)公司支公司經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理;

(三)公司制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理;合伙制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人;保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

(四)其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

第四條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)河南監(jiān)管局(以下簡(jiǎn)稱河南保監(jiān)局)依法對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格進(jìn)行審查和管理，并對(duì)其履職及培訓(xùn)情況進(jìn)行監(jiān)管。

第二章 任職資格管理

第五條 高管人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽(yù)，具備與其職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)管理能力及相應(yīng)任職資格條件。

第六條 河南保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報(bào)告制。

分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準(zhǔn)制。

支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。

河南保監(jiān)局對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的審查實(shí)行核準(zhǔn)制;對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的申請(qǐng)負(fù)責(zé)受理，經(jīng)初步審核后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

第七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)適用核準(zhǔn)制的高管人員，在任命前應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格;適用報(bào)告制的高管人員，在任命之日起10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局報(bào)告任職。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)任用高管人員，在任命前應(yīng)由任命機(jī)構(gòu)向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)或初步審核任職資格。

第八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的高管人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。填表應(yīng)準(zhǔn)確、完整。

第九條 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的高管人員對(duì)所提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。如有隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，河南保監(jiān)局不予受理、不予核準(zhǔn)任職資格或者提出初步審核意見(jiàn)上報(bào)保監(jiān)會(huì)，對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員在1年內(nèi)不再受理對(duì)其的任職資格申請(qǐng)。

第十條 河南保監(jiān)局自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，屬于核準(zhǔn)范圍的，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件;決定不予核準(zhǔn)的，作出書面決定并說(shuō)明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見(jiàn)上報(bào)保監(jiān)會(huì)。

第十一條 已核準(zhǔn)任職資格的高管人員，在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或下級(jí)高管人員職務(wù)，無(wú)須重新審核，但省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)在任命的10個(gè)工作日內(nèi)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在任命的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)河南保監(jiān)局備案。

第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)�任高管人員的，需再次經(jīng)過(guò)任職資格審查：

(一)從原任職保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)離職的;

(二)在原任職機(jī)構(gòu)由低級(jí)別職務(wù)向高級(jí)別職務(wù)晉升的;

(三)受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的;

(四)出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第十三條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)切實(shí)履行負(fù)責(zé)人職責(zé)，其任職時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。

自任命決定作出之日起，省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報(bào)告。

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，向河南保監(jiān)局報(bào)告;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三章 履職管理

第十四條 高管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管政策及公司章程，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)，確保經(jīng)營(yíng)決策及行為符合法律法規(guī)規(guī)定。

第十五條 高管人員應(yīng)履行下列職責(zé)：

(一)遵守法律、法規(guī)及監(jiān)管政策，并確保有關(guān)規(guī)定在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部得到執(zhí)行;

(二)主持任職機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施任職機(jī)構(gòu)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及公司決議;

(三)負(fù)責(zé)建立、實(shí)施和完善任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系，對(duì)內(nèi)部控制體系的健全性、合理性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估;

(四)正確引導(dǎo)員工樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn);

(五)遵循適度、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，遵守行業(yè)自律規(guī)范，加強(qiáng)行業(yè)合作，維護(hù)行業(yè)整體利益;

(六)重視信訪投訴工作，研究解決信訪投訴工作中的重大問(wèn)題，化解矛盾，從源頭上預(yù)防和減少投訴問(wèn)題的發(fā)生;

(七)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告重大突發(fā)事件，并對(duì)報(bào)告資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé);

(八)加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，參加監(jiān)管部門組織的有關(guān)會(huì)議及培訓(xùn)，培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)能力;

(九)其他法律、法規(guī)及保險(xiǎn)公司章程規(guī)定的職責(zé)。

第十六條 各省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)于每年3月31日前向河南保監(jiān)局報(bào)告上一年度本系統(tǒng)市級(jí)(不包括縣級(jí)市)以上分支機(jī)構(gòu)高管人員的履職情況。

年度履職情況應(yīng)包括下列內(nèi)容：

(一)對(duì)高管人員出具的年度考評(píng)結(jié)論及相關(guān)意見(jiàn);

(二)高管人員上一年度接受獎(jiǎng)懲情況;

(三)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)報(bào)告河南保監(jiān)局的其他情況。

第四章 培訓(xùn)管理

第十七條 高管人員培訓(xùn)應(yīng)遵循以下原則：

(一)分類培訓(xùn)，按需施教。根據(jù)培訓(xùn)對(duì)象職務(wù)和工作性質(zhì)的不同，分級(jí)分類地開(kāi)展培訓(xùn)，增強(qiáng)培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。

(二)聯(lián)系實(shí)際，學(xué)以致用。培訓(xùn)內(nèi)容緊扣保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)和發(fā)展的新形勢(shì)，切實(shí)提高解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

(三)全面實(shí)施，保證質(zhì)量。培訓(xùn)面向所有高管人員，實(shí)現(xiàn)行業(yè)整體素質(zhì)和水平的提高。

第十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)擬任高管人員進(jìn)行任前培訓(xùn)。

任前培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

(一)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí);

(二)保險(xiǎn)法律法規(guī);

(三)保險(xiǎn)監(jiān)管政策;

(四)與保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)。

河南保監(jiān)局以書面測(cè)試形式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬任高管人員任前培訓(xùn)情況進(jìn)行考核，并將結(jié)果及時(shí)向省級(jí)保險(xiǎn)分公司反饋。對(duì)于書面測(cè)試成績(jī)不合格的高管人員，各公司應(yīng)對(duì)其繼續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局提交培訓(xùn)情況總結(jié)， 河南保監(jiān)局將對(duì)其重新進(jìn)行測(cè)試。

第十九條 高管人員任職后應(yīng)繼續(xù)接受培訓(xùn)。

培訓(xùn)包括下列內(nèi)容：

(一)保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī);

(二)保險(xiǎn)監(jiān)管有關(guān)規(guī)范性文件;

(三)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況;

(四)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作實(shí)務(wù);

(五)高管人員應(yīng)掌握的其他內(nèi)容。

第二十條 河南保監(jiān)局直接或委托河南省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)。

各省級(jí)保險(xiǎn)分公司負(fù)責(zé)組織分公司及下屬分支機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織下屬分支機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)。

第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應(yīng)參加一次集中培訓(xùn)。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員全年集中培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于24小時(shí)。

保險(xiǎn)中介法人機(jī)構(gòu)對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于12小時(shí)。

第二十二條 省級(jí)保險(xiǎn)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于年度結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報(bào)告上一年度高管人員的培訓(xùn)情況。

河南保監(jiān)局通過(guò)測(cè)試、檢查培訓(xùn)檔案等方式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高管人員培訓(xùn)情況進(jìn)行檢查并記入監(jiān)管檔案。

第五章 檔案管理

第二十三條 河南保監(jiān)局建立和完善高管人員監(jiān)管檔案，系統(tǒng)記錄高管人員信息。

檔案包括下列內(nèi)容：

(一)任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄;

(二)行政處罰、保險(xiǎn)行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄;

(三)履職、培訓(xùn)情況等信息;

(四)離任審計(jì)報(bào)告;

(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第二十四條 任職資格檔案包括下列內(nèi)容：

(一)任職資格申報(bào)資料;

(二)考察談話內(nèi)容;

(三)核準(zhǔn)或取消任職資格的文件;

(四)其他重要資料

第二十五條 不良記錄信息應(yīng)包括：

(一)任職機(jī)構(gòu)對(duì)本人作出的警告、記過(guò)、降級(jí)等處分;

(二)非正常原因被任職機(jī)構(gòu)免職的記錄;

(三)行業(yè)自律組織對(duì)本人的處理意見(jiàn)，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)作出的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的處理意見(jiàn);

(四)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本人實(shí)施的，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)實(shí)施的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的行政處罰及非行政處罰監(jiān)管措施;

(五)司法部門、紀(jì)檢部門、工商部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)對(duì)本人及其任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或不誠(chéng)信等行為作出的記錄。

高管人員出現(xiàn)上述情況的，省級(jí)保險(xiǎn)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道事件發(fā)生起15日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告河南保監(jiān)局。

第二十六條 履職、培訓(xùn)信息參見(jiàn)本指引第十六條、第十八條及第二十二條。

第二十七條 高管人員檔案將作為河南保監(jiān)局實(shí)施保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其高管人員分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第六章 法律責(zé)任

第二十八條 高管人員任職期間違反有關(guān)法律、法規(guī)、公司管理規(guī)定或未履

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