關(guān)于保險工作計劃集合9篇
時間過得真快,總在不經(jīng)意間流逝,我們又將接觸新的知識,學(xué)習(xí)新的技能,積累新的經(jīng)驗,一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧。相信許多人會覺得計劃很難寫?以下是小編幫大家整理的保險工作計劃9篇,歡迎大家分享。
保險工作計劃 篇1
一、加強業(yè)管工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。
承保是保險公司經(jīng)營的源頭,是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在20xx年度里,公司將狠抓業(yè)管工作,提高風險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時地進行審核,利用風險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風險,決定承保費率,確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署意見后上報審批,確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。保險銷售工作計劃由提供!
2、加強信息技術(shù)部門的管理,完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺,通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),建立完善的承;A(chǔ)數(shù)據(jù)庫,并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研,并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估制度,確保風險的合理控制,同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風險情況,執(zhí)行有關(guān)分;蛟俦kU管理規(guī)定,確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規(guī)范,嚴格執(zhí)行條款、費率體系,熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn),以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的`客戶服務(wù)平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加,各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度,而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務(wù),因此,建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要,當服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀,成為核心競爭時,客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。
經(jīng)過20xx年的努力,我司已在市場占有了一定的份額,同時也擁有了較大的客戶群體,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,客服工作的重要性將尤其突出,因此,中支在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),加大熱線的宣傳力度,以多種形式將熱線推向社會,讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能,以提高自身的市場競爭力,實現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強客服人員培訓(xùn),提高客服人員綜合技能素質(zhì),嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨,堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則,嚴格按照崗位職責和業(yè)
務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心,專、兼職并行,建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,同時搭配非專職人員共同查勘,以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量,做到查勘準確,定損合理,理賠快捷。
保險工作計劃 篇2
**年上半年,我市個險業(yè)務(wù)工作在省公司的正確指引下、在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,認真貫徹落實分公司全保會議精神,圍繞“抓隊伍、促發(fā)展,優(yōu)結(jié)構(gòu)、增效益,嚴管控、防風險”這條主線,和個險業(yè)務(wù)工作“擴充人力、提高產(chǎn)能、強化管理”的總體要求,強化營銷基礎(chǔ)管理建設(shè),緊緊圍繞“攜手創(chuàng)富”這一主題,大力發(fā)展xx年期及以上期交業(yè)務(wù),進一步加大市場開拓力度,優(yōu)化險種結(jié)構(gòu),各項業(yè)務(wù)指標較上年同期相比均取得了一定的成績。
回顧**年上半年個險業(yè)務(wù)工作,我們主要開展了以下幾方面工作:
一、認真做好業(yè)務(wù)企劃,有效推動業(yè)務(wù)發(fā)展。
**年以來,按照省公司業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)思想,在歷次業(yè)務(wù)競賽活動中突出銷售人員創(chuàng)富主題,圍繞這一主題分季度策劃了**次全市范圍內(nèi)的大型業(yè)務(wù)企劃工作:
一季度,為了實現(xiàn)xx年首季,特別是首月業(yè)務(wù)開門紅,我們于**年12月11-13日在延安窯洞賓館以**年攜手創(chuàng)富幫扶團總結(jié)表彰大會的召開為契機,邀請?zhí)锓祭蠋煘槿?*余名銷售精英和營銷主管進行了開門紅業(yè)務(wù)的啟動培訓(xùn)工作,統(tǒng)一全員開門紅業(yè)務(wù)思想。借助培訓(xùn)班的東風,我們于**年12月14日,在延安窯洞賓館隆重組織召開了**年一季度“紅牛精耕春滿神州”業(yè)務(wù)競賽啟動大會,會上出臺了個人業(yè)務(wù)競賽方案。明確了各單位的任務(wù)目標及一季度各階段的實施步驟和實施目標,提出了分段經(jīng)營、分段考核的'辦法來推動階段業(yè)務(wù)的發(fā)展。
二季度根據(jù)省公司提出的“時間過半、任務(wù)過六五”的目標以及我市加快發(fā)展個險1XX年期及以上期交業(yè)務(wù)的發(fā)展思路,我們制定了二季度“紅牛精耕創(chuàng)富增效” 個人業(yè)務(wù)競賽企劃方案。為了確保方案目標的實現(xiàn),期間根據(jù)省公司有關(guān)培訓(xùn)會議精神,我們又制定下發(fā)了《中國**分公司“魅力國壽攜手創(chuàng)富”活動企劃方案》,通過在全市銷售人員中廣泛開展銷售技能大練兵活動和“百天百人萬人萬元”活動來營造個險業(yè)務(wù)發(fā)展的競賽氛圍,提高銷售人員展業(yè)的水平和技能,鞏固和發(fā)展銷售隊伍。
通過努力,我們于6月15日,以20xx年期保費**萬元的收入,圓滿完成了省公司下達的半年XX年期過六五目標任務(wù),在全省贏得了榮譽。
二、組織召開業(yè)務(wù)啟動會,有效形成思想合力,確保階段目標達成。
前半年以來,圍繞每個業(yè)務(wù)企劃方案的出臺,我們都策劃并組織召開業(yè)務(wù)啟動會,進一步統(tǒng)一思想,凝聚力量,確保各階段目標任務(wù)的達成。期間先后策劃組織了一季度“紅牛精耕春滿神州”開門紅業(yè)務(wù)啟動大會,采取單位之間對抗的辦法營造競賽的氛圍;2月份春節(jié)過后,在延安交際賓館借助省公司王新生總經(jīng)理致營銷主管和廣大營銷員的一封信的有利時機,以進一步增強主管自主經(jīng)營意識為目的,及時組織召開了春節(jié)過后的個險業(yè)務(wù)工作。
3月份在全市兼職組訓(xùn)選拔培訓(xùn)班結(jié)束之際啟動了全市為期一個月的兼職組訓(xùn)“攜手創(chuàng)富”幫扶活動,通過幫扶活動在實踐中檢驗兼職組訓(xùn)的基本技能。二季度4月1日在全市系統(tǒng)啟動了“紅牛精耕創(chuàng)富增效”二季度個險業(yè)務(wù)工作,通過強化舉績率和創(chuàng)富達標率來進一步夯實基礎(chǔ),盤活低績效人力。并借助精英高峰會分配名額來激發(fā)銷售人員的展業(yè)積極性,增強其精英榮譽感,統(tǒng)一思想,凝心聚力。
三、加強對銷售人員培訓(xùn),提升銷售人員展業(yè)技能。
2月份春節(jié)過后,為了盡快使銷售人員回歸到正常的業(yè)務(wù)工作中來,增強團隊主管的自我精英意識,我們在延安交際賓館舉辦了全市系統(tǒng)**余名主管和部分精英人員參加的營銷主管培訓(xùn)班,培訓(xùn)班邀請到了全省銷售精英、優(yōu)秀主管甄國麗從實戰(zhàn)的角度和我市主管進行溝通和交流。
通過培訓(xùn)使所有的人員了解和掌握最基本的產(chǎn)品銷售流程和職業(yè)道德,為以后長期從事這項工作奠定了基矗截止6月底,我們已經(jīng)累計舉辦了四期新人半軍事化崗前培訓(xùn)班,參訓(xùn)人數(shù)達到**人。每期新人培訓(xùn)班后,我們都出臺新人回歸團隊后為期一個月的業(yè)務(wù)推動方案,并安排專人進行追蹤,通過這些工作的實施,使這部分新人在一季度和二季度的業(yè)務(wù)沖刺中發(fā)揮了積極作用。
四、抓增員、有效提升銷售隊伍規(guī)模。
自**年1月份以來,在歷次業(yè)務(wù)活動中我們都將增員工作作為一項常態(tài)事項來抓,突出增員的長期性。2月份,圍繞增強各級主管的自主經(jīng)營意識,以基本法為抓手,在營銷團隊中打造“標準化營銷組、營銷分處、營銷處”活動,為使此項活動用制度的形式確定下來,我部制定下發(fā)了《中國**分公司“攜手創(chuàng)天下”標準化營銷團隊創(chuàng)建方案》,并在2月中旬舉辦的全是主管培訓(xùn)班上專門進行了培訓(xùn)宣導(dǎo),力求讓每個營銷主管都明白分公司推出這一方案的背景、目的和意義,尤其是各級主管達標后的激勵措施,讓人人都參與到標準化營銷團隊創(chuàng)建中來。
五、狠抓農(nóng)村標準化營銷服務(wù)部建設(shè)。
在**年農(nóng)村營銷服務(wù)部標準化建設(shè)的基礎(chǔ)上,今年以來,結(jié)合我市實際情況,農(nóng)村營銷服務(wù)部建設(shè)繼續(xù)以“兩實一大”為目標,突出一個“實”字,即隊伍實、業(yè)績實。為此,我們在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上結(jié)合《中國**保險股份有限公司延安分公司農(nóng)村營銷服務(wù)部建設(shè)**--**三年規(guī)劃》,制定下發(fā)了《中國**保險股份有限公司延安分公司**年農(nóng)村標準化營銷服務(wù)部創(chuàng)建方案》,進一步明確了**年各單位、各個營銷服務(wù)部的人力發(fā)展目標和20xx年期業(yè)務(wù)發(fā)展目標。
六、加強組訓(xùn)隊伍建設(shè),提高組訓(xùn)工作積極性。
根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和團隊建設(shè)的要求,為了更好的突出組訓(xùn)人員的作用和優(yōu)勢,我們先后組織了四次組訓(xùn)例會,分享了組訓(xùn)人員的工作經(jīng)驗,透明了組訓(xùn)人員的收入情況,安排部署了每個階段的工作。
七、配合財務(wù)部門全面推動非現(xiàn)金收付費工作。
在四月份,為了緊跟分公司步伐,配合財務(wù)部門做好非現(xiàn)金收付費工作,我部在第一時間先在組訓(xùn)例會上對所有組訓(xùn)及主管個險副經(jīng)理進行了非現(xiàn)金收付費的宣導(dǎo)工作,緊接著制定下發(fā)了非現(xiàn)金收付費營銷員宣導(dǎo)膠片和中國**分公司非現(xiàn)金收付費操作指南,并印制成冊,下發(fā)給每個銷售人員,對全市系統(tǒng)非現(xiàn)金收付費順利進行奠定了堅實的基礎(chǔ)。
保險工作計劃 篇3
在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下,在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績,較好的完成了公司的任務(wù)指標,在此基礎(chǔ)上,回顧上半年的工作經(jīng)驗和結(jié)合工作實際情況,制定20xx下半年工作計劃如下:
一、嚴格落實公司各項條款
加強業(yè)務(wù)管理工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭,是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在下半年,公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作,提高風險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款
提高服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務(wù)。在市場逐步透明,競爭激烈的今天,服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力,納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在下半年里將嚴格規(guī)范客服工作,建立一流的客戶服務(wù)體系,真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展
鞏固xx市場占有率,擴大xx市場占有面。根據(jù)上半年支公司保費收入xxx萬元為依據(jù),公司計劃下半年實現(xiàn)全年保費收入xxx萬元,其中:計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標,為全年目標打下堅實的基礎(chǔ)。大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù),深度拓展xx市場,打好xx地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn),有序推進,擴大和鞏固xx市場占有面。
2、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重,因此,大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務(wù),充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn),還是我們工作的重點,下半年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶,擴展新渠道,爭取新客戶,側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上,以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
3、認真做好非車險的.展業(yè)工作,選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位,對效益好,風險低的單位重點公關(guān),與單位建立良好的關(guān)系,力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保,同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,在下半年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
4、其他方面:深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設(shè)
做好員工和保險推銷員工作,繼續(xù)完善人力資源調(diào)配,為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。下半年在員工待遇上,工資及福利待遇在上半年的基礎(chǔ)上適當提高,同時計劃為每個員工體檢身體,每位員工過生日公司提供一份禮物,舉辦一些集體活動等,用的好人才,留的住人才,為下半年的業(yè)務(wù)開展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制
強化執(zhí)行力。今年將從制度入手,對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充,完善以前沒有完善的規(guī)章制度,使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后,發(fā)到每一個員工手中,認真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人,以制度辦事,從而提高執(zhí)行力度。下半年有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。
保險工作計劃 篇4
XX年上半年,在××保監(jiān)局和地方政府的正確領(lǐng)導(dǎo)及各會員公司的大力支持下,××市保險行業(yè)協(xié)會認真貫徹落實XX年全國保險工作會議和××省保險工作會議精神,加強協(xié)會自律監(jiān)管工作,維護保險市場經(jīng)營秩序;加強服務(wù)型協(xié)會建設(shè),改善保險工作環(huán)境;加強協(xié)會自身建設(shè),高起點規(guī)范行業(yè)協(xié)會運作模式等方面做了大量工作,較好地完成了上半年的工作任務(wù),實現(xiàn)了××保險市場秩序的基本好轉(zhuǎn),全行業(yè)對規(guī)模和效益之間的統(tǒng)一協(xié)調(diào)有了更明確的認識,各經(jīng)營公司轉(zhuǎn)變了“以規(guī)模論英雄”的做法,確立了“承保有利潤,發(fā)展有效益”的經(jīng)營目標,經(jīng)營效益有了一定的改觀。我市保費收入大幅增長,元至五月份實現(xiàn)保費收入19.79億元,同比增長37.1%,高于全省21.45個百分點。同業(yè)團結(jié)增強,市場經(jīng)營環(huán)境明顯改善,無序競爭行為基本克服。
下半年,我們將在繼續(xù)完成《××市保險行業(yè)協(xié)會20xx年工作意見》(××保協(xié)發(fā)[XX]10號)的基礎(chǔ)上,結(jié)合××的實際,經(jīng)××市保險行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會研究決定,在我市保險行業(yè)開展“五個延伸”的工作。
一、在規(guī)范市場經(jīng)營秩序方面,由“核!毕颉昂速r”領(lǐng)域延伸。
XX年5至6月,我們對市直保險核賠工作進行了市場調(diào)查,發(fā)現(xiàn)“核賠”領(lǐng)域與“核!鳖I(lǐng)域一樣,存在著許多亟待規(guī)范的問題。比如事故車輛修理廠存在故意擴大損失項目,報價不真實,與定損查勘人員聯(lián)合騙保的問題;第三者責任險賠付住院治療時存在著高端儀器檢查過濫、用藥費用過高的問題;傷殘司法鑒定上存在著定級過高,掌握標準不統(tǒng)一等問題。為此,下半年,我們將向核賠領(lǐng)域延伸,進一步規(guī)范市場經(jīng)營秩序。
1、探索出險事故車輛集中定損。初步打算在××城區(qū)中、東、西設(shè)立三個事故車輛拆檢定損中心,各公司定損員分別到三個定損中心辦公。保險公司的核賠權(quán)限不變,行業(yè)協(xié)會負責價格統(tǒng)一指導(dǎo)和行為自律管理。
2、解決三責出險人員住院費用過高的問題。以行業(yè)協(xié)會醫(yī)管會為依托,通過參照市公費醫(yī)療的相關(guān)規(guī)定,制定用藥和檢查標準,并與各定點醫(yī)院簽訂出險人員治療行為自律公約,使出險人員住院用藥和檢查規(guī)范化,解決高端儀器檢查過濫,用藥費用過高的問題。
3、加強出險司法鑒定規(guī)范管理。會同市司法部門商定出險人員傷殘鑒定的規(guī)范管理辦法,根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定,研究制定傷殘鑒定行為標準。
二、在協(xié)會組織建設(shè)方面,由本級向縣(市)延伸。
在縣(市)建立××市保險行業(yè)協(xié)會分會,主要基于三個方面的考慮:一是各支公司有強烈要求。今年三月我們分別召集石首、松滋、洪湖、監(jiān)利4縣(市)計60個支公司高管人員座談會,參會人員均強烈要求在縣(市)搭建一個平臺,建立行業(yè)自律組織;二是今年上半年我們查處的近百件違約案件中,有近80%發(fā)生在縣(市)分支機構(gòu);三是縣(市)保險機構(gòu)日益增多,其中擁有15家以上支公司的有3個縣(市),擁有10家以上的有2個縣(市),江陵縣也有6家支公司。做法是:。
1、會長和秘書長人員由是各縣(市)會員公司主要負責人民主推薦,報市協(xié)會審批。每屆兩年,會長、秘書長任期與屆期同步。
2、分會工作人員和活動經(jīng)費由各機構(gòu)協(xié)商確定,協(xié)會會長、秘書長和工作人員的工資由現(xiàn)所在單位發(fā)放。
3、分會的主要任務(wù)是貫徹執(zhí)行上級部門有關(guān)文件精神、落實市保險行業(yè)協(xié)會章程和自律公約。組織縣(市)公司之間進行溝通、協(xié)調(diào),實行對內(nèi)自控,對外維權(quán)。加強與地方政府和相關(guān)部門的聯(lián)系,爭取地方政府的支持與重視。
三、在自律管理方面,由事后查處向事前內(nèi)控自律管理延伸。
上半年,我們對各公司出重拳進行違約查處,使我市保險經(jīng)營秩序有了明顯好轉(zhuǎn),邁進了轉(zhuǎn)型的第一步,但這些成績的取得,更多是在嚴厲監(jiān)管下查處被動實現(xiàn)的。下半年,我們將探索規(guī)范行業(yè)內(nèi)控管理制度,制訂保險行業(yè)內(nèi)控制度自律公約,變過去的違約之后嚴格查處為事發(fā)之前的嚴格管理。
1、建立保險業(yè)內(nèi)部相互制衡機制,確保正確反映行業(yè)的經(jīng)營效益,提高保險行業(yè)的核心競爭力。健全有效的內(nèi)控制度,監(jiān)督和彌補行業(yè)管理中可能存在的缺陷,使各公司在市場環(huán)境變化和人員素質(zhì)參差不齊的情況下,實現(xiàn)市場經(jīng)營目標。
2、圍繞風險控制和增進效益兩個目標,嚴格控制經(jīng)營風險,保證其業(yè)務(wù)收益的穩(wěn)定,滿足被保險人日益增長的保險需求。對經(jīng)營風險實行嚴格的監(jiān)控,建立科學(xué)的風險監(jiān)測反饋系統(tǒng),提高公司經(jīng)營效益,做到可以用制度管人、管機構(gòu)、管業(yè)務(wù)、管經(jīng)營。制定切實可行的.內(nèi)控管理制度和監(jiān)督檢查制度,并在運行中不斷補充完善。強化會計核算的內(nèi)部控制系統(tǒng),確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和報表的真實性和完整性。加強和保證內(nèi)控管理制度的有效運行,加大公司內(nèi)部稽核和外部審計的檢查力度。根據(jù)各公司內(nèi)控管理制度建設(shè)的實際情況,制定科學(xué)合理的保險行業(yè)內(nèi)部帶共性的、必須遵守的制度。
3、制定出合理的內(nèi)控制度之后,我們將采取簽訂自律公約的形式對各公司進行內(nèi)部管理制度的約定,并定期加以檢查督辦。
保險工作計劃 篇5
第一、加強業(yè)管工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是保險公司經(jīng)營的源頭,是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在xx年度里,公司將狠抓業(yè)管工作,提高風險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時地進行審核,利用風險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風險,決定承保費率,確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署意見后上報審批,確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù)部門的管理,完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺,通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),建立完善的承;A(chǔ)數(shù)據(jù)庫,并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研,并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估制度,確保風險的合理控制,同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風險情況,執(zhí)行有關(guān)分;蛟俦kU管理規(guī)定,確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規(guī)范,嚴格執(zhí)行條款、費率體系,熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn),以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
第二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加,各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度,而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務(wù),因此,建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要,當服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀,成為核心競爭時,客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過xx年的努力,我司已在市場占有了一定的份額,同時也擁有了較大的客戶群體,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,客服工作的重要性將尤其突出,因此,中支在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),加大熱線的宣傳力度,以多種形式將熱線推向社會,讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能,以提高自身的市場競爭力,實現(xiàn)客戶滿意化。
2、加強客服人員培訓(xùn),提高客服人員綜合技能素質(zhì),嚴格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨,堅持主動、迅速、準確、合理的原則,嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的'規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心,專、兼職并行,建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,同時搭配非專職人員共同查勘,以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量,做到查勘準確,定損合理,理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、xx營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機構(gòu)的下延工作,至此,全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善,為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
第三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展,提高市場占有率,做大做強公司保險品牌。根據(jù)xx年中支保費收入xxxx萬元為依據(jù),其中各險種的占比為:機動車輛險85%,非車險10%,人意險5%。xx年度,中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展計劃為實現(xiàn)全年保費收入xxxx萬元,各險種比例計劃為機動車輛險75%,非車險15%,人意險10%,計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重,因此,大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務(wù),充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn),還是我們工作的重點,xx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶,爭取新客戶,側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上,以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業(yè)工作,選擇拜訪一些大、中型企業(yè),對效益好,風險低的企業(yè)要重點公關(guān),與企業(yè)建立良好的關(guān)系,力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保,同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,在xx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議,xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度,力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破,實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標,為公司實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。
保險工作計劃 篇6
為進一步規(guī)范社會保險經(jīng)辦管理工作,確保社會保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦安全運行,嚴控經(jīng)辦風險,保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》有關(guān)規(guī)定,結(jié)合我縣局實際,現(xiàn)對二0一九年社會保險稽核工作作出如下工作安排,請認真照此執(zhí)行。
一、內(nèi)部日;
。ㄒ唬┗藘(nèi)容
企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險基金收、支、管等各項業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況及計算機硬件、軟件管理運行情況。
(二)稽核重點
按照《內(nèi)控制度》要求,重點對:
1、基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、失業(yè)保險參保登記及繳費基數(shù)申報,基本養(yǎng)老保險、工傷保險、醫(yī)療保險、生育保險、失業(yè)保險基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險在職退費及死亡退費、養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移、參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計發(fā)、退休費社會化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費補發(fā)、工傷生育保險待遇支付、財務(wù)基金管理等方面業(yè)務(wù)經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。
2、各項業(yè)務(wù)是否按照操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程經(jīng)辦,內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。
3、計算機硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位,信息是否安全。
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以日常稽核和定期抽查相結(jié)合,按照內(nèi)控制度要求,做好內(nèi)部稽核工作,并于每月末對上月經(jīng)辦的重點業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查,抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務(wù)量的20%。通過日;,促進業(yè)務(wù)經(jīng)辦達到制度化、規(guī)范化,切實做到各項業(yè)務(wù)經(jīng)辦依法合規(guī)。
二、實地稽核
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于20xx年8月至10月,對我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費基數(shù)申報情況及社會保險費繳納情況進行實地稽核。實地稽核的.內(nèi)容為:
1、員工參保情況,查是否存在少報、漏報參保人數(shù)。
2、申報繳費基數(shù)情況,查是否存在少報、漏報工資基數(shù)情況。
3、社保費繳納情況,查是否存在欠繳、少繳社保費情況。
4、社保待遇支付情況,查是否按照規(guī)定享受各項社會待遇。
(二)稽核方式
成立局實地稽核工作小組,工作小組由分管股局長牽頭,成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財務(wù)股相關(guān)工作人員組成,工作小組具體負責全縣參保企業(yè)實地稽核工作,實地稽核企業(yè)為安漢集團及所屬公司、九天真空、電信等,實地稽核面力爭達到25%以上。
保險工作計劃 篇7
本人20xx年工作計劃如下:
一、加強業(yè)管工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范化的保險服務(wù)體系
承保是保險公司經(jīng)營的動力源,是風險管控、實現(xiàn)經(jīng)濟效益增加收入的重要基礎(chǔ),是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在20xx年度里,公司將強化業(yè)務(wù)管理工作,提升承保風險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)快速高效地進行審核,利用風險管理技術(shù)及合理的定價體系來控制承保風險,決定承保費率,確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)情況進行初審并簽署意見后上報審批,確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù)部門的管理,完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺,通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),建立完善的承;A(chǔ)數(shù)據(jù)庫,并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研,并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估制度,確保風險的合理控制,同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風險情況,執(zhí)行有關(guān)分;蛟俦kU管理規(guī)定,確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規(guī)范,嚴格執(zhí)行條款、費率體系,熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn),以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺
經(jīng)過去年的努力,我司已在市場占有了一定的份額,同時也擁有了較大的客戶群體,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,客服工作的重要性將尤其突出,因此,20xx年里將嚴格規(guī)范工作,把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),加大熱線的宣傳力度,以多種形式將熱線推向社會,讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能,以提高自身的市場競爭力,實現(xiàn)客戶滿意化。
2、加強客服人員培訓(xùn),提高客服人員綜合技能素質(zhì),嚴格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨,堅持主動、迅速、準確、合理的`原則,嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心,專、兼職并行,建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,同時搭配非專職人員共同查勘,以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量,做到查勘準確,定損合理,理賠快捷。
4、全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善,為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展,提高市場占有率,做大做強公司保險品牌
1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重,因此,大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務(wù),充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn),還是我們工作的重點,20xx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶,爭取新客戶,側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上,以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業(yè)工作,選擇拜訪一些大、中型企業(yè),對效益好,風險低的企業(yè)要重點公關(guān),與企業(yè)建立良好的關(guān)系,力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保,同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,在20xx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度,力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破,實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標,為公司實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。
今年,雖然受金融風暴經(jīng)濟方面還是有所影響的,雖然市場的競爭將更加激烈,但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo),中支將開拓思路,奮力進取,去創(chuàng)造新的業(yè)績,為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。
保險工作計劃 篇8
尊敬的洪總、任經(jīng)理以及全轄的各位同仁,大家上午好:
我叫張艷麗,此前在太平洋壽險工作,于今年八月份加盟人保壽險,與在座的各位一并奮斗在團險業(yè)務(wù)戰(zhàn)線上。今天就由我代表泗洪機構(gòu)向市公司及各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外,關(guān)于農(nóng)商行小額信貸的分享,也在闡述中一并匯報,請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正:
泗洪公司三季度業(yè)務(wù)壓力較大,其中短險指標18萬元,學(xué)平險保費40萬元,人力指標1人,規(guī)模保費80萬元,后在9月份又追加小額信貸任務(wù)指標26萬元,總體三季度任務(wù)指標較高。截止三季度結(jié)束,我泗洪部累計承保各項保費如下:法人客戶短險保費:8.08萬元,小額信貸:2.828萬元,學(xué)生險:市公司統(tǒng)計12.013萬元,實際我部已收學(xué)生險保費超過15萬元。長險1.5萬元,短險達成率:63.1%,學(xué)生險達成率:37.5%,小額信貸達成率:10.87%。
以上為泗洪團險三季度實際承保的數(shù)據(jù),總體未達成市公司既定任務(wù)指標,需要在后續(xù)工作中加緊努力,力爭能較好完成后期工作。
在三度期間我們主要做了以下幾點工作:
一、常規(guī)業(yè)務(wù)的開拓:
在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難,在工業(yè)園區(qū)的業(yè)務(wù)單位受園區(qū)強制和資金影響,選擇社會保險的越來越多,大企業(yè)異常稀少、小企業(yè)不愿意或沒有經(jīng)濟能力購買,受經(jīng)濟影響又出現(xiàn)很多空巢企業(yè),我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況,我部在三季度,以穩(wěn)步經(jīng)營續(xù)保業(yè)務(wù)為主,利用一切機會開拓法人意外險,最終取得八萬余元的保費,但也由于投保單位轉(zhuǎn)保社會保險,脫保了兩個法人客戶!損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地,有投保意向,但是受合同影響暫時沒有達成合作協(xié)議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統(tǒng)保協(xié)議影響,業(yè)務(wù)開展難度極大,即使不需要住建局批示的工程,同業(yè)競爭的壓力也非常大!部分大型建工險承保費率異常低,30萬元的保額,保險費率僅在千分之0.5到千分之1之間,競爭相當激烈,手續(xù)費競爭更是白熱化,最高的現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)返點40%手續(xù)費的現(xiàn)象,而且支持凈保費入賬!對我們開展鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣城周邊工程業(yè)務(wù)影響較大!已經(jīng)聯(lián)系的幾個工程,我們也將加緊追蹤的力度,盡快的予以承保。
二、合行小額貸款意外險業(yè)務(wù)
三季度,在市公司總經(jīng)理室和團險部領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)心和幫助下,在泗洪高經(jīng)理傾心投入和爭取下,我本人和張敏經(jīng)理,辭別太平洋壽險公司,加盟更具挑戰(zhàn)的人保壽險泗洪公司,大膽開拓小額信貸業(yè)務(wù)工作。
市公司領(lǐng)導(dǎo)讓我們做農(nóng)商行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗分享,說實話談不上分享,因為我們還沒有做出成績,在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續(xù)的工作需要處理,在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距,業(yè)務(wù)的開展并不是一帆風順的,有過測試成功開單的驚喜,也有網(wǎng)點拒不開展業(yè)務(wù)的失落,有過網(wǎng)點支行領(lǐng)導(dǎo)不支持工作吃閉門羹的心酸,也有保費平臺維持在20xx元的喜悅!小額信貸業(yè)務(wù)的開展,是需要大量時間、精力的投入,針對我們泗洪的情況,在此向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我們開展的歷程。從8月16日開始,針對全縣26個可以開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)點,借助小額信貸業(yè)務(wù)重新辦理的契機,我們再一次對網(wǎng)點的進行大追蹤,大拜訪,并根據(jù)網(wǎng)點既往出單的情況,做重點排查與公關(guān)。每周五個工作日,堅持下鄉(xiāng),風雨無阻,不管什么原因,堅定下鄉(xiāng)拜訪不動搖!
在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點追蹤過程中,最近的網(wǎng)點往返要10公里,最遠的鄉(xiāng)鎮(zhèn)往返需要一百多公里!在一個多月的堅持下鄉(xiāng)中,我泗洪營銷部歷經(jīng)4000余公里,已經(jīng)與近20個網(wǎng)點展開聯(lián)系,并已經(jīng)有12個網(wǎng)點開始辦理我們的業(yè)務(wù),另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉(xiāng)鎮(zhèn)一直未辦理過此項業(yè)務(wù),暫時沒有開展。經(jīng)過我們不懈努力和開拓中,已將臨淮、陳圩、金鎮(zhèn)、瑤溝、車門、大樓等幾個網(wǎng)點打造成我們鐵桿網(wǎng)點,確保了此幾個網(wǎng)點每日將80%的業(yè)務(wù)出在我們公司,一度曾有部分網(wǎng)點將全部業(yè)務(wù)出我們公司的情況出現(xiàn)。在網(wǎng)點支行維護和經(jīng)營過程中,雖然我們?nèi)嗣袢藟凼呛筮M入的,但是我們的熱情的服務(wù)和真誠溝通,贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任,也保證了我們后續(xù)業(yè)務(wù)的正常和良性開展。
但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響,導(dǎo)致合行業(yè)務(wù)量急劇下降,三季度本身在放貸款過程中就是是淡季,現(xiàn)在貸款需要的資質(zhì)及條件頗多,成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農(nóng)商行小額扶貧貸款不收保險的影響,業(yè)務(wù)量沒有突破式的爆發(fā),但是我們也相信,有了我們現(xiàn)在的努力付出,在四季度和明年一季度的工作中,我們可以更好的將精力與時間投入到對網(wǎng)點的公關(guān)和維護中,確保我們在開門紅戰(zhàn)役中取得良好的成績。
在此期間,從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止,歷經(jīng)38天,累計收取小額信貸保險費2.828萬元,時間雖短但是我們也確保了所有開單的網(wǎng)點,每周至少拜訪一次,部分網(wǎng)點已經(jīng)拜訪了五六次,與支行行長、會計以及農(nóng)貸記賬員結(jié)下了良好的合作關(guān)系。通過三十余天的努力,我們也得到了農(nóng)商行分管領(lǐng)導(dǎo)和會計部的認可和大力支持,確保了我們支行網(wǎng)點單證不間斷,在我們有需求的時候能夠第一時間將我們?nèi)嗣袢藟鄣膯巫C及時發(fā)放下去。2.8萬的保費雖然不多,但對泗洪機構(gòu)來說卻是一盞希望的火苗,也昭示著泗洪一個新業(yè)務(wù)渠道的成功開拓。雖然已經(jīng)有十余個網(wǎng)點與我們建立合作關(guān)系,但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業(yè)務(wù)量最大的花園口支行,同時也會在四季度工作中,繼續(xù)開拓未拜訪的支行,以及對工行、農(nóng)行等商業(yè)銀行的銜接,爭取在借助市公司給予有力政策下,深度開展此幾個渠道的業(yè)務(wù),以確保在四季度和即將開展的開門紅業(yè)務(wù)中奠定基礎(chǔ)!
三、學(xué)生險業(yè)務(wù)
三季度是學(xué)平險銷售旺季,但是今年的業(yè)務(wù)開展并不理想,受學(xué)校統(tǒng)一辦理社保和公辦學(xué)校不收保險的影響,以及既往與我們合作人保產(chǎn)險也開展學(xué)生險影響截止九月底,實際收取學(xué)生險保費僅15萬余元,已生效保費12萬余元,與市公司既定的40萬元指標相差較大,達成率僅37.5%,沒有達到預(yù)期效果!但是失落之余也有收獲,泗洪公司在高經(jīng)理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下,每人主動認領(lǐng)了至少3000元任務(wù)指標,同時任務(wù)指標的完成也與個人中秋福利掛鉤,雖然金額不多,但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業(yè)激情。
另外,既往人保財與我們合作的學(xué)生險業(yè)務(wù)今年基本被回收自己承保,損失了一部分業(yè)務(wù),但是我們通過努力,在維護好既往自己開拓的學(xué)生險業(yè)務(wù)同時也成功開拓了幾個新的學(xué)校,以幼兒園為主,新產(chǎn)生數(shù)萬元保險費。受中國人壽影響,泗洪部分學(xué)校如泗洪中學(xué)、泗洪二中以及育才學(xué)校的保險已經(jīng)與中國人壽合作近10年,通過了解,這部分學(xué)生保險,在學(xué)校沒有支付保險公司保費情況下,中國人壽仍然要承擔該學(xué)校學(xué)生的保險責任,且保險費可以分期給付。這些長期的合作關(guān)系以及政策的優(yōu)勢,對我們公司開展業(yè)務(wù)沖擊非常明顯,我們也會在今后的工作中,尋求契機,爭取融入部分學(xué)校,開辦學(xué)生險業(yè)務(wù)。
綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內(nèi)容,存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作已經(jīng)開始,接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報,請指正:
一、緊抓小額信貸業(yè)務(wù)不放松
借助三季度良好勢頭,我們在四季度仍將小額信貸業(yè)務(wù)放在第一位,努力開拓農(nóng)商銀行同時,加大對工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及蘇州銀行業(yè)務(wù)的開拓和銜接,爭取在最短的時間內(nèi)完成對商業(yè)銀行的拜訪和銜接。針對農(nóng)商行未拜訪的網(wǎng)點和主要業(yè)務(wù)產(chǎn)生的大網(wǎng)點,在四季度我們在做好下鄉(xiāng)維護同時也要找準時機融入花園口支行,爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續(xù)業(yè)務(wù)的開展。
二、法人客戶的開拓
四季度我們將繼續(xù)深入拜訪陌生客戶單位,積極主動出擊,深入市場為企業(yè)客戶尋求最合理的承保方式,大力開拓法人客戶,挖掘準客戶,為明年開門紅奠定基礎(chǔ)。
在與商業(yè)銀行以及農(nóng)商行開展小額信貸業(yè)務(wù)中,積極與銀行的`公司部進行聯(lián)系,積極索求大客戶信息,從銀行入口出發(fā),尋求突破口,讓銀行成為我們大客戶的轉(zhuǎn)介人!擴大合作空間,使資源利用最大化。
三、計劃生育獨生子女保險
在四季度中,我們也將借助一部分關(guān)系,與計生局部分領(lǐng)導(dǎo)銜接,努力開展獨生子女保險,期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。
四、三季度業(yè)務(wù)開展中遇到的問題及建議
1、單證問題
三季度小額信貸業(yè)務(wù)開展中,由于我們公司提供的憑證式A4紙張大小,與同業(yè)中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍!厚度也增加了不少,關(guān)于保險單證的打印,各支行的會計分別反映我們的單證過大,不方便農(nóng)貸記賬員出單,更不利于后期會計在整理單證的裝訂,前期業(yè)務(wù)量小的情況下,會計疊好后可以裝訂,后期在四季度甚至開門紅一季度中,業(yè)務(wù)量突飛猛進的時候,會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩!為此,農(nóng)商行的會計部以及各支行的會計及農(nóng)貸記賬員全部反映我們公司的單證過大,不利于業(yè)務(wù)的辦理!
2、系統(tǒng)問題
在業(yè)務(wù)開展中,同業(yè)公司的系統(tǒng)比我們公司的系統(tǒng)簡單很多,不需要輸入家庭住址,不需要輸入被保險人電話,只要輸入貸款號,就可以打印憑證!相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話,為農(nóng)貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司,農(nóng)商行為客戶發(fā)放的貸款,本身就是資料齊全,包含了身份證復(fù)印件、擔保人以及詳細的各種資質(zhì)資料,我公司在系統(tǒng)錄入時仍然需要輸入地址和電話,則顯的累贅了不少,平白為會計和出單人員增加很多麻煩,就系統(tǒng)操作而言,各支行網(wǎng)點更傾向于做其他兩家保險公司的單證,極力希望我們公司能根據(jù)業(yè)務(wù)開展的實際情況簡化系統(tǒng)程序,去掉繁瑣且不必要部分,以方便后續(xù)大量業(yè)務(wù)開發(fā)。
3、花園口支行特殊出單問題
花園口支行為所有開展小額信貸業(yè)務(wù)壽險公司的必爭之地,截止目前為止,一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業(yè)務(wù),F(xiàn)在僅為國壽一家獨家在辦理。由于花園口支行地處縣城中心,每日客流量極大,發(fā)放貸款筆數(shù)及金額均較大!在辦理小額信貸業(yè)務(wù)中由于放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公,無法保證在放貸過程中同時開具保險單,農(nóng)商行的會計也不會了這業(yè)務(wù)而奔波于樓上下。
目前國壽和太平洋壽險開展此項業(yè)務(wù)時均為農(nóng)商行提供了自制的不帶公章的一式三聯(lián)投保單,與銀行存款單大小一致,由客戶在辦理貸款同時填寫好以后交給信貸員收繳,每周六統(tǒng)一在農(nóng)貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業(yè)務(wù),我公司必須要準備類似的一式三聯(lián)投保單,以方便合行會計每周一次的出單。
綜上為泗洪20xx年三季度團險工作小結(jié)及四季度業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,同時將業(yè)務(wù)開展中遇到的問題和建議向公司匯報,請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正!
匯報人:張艷麗 20xx年10月17日
保險工作計劃 篇9
20xx年,中支公司在省分公司各級領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下,完成了籌建工作并順利開業(yè),在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績,占領(lǐng)了一定的市場份額,圓滿地完成了省公司下達的各項任務(wù)指標,在此基礎(chǔ)上,公司總結(jié)20xx年的工作經(jīng)驗并結(jié)合地區(qū)的實際情況,制定如下工作計劃:
一、加強業(yè)管工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。
承保是保險公司經(jīng)營的源頭,是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在xx 年度里,公司將狠抓業(yè)管工作,提高風險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時地進行審核,利用風險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風險,決定承保費率,確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署意見后上報審批,確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù)部門的管理,完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺,通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研,并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估制度,確保風險的合理控制,同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風險情況,執(zhí)行有關(guān)分;蛟俦kU管理規(guī)定,確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規(guī)范,嚴格執(zhí)行條款、費率體系,熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn),以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加,各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度,而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務(wù),因此,建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要,當服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀,成為核心競爭時,客服工作就成為一種具有獨特理念的'一種服務(wù)文化。
經(jīng)過20xx年的努力,我司已在市場占有了一定的份額,同時也擁有了較大的客戶群體,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,客服工作的重要性將尤其突出,因此,中支在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),加大熱線的宣傳力度,以多種形式將熱線推向社會,讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能,以提高自身的市場競爭力,實現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強客服人員培訓(xùn),提高客服人員綜合技能素質(zhì),嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨,堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則,嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心,專、兼職并行,建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,同時搭配非專職人員共同查勘,以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量,做到查勘準確,定損合理,理賠快捷。
4、在20xx年6月之前完成XX營銷服務(wù)部、YY營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機構(gòu)的下延工作,至此,全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善,為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
在新的一年里,雖然市場的競爭將更加激烈,但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo),中支將開拓思路,奮力進取,去創(chuàng)造新的業(yè)績,為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。
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