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金融風(fēng)險自查報告
隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，大家逐漸認(rèn)識到報告的重要性，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編幫大家整理的金融風(fēng)險自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融風(fēng)險自查報告1
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項'排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現(xiàn)象；二是不存在'以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資'的現(xiàn)象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的`現(xiàn)象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融風(fēng)險自查報告2
根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行�，F(xiàn)就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的`金融知識普及，提高社會公眾的風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。
金融風(fēng)險自查報告3
現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：
一、20xx年工作開展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L(fēng)險工作機(jī)制
成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實施責(zé)任倒查和問責(zé)等。
（二）開展金融環(huán)境專項整治行動
我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬元，完成率達(dá)90%。
�。ㄈ╅_展防范和打擊非法集資宣傳月活動
印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案》，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會，借此機(jī)會區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。
�。ㄋ模╅_展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動
成立了以常務(wù)副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。
（五）開展小額貸款公司現(xiàn)場檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務(wù)會計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的`法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務(wù)風(fēng)險
消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預(yù)算管理，按時償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險”的原則，加強(qiáng)對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強(qiáng)債務(wù)績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報的項目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實現(xiàn)債務(wù)增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險工作的需要；
�。ㄈ┦軈^(qū)級權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感；
�。ǘ┘訌�(qiáng)部門聯(lián)動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；
�。ㄈ⿵�(qiáng)化金融理論知識學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯剩鲃幼鳛�，及時執(zhí)行到位；
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險工作新思路、新舉措。
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