金融銷售工作總結(jié)15篇
總結(jié)就是對一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，它能幫我們理順知識結(jié)構(gòu)，突出重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，為此要我們寫一份總結(jié)。那么總結(jié)有什么格式呢？下面是小編收集整理的金融銷售工作總結(jié)，歡迎閱讀與收藏。
金融銷售工作總結(jié)1
調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)促進(jìn)商品流通XX年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點(diǎn)、壓縮一般、適時(shí)調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實(shí)到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務(wù)，促流通是目標(biāo)。經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時(shí)使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購進(jìn)總值20548萬元，實(shí)現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟(jì)效益。
調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，活化資金存量今年，國家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
(一)調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合XX年我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì)，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計(jì)劃，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng)。
到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn)，三類企業(yè)達(dá)7.4%，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。
(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對這三個(gè)不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個(gè)方面的`工作：
1、大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金我們在XX年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長1。5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬元。
2、著力開展清潛，向潛力挖資金針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動(dòng)員大會(huì)，組成了各級挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了一系列獎(jiǎng)罰政策，在全市掀起了一個(gè)人人重挖潛、個(gè)個(gè)來挖潛的高潮，變銀行一家的“獨(dú)角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動(dòng)了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個(gè)“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、區(qū)外三個(gè)層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚(yáng)。
3、全力督促企業(yè)補(bǔ)資，向消費(fèi)擠資金%，壓縮各種結(jié)算資金688萬元，使結(jié)算資金占全部流動(dòng)資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差的問題，我們除發(fā)放流動(dòng)基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補(bǔ)資外，還廣泛宣傳，積極動(dòng)員，引導(dǎo)企業(yè)學(xué)會(huì)過緊日子，變消費(fèi)基金為經(jīng)營資金。在我們的推動(dòng)下，有7戶企業(yè)把準(zhǔn)備用于消費(fèi)的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補(bǔ)充流動(dòng)資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補(bǔ)資158萬元，為年計(jì)劃的6倍。
由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。
全年補(bǔ)資158萬元，使自有資金占全部流動(dòng)資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。通過調(diào)整兩個(gè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴(yán)重不合理的矛盾得以緩解。實(shí)行商品監(jiān)測，搞好商品供應(yīng)商品是否豐富、價(jià)格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時(shí)、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧�，支持商業(yè)部門及時(shí)組織商品供應(yīng)市場，避免市場紊亂，我們采取的措施是：
(一)進(jìn)行商品排隊(duì)和監(jiān)測為保證市場供應(yīng)，了解消費(fèi)者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個(gè)月時(shí)間對300種日用消費(fèi)品進(jìn)行了商品排隊(duì)，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊(duì)，摸清了市場狀況，找到了工作著力點(diǎn)。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應(yīng)市場，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進(jìn)行監(jiān)測，設(shè)置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些商品的進(jìn)、銷、存、價(jià)格等方面進(jìn)行監(jiān)測分析，然后及時(shí)指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點(diǎn)。
如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱，市場價(jià)格混亂，及時(shí)提供資金支持百貨站重點(diǎn)采購。僅7天，就使市場火柴充裕起來，價(jià)格回落到正常水平。
在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼，引導(dǎo)企業(yè)把近期市場和遠(yuǎn)期市場結(jié)合起來，把短期效益和長期效益結(jié)合起來，把企業(yè)效益同社會(huì)效益結(jié)合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時(shí)間蒜苔市場價(jià)格迅速下落，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價(jià)格發(fā)愁。我們認(rèn)為，如果蒜苔價(jià)格下擺過低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定，我們建議市政府召開了由財(cái)政、稅務(wù)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會(huì)議，適時(shí)制定了保護(hù)萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關(guān)系。我們及時(shí)發(fā)放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲(chǔ)外調(diào)蒜苔120萬斤，迅速穩(wěn)定了市場價(jià)格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價(jià)。
(二)壓集體、保國營，重點(diǎn)支持國營零售企業(yè)國營零售企業(yè)直接面對消費(fèi)者，擔(dān)負(fù)著供應(yīng)市場、平抑物價(jià)的艱巨任務(wù)，其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔(dān)保市場的責(zé)任。
為此，我們確定了壓集體、保國營、重點(diǎn)支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明，使國營零售企業(yè)的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%。重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實(shí)實(shí)的經(jīng)濟(jì)效益，維護(hù)流動(dòng)資金的完整無缺，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進(jìn)行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并及時(shí)采取果斷措施，督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù)，保證了年終決算的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。
今年，我們還重點(diǎn)抓了綜合反映工作，努力當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀，共寫出經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析、調(diào)查報(bào)告、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟(jì)信息等249篇，被有關(guān)部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達(dá)169篇，通過寫作，同志們的業(yè)務(wù)素質(zhì)也有了明顯提高。
金融銷售工作總結(jié)2
回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴(yán)峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮，我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風(fēng)險(xiǎn)最小化，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，堅(jiān)持依法合規(guī)審慎經(jīng)營，適度信貸規(guī)模，嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展�，F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請董事長批評指正：
一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況
公司到目前20xx年實(shí)現(xiàn)總收入萬元，其中貸款利息收入萬元。
二、工作措施及開展情況
1、以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。
20xx年，我公司在堅(jiān)持穩(wěn)中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度，立足主動(dòng)熱情，實(shí)現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實(shí)行專業(yè)化管理，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規(guī)程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí)，公司堅(jiān)持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則，堅(jiān)持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識，周一早晨例會(huì)，對一周的工作進(jìn)行總結(jié)。
2、以“規(guī)范”為前提，全面提升貸款管理水平
創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點(diǎn)，對惠民縣農(nóng)戶重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺(tái)賬管理，建立檔案信息，嚴(yán)格進(jìn)行考評考核，保證到期貸款按時(shí)收回。
3、以“控險(xiǎn)”為核心，全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)董事長的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合我公司實(shí)際情況，對貸款建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預(yù)警催收臺(tái)賬，做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。
一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理，杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。
二是嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級分類，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。按照“按月分類、實(shí)時(shí)調(diào)整”的原則開展風(fēng)險(xiǎn)分類工作。
三是及時(shí)做好了信貸的報(bào)表填報(bào)、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長反饋信息，定期發(fā)給客戶到期貸款通知。
三、存在的問題
回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現(xiàn)在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，思想方面認(rèn)識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高，三是貸后管理還有待加強(qiáng)。
四、下一步工作計(jì)劃
1、認(rèn)清形勢，及早謀劃。由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響，預(yù)計(jì)20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力，對信貸運(yùn)營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確�！叭缫豢臁�，圓滿完成工作目標(biāo)。
一是及早研究。要充分認(rèn)識同業(yè)強(qiáng)勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴(yán)峻形勢，仔細(xì)分析資金市場走勢;
二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神，把握工作主動(dòng)權(quán)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)文件精神;
三是及早準(zhǔn)備。要認(rèn)真制定下一年的信貸工作方案，制定計(jì)劃。確保有壓力、有信心;
四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀(jì)律渙散、行動(dòng)緩慢的現(xiàn)象，確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開展。
2、科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧，進(jìn)一步加大信貸營銷力度。
一是繼續(xù)加大對“三農(nóng)”貸款的.投放力度。強(qiáng)化為農(nóng)服務(wù)意識，積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農(nóng)民貸款難，緊緊扎根農(nóng)村，努力擴(kuò)大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額。
二是加大對優(yōu)良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實(shí)際情況，對明年的企業(yè)信貸額度，貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理的調(diào)整，確保企業(yè)正常經(jīng)營。對貸款的發(fā)放，在保證無風(fēng)險(xiǎn)和合法審查的前提下，減少環(huán)節(jié)，提高辦事效率。
3、落實(shí)制度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制，全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款，
二是加大貸款三查力度。明確收貸責(zé)任，嚴(yán)禁向高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和個(gè)人投放貸款，同時(shí)要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生。
4、結(jié)合貸款五級分類，強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級分類。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶共同調(diào)查、分析，使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識水平。
二是執(zhí)行信貸人員例會(huì)制度。加強(qiáng)對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識，不斷學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，找出存在的差距，糾正不足�？傊�，我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標(biāo)，加強(qiáng)信貸管理制度建設(shè)，突出對貸款的監(jiān)控，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，促使公司信貸工作邁上新臺(tái)階。
金融銷售工作總結(jié)3
20xx年，我辦在市委、市政府和溫州市金融辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，主動(dòng)創(chuàng)新作為，務(wù)實(shí)改革擔(dān)當(dāng)，積極開展金融改革創(chuàng)新和企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)化解工作�，F(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)如下：
一、20xx年工作總結(jié)
今年以來，我市金融形勢總體向好，各項(xiàng)工作取得積極進(jìn)展。截至12月末，全市25家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額1007、95億元，比年初增加10、90億元，各項(xiàng)貸款余額1070、30億元，比年初增加55、57億元;經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司6家，月末貸款余額x、03億元，開業(yè)以來貸款累計(jì)發(fā)放142、57億元;民間借貸服務(wù)中心1家，累計(jì)備案民間借貸716筆，金額12、35億元;民間資本管理公司1家，累計(jì)投資項(xiàng)目76個(gè)，投資金額3、41億元;已開業(yè)的農(nóng)村資金互助會(huì)5家，開業(yè)以來互助資金投放累計(jì)筆數(shù)103筆，累計(jì)金額1336萬元。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)28家，保費(fèi)收入x、51億元;證券交易額x05、96億元，期貨開戶數(shù)190戶，期貨交易額3461、35億元。
(一)牽頭開展企業(yè)幫扶工作，有效化解企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險(xiǎn)。
一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機(jī)制》，細(xì)化了企業(yè)幫扶條件和辦事流程，并根據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門15名工作人員實(shí)行集中辦公。二是建立了主辦行牽頭會(huì)商制度和銀行“同進(jìn)共退”工作機(jī)制，加強(qiáng)政銀企法四方聯(lián)動(dòng)，指導(dǎo)主辦行牽頭對7家風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行會(huì)商幫扶，“由點(diǎn)及面”化解企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)。三是按照“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分類推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)整合重組工作。目前，已有3家企業(yè)重組取得明顯成效。四是牽頭協(xié)調(diào)8家受擔(dān)保鏈牽連被銀行起訴，但生產(chǎn)經(jīng)營情況正常、有明確還款計(jì)劃的規(guī)上企業(yè)，使其暫緩進(jìn)入司法程序。五是約談26家企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其及時(shí)償還了x家銀行、44筆貸款欠息20xx多萬元，涉及本金16億多元，有效遏制不良貸款上升勢頭。1-12月，共召開各類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)會(huì)議、專題研究會(huì)100多次，成功協(xié)調(diào)企業(yè)銀行債務(wù)24、85億元;受理38家規(guī)上企業(yè)的幫扶申請，已成功幫扶21家，幫扶無效或資不抵債轉(zhuǎn)入司法處置和破產(chǎn)清算5家。
(二)牽頭推進(jìn)金融綜合改革工作，多項(xiàng)創(chuàng)新位列溫州第一
1、企業(yè)直接融資取得新突破。今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達(dá)20、2億元，較去年增長100、2%。一是參照省內(nèi)多地優(yōu)惠政策，出臺(tái)了更加優(yōu)惠的《鼓勵(lì)和支持企業(yè)股份制改造推進(jìn)掛牌上市的意見》，加大宣傳和解讀，鼓勵(lì)引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過股改掛牌上市對接多層次資本市場，擴(kuò)大直接融資規(guī)模。1-12月，完成股份制改造企業(yè)達(dá)33家，9家企業(yè)在浙江股權(quán)交易中心掛牌。二是電光科技成功上市，成為今年IPO開閘以來溫州首家通過發(fā)審會(huì)審核和核準(zhǔn)發(fā)行的企業(yè)，也是我市首家中小板上市企業(yè)，募集資金2、96億元。三是引導(dǎo)3家企業(yè)在溫州金融辦備案登記企業(yè)定向債，完成數(shù)居各縣市區(qū)第一，其中滬光集團(tuán)定向債為溫州首單。
2、引導(dǎo)銀行創(chuàng)新推出多項(xiàng)金融產(chǎn)品。一是樂清農(nóng)合行完成股份制改造并順利開業(yè)，率溫州全市之先在小微企業(yè)集聚地設(shè)立小微企業(yè)金融服務(wù)中心和實(shí)現(xiàn)“一村一機(jī)具”工程，開通微貸直通車，為小微企業(yè)提供一站式服務(wù)。二是銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)全面推進(jìn)。新增綜合支行和小微企業(yè)專營機(jī)構(gòu)2家，社區(qū)支行2家;推動(dòng)5家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡;三是出臺(tái)《樂清市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)化解評價(jià)辦法》，加強(qiáng)對銀行業(yè)金融創(chuàng)新、擴(kuò)大信貸總量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的政策引導(dǎo)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相繼推出創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品，如樂清農(nóng)商行發(fā)行溫州首期同業(yè)存單2億元，首推土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)新模式;樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行推出了“陽光信貸承諾”;中國銀行推出“貸款預(yù)審制度”等。
3、民間融資管理步入正軌。一是加大《溫州民間融資管理?xiàng)l例》宣傳工作，通過媒體報(bào)社刊登、現(xiàn)場活動(dòng)咨詢、“進(jìn)村入企”走訪等方式，向企業(yè)、個(gè)人發(fā)送《條例》宣傳冊，進(jìn)一步提高知曉率。二是加強(qiáng)備案登記協(xié)調(diào)工作，研究推進(jìn)法定登記機(jī)構(gòu)在辦理動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)或者其他財(cái)產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時(shí)，要求符合強(qiáng)制備案條件的借款人履行民間借貸備案義務(wù)等相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)調(diào)市法院落實(shí)溫州市中級法院關(guān)于《條例》的會(huì)議紀(jì)要精神。三是指導(dǎo)民間借貸服務(wù)中心等相關(guān)主體規(guī)范經(jīng)營，督促民間借貸服務(wù)中心規(guī)范備案登記業(yè)務(wù)流程，及時(shí)跟進(jìn)委托書、保密協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)協(xié)議;督促民間融資信息服務(wù)公司做好借貸雙方當(dāng)事人的委托備案登記;引導(dǎo)符合強(qiáng)制備案要求的個(gè)人、企業(yè)履行備案義務(wù)。
4、地方金融組織試點(diǎn)創(chuàng)新取得新進(jìn)展。一是嚴(yán)把地方金融組織設(shè)立關(guān)，要求轄內(nèi)農(nóng)村資金互助會(huì)、民間融資信息服務(wù)公司等地方金融市場主體在設(shè)立時(shí)，對相關(guān)當(dāng)事人及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)提示書，前移金融風(fēng)險(xiǎn)關(guān)卡，切實(shí)強(qiáng)化事前事中防范措施。二是積極深化地方金融組織試點(diǎn)工作，認(rèn)真做好小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財(cái)政扶持政策落實(shí)、注冊資本變更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)，確保健康持續(xù)發(fā)展。三是推進(jìn)地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推廣農(nóng)房抵押登記業(yè)務(wù)，將農(nóng)房抵押權(quán)人范圍在原有的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大到民間資本管理公司、融資性擔(dān)保公司、民間借貸服務(wù)中心的資金出借方，拓寬“三農(nóng)”融資渠道;推進(jìn)小額貸款公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走在了溫州前列。
5、地方金融監(jiān)管體系日趨完善。一是做好地方金融組織的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，定期或不定期開展現(xiàn)場檢查，督促地方金融組織規(guī)范業(yè)務(wù)流程和各項(xiàng)制度，及時(shí)做好責(zé)令整改、高管約談等工作，專項(xiàng)檢查面達(dá)20%以上。推進(jìn)非現(xiàn)場實(shí)時(shí)監(jiān)管系統(tǒng)和備案登記系統(tǒng)等平臺(tái)建設(shè)工作，建立報(bào)表報(bào)送考核制度，督促各類地方金融組織完成系統(tǒng)信息錄入工作，及時(shí)對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，強(qiáng)化監(jiān)管和指導(dǎo)，防范風(fēng)險(xiǎn)。二是完善地方金融監(jiān)管制度，制定出臺(tái)《民間資本管理公司管理辦法》、《農(nóng)村資金互助會(huì)監(jiān)管指引》等地方金融監(jiān)管文件體系，并逐步豐富監(jiān)管手段，及時(shí)掌握各類融資性中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)行情況。建立健全地方金融服務(wù)中心相關(guān)和監(jiān)管細(xì)則，明確分管領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管員工作職責(zé)和量化考核要求，及時(shí)分析問題，有力推動(dòng)監(jiān)管工作。三是加強(qiáng)地方金融監(jiān)管力量，建立市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，對涉及我市地方金融市場主體的.重大風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行分析研判，及時(shí)快速處置;建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動(dòng)的市場主體，按照“誰審批誰負(fù)責(zé)”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時(shí)予以處置。四是通過調(diào)整和增加監(jiān)測點(diǎn)方式，及時(shí)做好“溫州指數(shù)”監(jiān)測點(diǎn)數(shù)據(jù)采集工作。
(三)爭先創(chuàng)優(yōu)，扎實(shí)做好“六型”機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作
今年以來，我辦以貫徹落實(shí)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)和“六型”機(jī)關(guān)創(chuàng)建活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)加強(qiáng)了組織和管理，不斷提高工作效率和工作成效。
1、扎實(shí)整改落實(shí)，強(qiáng)化路線教育。圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，圓滿完成了“學(xué)習(xí)教育、聽取意見”、“查擺問題、開展批評”、“整改落實(shí)、建章立制”等三個(gè)環(huán)節(jié)工作。排查出來的整改項(xiàng)目，堅(jiān)持邊學(xué)邊查邊改的原則，采取實(shí)實(shí)在在的措施，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全面整改到位。
2、層層落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效能建設(shè)。針對工作面大量廣、任務(wù)重的實(shí)際，我辦制定工作目標(biāo)重點(diǎn)，落實(shí)量化考核機(jī)制，細(xì)化分解任務(wù)，落實(shí)具體責(zé)任人，各分工清晰、履行到位。辦領(lǐng)導(dǎo)對各業(yè)務(wù)工作和各項(xiàng)考核情況開展日常督查，定期不定期地聽取各科室的工作匯報(bào)和工作計(jì)劃，并對工作中存在的困難和問題，予以協(xié)調(diào)解決。20xx年，我辦承辦提議案共4件，協(xié)辦議案1件，全部在規(guī)定期限內(nèi)給予了明確答復(fù)。
3、健全規(guī)章制度，強(qiáng)化管理規(guī)范。成立金融辦黨支部和支委會(huì)，完成中層干部選拔、干部考錄、學(xué)習(xí)考試培訓(xùn)等相關(guān)工作。建立健全了單位上下班考勤制度、信息考核制度、請銷假制度、保密制度等。積極參加黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉活動(dòng)，堅(jiān)持“兩個(gè)務(wù)必”，做到“五個(gè)力戒”，當(dāng)好“六個(gè)表率”。完成行政權(quán)力清單、責(zé)任清單的梳理、填報(bào)工作。
4、積極報(bào)送信息，強(qiáng)化政務(wù)公開。截至目前，共上報(bào)政務(wù)信息86篇，累計(jì)被不同刊物、網(wǎng)站采用84篇。其中，x篇被樂清市委、市政府辦公室采用，8篇被溫州市政府辦采用。積極組織并按時(shí)完成《縣域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展比較分析》、《企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)形勢調(diào)研報(bào)告》等專題調(diào)研。指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)站的日常維護(hù)、更新管理和政府信息公開工作，累計(jì)發(fā)布信息40多條。
二、20xx年工作思路
20xx年，我辦將全面貫徹落實(shí)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和市委市政府系列會(huì)議精神，緊緊圍繞“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”這一根本導(dǎo)向，著力搭平臺(tái)、建機(jī)制、攻改革、強(qiáng)管理、優(yōu)服務(wù)，大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新和金融風(fēng)險(xiǎn)化解工作。
(一)拓寬企業(yè)融資渠道，有效化解企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)。著重從兩方面展開：一是引導(dǎo)銀行有效幫扶企業(yè)。依托牽頭行會(huì)商“同進(jìn)共退”工作機(jī)制，維持或增加企業(yè)依靠銀行的間接融資規(guī)模。全面實(shí)施授信總額聯(lián)合管理機(jī)制(授信總額主辦行管理機(jī)制)，防控銀行多頭授信、過度授信及企業(yè)過度對外融資擔(dān)保，實(shí)現(xiàn)銀企互動(dòng)、共控風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)掌握幫扶企業(yè)情況，政銀企法四方聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步完善企業(yè)退出幫扶或轉(zhuǎn)入處置工作機(jī)制;二是通過宣傳落實(shí)企業(yè)股改掛牌上市政策，引導(dǎo)一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)加快對接多層次資本市場，增加直接融資規(guī)模，擴(kuò)大企業(yè)有效需求。20xx年，將完成20xx-20xx年60家企業(yè)的股改任務(wù)，力爭1家企業(yè)成功掛牌上市，實(shí)現(xiàn)直接融資15億元以上。同時(shí)，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，引導(dǎo)地方法人銀行利用信貸或理財(cái)資金購買本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券，實(shí)現(xiàn)間接融資和直接融資的有效融合。
(二)加快風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)處置，切實(shí)做好整合重組工作。一是對幫扶無效或嚴(yán)重資不抵債的“植物”企業(yè)，探索資產(chǎn)快速處置新方法，積極推行破產(chǎn)案件簡易審理機(jī)制，引入資產(chǎn)管理公司等第三方機(jī)構(gòu)參與不良貸款的處置，確保一批“植物”企業(yè)銷號。二是對具備整合重組條件的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，制定具體可操作的方案，采取債轉(zhuǎn)股、打包拍賣、承載式重組、破產(chǎn)重組引入戰(zhàn)略投資者等方式，落實(shí)好企業(yè)整合重組優(yōu)惠政策，進(jìn)一步盤活企業(yè)資產(chǎn)，提高債務(wù)清償率。三是總結(jié)并推廣企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險(xiǎn)化解工作的好經(jīng)驗(yàn)、好做法。及時(shí)總結(jié)并報(bào)送企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)化解中的典型案例，指導(dǎo)各鎮(zhèn)街做好出險(xiǎn)企業(yè)幫扶處置工作，通過銀企協(xié)調(diào)、拓寬融資渠道、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和完善資產(chǎn)簡易快速處置辦法等方式，使出險(xiǎn)企業(yè)的幫扶處置工作取得顯著成效。四是加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范和誠信教育宣傳，堅(jiān)決打擊惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債等行為。充分利用各類媒體、窗口宣傳防范金融風(fēng)險(xiǎn)，做好誠信教育，指導(dǎo)重點(diǎn)鎮(zhèn)街積極開展形式多樣的風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)。聯(lián)合公安、法院等部門加大打擊惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債等行為，持續(xù)營造打擊高壓態(tài)勢。
(三)積極推進(jìn)小微金融發(fā)展。一是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)力度。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)條件、自身的實(shí)際狀況和小微企業(yè)融資需求，為其“量身定做”創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，打造具有樂清特色的小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。二是建立和完善小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。深入開展小額貸款保證保險(xiǎn)等試點(diǎn)工作，積極落實(shí)中小企業(yè)專項(xiàng)信用貸款、小微企業(yè)貸款補(bǔ)貼等相關(guān)政策扶持，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展小微金融的積極性。三是積極推進(jìn)小微企業(yè)信用體系建設(shè)。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極探索適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的小微企業(yè)信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和制度，進(jìn)一步加快樂清市農(nóng)村信用體系建設(shè)的進(jìn)程。
(四)深入推進(jìn)地方金融組織發(fā)展。一是深化地方金融組織試點(diǎn)。鼓勵(lì)各類地方金融組織積極開展適合自身發(fā)展的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升發(fā)展質(zhì)量;二是促進(jìn)地方金融組織穩(wěn)健經(jīng)營。建立完善小額貸款公司、民間資本管理公司等地方金融組織不良資產(chǎn)核銷機(jī)制，規(guī)范不良資產(chǎn)核銷處置行為，提高新型金融組織資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)健康持續(xù)發(fā)展。三是加強(qiáng)地方金融組織信用體系建設(shè)。推進(jìn)地方金融組織引入人行征信系統(tǒng)，加強(qiáng)信用體系建設(shè)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
(五)扎實(shí)推進(jìn)《溫州民間融資管理?xiàng)l例》實(shí)施。一是深入推進(jìn)備案登記工作。積極梳理聯(lián)系場外民間融資信息服務(wù)企業(yè)，包括信貸服務(wù)中介(P2P)、理財(cái)信息服務(wù)企業(yè)等，引導(dǎo)符合強(qiáng)制備案條件的民間借貸當(dāng)事人做好備案登記工作。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對業(yè)務(wù)指導(dǎo)。督促借貸中心、中介機(jī)構(gòu)建立健全業(yè)務(wù)流程、臺(tái)帳和管理制度，明確業(yè)務(wù)和報(bào)表報(bào)送事項(xiàng)，建立信息披露和保密機(jī)制，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強(qiáng)對各類收費(fèi)行為的監(jiān)管。三是探索推進(jìn)民間借貸服務(wù)中心業(yè)務(wù)創(chuàng)新。積極借鑒各地先進(jìn)做法，探索適合民間借貸服務(wù)中心發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)中心收支平衡，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。
(六)繼續(xù)完善地方金融監(jiān)管體系。一是完善監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。理順擔(dān)保公司、典當(dāng)行等地方金融市場主體的監(jiān)管制度，建立相關(guān)部門間的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，確保監(jiān)管工作落實(shí)到位。二是建立和完善地方金融監(jiān)管巡查制度。對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動(dòng)的市場主體，由金融辦、工商、公安和銀監(jiān)辦等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時(shí)予以處置。三是加強(qiáng)對新型金融模式的風(fēng)險(xiǎn)防控。充分發(fā)揮市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，對諸如P2P、眾籌等目前法律法規(guī)尚處空白，國家層面沒有明確監(jiān)管辦法的新型金融模式加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測，及時(shí)防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)。
金融銷售工作總結(jié)4
一個(gè)月的時(shí)間過去了，回望自己這一個(gè)月來的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，都是一種非常好的經(jīng)歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應(yīng)該做到哪些，時(shí)刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不茍，這一個(gè)月來我積極的完成銀行的工作任務(wù)，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以后的工作當(dāng)中我也會(huì)繼續(xù)用心，這一個(gè)月的工作我也總結(jié)一番：
一、學(xué)習(xí)提高業(yè)務(wù)知識
一個(gè)月的時(shí)間不是用來浪費(fèi)，關(guān)于銀行的一些業(yè)務(wù)我不能說自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續(xù)鉆研，這一個(gè)月來我虛心的請教同事，根據(jù)自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業(yè)務(wù)知識上面永遠(yuǎn)是學(xué)不夠的，針對自己的.日常業(yè)務(wù)，還有一些必要的知識我著重的了解一些東西，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)銀行的業(yè)務(wù)，對自己的嚴(yán)格要求，這一個(gè)月來我面對這些業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)在在的進(jìn)步了不少，這絕對是一個(gè)非常寶貴的事情，提高了自身的業(yè)務(wù)能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進(jìn)步，這些進(jìn)步是可以看到了，不管是在什么時(shí)候都應(yīng)該知道自己身上有哪些地方時(shí)不足的，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，慢慢的加強(qiáng)對這些的了解，做到自己滿意，上級滿意，客戶滿意。
二、工作經(jīng)過
只有不斷的積累經(jīng)驗(yàn)，讓工作不被耽誤，時(shí)間不被浪費(fèi)了才是做好這份工作，一個(gè)月的時(shí)間，我積極的配合各個(gè)同事，認(rèn)真接待每一位客戶，在什么時(shí)候都知道自己應(yīng)該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細(xì)心認(rèn)真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)，讓自己在這份工作上面花足夠的時(shí)間去了解，一個(gè)月來每天認(rèn)真工作讓我在業(yè)務(wù)能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當(dāng)然這些還需要繼續(xù)提倡，發(fā)揚(yáng)，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會(huì)在工作當(dāng)中更加用心。
三、不足之處
穩(wěn)住的心態(tài)是第一，工作毛躁不是一個(gè)好的習(xí)慣，這一點(diǎn)我一直不否認(rèn)，也是我一直存在的缺點(diǎn)在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點(diǎn)不能夠在工作當(dāng)中繼續(xù)蔓延，我會(huì)調(diào)整好自己，在這一方面會(huì)時(shí)花時(shí)間去改善，也會(huì)對工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。
金融銷售工作總結(jié)5
金融銷售工作總結(jié)例文
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從*月1**日入住xx以來，xx的針對以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：
一、xx公司xx項(xiàng)目的成員組成：
xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有***和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì)通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。
由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確
由于協(xié)調(diào)不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的'嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限，只履行銷售程序，問題(自百分網(wǎng)無論大小都要請示甲方，勢必會(huì)造成效率低，對一些問題的把控上也會(huì)對銷售帶來負(fù)面影響，這樣營銷部工作就會(huì)很被動(dòng)，建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關(guān)于會(huì)議
會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過專題會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會(huì)上提議的問題，我們會(huì)積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會(huì)更有利于問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問題。
以后我們會(huì)通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實(shí)想法來避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。
以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時(shí)間倉促會(huì)有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿成功。
金融銷售工作總結(jié)6
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場競爭明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
一、XX年金融工作開展情況
(一)信貸投放力度加大
為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項(xiàng)貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬元，各項(xiàng)理賠支出723萬元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。
(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)
投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在XX年可投入運(yùn)營。通過“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環(huán)境
敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的.資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)
根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。
二、存在的問題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時(shí)我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權(quán)限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
金融銷售工作總結(jié)7
自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼一周過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)。
一、對公司的認(rèn)識
從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過一周的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的.了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑凇⑺痉ㄒ约爸悄芑热箢I(lǐng)域，下屬分公司主要包括xx分公司、xx分公司、xx分公司以及xx分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢xx分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。xx分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)xx前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。xx省我們主要是負(fù)責(zé)xx和xx兩市的前端改造。通過一周的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)x多萬。
此外這周xx聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊xx軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了xx城區(qū)x個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持，這周，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了xx智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。
三、學(xué)習(xí)生活方面
在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧埂⑶笳鎰?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
這周我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融銷售工作總結(jié)8
金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：
一、11年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的.高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服
務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
金融銷售工作總結(jié)9
從x月1xx日入住xx以來，xx的針對以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：
一、xx公司xx項(xiàng)目的成員組成：
xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有xxx和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì)通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。
由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確
由于協(xié)調(diào)不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限，只履行銷售程序，問題(自百分網(wǎng)無論大小都要請示甲方，勢必會(huì)造成效率低，對一些問題的把控上也會(huì)對銷售帶來負(fù)面影響，這樣營銷部工作就會(huì)很被動(dòng)，建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關(guān)于會(huì)議
會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過專題會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會(huì)上提議的問題，我們會(huì)積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會(huì)更有利于問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問題。以后我們會(huì)通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實(shí)想法來避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。
以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時(shí)間倉促會(huì)有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿成功。
金融銷售年度工作總結(jié)怎么寫?
1、情況概述
客觀地表述任務(wù)完成情況,取得的成績,要用數(shù)據(jù)說話。
比如：今年公司下達(dá)的銷售任務(wù)指標(biāo)是多少，實(shí)際完成了銷售任務(wù)多少，超額完成任務(wù)或離任務(wù)的`差距是多少，達(dá)到人均消費(fèi)者多少，與去年相比增長率是多少，各項(xiàng)經(jīng)用開支多少，完成利潤多少。市場占有率多少，與去年相比增長了多少，產(chǎn)品見貨率多少，是提高還是降低了。
2、簡要分析
針對上述的事實(shí)(數(shù)據(jù))，簡要分析其原因，是行業(yè)形勢、競品原因、公司政策、還是其它原因所致。
3、特別說明
若是成功的經(jīng)驗(yàn)，對公司其它市場有指導(dǎo)意義的，需要簡潔、生動(dòng)的表述成功的典型案例或經(jīng)驗(yàn),可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場推廣。若是區(qū)域市場運(yùn)作上存在明顯的不足或嚴(yán)重的問題，需要對不足之處和問題進(jìn)行深刻的剖析，要找出問題的根本性原因，分析清楚問題出在那一個(gè)環(huán)節(jié)段上，如廣告促銷火候不到，差幾成。
注意銷售數(shù)據(jù)分析：
運(yùn)用科學(xué)、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說話，做到有理有據(jù)，簡潔、真實(shí)、有效，體現(xiàn)運(yùn)用科學(xué)數(shù)據(jù),把握市場機(jī)遇的能力。
1)區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個(gè)數(shù)據(jù)分析，體現(xiàn)你的大區(qū)全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。
2)管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個(gè)省、地市數(shù)據(jù)分析，能夠反映你了解掌握各區(qū)域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。
3)品牌、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產(chǎn)出比等。
4)終端銷售數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用零售市場數(shù)據(jù)說話，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。
金融銷售工作總結(jié)10
20xx年8月份工作總結(jié)
不知不覺中我來到這家公司已經(jīng)有2個(gè)月了，在這段時(shí)間，我由一名懵懂不解的新人在逐漸轉(zhuǎn)變，因?yàn)橐磺袑τ谖叶远际菎湫碌模枰匦铝私馕覀兊男袠I(yè)、我們的公司以及我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。通過不斷地觀察學(xué)習(xí)以及領(lǐng)導(dǎo)同事的指導(dǎo)和幫助，在這里，很感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事無私的傳授他們的經(jīng)驗(yàn)給我，他們成功和失敗的經(jīng)驗(yàn)是我最好的老師，通過學(xué)習(xí)他們的經(jīng)驗(yàn)和知識，可以大幅度的減少自己犯錯(cuò)和縮短摸索時(shí)間。如今我對公司的業(yè)務(wù)操作以及所在崗位的職責(zé)也有了初步的了解。
進(jìn)入8月份以來，除了一些常規(guī)工作如制作周報(bào)，撰寫會(huì)議記錄以及租金催收等，同時(shí)也開始接觸一些項(xiàng)目的協(xié)辦工作。例如信誠、文興、國森、創(chuàng)顯等項(xiàng)目的一些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和公司行業(yè)競爭優(yōu)劣分析工作。剛開始，說實(shí)話我對這些工作也無從下手，是領(lǐng)導(dǎo)XX和XX以及其他同事耐心地教導(dǎo)我如何去開展這些工作，雖然我現(xiàn)在依然不是很懂很精通，但是起碼有了個(gè)大概的了解，相信隨著不斷學(xué)習(xí)積累，我也會(huì)逐漸形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的要求收集整理關(guān)于巴西金融市場訊息以及跨境融資的交易模式，并將其匯總制成培訓(xùn)資料。期間，通過不同的渠道包括網(wǎng)上搜索、聯(lián)系了解這方面的朋友等來收集資料、獲取信息。但是由于能力水平有限和經(jīng)驗(yàn)欠缺，一些資料無法收集齊全，同時(shí)對跨境融資的某些交易模式也會(huì)出現(xiàn)理解偏差，導(dǎo)致培訓(xùn)資料的'制作遲遲無法完成。所幸領(lǐng)導(dǎo)無私的教導(dǎo)，使得這些資料慢慢地在完善。目前，《跨境融資的交易模式》培訓(xùn)資料已經(jīng)基本完成，而《巴西投融資分析》仍在做最后的完善。另外，也幫助其他部門的同事整理了《租銀的合作模式》資料并制成PPT。
在8月份，作為業(yè)務(wù)部一員，也隨同部門參加了其他同事的項(xiàng)目上會(huì)。在這個(gè)過程中，不僅可以切實(shí)學(xué)習(xí)項(xiàng)目的上會(huì)流程，同時(shí)也可以了解評審委員對于上會(huì)項(xiàng)目的關(guān)注點(diǎn)和評審風(fēng)格，這些對于我以后在做業(yè)務(wù)項(xiàng)目時(shí)是最具實(shí)質(zhì)性幫助的。無論項(xiàng)目是否通過，項(xiàng)目報(bào)告難免總有些不足之處，而這些便成為了所有業(yè)務(wù)員不斷學(xué)習(xí)成長且變得越來越專業(yè)的動(dòng)力。
在接下來的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：
(1)養(yǎng)成學(xué)習(xí)的習(xí)慣;
業(yè)務(wù)人員銷售的第一產(chǎn)品其實(shí)是銷售自己;而按照周總曾經(jīng)跟我說過，在我們公司，我們實(shí)際要銷售的產(chǎn)品是這個(gè)客戶，只有成功把這個(gè)客戶推銷出去，一個(gè)項(xiàng)目才能真正成功。每個(gè)成功的業(yè)務(wù)員總是能與他的客戶有許多共識，這與業(yè)務(wù)人員本身的見識和知識分不開。有多大的見識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學(xué)習(xí)，這就是一個(gè)不斷的自我總結(jié)和積累的過程。自己要有目的的去學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己!
(2)具有責(zé)任感;
不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實(shí)際問題的能力，并在工作過程中堅(jiān)持對公司、對客戶、對自己的責(zé)任感，積極、熱情、認(rèn)真地對待每一天!
(3)善于總結(jié)與自我總結(jié);
工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結(jié)，不斷的完善，不斷加強(qiáng)�，F(xiàn)在自己對于公司業(yè)務(wù)的認(rèn)識也只是表面，對于市場的把握能力更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。
以上是我8月份的工作總結(jié)！謝謝！
XXX 20xx年9月1日
金融銷售工作總結(jié)11
從20xx年x月x日入司已經(jīng)一周時(shí)間，在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段，通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知，同時(shí)積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通，盡快的融入了xx這個(gè)集體。
一、在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺(tái)正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司，利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺(tái)功能需求，在20xx年x月x日和x月x日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行測試，同時(shí)將測試結(jié)果及時(shí)反饋給xx公司工作人員，并且與xx公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺(tái)的功能完善，并于20xx年x月x日完成功能完善建議提交xx正工作人員;
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯，并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯，完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè);
3、每月定時(shí)對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢，并且將話務(wù)中存在的問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員，并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通，同時(shí)每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報(bào)，通過此項(xiàng)工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平;
4、從20xx年x月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺(tái)坐席系統(tǒng)上線之后，開始接聽客戶咨詢電話，通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，同時(shí)提高自身客戶服務(wù)意識;
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會(huì)，通過晨會(huì)來了解當(dāng)時(shí)市場資訊，共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識，同時(shí)學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn);
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對xx營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知;
7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺(tái)坐席系統(tǒng)上線之后，指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作，并且及時(shí)解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的.問題;
8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時(shí)為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通，每日收市后負(fù)責(zé)搜集整理當(dāng)日疑難業(yè)務(wù)，并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。
二、通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn)
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從而才能提高對客戶的服務(wù)水平;
2、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)溝通協(xié)作，加入新的集體之后，并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項(xiàng)工作的開展與完成，尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo)，積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通;
3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段，應(yīng)該利用自己之前的工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力，尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的方式方法。
在正式成為xx的一員之后，根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn)，同時(shí)積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作，對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺(tái)坐席系統(tǒng)的上線工作，認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作，同時(shí)認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè)，而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊(duì)建設(shè)管理，積極主動(dòng)配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項(xiàng)工作。
金融銷售工作總結(jié)12
自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)
一、對公司的認(rèn)識
從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑�、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。xx省我們主要是負(fù)責(zé)和兩市的前端改造。通過一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)900多萬。
4月下旬聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。
三、學(xué)習(xí)生活方面
在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的`考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧�、求真�?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個(gè)月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二勝作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三勝作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融銷售工作總結(jié)13
自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)
一、對公司的認(rèn)識
從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的.認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑凇⑺痉ㄒ约爸悄芑热箢I(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢xx分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。xx分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。xx省我們主要是負(fù)責(zé)xx和xx兩市的前端改造。通過一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)900多萬。
4月下旬xx聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊xx軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了xx城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了xx智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。
三、學(xué)習(xí)生活方面
在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧�、求真�?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個(gè)月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二勝作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三勝作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融銷售工作總結(jié)14
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：
第一、 計(jì)劃不明確，不連貫；
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位；很多業(yè)務(wù)的.開發(fā)有時(shí)候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個(gè)問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：
第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款
資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。
第二、 指定客戶開發(fā)計(jì)劃，從年前這段時(shí)間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財(cái)講座、專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、 積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、 平時(shí)加強(qiáng)金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦 第七、 嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。
金融銷售工作總結(jié)15
金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。
我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：一、11年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況： 在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的.投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：不足處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
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