證券的實習(xí)報告【精】

　　隨著社會不斷地進步，越來越多的事務(wù)都會使用到報告，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的證券的實習(xí)報告，希望對大家有所幫助。

證券的實習(xí)報告1

　　實習(xí)簡要介紹：

　　實習(xí)地點：

　　方正泰陽岳陽營業(yè)部

　　實習(xí)時間：

　　20xx年2月18日——20xx年3月5日

　　主要工作：柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

　　記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的`泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

　　“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。

　　今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升。”

證券的實習(xí)報告2

　　短短的2個星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝，為期 5天在證券公司的實習(xí)，一樣讓我們銘記于心，這是一場經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗就是這5天結(jié)出的實習(xí)果實。

　　這次的實習(xí)我們班的實習(xí)地點有2個，一個是a證券公司，另一個是b證券公司，全班同學(xué)按照時間又被分成2批，一個星期一批同學(xué)去證券公司實習(xí)。我被分到了第二批，第一天去證券公司實習(xí)，我和同學(xué)們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業(yè)部進行為期1周的實習(xí)工作。

　　來到營業(yè)部實習(xí)，我被分配到了 財富中心，和我一起被分到財富中心的有3位同學(xué)。

　　證券營業(yè)部對于關(guān)心中國證券市場的人來說，應(yīng)該并不陌生；同時這樣的一個部門對于各位普通股民來說，不免充斥著不少的神秘感。在這個星期中，我作為營業(yè)部工作人員中一員，學(xué)到了不少，同時這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟：股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎！

　　在財富中心實習(xí)5天，學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西，他們每一位工作人員都非常的友善和親切，都很愿意傳授一些關(guān)于股票、期貨等投資方面的知識 。在該部門里面，我的工作是坐在分析師的旁邊，看著他工作，他看一些股票做出一些分析，還有接客戶打來的電話，給客戶提供一些股票的信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士，她姓徐，我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作，她的工作看上去很簡單，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作，這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作，在股市開盤后和收盤前這段時間，她的工作就是觀察股票，給客戶發(fā)信息提供股市行情，接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務(wù)。

　　因此，她的工作沒辦法分給我，她說現(xiàn)在全球經(jīng)濟危機，股市行情不景氣，股票大盤一直處于下跌趨勢，她們自己都很空，客戶都不打電話咨詢，每天都做一些基本工作，她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票，讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到、看不到的'知識，相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會工作的一個難得經(jīng)驗。

　　最開始我看了他們公司自制的財富周刊，有很多地方看不懂，比如說那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的字眼，可是我不知道eps是什么，后來問了老師，她說這個是每股收益。很多不懂的地方，很多沒學(xué)過的東西，在這次實習(xí)中，學(xué)到了很多，也可謂是收獲頗多。

　　雖然經(jīng)濟不景氣，股市很蕭條，我們實習(xí)工作很空，但是這也同時給了我們學(xué)習(xí)的好機會，因為空閑，所以他們有時間來教我們，才讓我們學(xué)到很多東西。

　　2個星期的時間說長不長說短不短，要學(xué)東西靠自己，嘴巴長在我臉上，要靠自己問，沒有人會主動來教你學(xué)一些東西，這是我在這個星期學(xué)到的人生道理。

　　雖然實習(xí)期已過，但是這將是我人生中永遠不會忘記的事，曾經(jīng)有那么2個星期我們到證券公司實習(xí)的經(jīng)歷，讓我積累了許多工作經(jīng)驗，也許我以后不會從事該項職業(yè)，但是這次的實習(xí)對我來說是一次很好的磨礪。

證券的實習(xí)報告3

　　一、公司簡介

　　xxx證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機構(gòu)分布面最廣的證券公司。

　　公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。

　　xxx先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強客戶抗御風(fēng)險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

　　高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是xxx經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。

　　公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。xxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxx注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的'整體經(jīng)營優(yōu)勢。

　　近年來xxx順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。

　　二、具體實習(xí)內(nèi)容

　　既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

　　概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

　　業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，xxx作為試點必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo)，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。

　　其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可以進行融資融券交易。

證券的實習(xí)報告4

　　我到西部證券證券有限公司咸陽西蘭路營業(yè)部進行了為期近一個月的實習(xí)，實習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情以及營銷方式。

　　一、公司介紹

　　西部證券股份有限公司是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，于20xx年元月正式注冊開業(yè)的證券經(jīng)營機構(gòu)。公司注冊資本金壹拾億元人民幣，在陜西、北京、上海、深圳、山東、江蘇設(shè)有37家證券營業(yè)部和17家證券服務(wù)部，在上海設(shè)有專門從事自營業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門。20xx年5月，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來，建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系，確立了合規(guī)守法經(jīng)營的指導(dǎo)思想，造就了一支具有共同使命感和價值觀的員工隊伍，逐步形成了"和衷共濟，共謀發(fā)展，風(fēng)控至上，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化，走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先、注重效益的漸進式發(fā)展之路，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營業(yè)績。20xx年10月，公司通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的規(guī)范類證券公司評審，成為全國第一批規(guī)范類證券公司。20xx年1月，公司又順利通過了創(chuàng)新類證券公司評審，成為全國第十九家創(chuàng)新類證券公司。

　　面對中國證券市場高速成長所帶來的發(fā)展機遇，公司將秉承"以客戶需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念，進一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險管理制度，強化科學(xué)管理，確保客戶資產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值。同時，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢，以創(chuàng)新促發(fā)展，積極探索集合資產(chǎn)管理、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，進一步提升公司的核心競爭力，最終實現(xiàn)公司各項業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展，為客戶提供專業(yè)化、個性化、差異化的證券金融服務(wù)，提升公司的市場地位，使公司發(fā)展成為市場上最具盈利價值和增值潛力的證券公司。

　　公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團結(jié)高效的經(jīng)營團隊帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險、大力拓展各項業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史（教學(xué)案例，試卷，課件，教案）性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報股東、回報社會。

　　二、證券交易流程

　　投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　（一）開立證券帳戶

　　不論機構(gòu)或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

　　1、證券帳戶的分類

　　上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗位）。

　　2、開立證券帳戶的地點

　　①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點

　�、谧C券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機構(gòu)

　　3、開立證券帳戶的必備資料

　　個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復(fù)印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

　　機構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

　　①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件；

　�、诜ǘù�表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；

　�、鄯ǘù�表人身份證明文件復(fù)印件；

　�、芙�(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

　　4、開立證券帳戶的處理流程

　�、俚綘I業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄；

　�、诮患{費用；

　�、鄞�開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。

　　（二）開立資金帳戶

　　有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

　　1、開立資金帳戶的必備資料

　　個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件；機構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

　　2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

　　①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；

　　②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底；

　�、郢@得某券商的證券客戶號或資金帳號。

　　3、預(yù)約上門開戶服務(wù)

　　大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)

　　（三）資金劃轉(zhuǎn)

　　可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務(wù)時間為正常交易日9：00—15：30。

　　1、買賣過程中的資金變動

　　當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳

　　戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時間約定：A股、基金、債券為T+1日（即T日賣出返回的資金余額，T+1日可取款）；B股的資金清算為T+3。

　　（四）委托買賣

　　1、交易時間和委托時間

　　上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng)，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00。

　　2、委托方式

　　證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

　　A、當(dāng)面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

　　B、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進行委托與查詢。

　　C、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：

　　D、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱。

　　3、委托申報

　　委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內(nèi)容：

　　A、證券的名稱或證券交易代碼；

　　B、買賣方向：即買進或賣出；

　　C、買進或賣出的數(shù)量；

　　D、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。

　　4、委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定

　　證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

　�。�1）交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。

　�。�2）最高申報上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

　　委托價格的規(guī)定主要包括：

　�。�1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。

　�。�2）價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位。

　�。�3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。

　　5、委托的執(zhí)行

　　證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。

　　6、委托的撤銷與變更

　　在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。

　　（五）清算交割

　　1、交割制度

　　目前，證交所對A股股票、基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對B股股票，則實行T+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。

　　2、辦理交割手續(xù)

　　為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。

　　（六）指定交易

　　上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。

　　由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

　　（七）轉(zhuǎn)托管

　　投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。

　　（八）非交易過戶

　　證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)

　　部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構(gòu)方能辦理。

　　（九）分紅配股

　　1、紅股上市流程

　�。�1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）、除權(quán)除息日（通常為R+1）和紅股上市流通日（通常為R+2）；

　�。�2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。

　　2、紅利派發(fā)流程

　　滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。

　　深市紅利派發(fā)流程：

　�。�1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）；

　　（2）R+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶；

　�。�3）R+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況；

　　（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003XXX）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達投資者資金帳戶。

　　滬市紅利派發(fā)流程：

　�。�1）上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）；

　　（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達投資者資金帳戶。

　　3、配股認購流程

　　（1）上市公司在指定報刊刊登《配股說明書》，確定股權(quán)登記日（R）；

　�。�2）配股認購于R+1日開始，認購期為十個工作日。逾期不認購，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***（對應(yīng)股票代碼600***），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照賣出證券：證券代碼700***、賣出價為配股價、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****（對應(yīng)股票代碼00****），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照買入證券：證券代碼08****、買入價為配股價、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報。配股認購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。

　　（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日；

　�。�4）從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份。

　　（十）銷資金戶

　　若想銷資金帳戶，須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的.柜臺辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

　　三、客戶經(jīng)理實習(xí)

　　四、實習(xí)思考

　　（一）證券公司營業(yè)部

　　面對投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點。

　　（二）證券公司營業(yè)部的運作對教學(xué)上的思考

　　1、證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務(wù)

　　一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進行溝通。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。

　　2、要加強技能訓(xùn)練。

　　證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進行開戶、買賣、清算交割、銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實驗課的比重，充分利用證券交易實驗室、商業(yè)銀行實驗室、保險實驗室和期貨實驗室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營業(yè)部的工作。

　　3、要拓寬學(xué)生的知識面。

　　證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣，他們有的程次高一點，有的程次低一點，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們在日常的教學(xué)過程中要有意識地拓寬學(xué)生的知識面，可以通過增加開設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。

證券的實習(xí)報告5

　　一、實習(xí)目的

　　會計是實踐性很強的學(xué)科，作為未來社會的會計專業(yè)人員，應(yīng)該培養(yǎng)較強的會計工作的實際操作能力。在經(jīng)過兩年半的專業(yè)學(xué)習(xí)掌握大量理論知識的前提下，將理論聯(lián)系于實踐，加深對工作流程和工作內(nèi)容的了解，提高運用會計基本技能的水平，達到學(xué)以致用的目的，爭取做到既鍛煉了自己的實際操作水平，又培養(yǎng)了分析解決實際問題的能力，認識自身的優(yōu)勢和不足。同時了解社會，接觸實際，學(xué)會為人處事和溝通，為成功走上工作崗位做好準(zhǔn)備，因此，作為一名會計專業(yè)的學(xué)生，我懷著一種美好的憧憬，于20xx年2月開始了相關(guān)的專業(yè)實習(xí)。

　　二、實習(xí)單位及崗位簡介

　　我的實習(xí)單位是xxx有限公司，成立于XX年11月，是一家鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合性私營企業(yè)，旗下有清華家電城、歡樂買超市、紫羅蘭家紡等分支。

　　公司財務(wù)部設(shè)有一個會計(薛姨)，一個會計助理(梅姐)和一個出納。我的實習(xí)崗位是出納，負責(zé)歡樂買超市，日常實務(wù)操作主要涉及日�，F(xiàn)金的收付管理、前臺收銀柜的零錢兌換、工資的支付、往來業(yè)務(wù)的核算，包括以經(jīng)濟業(yè)務(wù)的發(fā)生為基礎(chǔ)填制憑證，登記賬簿，填寫銀行電匯單，記錄銀行對賬單，編制出納報告等，實習(xí)單位以半手工、半電算化方式進行會計核算的，采用的是科脈*啟謀商業(yè)管理軟件和速達財務(wù)軟件。

　　三、實習(xí)內(nèi)容及過程

　　第一次真正意義上的實習(xí)，心情既興奮又緊張：興奮的是我終于走出校園真正接觸并處理真實的經(jīng)濟業(yè)務(wù);緊張的則是初入崗位，自己會做不好。

　　上班的第一天，在會計的監(jiān)督下，前任出納和我做了交接工作。我將移交事項(主要就是庫存現(xiàn)金、銀行存款、出納憑證、日記賬、收款收據(jù)、印章)逐筆登記在移交清冊上，然后逐項點清，最后三方簽字蓋章。隨后，前任出納又將保險柜的鑰匙及工作臺、室的鑰匙交給我，并教我使用保險柜。在基本掌握之后，我立即更改保險柜密碼，之后，梅姐教我使用單位的財務(wù)軟件。首先修改了口令，然后才正式開始學(xué)習(xí)。雖然不是我在校期間學(xué)習(xí)的用友、金蝶軟件，但處理起來大同小異，當(dāng)初基本功學(xué)的很扎實，所以沒多長時間就上手了。

　　接下來的幾天，薛姨安排我瀏覽公司以前的憑證，并觀察梅姐工作，了解工作的大致內(nèi)容和過程。因為在校做過大量的練習(xí)，基礎(chǔ)打得很好，所以根本就不愿意細看。也許正是因為這種自負的心態(tài)，才會在以后工作中出現(xiàn)問題：超市為購買褲子的顧客提供免費免褲腳的服務(wù)，開憑證時我不是不會，只是不知該記哪個會計科目，只好硬著頭皮去問，薛姨雖然沒說什么，但自己總要有覺悟。于是我又把以前的憑證拿出來，仔仔細細的看了一遍，熟悉企業(yè)賬戶的設(shè)置及使用，對于特殊的明細還專門做了記錄，如進場費、攤位費等的歸屬;“營業(yè)外支出”賬戶在不同時期明細的使用等。

　　經(jīng)過近一星期的觀察，我終于“修成正果”，開始自己著手處理工作。一天工作的開始就是發(fā)放備用金，根據(jù)總額按不同面值和幣值的比例發(fā)放到收銀員手里，并由收銀員在領(lǐng)用單上簽字，而一天工作的結(jié)束就是晚上營業(yè)結(jié)束后收錢。超市有一個進銷存的軟件，和收銀機的系統(tǒng)連在一起。先打印出當(dāng)天的收銀匯總表，收銀員來交錢，首先清點數(shù)目，檢查有無假幣，然后開“xxx歡樂買收據(jù)”，出納和收銀員簽字。交款完畢，和收銀員收銀匯總表進行核對，檢查金額是否相符，短款由收銀員負責(zé)賠償。根據(jù)收據(jù)和匯總表做日銷售損益表，填制記賬憑證，登記賬簿。一天的工作就此結(jié)束。

　　一早一晚的時間就是坐在辦公室，隨時為收銀臺兌換零錢和處理相關(guān)業(yè)務(wù)。每天都有經(jīng)濟業(yè)務(wù)發(fā)生，都要填制記賬憑證，都要登帳。日記賬看似簡單，但真正操作起來很容易出錯。為了避免出錯，我登帳時都是加倍的.小心再小心，帳登下來一點錯誤也沒有。月末結(jié)帳，每一帳頁要結(jié)一次，每個月也要結(jié)一次，計算下來，還是按計算器按到手酸。我會先用鉛筆寫結(jié)果，然后再計算一遍，如果兩遍結(jié)果一致，且賬實相符，再往帳薄上填寫，帳結(jié)完之后，我通常會把本月的帳從頭到尾再算一遍。最后再用每一賬頁的合計數(shù)通過“上期期末數(shù)+本期借方發(fā)生額—本期貸方發(fā)生額=本期期末數(shù)”驗算一遍，以確保計算正確。

　　月末還要集中錄入憑證，先進入速達會計軟件的錄入記賬憑證的界面，錄入摘要，然后選會計科目，并在相應(yīng)的會計科目的借貸錄入金額，最后再檢查各個要素準(zhǔn)確無誤后保存。錄入期間，我發(fā)現(xiàn)了自己的不足，就是會計科目編號的識記。在錄入科目時，如果你記得編號，直接輸入即可自動顯示。而我并不熟悉編號，只好按部就班，通過會計科目按鈕一步一步找，很浪費時間。不過還好，公司業(yè)務(wù)不復(fù)雜，錄入一些憑證后，我就記住了常用科目的編號，錄入速度有了很大的提高。

　　實習(xí)期間，收款業(yè)務(wù)只涉及收銀和出售會員卡，因此最常接觸的應(yīng)屬付款問題。因為款項一旦付出，發(fā)生差錯是很難追回的，難以追回的由我負責(zé)賠償，所以在辦理付款業(yè)務(wù)時特別的謹(jǐn)慎，支出每一筆資金的時候，我一定要知道準(zhǔn)確的收付金額，明確收款人和付款的用途，對于不合理不合法的付款我是堅決不予以支付。付款時最重要的就是審核單據(jù)手續(xù)是否齊全，而重中之重就是查看簽字是否齊全：首先要由店長清點核實貨物，并簽字，表明貨物核實入庫;然后，由經(jīng)理簽字表示同意付款;最后由會計簽字確認。三個簽字少一不可。公司的付款一般都是以現(xiàn)金結(jié)算，所以我都要求收款人當(dāng)面清點確人。

　　每個月我都要定期將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對，并作出銀行存款余額調(diào)節(jié)表。這份工作是通過科脈*啟謀軟件完成的，將銀行記錄和銀行發(fā)來的對賬單輸入到銀行對賬單庫中，確定對賬的科目和方式，按對賬條件進行篩選，并將篩選的記錄送入銀行日記賬未達賬庫中。最后在銀行對賬單庫與日記賬庫之間進行記錄的自動核對和核銷，自動生成銀行存款余額調(diào)節(jié)表。

　　3*15消費者保護日后，經(jīng)理下達命令：超市進行全面盤點。單位采取見貨盤點方式，各賣區(qū)長負責(zé)統(tǒng)計填寫商品盤存表，我和梅姐輪流監(jiān)察。盤點后，將盤存表輸入財務(wù)軟件生成盤存單，然后和后臺庫存表進行核對，電腦系統(tǒng)自動生成盤點損益表，結(jié)果少了價值好幾十萬的貨物。經(jīng)理大發(fā)雷霆，三天兩頭開會，最后決定責(zé)任到人，以后輪崗查小票，一個月盤點一次。

　　盤點產(chǎn)生的緊張氣壓一直延續(xù)到發(fā)薪日。每次核算工資，我都要忙一兩天。單位實行點名制，早晚各一次，從而核實遲到、早退、請假的次數(shù)，在計算工資時扣款。此工作由店長負責(zé)統(tǒng)計匯總，之后由我據(jù)其核算工資情況：首先，要明確基礎(chǔ)工資，基礎(chǔ)工資據(jù)其工作時間的長短而有所增減。所以第一項任務(wù)就是整理員工上班期限。通過速達軟件進入入職表，查看員工進入公司的時間和上交押金的情況(未交押金的員工不論工作期限一律按最低薪酬1200元/月)。押金情況沒有記錄要通過資金來源系統(tǒng)在“其他—員工集資”中查找。我將入職時間和押金情況整理在excel表中，保存并打印一份備案，方便查閱。其次，根據(jù)收銀員當(dāng)月各自的收銀總額按n%的比例計算提成。然后，根據(jù)店長統(tǒng)計的情況核實代扣款項，并核算應(yīng)代扣代繳的保險和個人所得稅金額。最后，登記工資發(fā)放表，核算出凈發(fā)金額。我按正確要求填寫現(xiàn)金支票去銀行提取現(xiàn)金，根據(jù)工資表的人員姓名，將實發(fā)工資款和工資發(fā)放清單放在每人的工資袋中。工資發(fā)放要求誰領(lǐng)誰簽字，代領(lǐng)的簽代領(lǐng)人的名字

　　除了以上工作，我還要做很多“小事”，比如：交話費、寄快件、計算核對銀行借款利息、送存現(xiàn)金、編寫出納報告等等。雖然這些只是小的不能再小的“小事”，但親歷親為的感覺很棒，通過付出自己的勞動完成每一件事都是很有成就感的。

　　一段時間下來，出納工作基本已經(jīng)熟練掌握，工作也得心應(yīng)手，相對地空余時間就很多了。薛姨就會教我炒股等個人理財方面的東西，這才意識自己缺乏很多知識，要好好充電才行，真得很慶幸遇到這么好的老師。

　　四、實習(xí)總結(jié)及體會

　　在這短短的十周時間里，我每時每刻都告誡自己，我在公司里的表現(xiàn)不僅代表的是我個人的形象，還關(guān)乎著學(xué)校的聲譽，所以我在各方面嚴(yán)格要求自己，我虛心請教的態(tài)度和扎實的實力、出色的表現(xiàn)贏得了公司的認可。

　　近三個月的實習(xí)生活，讓我成熟了許多，個人能力也有了很大進步。我接觸到了真正的賬本、憑證，親手進行了實際業(yè)務(wù)的處理，不僅培養(yǎng)了實際動手能力，增加了實際操作經(jīng)驗，還讓我對出納實務(wù)的認識從純理性上升到實踐。既開闊了視野，又增長了見識，真可謂上了非常珍貴的一課，讓我對今后的學(xué)習(xí)有了更進一步的認識：學(xué)習(xí)更重要的是如何將學(xué)到的知識應(yīng)用于實踐，不應(yīng)該局限于表面，深層的精髓不下苦功是難于取得的。

　　實習(xí)生活讓我懂得，在社會這個大家庭里，人際關(guān)系至關(guān)重要，良好的人際能給工作帶來順利，帶來機遇，帶來成功。一株臘梅在墻角瘦瘦地綻放，仍能一庭暗香;一條小溪在山澗緩緩地流淌，仍是一河生命。萬物都有所能，都有所歸。在工作中把每個人都當(dāng)作良師益友，把握住自己，那么就能收獲真正的成功。

　　今后的工作還會遇到許多新的東西，這些東西會給我?guī)�來新的體驗和體會。因此，我堅信：只要對自己充滿信心，善于發(fā)現(xiàn)，勇于挖掘，有恒心、細心和毅力，一定會有更大的收獲，到達成功的彼岸。我深信這段實習(xí)的經(jīng)歷為我踏入社會工作做了一次全面而充分的準(zhǔn)備，會讓我以更好的姿態(tài)融入社會，為真正施展我的才能、走上工作崗位打下堅實的基礎(chǔ)。

證券的實習(xí)報告6

　　一、實習(xí)目的

　　20xx年xx月份，我有幸到Xx證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習(xí)生活，在這一段時間里，我近距離接觸了Xx證券XxXx營業(yè)部，在了解Xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

　　二、實習(xí)內(nèi)容

　　我被安排在營銷部工作，主要跟Xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面介紹我的實習(xí)工作。

　　首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

　　接下來就是開始一天的基本工作

　　整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：

　　1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。

　　2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

　　3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

　　整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細心和耐心。客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

　　在我們實習(xí)的過程中，Xx證券的工作人員對我們進行了熱情的`接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝Xx和Xx，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

　　此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習(xí)只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實習(xí)機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習(xí)。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎(chǔ)。

　　三、建議

　　進過我們這次實習(xí)，讓我想到要對學(xué)院說：希望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團體和課程授課，這樣能夠?qū)�今后金融這個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進多些與金融專業(yè)相關(guān)的實訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識。

證券的實習(xí)報告7

　　一、實習(xí)公司介紹

　　中信證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構(gòu)。

　　中信證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

　　公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

　　二、實習(xí)時間和地點

　　20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業(yè)部

　　三、實習(xí)目標(biāo)

　�。ㄒ唬┝私庾C券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識

　�。ǘ�）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

　　四、實習(xí)內(nèi)容

　�。ㄒ唬┝私庵行抛C券概況

　　1．中信證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

　　2．了解并領(lǐng)悟中信證券的企業(yè)文化

　　3．解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門。

　　客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務(wù)部負責(zé)會計核算；電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。

　�。ǘ�）具體實習(xí)內(nèi)容

　　1．我被安排在客服部工作。主要就是負責(zé)客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

　　2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

　　3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

　　4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

　　5．柜臺服務(wù)�？蛻粜枰�在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的'了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

　　6．整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

　　①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

　　②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

　�、蹖τ谏辖凰�和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

　　整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

　　五、實習(xí)認識及有關(guān)思考

　　實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

　�。ㄒ唬┕ぷ鲿r間

　　股市開市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。

　�。ǘ�）區(qū)分客戶

　　證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

　　（三）交易所交易機制

　　滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

　　轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　　（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

　　但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

　　所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

　　1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。

　　2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

　　3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

　　（五）證監(jiān)會叫�！般y證通”

　　“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫�！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

　�。�六）中信證券和中信銀行

　　在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行，問在中信證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

　�。ㄆ撸┲行抛C券的發(fā)展前景

　　在中信證券實習(xí)的這段時間里，感受到中信證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

　　六、實習(xí)總結(jié)

　　在中信證券營業(yè)部實習(xí)的四周里，了解了中信證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

　　另外，中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

　　雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。

證券的實習(xí)報告8

　　一、實習(xí)公司介紹

　　中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

　　公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

　　二、實習(xí)時間和地點

　　中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

　　三、實習(xí)目標(biāo)

　�。ㄒ唬└鶕�(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實習(xí)

　�。ǘ�）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識

　�。ㄈ�）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

　　四、實習(xí)內(nèi)容

　�。ㄒ唬┝私庵行沤ㄍ蹲C券概況

　　1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

　　2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化

　　3、解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門�？蛻舨康墓ぷ靼�括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務(wù)部負責(zé)會計核算；電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。

　�。ǘ�）具體實習(xí)內(nèi)容

　　1、我被安排在客服部工作。主要就是負責(zé)客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

　　2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

　　3、每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的.NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

　　4、一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

　　5、柜臺服務(wù)�？蛻粜枰�在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

　　6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標(biāo)進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

　　7、整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

　�、侔旬�(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

　�、诶砬逑嚓P(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

　�、蹖τ谏辖凰�和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

　　整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

　　五、實習(xí)認識及有關(guān)思考

　　實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

　�。ㄒ唬┕ぷ鲿r間

　　股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。

　�。ǘ�）區(qū)分客戶

　　證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

　�。ㄈ�）交易所交易機制

　　滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

　　轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　�。ㄋ模┿y證轉(zhuǎn)帳和銀證通

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

　　在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

　　但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

　　所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

　　1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。

　　2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

　　3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

　�。ㄎ澹┳C監(jiān)會叫�！般y證通”

　　“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫�！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

　�。�六）中信建投證券和中信銀行

　　在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

　�。ㄆ撸┲行沤ㄍ蹲C券的發(fā)展前景

　　在中信建投證券實習(xí)的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

　　七、實習(xí)總結(jié)

　　在中信建投證券營業(yè)部實習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

　　另外，中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

　　雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。

證券的實習(xí)報告9

　　有利于加強對金融專業(yè)知識的理解，完善自己的知識理論體系;深入實踐，有利于理論與實踐相結(jié)合。通過實習(xí)活動，了解公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時，更多地知道營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部服務(wù)特色;同時深入學(xué)習(xí)我國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且與客戶交流的過程里鍛煉自己溝通、交流、處理問題等能力，鍛煉分析實際問題的能力，培養(yǎng)認真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經(jīng)驗。

　　[實習(xí)時間]

　　xx.3.7-xx.4.7

　　[實習(xí)地點]

　　 中信建投南昌市井岡山營業(yè)部

　　[實習(xí)崗位]

　　柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

　　[實習(xí)單位介紹]

　　中信建投證券有限責(zé)任公司成立于

　　xx年11月2日，是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的全國性大型綜合證券公司。

　　中信建投證券總部設(shè)在北京，目前在全國設(shè)有120家營業(yè)部，分布在北京、上海、天津、重慶等直轄市，以及華北、東北、華東、中南、西南、西北等地區(qū)近20個省份80多個大中城市，擁有中信建投期貨經(jīng)紀(jì)有限公司與中信建投資本管理有限公司2家全資子公司。公司經(jīng)營范圍主要包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問、證券投資咨詢、證券自營、證券資產(chǎn)管理、證券投資基金代銷、為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)，還通過設(shè)立全資子公司，開展期貨業(yè)務(wù)與直接投資業(yè)務(wù)。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，中信建投證券自成立以來，各項主要業(yè)務(wù)排名持續(xù)位居同業(yè)前列。尤其是xx年，公司股票及債券承銷金額及主承銷家數(shù)躍居同業(yè)第4名，股票基金交易量和市場占比位居同業(yè)第9名，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入位居同業(yè)第7名，債券現(xiàn)券交易量與總交易量位居同業(yè)第2名，是一家資產(chǎn)優(yōu)良、內(nèi)控嚴(yán)密、管理先進、效益良好的優(yōu)質(zhì)證券公司。憑借突出的專業(yè)能力與良好的業(yè)績表現(xiàn)，中信建投證券屢獲殊榮。xx年，公司獲得上海證券交易所頒發(fā)的“優(yōu)秀投資銀行”獎，在《投資者報》、《經(jīng)濟觀察報》等新聞單位主辦的“中國最佳投資銀行十年英雄譜”評比中榮膺“中國最佳新銳投行”稱號，被中國證券業(yè)協(xié)會評為“最佳基金代銷券商”，公司自主研發(fā)并具有知識產(chǎn)權(quán)的“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺”獲中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)合頒發(fā)的“

　　xx年證券期貨業(yè)科學(xué)技術(shù)獎”。

　　近年來，公司研究實習(xí)報告實習(xí)報告格式實習(xí)報告注意事...土木工程實習(xí)報...會計實習(xí)報告計算機it實習(xí)報...1所曾榮獲百度財經(jīng)“億萬網(wǎng)民心目中的中國最佳證券研究機構(gòu)”稱號，期貨公司榮獲重慶市政府頒發(fā)的“金融貢獻獎”。公司連續(xù)4年獲得“中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易商”稱號。

　　[實習(xí)內(nèi)容和過程]

　　我進中投首先到的是"客戶服務(wù)部"，負責(zé)管理我的是一位三十幾歲的女經(jīng)理，她覺得是可以的，但是現(xiàn)在我進的是證券公司，我對證券知識一點都不懂，自己感覺特別困難。從一開始，我是帶著學(xué)習(xí)的態(tài)度，和有點不能勝任的憂郁走進這份工作。到為期一個月的實習(xí)結(jié)束了，我感到在這一個月的實習(xí)中學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識,受益匪淺。在工作的過程中，我漸漸明白，其實證券公司的客戶經(jīng)理在對老客戶時,沒有什么特別需要注意的,就是在需要通知一些情況時要急時通知他們。當(dāng)客戶出現(xiàn)問題需要幫助解決時做到耐心,如果解決不了時,先安撫一下,然后協(xié)助客戶找相關(guān)部門的人員解決就可以,一般這樣句沒有什么大的問題。經(jīng)過這段時間的實習(xí),我終于明白證券公司的客戶經(jīng)理的工作重點卻是發(fā)展新客戶,這樣就要求你必須掌握基本的股票知識,待人接物的技巧和一些自我推銷的知識等人際交往能力。還有的是在實習(xí)的時間里，我像一個真正的員工一樣擁有自己的工作卡，感覺自己已經(jīng)不是一個學(xué)生了，每天7點半起床，然后像個真正的上班族一樣上班。實習(xí)過程中遵守該公司的各項制度，虛心向有經(jīng)驗的同事學(xué)習(xí)，一個月的實習(xí)使我懂得了很多以前不知道的東西。我認為實習(xí)最重要的作用就是讓你認識自己，為下一步的決策做一個依據(jù)，一個自己即將走向社會崗位的`定位。實習(xí)生活總的來說就是我急速學(xué)習(xí)的生活，做到了社會知識與課本理論結(jié)合，我每一天都在對一個自己原本不熟悉的行業(yè)的學(xué)習(xí)，漸漸從不知到了解;隨后使我對證券行業(yè)有了更深的了解，通過了解也發(fā)現(xiàn)了證券行業(yè)存在一些問題： (1)、證券公司現(xiàn)有經(jīng)營模式過于單一，服務(wù)缺乏區(qū)域性，對客戶和產(chǎn)品服務(wù)缺乏分層(2)、有的上市公司披露信息不實和少數(shù)上市公司受大股東控制，嚴(yán)重損害其他投資者利益(3)、有的證券監(jiān)管力度不夠，要進一步加強證券法的宣傳教育，提高各類主體對證券法的認識;嚴(yán)格股票發(fā)行和上市制度，努力提高上市公司質(zhì)量。實習(xí)使我深深明白到掌握營銷知識的重要性，和客戶打交道是一件很辛苦的事，根本不是讀書時想象的那樣簡單。同樣也使我深刻體會到，在學(xué)校學(xué)好專業(yè)知識固然很重要，但更重要的是把學(xué)到的知識靈活運用到實踐中去。實習(xí)是每一個大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本

　　3

　　就學(xué)不到的知識,也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試同時這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對實習(xí)單位所有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

證券的實習(xí)報告10

　　實習(xí)簡要介紹：

　　xxx

　　實習(xí)地點：

　　方正xx岳陽營業(yè)部

　　實習(xí)時間：

　　20xx年2月18日——20xx年3月5日

　　主要工作：柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

　　記得剛剛進入xx的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的xx公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

　　“xx證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“xx證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經(jīng)濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國著名的'it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。

　　今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實施“方正證券”和“xx證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升�！�

證券的實習(xí)報告11

　　XX年X月份，我有幸得到了XX的實習(xí)機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于XX總部的信用交易部門進行實習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。

　　在此期間，我近距離了解了XX的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。

　　一、具體實習(xí)內(nèi)容

　　既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

　　概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

　　融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

　　業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，XX作為試點必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo)，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。

　　其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可以進行融資融券交易。

　　隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險所導(dǎo)致的損失發(fā)生，XX有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。

　　最后，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報最后統(tǒng)計結(jié)果。

　　此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。

　　二、自己的一些心得和建議

　　在此次實習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題�？梢娎碚撆c實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習(xí)過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經(jīng)驗，這些絕非是實習(xí)工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習(xí)，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗，并且思考了不少問題。

　　1、與以往實習(xí)的不同之處

　　首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習(xí)與以往的暑假實習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實習(xí)只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在XX的是細則大為不同，公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

　　其次，實習(xí)的目的也有很大的.區(qū)別。在大一、大二的實習(xí)并沒有明確的目標(biāo)，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習(xí)之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎(chǔ)作為目標(biāo)，因此針對性很強，尤其是在此次實習(xí)過程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習(xí)更有效率，收獲頗豐。

　　最后，實習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當(dāng)了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了XX的信用交易管理部門，專門負責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾�流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。

　　2、人際關(guān)系的處理問題

　　剛到XX，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實習(xí)之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導(dǎo)致了我的實習(xí)工作停滯不前，未能取得較大進展。

證券的實習(xí)報告12

　　實習(xí)時間：

　　1月14日——1月30日

　　實習(xí)地點：

　　xxxx股份有限公司資興營業(yè)部

　　實習(xí)目的：

　　了解證券行業(yè)的特點、發(fā)展、日常工作內(nèi)容以及人才需求。

　　XX年1月14日上午開始，我在xxxx股份有限公司資興營業(yè)部進行了為期兩周的實習(xí)工作。我在客服經(jīng)理肖經(jīng)理的熱心指導(dǎo)和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項相關(guān)工作。

　　xxxx有限責(zé)任公司是中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機構(gòu)，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點，在全國15個省(市)擁有81家營業(yè)網(wǎng)點。在我的實習(xí)過程中我了解到，xxxx股份有限公司資興營業(yè)部中的人員部署：總經(jīng)理一位、營銷部總經(jīng)理一位、客服部總經(jīng)理一位、營銷經(jīng)理兼投資顧問12位、財務(wù)人員2位、前臺2位、客服人員4位、保安一位、實習(xí)人員6位。各個職務(wù)的分配非常合理，這其實就是高效工作的保障。

　　我現(xiàn)在將我了解到的整個工作程序描述如下：

　　一、開戶

　　開戶流程：

　　1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業(yè)部辦理開戶手續(xù)：

　　填寫下面三個表

　　⑴自然人證券賬戶申請表；

　　⑵證券交易委托代理協(xié)議書：

　�、偕虾ＷC券交易所個人投資者行為指引

　�、趚xxx有限責(zé)任公司《防范非法證券行為風(fēng)險揭示書》

　�、埏L(fēng)險提示書

　�、芸蛻繇氈�

　�、萃顿Y者風(fēng)險承受能力調(diào)查表（穩(wěn)健型、積極型、保守型、激進型）

　�、邫�(quán)證風(fēng)險揭示書

　�、嚅_戶申請表

　�、嶙C券交易委托代理協(xié)議；

　　⑶xxxx股份有限公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書

　　并與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協(xié)議。

　　2.辦理完成后在交易時間到銀行辦理三方存管手續(xù)，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)帳、買賣股票。

　　注意事項：

　　1、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。

　　開戶手續(xù)以及三方存管手續(xù)必須在股票交易時間（周一至周五（節(jié)假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價的時間是9：15-9：25）辦理

　　2、三方存管銀行：建行中行工行農(nóng)行。

　　3、向客戶簡要介紹公司的客服熱線電話95571。

　　4、推薦客戶使用xxxx的泉友會服務(wù)平臺，xxxx的官方網(wǎng)站網(wǎng)址為或者。

　　5、向客戶介紹泉友通手機炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎”。

　　二、客戶回訪

　　因為客服部剛剛建立，營業(yè)部對近幾年4000多位開戶客戶都未進行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務(wù)，公司計劃每天回訪40-60位客戶，半年之內(nèi)完成客戶回訪工作。

　　回訪方式：

　　電話回訪

　　準(zhǔn)備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、電話號碼、賬戶資金數(shù)量、最近所買股票情況等。

　　回訪過程：

　　1、問候“您好！”并確認客戶身份；

　　2、問詢客戶是否方便接聽，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；

　　3、詢問問題

　　4、感謝客戶配合，祝福客戶“投資愉快”。

　　三、建立了客戶服務(wù)qq群“金金有味”

　　為了更好的與客戶進行交流，搭建客戶與營業(yè)部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：

　　1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號遞交給qq群管理員梁勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;

　　2、客戶需自行申請加入qq群，并在請求信息中輸入自己的賬戶號+姓名;

　　3、梁勇同志會通過電腦確定客戶姓名賬戶號是否確實存在，并同意;

　　4、客戶加入。

　　在群內(nèi)，每位員工都有義務(wù)活躍群內(nèi)氣氛、分享股票信息、回應(yīng)客戶問題等。為了提高員工積極性，還設(shè)立了“活躍積極分子獎”，一二三名分別獎勵300、200、100元。

　　四、投資者教育專項活動

　　許多股民進入股票市場不久，對市場內(nèi)的很多專業(yè)術(shù)語不懂，對炒股軟件的使用也不是很清楚，為了提升股民素質(zhì)，讓股民更好的了解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動，主要是新股民教育和近期股票市場分析。

　　五、早、午評工作

　　早晨開市前以及下午收市以后，通過廣播形式，現(xiàn)場向投資者發(fā)布最新股市信息、分析大盤走勢，并適當(dāng)播放一些音樂，營造良好的氛圍。

　　以上就是我在公司客服部通過實踐、問、看等方式了解的公司日常工作。

　　社會實踐實習(xí)體會

　　我是大二數(shù)學(xué)系學(xué)生，對自己將來畢業(yè)后的發(fā)展還處于迷茫期，考研是我現(xiàn)在想的目標(biāo)，考什么研則是我現(xiàn)在需要想的問題。我想考研的大方向是經(jīng)管類的，但是，經(jīng)管類的專業(yè)很多，什么才是我應(yīng)該努力的方向呢？為此在這個寒假，我利用年前的一點時間，在xxxx資興營業(yè)部實習(xí)了兩周時間，希望能夠了解這個行業(yè)。

　　在此之前我對證券行業(yè)的了解甚微，只是知道證券行業(yè)和股票有關(guān)。當(dāng)我剛剛進入xxxx資興營業(yè)部時，感覺特別迷茫，因為我沒有任何證券方面的理論基礎(chǔ)，完全是個freshman，所以我抱著一種學(xué)習(xí)的態(tài)度，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地來到了公司，感覺一切都是那么新鮮。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的'地方就問，慢慢的，我也就知道了許多我在學(xué)校課本上學(xué)不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內(nèi)容的了解，通過與客服部經(jīng)理肖經(jīng)理的交談，我也對證券行業(yè)對人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作為一個在校大學(xué)生我對熱門行業(yè)的了解很有利于我將來走上社會的發(fā)展。因此我以后會更積極地進行各種社會實踐以增加自己的社會閱歷，將來也就能夠更好地適應(yīng)社會。

證券的實習(xí)報告13

　　20xx年4月份，我有幸被XX證券選中，從而開始了我一個月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

　　正文部分：

　　一、公司簡介

　　二、具體實習(xí)內(nèi)容

　　我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著XX學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

　　首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

　　其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

　　1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

　　2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；

　　3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；

　　4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

　　機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

　　前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

　　另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標(biāo)進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

　　最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

　　1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

　　2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

　　3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

　　整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)。

　　在我們實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理。

　　三、自己的一些心得和建議

　　實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

　　1、關(guān)于工作時間

　　股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。

　　2、區(qū)分客戶

　　和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的`交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；

　　3、交易所交易機制

　　滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩；

　　4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

　　有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。

　　關(guān)于即將推出的第三方存管制度

　�。�1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負責(zé)投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。

　�。�2）背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券范文網(wǎng)為您提供大量免費范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴(yán)重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。XX年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確�？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。

　�。�4）原因：實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確�？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行

　　在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，XX年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的；

　　6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景

　　在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固；風(fēng)險控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。

　　四、經(jīng)過一個月的實習(xí)，也想對自己和股民提一些建議

　　1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系

　　股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

　　對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一范文網(wǎng)，免費范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

　　總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

　　2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

　　作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

　　投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜�，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

　　總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

　　最后，雖然這次實習(xí)時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。

證券的實習(xí)報告14

　　序言：

　　年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

　　正文部分：

　　公司簡介

　　《....》

　　具體實習(xí)內(nèi)容

　　我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

　　其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

　　個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;

　　證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;

　　辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

　　機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

　　另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標(biāo)進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

　　有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的.自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

　　在我們實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

　　自己的一些心得和建議

　　實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

　　關(guān)于工作時間

　　區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;

　　交易所交易機制

　　滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;

　　銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

　　有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個 轉(zhuǎn) 字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。

證券的實習(xí)報告15

　　前言

　　這學(xué)期經(jīng)過在網(wǎng)上投簡歷、面試之后，我有幸被中信證券古北路營業(yè)部錄取。這是我第一次在券商公司實習(xí)，在這段時間里，我學(xué)到了許多在學(xué)校未能學(xué)到的新知識，這將對我未來職業(yè)的發(fā)展發(fā)揮重要的作用。第一次近距離的走進證券公司，我不但了解到了公司的發(fā)展歷程，企業(yè)文化，組織結(jié)構(gòu)及管理制度，同時進一步夯實了我的專業(yè)知識，提升了我的表達溝通能力和營銷能力，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和態(tài)度，使我獲益匪淺。

　　實習(xí)單位概況

　　中信證券股份有限公司是一家綜合類證券公司，全牌照、創(chuàng)新類級券商（國內(nèi)暫無A級），國內(nèi)券商中綜合實力排名第一。中信證券上海古北路營業(yè)部位于長寧區(qū)古北新區(qū)古北路黃金城道路口。我部營業(yè)面積近1000平方米，環(huán)境布置獨樹一幟，客戶廳設(shè)有100多個位置，環(huán)境舒適。公司近年來在中信證券上海地區(qū)業(yè)績迅速上升，無論在產(chǎn)品銷售，現(xiàn)金增值業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，非通道業(yè)務(wù)上都有明顯的提升。古北路營業(yè)部致力于為客戶提供各種高端理財咨詢，為滿足客戶理財，融資需求提供各項服務(wù)，為個人客戶和機構(gòu)客戶提供多樣化的融資渠道。

　　實習(xí)工作和體會

　　實習(xí)期間每天的工作時間是早上8：30至11：30，下午1：00至5：00。工作安排是每天早上開完晨會后就開始著手做自己的工作，我的工作內(nèi)容按時間前后主要分為兩部分：人事助理和前臺助理工作。

　　作為人事助理，主要工作還是招聘。在開始工作之前，負責(zé)老師先開會對我培訓(xùn)了一下招聘的相關(guān)事宜。他告訴我公司主要招的崗位，用人標(biāo)準(zhǔn)，怎么搜索簡歷等，完了之后我便開始工作。工作總是有節(jié)奏的一步步開展，剛開始時老師只是給一批名單我，讓我打電話約來面試。剛開始打時或多或少都有點緊張和恐懼，等打了一兩天后效果就好了許多，也掌握了一些打電話的竅門。接著我開始搜簡歷，這個工作也是慢慢推進的。一開始是老師給我一堆簡歷作為例子教育我怎么取舍，接著由我到網(wǎng)上挑25個簡歷讓老師過目，并對我挑的簡歷進行深入淺出的分析，這樣來回幾次之后我就能自己曬簡歷約面試了，而不需要經(jīng)過老師來審閱。最后還有一項工作就是老師還帶著我去面試應(yīng)聘者。這是個很有意義的工作，老師在面試結(jié)束后總會向我分析應(yīng)聘者的一些狀況，從而教會我怎么看人。

　　前臺助理的主要工作是營銷推廣和營銷推動兩個部分，具體包括產(chǎn)品銷售，擺攤開發(fā)新客戶、評選頒獎，信息傳遞等工作。在我實習(xí)階段正好趕上了公司微信推廣，兩融開戶，個股期權(quán)模擬交易等多個活動。這些活動的推廣自然落到了我的身上。微信推廣、兩融開戶主要是通過打電話途徑要求客戶綁定公司的公共微信賬號、約客戶來營業(yè)部開兩融賬戶。個股期權(quán)交易則是通過郵寄的方法對客戶進行相關(guān)業(yè)務(wù)知識教育。在做這些工作之前，負責(zé)老師都會對我進行相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。頒獎主要針對營業(yè)部表現(xiàn)出色的員工進行獎勵，這是營銷推動的一種方式。每個我月負責(zé)把獲獎名單列出來，然后將名字用一種能吸引眼球的方式公布在公司顯著的位置。銷售產(chǎn)品統(tǒng)計匯報也是推動營銷的方式，及時讓投資顧問了解自己的業(yè)績狀況，這將有助于完成任務(wù)。我每周都會將最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計出來并在周一晨會向投顧匯報。這次實習(xí)，收獲很大，學(xué)到的東西很多，歸納出來主要分為三大塊內(nèi)容：專業(yè)知識的提升、營銷溝通能力的提升以及工作習(xí)慣的養(yǎng)成。

　　專業(yè)知識的提升。由于營業(yè)部的主要工作是業(yè)務(wù)辦理和營銷產(chǎn)品，因此我會接觸到各種各樣產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。在大學(xué)期間的課堂上我主要學(xué)習(xí)到的是一些股票基金債券等的一些基本概念，但詳細情況和具體操作都不是很了解。在實習(xí)過程中，公司給了我這樣一個學(xué)習(xí)的機會，讓我更深入的學(xué)習(xí)了解。首先是個人開戶流程：

　　1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

　　2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；

　　3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；

　　4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬。其次是產(chǎn)品學(xué)習(xí)。如今各種金融產(chǎn)品的概念，要素，特點等我都已經(jīng)十分清楚。最后就是證券市場的分析。

　　每天晨會都會有資深投顧進行市場的分析，這對我來說是難得的學(xué)習(xí)機會，我也從中獲益頗多。

　　1、熟悉K線理論。K線代表市場多空博弈，陽線表明多勝空，陰線表明空勝多。K線圖有多重形狀以及由K線圖可以組成多重形態(tài)。我們從K線圖中，既可看到股價（或大市）的趨勢，也同時可以了解到每日市況的波動情形。比如太陽線，此種圖表示最高價與收盤價相同，最低價與開盤價一樣，上下沒有影線。表示強烈的漲勢，股市呈現(xiàn)高潮，買方瘋狂涌進，不限價買進。各種圖狀就不一一贅述，總之，K線圖可以做為很好的一個判斷依據(jù)。

　　2、宏觀市場分析。宏觀經(jīng)濟與股市運行：

　�。�1）宏觀經(jīng)濟下的強勢產(chǎn)業(yè)選擇。

　�。�2）估值、政策與股市走勢。

　�。�3）行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關(guān)注的重要指標(biāo)有原油價格、有色金屬價格、煤炭價格、BDI走勢。

　�。�4）投資策略：估值與成長。投資策略的幾個關(guān)鍵詞：經(jīng)濟周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機構(gòu)調(diào)整、價值投資與趨勢交易。

　　營銷溝通能力的提升。在實習(xí)階段，營銷在營業(yè)部是每天都會有的工作，我不但在看別人營銷，同時自己也營銷。經(jīng)過三個月的實習(xí)，在這方面有了一定的建樹。營銷就是根據(jù)市場需要組織生產(chǎn)產(chǎn)品，并通過銷售手段把產(chǎn)品提供給需要的客戶被稱作營銷。營銷的主要過程有：

　�。�1）機會的辨識

　　（2）新產(chǎn)品開發(fā)

　�。�3）對客戶的吸引

　　（4）保留客戶，培養(yǎng)忠誠

　�。�5）訂單執(zhí)行。

　　電話銷售的話整個過程分為四部分：

　　1、電話銷售心態(tài)調(diào)整

　　2、快速陌生電話約訪

　　3、電話中的銷售技巧

　　4、電話銷售自我管理。

　　由于在營銷過程中遭到拒絕打擊是家常便飯的事情，因此，內(nèi)心受挫，心情低落便自然而然的容易出現(xiàn)。然而心情是影響營銷成敗的關(guān)鍵因素之一。解決這個問題的唯一途徑只有多鍛煉，當(dāng)經(jīng)歷了足夠多的打擊時，就能從容面對這一切了，而不是因此心情低落。在實習(xí)階段我打了很多電話，也遭受了很多的打擊，很多次也都使我心情低落，但效果還是一次次變好了。我的語言溝通能力也上來了，心理承受能力也增強了。營銷需要的不僅是技能，還需要積極的心態(tài)，自信心，承受力等軟實習(xí)，對我的鍛煉起到非常大的作用，使我在這些方面進步很多。

　　工作習(xí)慣和工作態(tài)度的養(yǎng)成。作為新入職的人來說，剛開始的工作很關(guān)鍵，養(yǎng)成的工作習(xí)慣或?qū)⒂绊懸簧�。幸運的是，公司負責(zé)我的`老師不但很負責(zé)，要求嚴(yán)格，而且還利用閑散時間教會我這方面的東西。首先在工作態(tài)度上一定要謙遜積極。作為新人態(tài)度要恭敬，謙虛好學(xué)。這不但關(guān)系到工作的順利進展，也關(guān)系到和同事的人際關(guān)系處理問題。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)交代任務(wù)是要積極的去完成，而不能找理由推脫。在習(xí)慣方面最基本的是遵守公司準(zhǔn)則，不遲到早退。作為新人還要謹(jǐn)言慎行，畢竟和老同事之間有一定的年齡差距和分歧，不亂說話，亂做事，工作才能順順利利，開開心心！在實習(xí)期間我嚴(yán)格遵循著公司的規(guī)章制度，同時堅持低調(diào)做人，高調(diào)做事原則，這些習(xí)慣對我工作的順利進行都發(fā)揮了重要的作用。

　　實習(xí)總結(jié)

　　這次實習(xí)時間很短，但的確很有必要，很有意義，同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷。實習(xí)中我收獲最大的主要包括三方面內(nèi)容：專業(yè)知識的進一步深造學(xué)習(xí)、營銷溝通能力的提升、良好工作習(xí)慣和態(tài)度的養(yǎng)成�！凹埳系脕斫K覺淺，絕知此事要躬行”，經(jīng)過這次實習(xí)，我深切體會到理論和實踐的關(guān)系及重要性。理論來源于實踐并對實踐有指導(dǎo)作用，實踐檢驗理論并促進理論的發(fā)展，二者相輔相成，共同發(fā)展。我們只有將二者結(jié)合，才能理論的重大作用，才能在實踐中學(xué)得更多，收獲更多。在未來的學(xué)習(xí)工作中，我們要切記二者的結(jié)合，在工作中不忘加強理論學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中更不要忘記實施行動�？傊�，在工作中注意工作習(xí)慣和態(tài)度，多方面的學(xué)習(xí)，堅持理論與實踐相結(jié)合，我們才能成長的更快，更優(yōu)秀，更成功。

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