金融年終工作總結(jié)14篇
總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書(shū)面材料，它可以給我們下一階段的學(xué)習(xí)和工作生活做指導(dǎo)，讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫(xiě)總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫(xiě)才是正確的呢？下面是小編整理的金融年終工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
金融年終工作總結(jié) 篇1
我辦自20xx年12月份成立以來(lái)，在區(qū)委、區(qū)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在有關(guān)部門(mén)的協(xié)助下，始終堅(jiān)持排查先行，掌握全區(qū)動(dòng)態(tài)；堅(jiān)持督導(dǎo)并重，推動(dòng)工作進(jìn)展；堅(jiān)持協(xié)調(diào)為主，加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)；堅(jiān)持定期研判，強(qiáng)化信息報(bào)送。有效推動(dòng)了我區(qū)民間金融風(fēng)險(xiǎn)的化解與防范工作，現(xiàn)將今年主要工作完成情況簡(jiǎn)要總結(jié)如下：
一、20xx年主要工作進(jìn)展情況
今年以來(lái)，我區(qū)涉及民間金融、金融借款等領(lǐng)域的案事件持續(xù)高發(fā)。一是公安刑事立案情況。共立案29起，破案22起，共刑拘21人次，逮捕19人次，取保候?qū)?9人次，刑拘上網(wǎng)追逃10人，移訴15起26人，涉及人數(shù)1626人，涉案金額50、2769億元，凍結(jié)資產(chǎn)6、025億元。其中市級(jí)以上督辦的大案要案7起，在全市僅次于XX區(qū)（9起）。二是法院民事訴訟情況。20xx年1—11月，民間借貸收案1682件，同比上升80、3%；結(jié)案1532件，同比上升136、4%；結(jié)案標(biāo)的21、617億元，同比上升281、2%。
20xx年1—11月，金融借款收案377件，同比上升280、8%；結(jié)案307件，同比上升448、2%；結(jié)案標(biāo)的2、39億元，同比上升86、7億元。但在全區(qū)各部門(mén)、各單位的共同努力下，一年以來(lái)沒(méi)有因此發(fā)生群體、性事作，基本保持社會(huì)和諧穩(wěn)定，采取的工作措施主要有以下幾個(gè)方面：
1、堅(jiān)持動(dòng)態(tài)排查，強(qiáng)化信息報(bào)送。為快速、準(zhǔn)確、全面收集和傳遞全區(qū)民間金融動(dòng)態(tài)，切實(shí)將民間金融風(fēng)險(xiǎn)的排查納入綜治“網(wǎng)格化”管理，做到了“三個(gè)堅(jiān)持”。一是堅(jiān)持橫向滾動(dòng)排查。各街道按照“屬地管理”的原則，實(shí)行一周一排查，一月一小結(jié)的滾動(dòng)式排查和信息報(bào)送制度。二是堅(jiān)持縱向定期排查。各行業(yè)協(xié)會(huì)按照“歸口管理”的原則，開(kāi)展協(xié)會(huì)內(nèi)企業(yè)單位的定期排查；區(qū)經(jīng)信局堅(jiān)持對(duì)全區(qū)重點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展定期排查；各銀行對(duì)不良貸款情況開(kāi)展定期排查。各部門(mén)將排查出來(lái)的情況及時(shí)統(tǒng)計(jì)匯總到我辦，為我區(qū)相關(guān)工作的有序開(kāi)展提供了有力的支持。三是堅(jiān)持做好信息報(bào)送。始終按照市、區(qū)有關(guān)要求，堅(jiān)持每周一匯總、每月一小結(jié)，及時(shí)將我區(qū)涉及民間金融問(wèn)題的發(fā)案情況、處置情況和典型案例等信息以書(shū)面形式報(bào)送市處非辦和區(qū)領(lǐng)導(dǎo)�，F(xiàn)已上報(bào)民間金融問(wèn)題周報(bào)43期，月報(bào)5期；信息多篇；上報(bào)百日專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)周報(bào)9期，信息4篇（其中1篇分別被省、市《專(zhuān)報(bào)信息》采用，朱從玖副省長(zhǎng)和陳金彪市長(zhǎng)都作了重要批示）。
2、加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，深化協(xié)調(diào)機(jī)制。一是各部門(mén)間聯(lián)動(dòng)更加順暢。截止11月16日，我辦核實(shí)區(qū)法院報(bào)送涉及金融類(lèi)案件共3066件，其中已立案的1810件，審查中的1182件，建議由街道先行登記的74件；核實(shí)區(qū)民政局報(bào)送的離婚登記信息64件；核實(shí)區(qū)工商分局報(bào)送的企業(yè)股東變更案386件，涉及股東1115人，企業(yè)注銷(xiāo)或備案注銷(xiāo)案148件；核實(shí)區(qū)國(guó)土資源分局報(bào)送的土地使用權(quán)抵押登記案402件，土地使用權(quán)變更登記案63件；核實(shí)區(qū)房管局報(bào)送的房產(chǎn)變更案12件。收到區(qū)法院、區(qū)公安分局個(gè)案處置協(xié)調(diào)函23件，并及時(shí)予以書(shū)面回復(fù)；向市處非辦等有關(guān)部門(mén)報(bào)送要求協(xié)調(diào)的函15件。二是與銀行聯(lián)系更加密切。今年我區(qū)銀行不良貸款率持續(xù)上升，嚴(yán)重危及我區(qū)金融穩(wěn)定。我辦在各銀行的積極配合下對(duì)各銀行涉及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信貸情況進(jìn)行了全面的排查、匯總、調(diào)研，及時(shí)掌握企業(yè)在融資過(guò)程中出現(xiàn)的困難，分析評(píng)估企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)警金融市場(chǎng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成的沖擊。特別在開(kāi)展XX區(qū)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)幫扶和銀行不良貸款化解百日專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)后，我辦與各銀行之間進(jìn)一步建立起了良好的溝通渠道�，F(xiàn)各銀行都確定了1名分管領(lǐng)導(dǎo)和2名聯(lián)絡(luò)員與我辦保持正常的聯(lián)系與溝通。三是企業(yè)幫扶更加有效。根據(jù)區(qū)相關(guān)會(huì)議精神，確定浙江長(zhǎng)江能源、溫州協(xié)欣制革等10家企業(yè)作為區(qū)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系幫扶的重點(diǎn)企業(yè)。同時(shí)立足我辦職能，聯(lián)合區(qū)經(jīng)信局等有關(guān)部門(mén)，根據(jù)有關(guān)企業(yè)的申請(qǐng)，與市委政法委、市金融辦、市有關(guān)銀行及區(qū)屬有關(guān)職能部門(mén)開(kāi)展深入對(duì)接與溝通，成功協(xié)調(diào)了歐利爾、愛(ài)科自控閥門(mén)等10多家企業(yè)的信貸、債務(wù)糾紛；對(duì)企業(yè)和銀行遇到的土地順位抵押登記、單證土地抵押等問(wèn)題，在第一時(shí)間報(bào)告市、區(qū)領(lǐng)導(dǎo)，使問(wèn)題迅速得到了妥善解決，有效緩解了相關(guān)企業(yè)的融資壓力。
3、個(gè)案處置取得新的進(jìn)展。一是清算工作得到有效推動(dòng)。通過(guò)調(diào)解成功化解了永中街道的張福林債務(wù)糾紛案。通過(guò)簡(jiǎn)易司法程序成功化解了永興街道的張崇潔債務(wù)糾紛案。其余個(gè)案都已經(jīng)全面啟動(dòng)了清算程序。二是爭(zhēng)議個(gè)案得到有效協(xié)調(diào)。多次接訪(fǎng)鄭珠菊、姜強(qiáng)華、章毓東、朱玉妹、施族、陳久春等案的涉案群眾，對(duì)案件相關(guān)的法律、政策進(jìn)行解釋?zhuān)瑢?duì)案件的'進(jìn)展進(jìn)行通報(bào)，對(duì)涉及的疑難問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調(diào)，有效穩(wěn)定了相關(guān)群眾的情緒，促進(jìn)了案件處置進(jìn)展。三是突發(fā)事件得到有效穩(wěn)控。在第一時(shí)間接訪(fǎng)了吉泰布業(yè)、日泰布業(yè)、長(zhǎng)江能源等新發(fā)事件的債權(quán)人，開(kāi)展了耐心、細(xì)致的溝通與交流，盡量穩(wěn)定當(dāng)事人情緒，為下一步開(kāi)展協(xié)調(diào)工作爭(zhēng)取時(shí)間。四是支持引導(dǎo)司法途徑解決。根據(jù)我區(qū)的實(shí)際情況，并經(jīng)我辦與區(qū)經(jīng)信局協(xié)商，決定對(duì)涉及我區(qū)的天寶實(shí)業(yè)、以勒鋼管等31家企業(yè)的民事糾紛，支持引導(dǎo)相關(guān)當(dāng)事人通過(guò)司法途徑解決，有效促進(jìn)了相關(guān)債權(quán)、債務(wù)的依法處置。
4、全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)幫扶和銀行不良貸款化解百日專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。為切實(shí)防范和化解企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)，有效控制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新增不良貸款，快速處置現(xiàn)有銀行不良資產(chǎn)，降低不良貸款率，改善全區(qū)金融生態(tài)環(huán)境，推進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展，我區(qū)于9月15日展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)幫扶和不良貸款化解百日專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。一是企業(yè)幫扶工作。企業(yè)幫扶組織人員深入各企業(yè)開(kāi)展調(diào)查，實(shí)時(shí)掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，協(xié)調(diào)解決企業(yè)在融資、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等方面遇到的困難和問(wèn)題，加快落實(shí)各項(xiàng)優(yōu)惠措施與扶持政策；同時(shí)幫助企業(yè)做好與政銀企金融聯(lián)絡(luò)組及銀行的溝通工作，確保銀行保持信貸額度的平穩(wěn)投放，做到不抽貸、不壓貸。設(shè)立中小微企業(yè)發(fā)展基金和專(zhuān)項(xiàng)信用貸款資金專(zhuān)戶(hù)，用于扶持成長(zhǎng)型、創(chuàng)新型、科技型小微企業(yè)初創(chuàng)時(shí)期的發(fā)展和緩解中小企業(yè)融資難的問(wèn)題。二銀行不良貸款化解工作，截止11月底，全區(qū)合計(jì)已化解銀行不良貸款31551、4萬(wàn)元，涉及企業(yè)26家，在靜態(tài)上約占總化解任務(wù)額的53、3%，正在著手化解的有1億多元。
5、網(wǎng)絡(luò)輿情呈現(xiàn)波狀走勢(shì)。自民間金融風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)以來(lái)，網(wǎng)絡(luò)輿情隨著時(shí)態(tài)的發(fā)展時(shí)起時(shí)落，6月份，以“炬森”事件和陳國(guó)良事件引發(fā)的債權(quán)人跳樓案為導(dǎo)火線(xiàn)，引發(fā)民間借貸輿情小高峰。但我們即時(shí)通過(guò)加大正面宣傳引導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳陣地建設(shè)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)控等措施，切實(shí)控制了社會(huì)輿論的主導(dǎo)權(quán)，社會(huì)輿情基本平穩(wěn)。
金融年終工作總結(jié) 篇2
非常榮幸我能有機(jī)會(huì)走進(jìn)人民銀行進(jìn)行為期兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，在這期間我認(rèn)真的了解了人們銀行的整體運(yùn)營(yíng)體系和業(yè)務(wù)流程。在這個(gè)期間我也接觸到了銀行內(nèi)的文化氛圍和工作環(huán)境，如今回憶起來(lái)頗多感慨。在這兩個(gè)月里我實(shí)行輪流換崗的工作，在各部門(mén)都進(jìn)行過(guò)實(shí)行，對(duì)整體的銀行流程熟悉程度非常高。并且在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下順利的完成了我的實(shí)習(xí)工作，如今我對(duì)此進(jìn)行總結(jié)。
一、對(duì)銀行業(yè)務(wù)的熟悉
在實(shí)習(xí)的這段時(shí)間內(nèi)，我對(duì)自身的專(zhuān)業(yè)技能有了更深刻的理解，也對(duì)于崗位的基礎(chǔ)知識(shí)有了全新的認(rèn)識(shí)。并且自身的服務(wù)意識(shí)也得到了提高，為完成工作我們需要身先士卒的去維護(hù)好客戶(hù)。當(dāng)然了營(yíng)銷(xiāo)的技巧也是需要掌握的，我在工作中不斷的跟隨領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，了解民生所需，替客戶(hù)解決投資融資的問(wèn)題。對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)的把控也做到知無(wú)不言的跟客戶(hù)講解，避免一些違規(guī)的事情發(fā)生。
二、崗位知識(shí)的深刻理解
在崗位上我也學(xué)習(xí)了很多，尤其是柜臺(tái)的業(yè)務(wù)。當(dāng)柜臺(tái)的資源不僅需要懂得業(yè)務(wù)的流程，也需要指導(dǎo)理論知識(shí)和規(guī)章制度。主要是負(fù)責(zé)解答一些客戶(hù)的疑問(wèn)，并帶領(lǐng)客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。在跟客戶(hù)推薦產(chǎn)品的時(shí)候需要指導(dǎo)如何跟客戶(hù)講解產(chǎn)品，并且直擊客戶(hù)關(guān)心的重點(diǎn)。大廳中的接待禮儀也是必不可少的一部分，這代表著銀行的形象，也代表著自身崗位的職責(zé)。
三、不足之處
不足之處也是非常明顯的.，我的理論水平還不夠高，對(duì)于業(yè)務(wù)的整體介紹也不夠熟練。很多銀行的業(yè)務(wù)由于非常復(fù)雜，我也不能很全面的給客戶(hù)講解，導(dǎo)致很多客戶(hù)對(duì)我不信任。不過(guò)今后我會(huì)不斷的努力加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)能力，在今后的工作中爭(zhēng)取給客戶(hù)更清晰的講解，并引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)投資。對(duì)于理論知識(shí)我也會(huì)不斷的更新自己，讓自己能夠?qū)崟r(shí)的關(guān)注國(guó)家的動(dòng)向，了解金融方面的最新資訊。
金融年終工作總結(jié) 篇3
XX市金融業(yè)緊緊圍繞市委、市政府中心工作，大膽改革、銳意創(chuàng)新，進(jìn)一步加大了金融對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持力度，積極為發(fā)展“五型經(jīng)濟(jì)”、建設(shè)“五個(gè)一流”、實(shí)施“八項(xiàng)重點(diǎn)改革”、推進(jìn)“十項(xiàng)升級(jí)創(chuàng)新”提供強(qiáng)有力的金融服務(wù)，各項(xiàng)工作取得了顯著成效。現(xiàn)將XX市20xx年金融工作情況報(bào)告如下：
一、圍繞經(jīng)濟(jì)金融長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，積極開(kāi)展金融戰(zhàn)略合作
立足全市資源優(yōu)勢(shì)，廣泛開(kāi)展與外埠金融機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系和戰(zhàn)略合作。8月14日，市政府與招商證券股份有限公司簽署合作協(xié)議，該公司在綏設(shè)立機(jī)構(gòu)支持XX市產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)，每年為市域內(nèi)企業(yè)提供5億元的投融資支持。10月17日，市政府與中信銀行哈爾濱分行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，該行承諾在未來(lái)兩年內(nèi)為XX市土地儲(chǔ)備、舊城改造、園區(qū)開(kāi)發(fā)等重點(diǎn)領(lǐng)域提供不低于50億元的貸款支持。此外還有國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、華融證券等機(jī)構(gòu)列入戰(zhàn)略合作目標(biāo)，正在積極對(duì)接推進(jìn)。
二、圍繞產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)，進(jìn)一步加大了資金協(xié)調(diào)落實(shí)力度
充分發(fā)揮我辦在地方金融工作中的參謀助手作用，主動(dòng)贏得政府領(lǐng)導(dǎo)對(duì)金融工作的重視和支持。在堅(jiān)持不懈的努力下，引起了市政府領(lǐng)導(dǎo)對(duì)金融工作的高度重視。王金會(huì)市長(zhǎng)、趙萬(wàn)山副市長(zhǎng)、王桂芝副市長(zhǎng)、劉維權(quán)副市長(zhǎng)親自研究部署、親自協(xié)調(diào)落實(shí)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目融資工作，通過(guò)組織面對(duì)面座談、專(zhuān)題輔導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)辦公等形式幫助企業(yè)和各類(lèi)經(jīng)濟(jì)組織解決融資難題。9月24日，金會(huì)市長(zhǎng)和維權(quán)副市長(zhǎng)就涉農(nóng)貸款投放、涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展等問(wèn)題召開(kāi)了涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)座談會(huì)，對(duì)金融支持現(xiàn)代化大農(nóng)業(yè)、農(nóng)機(jī)合作社建設(shè)、農(nóng)民合作組織發(fā)展、金融生態(tài)建設(shè)等問(wèn)題進(jìn)行了深入研究，探討創(chuàng)新農(nóng)村金融新型融資模式支持“三農(nóng)”發(fā)展。7月10日，萬(wàn)山副市長(zhǎng)主持召開(kāi)了全市石化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專(zhuān)題推進(jìn)會(huì)議，市金融辦對(duì)35家規(guī)模以上石化企業(yè)進(jìn)行了新型融資模式輔導(dǎo)，幫助企業(yè)探尋新的融資渠道，提高直接融資水平。7月18日，桂芝副市長(zhǎng)組織有關(guān)部門(mén)及銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)同志，就綠色食品企業(yè)融資事宜赴肇東進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)辦公和實(shí)地對(duì)接，有60%融資項(xiàng)目得到了銀行支持。充分發(fā)揮了政府在產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目融資服務(wù)過(guò)程中的主導(dǎo)作用。
三、圍繞日常融資服務(wù)，不斷活化工作方式和推進(jìn)機(jī)制
在銀企對(duì)接上，市金融辦優(yōu)化服務(wù)、不斷創(chuàng)新，建立了服務(wù)常態(tài)化、形式多樣化、扶持重點(diǎn)化的工作推進(jìn)機(jī)制。每月都向企業(yè)主管部門(mén)征集融資項(xiàng)目，采取現(xiàn)場(chǎng)對(duì)接、融資輔導(dǎo)對(duì)接、向外埠外資銀行推介發(fā)布項(xiàng)目等方式，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)項(xiàng)目的.信貸資金支持。全年共征集融資項(xiàng)目71個(gè)，向銀行發(fā)布融資信息278條次，組織銀行深入企業(yè)進(jìn)行實(shí)地對(duì)接70人次，總?cè)谫Y需求556400萬(wàn)元，已有32家企業(yè)獲得貸款452955萬(wàn)元，占總?cè)谫Y需求的81、41%。截至12月末，全市銀行機(jī)構(gòu)（不含小貸公司）各類(lèi)貸款余額已達(dá)500、6億元，同比增長(zhǎng)23、72%，當(dāng)年新增各項(xiàng)貸款95、97億元。
四、圍繞強(qiáng)化地方金融服務(wù)，引導(dǎo)小額貸款公司和融資擔(dān)保公司不斷提升服務(wù)質(zhì)量和水平
在省辦農(nóng)村處和擔(dān)保處的大力支持下，全市小額貸款公司經(jīng)過(guò)增資擴(kuò)股總注冊(cè)資本已達(dá)13、96億元，貸款余額達(dá)到9、5億元，同比增長(zhǎng)19、2%，超出年度目標(biāo)3、2個(gè)百分點(diǎn)；全市融資性擔(dān)保公司為20xx戶(hù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”提供融資擔(dān)保服務(wù)，在保責(zé)任余額達(dá)到86998萬(wàn)元（其中哈爾濱均信投資擔(dān)保股份有限公司在保責(zé)任余額53911萬(wàn)元），同比增長(zhǎng)64、39%，超出年度目標(biāo)48、39個(gè)百分點(diǎn)。
五、圍繞提升區(qū)域金融服務(wù)能力，大力引進(jìn)發(fā)展各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)
堅(jiān)持內(nèi)引外聯(lián)與擴(kuò)張發(fā)展并重，大力引進(jìn)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。全市20xx年共有龍江銀行綏化黃河路支行、龍江銀行望奎支行、哈爾濱銀行綏化北林支行、中國(guó)銀行肇東翔龍城支行、農(nóng)信社青岡聯(lián)社靖北分社、招商證券綏化營(yíng)業(yè)部、百年人壽股份有限公司綏化中心支公司7家金融機(jī)構(gòu)相繼開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，超額2家完成年度工作目標(biāo)。
六、圍繞金融服務(wù)創(chuàng)新，不斷探尋多渠道融資模式
著眼企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，積極鼓勵(lì)和引導(dǎo)推介企業(yè)上市。在省委、省政府組織的“20xx黑龍江（香港、廣東）經(jīng)貿(mào)交流活動(dòng)”期間，在省辦資本運(yùn)營(yíng)處的大力支持下，市金融辦積極協(xié)調(diào)、主動(dòng)服務(wù)，為我市企業(yè)與香港交易所等證券機(jī)構(gòu)搭建交流對(duì)接平臺(tái)，促成了公準(zhǔn)肉食品股份有限公司與中國(guó)國(guó)際金融香港證券有限公司正式簽署保薦協(xié)議，幫助黑龍江安瑞佳石油化工有限公司明確了在國(guó)內(nèi)主板上市的發(fā)展定位。同時(shí)，加大直接融資指導(dǎo)力度，積極推動(dòng)企業(yè)利用股權(quán)和債券融資。邀請(qǐng)銀河證券專(zhuān)家就企業(yè)如何利用境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市融資深入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，邀請(qǐng)宏源證券專(zhuān)家指導(dǎo)藍(lán)天鋼構(gòu)和慶安鑫利達(dá)米業(yè)開(kāi)展債券融資，邀請(qǐng)?zhí)旖蚬蓹?quán)交易所專(zhuān)家指導(dǎo)中再生、歐亞達(dá)農(nóng)機(jī)大市場(chǎng)開(kāi)展股權(quán)融資，以及積極策劃引導(dǎo)企業(yè)通過(guò)發(fā)行中小企業(yè)私募債等形式籌集發(fā)展資金，增強(qiáng)發(fā)展能力。
七、圍繞地方金融行業(yè)監(jiān)管，扎實(shí)開(kāi)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查
按照《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)全省小額貸款公司資金運(yùn)行情況專(zhuān)項(xiàng)檢查工作方案的通知》（黑政辦綜〔20xx〕6號(hào)）要求，市政府成立了由分管金融工作副市長(zhǎng)為組長(zhǎng)的XX市小額貸款公司專(zhuān)項(xiàng)檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定下發(fā)了《XX市小額貸款公司資金運(yùn)行情況專(zhuān)項(xiàng)檢查工作方案》（綏政辦發(fā)〔20xx〕34號(hào)），從20xx年6月9日至7月31日，組織工商局、審計(jì)局、人民銀行、銀監(jiān)局、會(huì)計(jì)師事務(wù)所聯(lián)合對(duì)全市40家小額貸款公司逐戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，并對(duì)檢查情況出具了注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)報(bào)告，檢查工作總結(jié)已按時(shí)上報(bào)省牽頭部門(mén)。同時(shí)，根據(jù)市政府領(lǐng)導(dǎo)指示，市金融辦還對(duì)全市小額貸款公司和融資擔(dān)保公司開(kāi)展了非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，制定下發(fā)了《XX市金融辦關(guān)于開(kāi)展非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)方案》，通過(guò)檢查和對(duì)廣告內(nèi)容的分析甄別，各公司均未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資廣告信息，從源頭上防范和遏制了非法集資廣告信息的發(fā)布和傳播。
八、圍繞金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，積極幫助金融機(jī)構(gòu)排憂(yōu)解難
為幫助金融機(jī)構(gòu)解決實(shí)際問(wèn)題，市金融辦主動(dòng)跟進(jìn)、全程服務(wù)，在交通銀行籌建、中信銀行業(yè)務(wù)辦公用房安排、農(nóng)發(fā)行阜康米業(yè)不良貸款化解等方面都給予了全力支持，派專(zhuān)人全程協(xié)助辦理所涉事項(xiàng)，深受多機(jī)構(gòu)好評(píng)。同時(shí)，針對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)不良貸款清收難的實(shí)際情況，市金融辦在充分調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，提請(qǐng)市政府上升到政府行為大張旗鼓地為金融機(jī)構(gòu)維權(quán)。10月25日市政府印發(fā)了《XX市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款清收會(huì)戰(zhàn)的通知》（綏政辦發(fā)〔20xx〕77號(hào)）正式啟動(dòng)了全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款清收會(huì)戰(zhàn)活動(dòng)，并成立了清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求各縣（市、區(qū)）政府依法依紀(jì)幫助金融機(jī)構(gòu)清收不良貸款，盤(pán)活不良資產(chǎn)，提升服務(wù)能力，合力打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。截止12月末，全市共清收不良貸款53542萬(wàn)元。
九、圍繞規(guī)范發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)大幅增長(zhǎng)
全市保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)275230萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)19、7%。其中財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入83314萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)23、15%；壽險(xiǎn)保費(fèi)收入191916萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)18、21%。全市農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)登上了新臺(tái)階，保險(xiǎn)覆蓋面積達(dá)到1044、1萬(wàn)畝，占全市耕地面積的36、37%，同比增長(zhǎng)31、2%，超出年度目標(biāo)15、2個(gè)百分點(diǎn)。
十、圍繞加快證券業(yè)發(fā)展，積極與券商對(duì)接尋求合作
全市證券機(jī)構(gòu)已發(fā)展到5家，截止12月末，全市證券營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)總數(shù)達(dá)到36052戶(hù)，新增2636戶(hù)，總交易量達(dá)到171、8億元，同比增長(zhǎng)75、9%。同時(shí)，依托證券機(jī)構(gòu)的直接融資工作全面啟動(dòng)，境內(nèi)中小板上市和新三板掛牌取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
十一、圍繞市委市政府重點(diǎn)工作部署，全力推進(jìn)招商引資
按照省、市開(kāi)展產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)年活動(dòng)的要求，我辦在做好本職工作的同時(shí)，積極響應(yīng)省、市號(hào)召，大力開(kāi)展招商引資工作。全年先后7次赴廣東、上海、江蘇、北京、青島、哈爾濱等地開(kāi)展項(xiàng)目洽談，并取得了初步成果。經(jīng)與黑龍江省漢洋智能系統(tǒng)工程有限公司反復(fù)溝通爭(zhēng)取，該公司終于決定在我市投資1、6億元建設(shè)食用菌加工項(xiàng)目，4月22日市政府與該公司正式簽約，落戶(hù)綏化經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)。該項(xiàng)目采用大棚種植、林間空地種植及玉米地間種等形式生產(chǎn)大球蓋菇，并回收加工。該項(xiàng)目充分利用了農(nóng)、林區(qū)閑置資源發(fā)展特色種植業(yè)，特別是玉米地間種模式在不影響玉米產(chǎn)量的情況下，效益可達(dá)到玉米的數(shù)倍，在農(nóng)業(yè)地區(qū)推廣意義十分重大。20xx年種植的100畝林地、玉米地、水稻育秧棚示范項(xiàng)目喜獲豐收，省政府研究室專(zhuān)程來(lái)我市調(diào)研推廣。
金融年終工作總結(jié) 篇4
一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng)新”為信條，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
三年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間，通過(guò)自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科學(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績(jī)。先后獲得省行級(jí)單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號(hào)、總行級(jí)機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號(hào)，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專(zhuān)業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jī)，20xx年4月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假的錢(qián)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。20xx年10月，在競(jìng)爭(zhēng)上崗中，我競(jìng)聘到第二儲(chǔ)蓄所。到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì)，多問(wèn)、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識(shí)和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作。在20xx年11月4日上機(jī)中，我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓?jiǎn)�、不壓人，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
三年來(lái)，我先后從事過(guò)管庫(kù)員、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年8月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出納科期間，我同時(shí)兼任管庫(kù)員工作。大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線(xiàn)的`工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。
三、以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
在出門(mén)收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說(shuō)的話(huà)不說(shuō)，不該做的事不做，積極為客戶(hù)著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶(hù)辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶(hù)。同時(shí)，向客戶(hù)宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專(zhuān)移等情況及時(shí)向信貸部門(mén)匯報(bào)，為我行對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
我到二所工作后，由于所里代替發(fā)財(cái)政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機(jī)款，代交費(fèi)，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來(lái)中。我想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿(mǎn)意而去。一次，東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶(hù)送來(lái)三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時(shí)間就把三萬(wàn)余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶(hù)手中。此后，這位儲(chǔ)戶(hù)陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來(lái)，成為我們的黃金儲(chǔ)戶(hù)。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮，在20xx年度考評(píng)中，我被評(píng)為良好。
入行十年來(lái)，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績(jī)。總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。同時(shí)，本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。
金融年終工作總結(jié) 篇5
回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿(mǎn)機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿(mǎn)了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿(mǎn)荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有一年，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶(hù)有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶(hù)的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈�，才能令到公司的`發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這一年的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時(shí)間觀(guān)，總以為時(shí)間還有很多。
第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶(hù)，需要自己更加積極主動(dòng)。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶(hù)溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：
第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶(hù)溝通技巧，和客戶(hù)維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶(hù)維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶(hù)是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶(hù)私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶(hù)有用的信息，加以整理歸類(lèi)。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶(hù)，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶(hù)，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶(hù)，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶(hù)的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶(hù)就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)�？墒强蛻�(hù)是自己的，不是開(kāi)了個(gè)戶(hù)就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶(hù)之間的時(shí)間分配。
在接下來(lái)的20xx會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
要做到心系客戶(hù)利益。要在服務(wù)過(guò)程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探索求變，通過(guò)各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來(lái)滿(mǎn)足不同群體、不同客戶(hù)理財(cái)需求。要自覺(jué)將自己的創(chuàng)新服務(wù)理念融為郵政儲(chǔ)蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過(guò)創(chuàng)新服務(wù)和品牌化影響，更多地招納客戶(hù)。
金融年終工作總結(jié) 篇6
本人自XX年12月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時(shí)間。一年中，在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過(guò)自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進(jìn)步�，F(xiàn)向單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們就我一年來(lái)的工作匯報(bào)如下：
一、在思想上
通過(guò)參加工作和單位組織的一系列學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我深刻地意識(shí)到學(xué)習(xí)理論知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合的重要性和必要性。工作前的我，對(duì)集體榮譽(yù)感和大局意識(shí)是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實(shí)際，每一個(gè)環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線(xiàn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的我，時(shí)刻都要保持一種高度警惕和認(rèn)真細(xì)致的心態(tài)，領(lǐng)悟到什么才叫：把一件事重復(fù)地做好就是成功的道理!面對(duì)金錢(qián)，我們應(yīng)經(jīng)得起考驗(yàn)和誘惑，牢固樹(shù)立正確的金錢(qián)價(jià)值觀(guān)。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須時(shí)刻提高安全防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，筑起一道堅(jiān)固的安全防范長(zhǎng)堤。
二、在工作上
繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)和積極上進(jìn)的學(xué)習(xí)心態(tài)。多向老員工請(qǐng)教和學(xué)習(xí)，做到不恥下問(wèn)。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務(wù)和新品種，積極搞好外圍攬儲(chǔ)，結(jié)合自身工作實(shí)際，進(jìn)行自查、自糾，找出工作中所存在的問(wèn)題，善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)務(wù)時(shí)都會(huì)緊張不安，怕出錯(cuò)。所以剛剛開(kāi)始的那段日子對(duì)我來(lái)說(shuō)真的很難熬。其實(shí)這并不能很好的開(kāi)展工作，只會(huì)給自己增添更大的負(fù)擔(dān)和壓力。后來(lái)，通過(guò)不斷實(shí)踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業(yè)務(wù)也開(kāi)始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮(zhèn)定自若。現(xiàn)在，工作對(duì)我來(lái)說(shuō)是一種樂(lè)趣，更是一種責(zé)任和崇高的使命。
三、在生活上
從不會(huì)到會(huì)，從不知道到知道，從無(wú)到有，從依賴(lài)到獨(dú)立，這是一段短暫而漫長(zhǎng)的路程。經(jīng)過(guò)一年的努力和拼搏，我已經(jīng)開(kāi)始學(xué)會(huì)自己理財(cái)，以前只知道沒(méi)錢(qián)就向父母伸手的我，現(xiàn)在居然輪到自己“當(dāng)家”，自己掌握經(jīng)濟(jì)。就連平時(shí)的作息時(shí)間也不能再像參加工作前那樣沒(méi)有規(guī)律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴(lài)家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時(shí)遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時(shí)因?yàn)楣ぷ餍枰瓦B休息也都在加班加點(diǎn)。當(dāng)每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實(shí)而有意義。
當(dāng)然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的`地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動(dòng)，生活上不夠自律。希望通過(guò)今后的勤奮和努力，進(jìn)而改正過(guò)來(lái)，爭(zhēng)取做到最好。在接下來(lái)的一年中我能夠做的更加好。
時(shí)間過(guò)的真快，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思�？傊ぷ鞫潭痰囊荒�，卻是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長(zhǎng)的一年，也是我對(duì)農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛(ài)并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年。
最后，籍此20xx來(lái)臨之際，衷心祝愿我區(qū)XX事業(yè)興旺發(fā)達(dá)，再創(chuàng)佳績(jī)!祝我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬(wàn)事如意!
下面我們公司明年的工作計(jì)劃：
一、建立金融工作網(wǎng)絡(luò)，做好區(qū)金融工作
擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)、發(fā)改、經(jīng)科、財(cái)政、工商、稅務(wù)等政府部門(mén)參與，各街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)體系，有效開(kāi)展區(qū)域性金融工作。
二、加強(qiáng)農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)管檢查、落實(shí)長(zhǎng)效機(jī)制
(一)、進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)交流。
(二)、做好日常動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。計(jì)劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公司監(jiān)管報(bào)表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)分析，對(duì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時(shí)與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時(shí)更正或進(jìn)行情況說(shuō)明。如果發(fā)現(xiàn)3個(gè)70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時(shí)提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程進(jìn)行注意和調(diào)整。
(三)、做好監(jiān)管評(píng)級(jí)考核復(fù)查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對(duì)昌融公司的20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)考核復(fù)查工作。7月初，配合省金融辦完成對(duì)鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)復(fù)查工作。8月末，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所完成對(duì)友誼公司20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)考核復(fù)查工作。
(四)、認(rèn)真履行職責(zé)，為農(nóng)貸公司提供服務(wù)。對(duì)XX公司的營(yíng)業(yè)地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請(qǐng)，按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行審批。對(duì)XX公司申請(qǐng)的財(cái)政性補(bǔ)貼和農(nóng)貸公司申請(qǐng)的所得稅減半等申請(qǐng)及時(shí)審核和上報(bào)。
(五)、成立XX市小貸協(xié)會(huì)片區(qū)活動(dòng)小組。擬定在今年成立XX市小貸協(xié)會(huì)片區(qū)活動(dòng)小組，XX農(nóng)貸被推選為首任組長(zhǎng)單位，計(jì)劃在6月份舉辦第一次活動(dòng)，10月份舉辦第二次活動(dòng)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)小貸公司管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險(xiǎn)控制方面好的做法和措施。
三、拓寬企業(yè)融資渠道、積極推進(jìn)企業(yè)上市工作
(一)、調(diào)查走訪(fǎng)企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄庫(kù)，儲(chǔ)備后備資源。
(二)、加強(qiáng)對(duì)上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5家企業(yè)有上市意向。
(三)、與中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營(yíng)業(yè)部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。
(四)、強(qiáng)化服務(wù)指導(dǎo)功能。
(五)、協(xié)助擬制訂區(qū)推動(dòng)企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶持區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長(zhǎng)性較好的科技型企業(yè)。
(六)、開(kāi)展銀企對(duì)接活動(dòng)。主動(dòng)與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)系，擬共同開(kāi)展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對(duì)接活動(dòng)。
四、開(kāi)展預(yù)防和打擊處置非法集資活動(dòng)
(一)、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一負(fù)責(zé)開(kāi)展預(yù)防和打擊處置非法集資活動(dòng)。
(二)、計(jì)劃在今年2-3月份開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)，為擴(kuò)大宣傳效果，準(zhǔn)備宣傳海報(bào)、宣傳手冊(cè)和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開(kāi)展舉辦講座、設(shè)置宣傳臺(tái)、掛橫幅、張貼海報(bào)、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊(cè)和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動(dòng)。
(三)、對(duì)涉嫌非法集資的情況及時(shí)處置。有信息顯示，XXXX商務(wù)有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計(jì)劃與公安分局和XX街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上門(mén)查看，協(xié)助市金融辦接訪(fǎng)，安慰涉及的有關(guān)人員。
(四)、參與XX市涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件信息共享平臺(tái)建設(shè)工作。根據(jù)市預(yù)防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知精神，計(jì)劃認(rèn)真參與共享平臺(tái)建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺(tái)測(cè)試的工作要求。
(五)、擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務(wù)月系列活動(dòng)。
五、積極開(kāi)展籌建科技小貸公司
(一)、上報(bào)XX小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。
(二)、整理設(shè)定XX小貸公司設(shè)立基本條件。
(三)、初步確定設(shè)立地點(diǎn)，擬設(shè)在XX科技園內(nèi)。
(四)、積極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。
金融年終工作總結(jié) 篇7
XX年度的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)已經(jīng)結(jié)束，對(duì)XX年的窗口服務(wù)工作，總、省行也已制定了新的標(biāo)準(zhǔn)，提出了新的要求。為切實(shí)貫徹上級(jí)行的服務(wù)工作要求，使我行的服務(wù)水平再上一個(gè)新的臺(tái)階，真正做到以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行XX年度服務(wù)工作的整體情況總結(jié)如下，同時(shí)，結(jié)合總省行對(duì)服務(wù)工作的新要求，對(duì)XX年度的服務(wù)工作做一總體安排。
XX年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》，《辦法》進(jìn)一步細(xì)化了對(duì)窗口服務(wù)的檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大了對(duì)服務(wù)違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會(huì)服務(wù)督導(dǎo)組及外聘的專(zhuān)業(yè)服務(wù)檢查機(jī)構(gòu)，以此為依據(jù)，通過(guò)明查暗訪(fǎng)的方式，量化檢查結(jié)果，在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間開(kāi)展了文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。應(yīng)該說(shuō)，經(jīng)過(guò)9個(gè)月的嚴(yán)格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務(wù)的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
一、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)硬件環(huán)境得到進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)設(shè)施配備較為標(biāo)準(zhǔn)、齊全，基本符合總行的服務(wù)要求。
網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的硬件環(huán)境，既是服務(wù)工作的基礎(chǔ)，也是銀行外在形象和實(shí)力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務(wù)工作管理辦法》出臺(tái)后，分行工會(huì)首先組織全轄所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，按照總行制定的《服務(wù)規(guī)范》要求，對(duì)所屬各網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)硬件設(shè)施的配備情況，進(jìn)行了全面的梳理和檢查。對(duì)于各行上報(bào)的自查結(jié)果，分行也進(jìn)行了認(rèn)真的匯總和分類(lèi)，并積極與有關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的管理部門(mén)溝通，對(duì)照總省行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，去除了一些自行添加有悖總行標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)設(shè)施，同時(shí)，針對(duì)多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)識(shí)以及網(wǎng)點(diǎn)窗口分布指南缺失的狀況，分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，使我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必備的服務(wù)設(shè)施，得到了及時(shí)補(bǔ)充，全行的服務(wù)硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務(wù)要求。
二、全轄臨柜員工的服務(wù)意識(shí)有了明顯增強(qiáng)，服務(wù)禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩，上級(jí)行制定的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，正逐步變成窗口員工的自覺(jué)行動(dòng)。
在各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)日常的有效督促和分行明查暗訪(fǎng)監(jiān)督檢查的強(qiáng)化下，經(jīng)過(guò)9個(gè)月的嚴(yán)格考核，總行制定的各項(xiàng)服務(wù)禮儀，由窗口員工的被動(dòng)執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺(jué)行動(dòng)。尤其需要說(shuō)明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對(duì)臨柜員工提出的一個(gè)新的服務(wù)要求。該項(xiàng)禮儀標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況，也一直是省、市行XX年服務(wù)檢查工作中的一個(gè)重點(diǎn)。為此，分行針對(duì)這項(xiàng)新標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導(dǎo)性文件，同時(shí)，為各機(jī)構(gòu)員工配發(fā)總行錄制的服務(wù)禮儀示范專(zhuān)題片，供全體員工學(xué)習(xí)和參考。通過(guò)近一年的考核和監(jiān)督，該項(xiàng)禮儀已經(jīng)由員工的機(jī)械模仿，變成了一種自然而然的行動(dòng)。
三、首問(wèn)負(fù)責(zé)制在轄內(nèi)員工中得到了進(jìn)一步貫徹，“為客戶(hù)負(fù)責(zé)到底”，正在成為大多數(shù)員工基本的服務(wù)素養(yǎng)。
首問(wèn)負(fù)責(zé)制，是省行黨委在XX年重點(diǎn)推出的一項(xiàng)新的服務(wù)工作制度，也是省行黨委對(duì)全體員工提出的一項(xiàng)新的服務(wù)要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實(shí)該項(xiàng)制度，分行在年初就及時(shí)聘請(qǐng)省行工會(huì)專(zhuān)業(yè)人員來(lái)行，對(duì)我行200余名員工骨干進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)的系統(tǒng)培訓(xùn)，之后，將培訓(xùn)情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學(xué)習(xí)并執(zhí)行。對(duì)于員工的`執(zhí)行情況，分行還聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)服務(wù)暗訪(fǎng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行按月跟蹤，對(duì)違規(guī)員工，進(jìn)行通報(bào)批評(píng)和處罰。截至目前，該項(xiàng)制度在我行基本得到了有效落實(shí)，能夠“即辦”的業(yè)務(wù)咨詢(xún)，都能給客戶(hù)一個(gè)較為滿(mǎn)意的答復(fù)。通過(guò)對(duì)這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽(tīng)電話(huà)禮儀和業(yè)務(wù)知識(shí)水平，也得到了強(qiáng)化和提升。
四、臨柜員工業(yè)務(wù)素質(zhì)有所提高，應(yīng)對(duì)不同客戶(hù)的服務(wù)方式趨于靈活，經(jīng)驗(yàn)日趨豐富，客戶(hù)投訴數(shù)量明顯減少。
XX年，我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來(lái)的協(xié)查郵件96件，表?yè)P(yáng)信件10件，業(yè)務(wù)建議3件，投訴26件，總計(jì)135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶(hù)責(zé)任，只有2件為有效投訴.這項(xiàng)指標(biāo)與XX年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說(shuō)明的是，在國(guó)慶長(zhǎng)假it藍(lán)圖項(xiàng)目投產(chǎn)客戶(hù)投訴多發(fā)期間，經(jīng)過(guò)全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶(hù)投訴為零的可喜成績(jī)。
經(jīng)過(guò)近一年的服務(wù)競(jìng)賽，各單位的服務(wù)質(zhì)量和水平，均有了明顯進(jìn)步和改善。分行營(yíng)業(yè)部等5家機(jī)構(gòu)，作為省銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省服務(wù)競(jìng)賽的參賽單位，都獲得了服務(wù)金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。分行營(yíng)業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為當(dāng)年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵。各行XX年4月至12月的服務(wù)量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對(duì)爐支行三個(gè)單位的競(jìng)賽成績(jī)優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，分行將對(duì)上述單位的服務(wù)優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀(guān)我行XX年全年的服務(wù)工作情況，盡管與往年相比，服務(wù)管理工作有了一些收效，取得了一些成績(jī)，但是，距離上級(jí)行的服務(wù)要求，我行在各個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個(gè)方面。
首先，在硬件服務(wù)設(shè)施配置方面，總行服務(wù)規(guī)范要求的一米線(xiàn)或一米線(xiàn)標(biāo)識(shí)，在我行幾乎所有網(wǎng)點(diǎn)都還沒(méi)有配備和落實(shí)。
其次，窗口員工基礎(chǔ)服務(wù)禮儀的執(zhí)行還需進(jìn)一步強(qiáng)化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動(dòng)執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問(wèn)負(fù)責(zé)制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個(gè)環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對(duì)于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個(gè)環(huán)節(jié)的客戶(hù)咨詢(xún)，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢(xún)客戶(hù)滿(mǎn)意。
第四，一線(xiàn)員工應(yīng)對(duì)客戶(hù)的臨柜經(jīng)驗(yàn)尚需積累和豐富，抑制客戶(hù)有效投訴工作還存有較大空間。雖然XX年我行的有效客戶(hù)投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細(xì)究全年的客服中心轉(zhuǎn)來(lái)的客戶(hù)反饋意見(jiàn)，在96件協(xié)查信件中，其實(shí)還隱含著客戶(hù)投訴的因素和可能，在受理答復(fù)環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶(hù)協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶(hù)投訴。
可以說(shuō)，上述服務(wù)環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實(shí)在服務(wù)人員上，就是服務(wù)違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，全年，我行共查出違規(guī)服務(wù)員工82人，受到直接經(jīng)濟(jì)處罰人員近20人，其中，處罰機(jī)構(gòu)服務(wù)工作主管領(lǐng)導(dǎo)9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對(duì)于服務(wù)違規(guī)人員，分行除給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰外，還依據(jù)《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)員工給予了取消星級(jí)柜員評(píng)定和服務(wù)標(biāo)兵評(píng)選資格的處罰。
針對(duì)上年度我行服務(wù)工作中存在的問(wèn)題，結(jié)合總、省行及分行黨委對(duì)今年服務(wù)工作提出的新要求，現(xiàn)將XX年度分行的服務(wù)管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》，細(xì)化監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間開(kāi)展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》(XX年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對(duì)新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎(chǔ)，打造中行的服務(wù)品牌，以?xún)?yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進(jìn)分行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對(duì)XX年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進(jìn)行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開(kāi)展服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。按照分行黨委的要求，新辦法將適當(dāng)調(diào)整競(jìng)賽項(xiàng)目，進(jìn)一步細(xì)化服務(wù)檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)違規(guī)服務(wù)人員的處罰力度，使服務(wù)監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實(shí)際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務(wù)工作會(huì)議上頒布實(shí)施。
金融年終工作總結(jié) 篇8
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶(hù)需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶(hù)提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍---客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：
一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀(guān)點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作
客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀(guān)察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”
思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果�？蛻�(hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀(guān)念�？蛻�(hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂(yōu)、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。
針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
下面我們公司明年的工作計(jì)劃：
一、以客戶(hù)為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作
客戶(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的`競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量
隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
金融年終工作總結(jié) 篇9
一、**年重點(diǎn)工作完成情況
�。ㄒ唬┲饕笜�(biāo)完成情況
1、信貸工作
**年全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為**億元，同比增長(zhǎng)18、1%，比年初增
加*億元，同比多增**億元，完成省政府下達(dá)新增170億元任務(wù)的104%，在全省各市中排名第2位。
上市工作
金辰機(jī)械經(jīng)過(guò)引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機(jī)構(gòu)、完成企業(yè)改制、進(jìn)入輔導(dǎo)報(bào)備過(guò)程后，預(yù)計(jì)于**年一季度申報(bào)材料。中鎂股份、風(fēng)光化工已啟動(dòng)上市準(zhǔn)備工作，津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。
3、基金融資工作
卓異裝備制造、巨成教學(xué)科技、豐華實(shí)業(yè)、風(fēng)光化工等企業(yè)與基金公司進(jìn)行了談判，擬引進(jìn)的基金規(guī)模共計(jì)5、4億元；光大麥格理大中華基礎(chǔ)設(shè)施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。
4、多渠道融資工作
通過(guò)拓展融資渠道，促進(jìn)表外業(yè)務(wù)、融資租賃、信托等多途徑融資，全年多渠道融資超過(guò)260億元，完成省政府下達(dá)的170億元指標(biāo)計(jì)劃。
5、小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司行業(yè)建設(shè)工作
**年我市已批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)小額貸款公司51家、注冊(cè)資本金額為26、8億元，當(dāng)年累計(jì)為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款20xx筆、金額*億元，貸款余額為20、3億元。我市已批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的融資擔(dān)保公司22家、注冊(cè)資本金**億元，當(dāng)年累計(jì)為*戶(hù)中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款43、6億元，擔(dān)保貸款余額達(dá)46億元。
二、主要工作
1、積極推動(dòng)信貸投放、引導(dǎo)信貸投向。一是建立信貸工作推進(jìn)協(xié)調(diào)機(jī)制，每旬調(diào)度一次信貸工作，每月最后一周對(duì)各金融機(jī)構(gòu)實(shí)行日調(diào)度、日匯總、日通報(bào)。二是設(shè)立了信貸工作目標(biāo)考核體系，將新增貸款200億元任務(wù)指標(biāo)分解到各金融機(jī)構(gòu)和各市區(qū)、園區(qū)，政府的各類(lèi)存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機(jī)構(gòu)。三是年初整理出我市**年有融資需求項(xiàng)目171項(xiàng)、資金需求437億元，根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點(diǎn)項(xiàng)目融資及進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)推廣等多場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)對(duì)接會(huì)。四是積極引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開(kāi)業(yè)。截至**年**月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額**億元，占全市貸款余額16、7%，年度新增貸款66、9億元，占全市新增貸款的`38%。五是引導(dǎo)信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”，市人民銀行與我辦開(kāi)展了金融支農(nóng)“大集”活動(dòng)，我辦下設(shè)中小企業(yè)服務(wù)中心融資平臺(tái)與國(guó)開(kāi)行合作，為支持我市中小企業(yè)當(dāng)年發(fā)放貸款1億多元，到現(xiàn)在累計(jì)為300多戶(hù)中小企業(yè)發(fā)放貸款14億多元。
2、多措并舉推動(dòng)企業(yè)上市。一是推動(dòng)重點(diǎn)企業(yè)加快上市準(zhǔn)備，使**機(jī)械、中鎂集團(tuán)等企業(yè)及時(shí)啟動(dòng)了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺(tái)了支持企業(yè)上市的政策措施，保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì)、樹(shù)立形象、加快發(fā)展，爭(zhēng)取早日達(dá)到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做好服務(wù)，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問(wèn)題，與市工商局、市國(guó)稅局共同出臺(tái)支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動(dòng)的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎(chǔ)，制定了新三板的獎(jiǎng)勵(lì)政策，聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓(xùn)。
3、加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實(shí)處，制作了2萬(wàn)副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個(gè)單位及各市區(qū)開(kāi)展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)，在**日?qǐng)?bào)做了1次宣傳報(bào)道。二是抓好清理工作。全年共開(kāi)展排查工作2次，現(xiàn)有待處理的案件共2起。同時(shí)準(zhǔn)確摸清聚眾上訪(fǎng)情況，按照區(qū)別對(duì)待的原則，做好疏導(dǎo)勸解、宣傳教育。三是制定了《營(yíng)口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應(yīng)對(duì)非法集資突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案》。
4、提高金融創(chuàng)新能力。一是推動(dòng)港口金融創(chuàng)新，起草了報(bào)送省政府關(guān)于設(shè)立“營(yíng)口港口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”的請(qǐng)示，省政府批復(fù)同意后，我市分別召開(kāi)了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會(huì)，同時(shí)赴上海、寧波等5市學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，8月份完成了營(yíng)口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)方案初稿。二是研究實(shí)施科技金融試點(diǎn)。建立風(fēng)險(xiǎn)投資基金，鼓勵(lì)科技型中小企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、民間資本參與投資，營(yíng)口惠營(yíng)公司將為種子基金提供1500萬(wàn)元。
5、支持小額貸款公司和融資擔(dān)保公司發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)兩個(gè)行業(yè)的監(jiān)管。一是積極推動(dòng)機(jī)構(gòu)設(shè)立和可持續(xù)發(fā)展。20xx年新批開(kāi)業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)5家，小額貸款公司新批開(kāi)業(yè)20家。網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理，小額貸款公司可實(shí)現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批擇優(yōu)向省開(kāi)行推薦了一批小額貸款公司，爭(zhēng)取開(kāi)行的融資支持。同時(shí)突出特色，培育大型、專(zhuān)業(yè)化小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動(dòng)市區(qū)兩個(gè)行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè)，采取市縣監(jiān)管部門(mén)聯(lián)動(dòng)、抽調(diào)協(xié)會(huì)及中介人員配合的方式進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。三是推動(dòng)行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)，并將協(xié)會(huì)的工作重點(diǎn)放在按季開(kāi)展對(duì)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
金融年終工作總結(jié) 篇10
勤懇耕耘的一年已經(jīng)過(guò)完了，在這期間或多或少都有一點(diǎn)遺憾，我在工作上雖然超額把目標(biāo)完成了，但是總是覺(jué)得自己做的不夠好。起碼細(xì)節(jié)服務(wù)就不夠體貼，盡管我接觸到的客戶(hù)都是修養(yǎng)很高的人，可我自己就是無(wú)法接受自己存在失誤這個(gè)事實(shí)。于是我就決心在以后把細(xì)節(jié)給完善好，做一個(gè)完美的服務(wù)者，在此我將本年工作進(jìn)行總結(jié)：
1、虛心待人
我工作的時(shí)間已經(jīng)很長(zhǎng)了，可是仍舊在工作常會(huì)出差錯(cuò)，別看我是在窗口服務(wù)，然而工作的技巧不光是跟人打交道那么簡(jiǎn)單。盡管我是給別人服務(wù)，實(shí)際上每一天我都離不開(kāi)他人的.配合和幫助，因?yàn)橛腥私o自己提建議，才能讓我更快的成長(zhǎng)。使我盡快變成我們部門(mén)的中堅(jiān)力量，把業(yè)務(wù)和覺(jué)悟都做到雙高，用最好的服務(wù)和高效的工作能力給客戶(hù)一個(gè)好的體驗(yàn)。
2、嚴(yán)肅規(guī)范
工作里的任何一個(gè)細(xì)小的操作都是跟錢(qián)有關(guān)的，一個(gè)是關(guān)乎客戶(hù)的資金，再者也會(huì)決定我們銀行的利益得失。所以哪管是一件極小的事情我都會(huì)格外的謹(jǐn)慎，把所有流程都銘記在心里，然后在工作的時(shí)候嚴(yán)肅的執(zhí)行下去，不讓自己因?yàn)榇中脑缫讯斐墒д`。而且我的工作容不得糊弄，每一單操作之后都會(huì)形成嚴(yán)格的數(shù)據(jù)，于是我嚴(yán)守規(guī)范，至今做到了零失誤。
3、錘煉能力
我覺(jué)得單單是能勝任工作還不夠，因?yàn)槲覀兊墓ぷ麟m然局限在窗口這一小塊陣地，可是我們的能力和覺(jué)悟還有很大的潛力可挖。我就是同事當(dāng)中不滿(mǎn)足于當(dāng)前能力的人，一個(gè)是我一直在反復(fù)熟練本職技能，而是尋找自己超越的目標(biāo)，就算超越不了也把他當(dāng)成自己學(xué)習(xí)的榜樣，這樣我就能一直上進(jìn)，能力也會(huì)持續(xù)上升。
金融年終工作總結(jié) 篇11
暑假期間經(jīng)過(guò)父母的介紹，我去了本市最大的銀行支行進(jìn)行金融部的實(shí)習(xí)生工作。主要實(shí)習(xí)的方向是外匯管理跟賬戶(hù)、憑證票據(jù)的監(jiān)管，實(shí)習(xí)期限為三個(gè)月。在這三個(gè)月的實(shí)習(xí)期中，我學(xué)會(huì)了很多東西，你在工作中參觀(guān)了銀行內(nèi)部的工作流程。這對(duì)我今后的發(fā)展有著良好的規(guī)劃，也對(duì)我今后的學(xué)習(xí)有的受益匪淺的作用。今天本著謙虛的態(tài)度對(duì)我三個(gè)月的工作進(jìn)行總結(jié)。
一、對(duì)自我有了全新認(rèn)識(shí)。
雖然我就讀的是銀行類(lèi)的大學(xué)，但是在課本中學(xué)習(xí)的東西并沒(méi)有經(jīng)過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)。經(jīng)過(guò)這三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我感觸頗深。曾經(jīng)我以為銀行的工作非常簡(jiǎn)單，每天就是幫客戶(hù)處理一些問(wèn)題。但在我做這工作的這段時(shí)間，我了解到銀行的工作其實(shí)非常繁瑣，且需要很細(xì)心。這讓我改變了以前馬馬虎虎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我知道做好每一件事都需要精打細(xì)算認(rèn)真工作，否則會(huì)出現(xiàn)重大紕漏。
二、學(xué)習(xí)到新的知識(shí)。
在我實(shí)習(xí)的這三個(gè)月中，我看到了各同事的日常業(yè)務(wù)，也看到了很多他們的操作流程。在實(shí)習(xí)期內(nèi)很多同事都幫助我認(rèn)真系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了金融證券，保險(xiǎn)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面的知識(shí)。我認(rèn)真了解了銀行的各種不同的分工，也使我初步了解到人民銀行的人員職責(zé)。我深刻的認(rèn)識(shí)到如今中國(guó)在財(cái)務(wù)銀行方面工作的變化，也了解到境外企業(yè)的進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)。這些都是書(shū)本上學(xué)習(xí)不到的內(nèi)容，需要切身實(shí)際的感受才能明白其中的奧秘。
三、今后的'發(fā)展。
通過(guò)對(duì)銀行不斷的了解對(duì)崗位的深刻認(rèn)知，我如今有了更全新的規(guī)劃。如今我深知自己的理論水平跟業(yè)務(wù)能力并不充足，今后我會(huì)認(rèn)真研讀各方面的金融書(shū)籍，對(duì)中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)有更全面更深刻的理解。通過(guò)了解自身國(guó)家的金融危機(jī)以及金融能力，能夠更充分地為客戶(hù)解決一些投資商的問(wèn)題。
金融年終工作總結(jié) 篇12
20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率x%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率x%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成x%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn)，完成率x%。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率x%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率x%。
2、學(xué)習(xí)上
20xx年x月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的`信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正！
金融年終工作總結(jié) 篇13
又是一年一度的回溯之日，對(duì)于金融行業(yè)而言，恐怕最大的渠道和趨勢(shì)威脅，或者說(shuō)是一種外部的新力量沖擊，就是以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的新金融行業(yè)了。當(dāng)然，單從規(guī)模而言，互聯(lián)網(wǎng)金融目前還難以對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)造成致命的打擊，畢竟目前影響到的是以零售業(yè)務(wù)為主的銀行、券商以及保險(xiǎn)等少部分的渠道延伸業(yè)務(wù)。但是，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和數(shù)據(jù)、用戶(hù)體驗(yàn)和渠道入口為代表的線(xiàn)上金融化趨勢(shì)，已經(jīng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融逐漸凸顯了出來(lái)。下面是中國(guó)報(bào)告大廳小編整理的20xx年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展情況總結(jié)及未來(lái)變化分析如下。
如果說(shuō)20xx年是互聯(lián)網(wǎng)金融興起的元年，那么20xx，將注定成為行業(yè)立足金融與互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)雙跨界領(lǐng)域，并成為引領(lǐng)C端投融資服務(wù)與B端金融產(chǎn)品供給之間對(duì)接的一種必然趨勢(shì)。而互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵和外延，也在逐步的試探和確立中明確下來(lái)，成為普通投資者、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者、風(fēng)投機(jī)構(gòu)、融資需求者以及相關(guān)的資訊服務(wù)、渠道合作以及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)共同享受的一臺(tái)盛宴。
用一句話(huà)來(lái)總結(jié)20xx，那就是互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)口已經(jīng)在一年的波折之中逐步確立起來(lái)，從最開(kāi)始的“散兵游勇”，體制外作戰(zhàn)，開(kāi)始逐步進(jìn)入了金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管層的視野，并獲得了更多的行業(yè)關(guān)注和跨界合作的機(jī)會(huì)。
互聯(lián)網(wǎng)金融之始：偶然之中的必然
彼時(shí)，當(dāng)20xx年金融改革趨勢(shì)詭變多局，當(dāng)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整開(kāi)始立刀擴(kuò)斧展開(kāi)之際，以阿里金融的余額寶為突破口，利用了當(dāng)時(shí)銀行間市場(chǎng)資金緊張以及同業(yè)貨幣市場(chǎng)基金的較高收益率，互聯(lián)網(wǎng)金融最先通過(guò)在線(xiàn)理財(cái)撕開(kāi)了口子，并一定程度上契合了監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行流動(dòng)性整頓，“控制增量，盤(pán)活存量”以及推動(dòng)利率市場(chǎng)化進(jìn)程的意圖。在普通投資者理財(cái)意識(shí)被徹底激發(fā)，監(jiān)管方面默許的情況下，在線(xiàn)理財(cái)從電商平臺(tái)擴(kuò)展到了基本上所有門(mén)類(lèi)的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，通過(guò)對(duì)接基金公司，將互聯(lián)網(wǎng)公司的流量進(jìn)行變現(xiàn)。其中，以余額寶和理財(cái)通成為了這個(gè)領(lǐng)域的佼佼者。
可以說(shuō)，在余額寶和以“存貸匯”模式為代表的電商金融模式的沖擊或者是顛覆下，互聯(lián)網(wǎng)金融的其他模式開(kāi)始逐步火熱起來(lái)，其中另一種主要的模式是P2P，并在其后1年時(shí)間之內(nèi)，擴(kuò)展到了全國(guó)絕大多數(shù)領(lǐng)域，成立了1000多家平臺(tái)，年信貸規(guī)模超過(guò)千億元，成為除銀行體系以外的一種差異化融資服務(wù)的典型。當(dāng)然，目前P2P行業(yè)還沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期，因此整個(gè)行業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力還有待通過(guò)市場(chǎng)化、風(fēng)險(xiǎn)化的手段得以加強(qiáng)。
據(jù)中國(guó)報(bào)告大廳發(fā)布的20xx—20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估及投資潛力咨詢(xún)報(bào)告顯示，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融而言，趕上了20xx年這個(gè)金融改革和鼓勵(lì)支持新融資服務(wù)模式的政策窗口，并在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展地更高階段：以大數(shù)據(jù)和支付信用為基礎(chǔ)的金融化趨勢(shì)面前，將互聯(lián)網(wǎng)的前端便捷用戶(hù)體驗(yàn)和后端的科技、數(shù)據(jù)支撐與傳統(tǒng)的金融服務(wù)完美地對(duì)接了起來(lái)�？此婆既�，實(shí)則醞釀著大趨勢(shì)中的某種必然。
20xx年嬗變：陣營(yíng)更龐大，場(chǎng)景更豐富，監(jiān)管更上心，投資更高頻
站在行業(yè)發(fā)展的角度，20xx年是一個(gè)比較關(guān)鍵的初創(chuàng)期，也就是行業(yè)還存在一定的政策性風(fēng)險(xiǎn)。而經(jīng)過(guò)20xx年的發(fā)展，至少?gòu)谋O(jiān)管方的表述來(lái)看，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融是要逐步納入規(guī)范化監(jiān)管的體系之中，通過(guò)分類(lèi)監(jiān)管，適度監(jiān)管和創(chuàng)新監(jiān)管的原則來(lái)合理規(guī)范行業(yè)的發(fā)展空間。
之所以說(shuō)20xx年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)口已經(jīng)開(kāi)始確立，主要是在以下的幾個(gè)方面都有了正面積極的表現(xiàn)，主要覆蓋了行業(yè)參與者，行業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍，行業(yè)對(duì)風(fēng)投機(jī)構(gòu)的吸引以及行業(yè)的監(jiān)管等因素。
1、行業(yè)陣營(yíng)越來(lái)越龐大，主要的模式有電商金融化模式（主要是指電商的存貸匯模式，分別對(duì)應(yīng)電商小貸、支付、在線(xiàn)理財(cái)），P2P平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式，眾籌服務(wù)模式，以及數(shù)據(jù)征信服務(wù)，金融垂直搜索服務(wù)平臺(tái)，乃至于更高階段的互聯(lián)網(wǎng)貨幣等。
其中，前三種模式，也就是電商金融化，P2P，眾籌對(duì)金融的替代性相對(duì)更強(qiáng)，無(wú)論是小額融資服務(wù)還是投資理財(cái)服務(wù)，或者是線(xiàn)上支付，都對(duì)傳統(tǒng)金融的運(yùn)營(yíng)模式和理念提出了很大的一個(gè)挑戰(zhàn)，并逼迫傳統(tǒng)金融開(kāi)始全面的互聯(lián)網(wǎng)化的反思。隨著金融機(jī)構(gòu)的參與，互聯(lián)網(wǎng)金融的參與者也從單一的互聯(lián)網(wǎng)主流大平臺(tái)，開(kāi)始慢慢延伸到了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，甚至是草根的創(chuàng)業(yè)者�；ヂ�(lián)網(wǎng)券商、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)，以及銀行業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化（直銷(xiāo)銀行、銀行電商，銀行P2P，銀行版寶寶類(lèi)產(chǎn)品）等，開(kāi)始成為互聯(lián)網(wǎng)金融的新力量，進(jìn)一步提高了行業(yè)地位，加強(qiáng)了行業(yè)的話(huà)語(yǔ)權(quán)。
2、運(yùn)用場(chǎng)景更為豐富，從PC端服務(wù)開(kāi)始進(jìn)入移動(dòng)端服務(wù)，特別是支付類(lèi)錢(qián)包的廣泛運(yùn)用，開(kāi)始借助了移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)化的趨勢(shì)，實(shí)現(xiàn)了便捷金融體驗(yàn)的逆襲�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融的核心是支付的便捷和安全，無(wú)論是電商金融，還是P2P，眾籌，其中依賴(lài)于線(xiàn)上的便捷支付是核心。
一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品對(duì)接上的試錯(cuò)和研發(fā)能力加強(qiáng)，例如在線(xiàn)理財(cái)從單一的貨幣市場(chǎng)基金，到如今的招財(cái)寶（票據(jù)袋和個(gè)人、企業(yè)貸款），以及到和保險(xiǎn)、基金公司的進(jìn)一步合作等，乃至于娛樂(lè)寶、百發(fā)有戲等影視產(chǎn)品；另一方面，支撐起這些產(chǎn)品與服務(wù)的支付體驗(yàn)和渠道開(kāi)始更廣泛的場(chǎng)景化，支付寶錢(qián)包、微信支付、銀聯(lián)錢(qián)包、平安壹錢(qián)包等多樣化的支付媒介開(kāi)始出現(xiàn)，并和線(xiàn)上、線(xiàn)下的場(chǎng)景綁定起來(lái)，使得互聯(lián)網(wǎng)金融成為了一個(gè)碎片化時(shí)代可以取之即用的便捷通道。
3、監(jiān)管更上心，意味著行業(yè)步入規(guī)范期的節(jié)奏在加快。從20xx年年底出現(xiàn)的P2P行業(yè)跑路危機(jī)，到人們對(duì)寶寶類(lèi)產(chǎn)品是否繳存準(zhǔn)備金的討論，以及對(duì)眾籌模式和是否非法集資的熱議，從一開(kāi)始就注定了監(jiān)管在這一方面介入的審慎性。隨著雙方溝通加強(qiáng)，以及越來(lái)越多的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)加入了互聯(lián)網(wǎng)化的陣營(yíng)，監(jiān)管方的力度和節(jié)奏也在加快。
從P2P行業(yè)歸屬銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，眾籌歸屬證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)歸屬保監(jiān)會(huì)監(jiān)管，以及對(duì)阿里、騰訊兩家互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)銀行的批準(zhǔn)，都顯示了互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的監(jiān)管開(kāi)始從此前的討論和考察看看進(jìn)入了實(shí)質(zhì)性的操作階段。
4、投資更高頻，也就是說(shuō)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)投和并購(gòu)、入股以后將成為一種常態(tài)。特別是在P2P行業(yè)，這個(gè)趨勢(shì)特別明顯，隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，差異化發(fā)展將逐步顯現(xiàn)，風(fēng)投機(jī)構(gòu)開(kāi)始逐步進(jìn)入，而平臺(tái)則利用圈入的'資金開(kāi)始新一輪的市場(chǎng)和客戶(hù)爭(zhēng)奪戰(zhàn)，同時(shí)在必要的時(shí)刻進(jìn)行并購(gòu)整合，以加強(qiáng)平臺(tái)實(shí)力。
在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)風(fēng)口確立的同時(shí)，各路資本也開(kāi)始大力加碼對(duì)該行業(yè)的投資，或者是看好長(zhǎng)期的發(fā)展前景，做財(cái)務(wù)投資和戰(zhàn)略入股，或者是為了和現(xiàn)有公司的延伸業(yè)務(wù)相配合，做好互聯(lián)網(wǎng)金融概念的文章，也或者是為了提升上市公司的利好刺激，提升股價(jià)。
總之，在資本過(guò)剩而有效投資不足的時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)提供了一個(gè)很好的吸金窗口。
行業(yè)微變異：本土化適應(yīng)與監(jiān)管底線(xiàn)
據(jù)中國(guó)報(bào)告大廳發(fā)布的20xx—20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)與行業(yè)投資研究報(bào)告認(rèn)為，除了上述四個(gè)正面的變化之外，互聯(lián)網(wǎng)金融也在20xx年出現(xiàn)了一些微變異，一方面是和本土化的金融環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境結(jié)合起來(lái)，另一方面也是迫于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力和生存壓力。
其中，P2P行業(yè)、眾籌行業(yè)在這一方面的表現(xiàn)更多一些。
對(duì)于P2P而言，主要是行業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)化土壤還不夠那么結(jié)實(shí)，因?yàn)楸就粱臄?shù)據(jù)化金融以及線(xiàn)上的信用采集還比價(jià)麻煩，成本也比價(jià)高，因此目前大多數(shù)的征信還是采用了線(xiàn)下的傳統(tǒng)抵押質(zhì)押、保證為主，而線(xiàn)上征信渠道還有待完善、開(kāi)源。也就是說(shuō)，這其實(shí)是一種O2O的P2P模式，而這種模式采用的是線(xiàn)上的資金和線(xiàn)下的項(xiàng)目匹配的方式，線(xiàn)下的營(yíng)銷(xiāo)和調(diào)查成本，以及經(jīng)濟(jì)環(huán)境下挫之后的風(fēng)險(xiǎn)成本都還是較高的。
另外，P2P行業(yè)由于競(jìng)爭(zhēng)激烈，要以高收益吸引投資者，一些平臺(tái)為了追求短期的成交量和市場(chǎng)效應(yīng)，開(kāi)始對(duì)接大的項(xiàng)目，或者是金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)包，出現(xiàn)了P2B模式，以在最短時(shí)間內(nèi)沖規(guī)模，增加手續(xù)費(fèi)收入，樹(shù)立品牌。
當(dāng)然，在這個(gè)過(guò)程中也出現(xiàn)了大額的壞賬和風(fēng)險(xiǎn)，如最近的貸幫網(wǎng)千萬(wàn)元不良，以及紅嶺創(chuàng)投此前曝出的上億元不良大單，雖然各個(gè)平臺(tái)的處置方式不一樣（大多提供兜底），但高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作也暴露出了P2P與金融或者是信貸項(xiàng)目對(duì)接時(shí)的無(wú)力。
除此之外，P2P還有一種債權(quán)分包的模式，就是由一個(gè)平臺(tái)將分散于各個(gè)P2P平臺(tái)的標(biāo)的集合起來(lái)，分散風(fēng)險(xiǎn)，然后以平臺(tái)的名義投標(biāo)，最后轉(zhuǎn)讓給投資者。
對(duì)于眾籌行業(yè)而言，由于目前關(guān)于股權(quán)眾籌的監(jiān)管規(guī)定還沒(méi)有放開(kāi)，理論上只要是超過(guò)了200人以上的眾籌都是違規(guī)，因?yàn)檫@觸及了證監(jiān)會(huì)關(guān)于發(fā)行證券的底線(xiàn)。所以，在實(shí)際的運(yùn)作上，出現(xiàn)了實(shí)物眾籌、會(huì)員眾籌、公益眾籌等多種形式。
即便是股權(quán)眾籌，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，也大多是線(xiàn)上投資，線(xiàn)下簽訂有約束力的協(xié)議來(lái)規(guī)避人數(shù)風(fēng)險(xiǎn)。而目前國(guó)內(nèi)成交規(guī)模最大的是以電商平臺(tái)的實(shí)物眾籌為主，其他類(lèi)型的眾籌還不甚完善，一方面是后續(xù)的約束和督促力有限，另一方面是投資者與融資者之間的信息溝通不暢。
所以，對(duì)于整個(gè)行業(yè)而言，在海外P2P、眾籌等舶來(lái)品的理念刺激下，國(guó)內(nèi)的平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者始終還是掙脫不開(kāi)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、信用和融資環(huán)境的掣肘，也跳不出現(xiàn)有的金融化監(jiān)管模式，其中較好的結(jié)合點(diǎn)，就是在監(jiān)管底線(xiàn)之上，在本土化的環(huán)境適合的市場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。
20xx年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)會(huì)有何變化？
說(shuō)了這么多，對(duì)于20xx年而言，互聯(lián)網(wǎng)金融會(huì)帶來(lái)哪些新變化？
首先，毫無(wú)疑問(wèn)的是，整個(gè)行業(yè)仍然會(huì)在風(fēng)口確立的情況下，以螺旋式上升為表現(xiàn)，這倒不是說(shuō)行業(yè)的發(fā)展后勁不足，而是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化和具體監(jiān)管政策的出臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)必然會(huì)進(jìn)行調(diào)整以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和監(jiān)管的變化。
第二，隨著數(shù)據(jù)征信技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)有的互聯(lián)網(wǎng)信用評(píng)價(jià)和征信機(jī)制會(huì)更加完善，一方面線(xiàn)上的征信平臺(tái)有望于利用其它多元化的數(shù)據(jù)，或者是將線(xiàn)上的生態(tài)圈普及到線(xiàn)下，建立交叉征信；另一方面，線(xiàn)下的征信數(shù)據(jù)和環(huán)節(jié)有望通過(guò)電子化和批量化的手段以線(xiàn)上的方式展現(xiàn)出來(lái)，也就是完成了征信的線(xiàn)上化。
第三，應(yīng)用場(chǎng)景將進(jìn)一步豐富、完善。無(wú)論是提供支付、融資服務(wù)，理財(cái)投資服務(wù)，還是征信、搜索服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)金融的具體運(yùn)用都會(huì)慢慢和場(chǎng)景化的配套結(jié)合起來(lái)，在這一方面，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)就顯得有些力不從心，在產(chǎn)業(yè)鏈條上相對(duì)處于后端。而互聯(lián)網(wǎng)金融可以依托于電商、社交、搜索、游戲、廣告等多元化的入口，建立自己的場(chǎng)景化體系，圈住用戶(hù)。
最后，隨著以城市為核心的互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)體驗(yàn)的逐步完善，未來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)重點(diǎn)將有城市轉(zhuǎn)為城鄉(xiāng)并重，因?yàn)檗r(nóng)村和城郊結(jié)合帶區(qū)域的用戶(hù)在互聯(lián)網(wǎng)的使用上具有更強(qiáng)的可塑性和彎道超車(chē)的可能性，一旦習(xí)慣于某一種產(chǎn)品，將成為相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)的忠實(shí)用戶(hù)。而未來(lái)的農(nóng)村市場(chǎng)，也必然會(huì)成為各個(gè)平臺(tái)角力爭(zhēng)奪的潛在市場(chǎng)。
金融年終工作總結(jié) 篇14
20xx年，我局在xx區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導(dǎo)，按照“依法審計(jì)、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點(diǎn)、求真務(wù)實(shí)”的工作方針，充分發(fā)揮審計(jì)保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，不斷加大審計(jì)執(zhí)法力度，全面提高金融審計(jì)工作水平和質(zhì)量。
一、20xx年重點(diǎn)工作完成情況
(一)審計(jì)工作
20xx年共開(kāi)展審計(jì)項(xiàng)目109個(gè)，除固定資產(chǎn)投資審計(jì)以外的審計(jì)項(xiàng)目26個(gè)，其中：已審結(jié)22個(gè)，正在進(jìn)行的4個(gè)。 1.同級(jí)審2個(gè)：20xx年度財(cái)政預(yù)算執(zhí)行審計(jì)以及地稅各項(xiàng)稅收征收、入庫(kù)情況的審計(jì)，地稅的審計(jì)已經(jīng)結(jié)束。 2.專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)6個(gè)，繼續(xù)開(kāi)展紅十字會(huì)募捐款審計(jì)(已經(jīng)連續(xù)5年進(jìn)行了審計(jì))，全區(qū)保障性安居工程跟蹤審計(jì)，對(duì)xx區(qū)20xx年度土地出讓金進(jìn)行審計(jì)調(diào)查，對(duì)xx區(qū)文物專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行審計(jì)，財(cái)政部門(mén)管理的外債專(zhuān)用賬戶(hù)資金和相關(guān)費(fèi)用收入情況的審計(jì)(正在審計(jì))。 3.開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)9個(gè)，已完結(jié)6個(gè)，3個(gè)正在審計(jì)中。 4.落實(shí)穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)政策落實(shí)跟蹤審計(jì)6個(gè)，已全部完成。 5.區(qū)委、政府交辦審計(jì)工作(已結(jié)束)全體審計(jì)人員集中力量完成xx區(qū)17個(gè)村委(嘎查)換屆選舉經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行審計(jì)，抽調(diào)1名審計(jì)人員配合人社局核算失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)，對(duì)開(kāi)源供水公司近年成本費(fèi)用利潤(rùn)測(cè)算情況審計(jì)。 6.對(duì)xx新區(qū)建設(shè)項(xiàng)目開(kāi)展基建審計(jì)83個(gè)，其中：工程結(jié)算審計(jì)22項(xiàng)，進(jìn)度跟蹤審計(jì)61項(xiàng)。
(二)其他工作
1.繼續(xù)強(qiáng)化政治學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
2.繼續(xù)對(duì)xx區(qū)xx街道城鄉(xiāng)一體化建設(shè)項(xiàng)目資金審核工作。 3.做好“十個(gè)全覆蓋”工作。
二、20xx年工作成效
1. 20xx年，審計(jì)查出違規(guī)金額73萬(wàn)元，移送xx區(qū)財(cái)政局1人，查出以非金額計(jì)量問(wèn)題2個(gè),提出審計(jì)建議7條，全部落實(shí)。固定資產(chǎn)投資審計(jì)送審金額1549.65萬(wàn)元，審定金額1283.56萬(wàn)元，核減金額266.09萬(wàn)元，核減率17.17%，跟蹤審計(jì)項(xiàng)目61個(gè)，涉及合同價(jià)款81316.09萬(wàn)元，送審金額49180.06萬(wàn)元，審定金額35272.12萬(wàn)元，核減金額13907.94萬(wàn)元，核減率28.28%。
2.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)我局出臺(tái)了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組工作議事規(guī)則》，并聯(lián)合區(qū)紀(jì)委機(jī)關(guān)、組織部、編辦、監(jiān)察局、人社局、經(jīng)信局出臺(tái)了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作聯(lián)席會(huì)議議事規(guī)則》。
3.固定資產(chǎn)投資審計(jì)工作為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)審計(jì)行為和我局對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理，20xx年我局制定并出臺(tái)了《xx區(qū)政府投資項(xiàng)目委托審計(jì)管理辦法》，該辦法進(jìn)一步明確了中介機(jī)構(gòu)協(xié)助政府投資審計(jì)的`職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等，通過(guò)此辦法使中介機(jī)構(gòu)在今后開(kāi)展審計(jì)工作做到了有章可循，提高了審計(jì)質(zhì)量，降低了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。年初，我局制定了全年的審計(jì)計(jì)劃并報(bào)區(qū)政府同意，但在審計(jì)實(shí)施過(guò)程中，上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)下達(dá)了6個(gè)穩(wěn)增長(zhǎng)項(xiàng)目，1個(gè)全覆蓋項(xiàng)目，1個(gè)文物專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)，導(dǎo)致計(jì)劃調(diào)整，目前3個(gè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)項(xiàng)目正在實(shí)施中。
三、存在的不足
1.時(shí)間緊、任務(wù)重，審計(jì)力量嚴(yán)重不足，20xx年上半年我局財(cái)務(wù)審計(jì)人員4名，下半年3名。審計(jì)任務(wù)越來(lái)越重，直接導(dǎo)致審計(jì)工作的“趕進(jìn)度”，深度和寬度不夠，嚴(yán)重影響了審計(jì)質(zhì)量，也導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的加大。
2.審計(jì)力度不大、質(zhì)量不高、資源利用不夠合理。由于審計(jì)項(xiàng)目多集中在每年的4-10月份，為了完成上級(jí)部門(mén)和區(qū)委、區(qū)政府下達(dá)的審計(jì)任務(wù)，審計(jì)人員往往同時(shí)進(jìn)行多個(gè)審計(jì)，由于時(shí)間緊只是為了審計(jì)而審計(jì)，不能深入查證，直接導(dǎo)致了很多項(xiàng)目無(wú)法深入，力度不大，質(zhì)量不高。審計(jì)與紀(jì)檢、監(jiān)察、信訪(fǎng)、財(cái)政等職能機(jī)關(guān)溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強(qiáng)無(wú)法共享有關(guān)。
3.審計(jì)業(yè)務(wù)更新不快，手段落后。目前，審計(jì)工作正處于從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，計(jì)算機(jī)審計(jì)開(kāi)始普及，AO審計(jì)運(yùn)用于審計(jì)的各方面。而我局審計(jì)人員自身計(jì)算機(jī)水平參差不齊，運(yùn)用AO審計(jì)的能力低，每年到市局及省廳外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)的人員數(shù)量少，在新知識(shí)、新理論的主動(dòng)學(xué)習(xí)和更新方面，還有很大差距。
4.審計(jì)工學(xué)矛盾突出。長(zhǎng)期以來(lái)，我局審計(jì)人員忙于完成審計(jì)任務(wù)、疲于奔命現(xiàn)象非常突出，無(wú)法從根本上保證學(xué)習(xí)時(shí)間和精力，審計(jì)干部難以協(xié)調(diào)好工作和培訓(xùn)的關(guān)系，影響了審計(jì)人員綜合素質(zhì)的提高。政治學(xué)習(xí)和思想工作重視程度還不夠。側(cè)重于審計(jì)工作，對(duì)政治學(xué)習(xí)存在應(yīng)付思想。
四、20xx年工作安排作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部門(mén)，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計(jì)保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長(zhǎng)、促發(fā)展”服務(wù)。
20xx年，我局將把經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作和固定資產(chǎn)投資審計(jì)作為重點(diǎn)工作來(lái)抓：
(一)保質(zhì)保量完成上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)下達(dá)的各項(xiàng)審計(jì)任務(wù)
(二)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)按政府制定的審計(jì)工作計(jì)劃進(jìn)行。
(三)固定資產(chǎn)投資審計(jì)
1.落實(shí)工程結(jié)(決)算必審制度x_區(qū)政府投資建設(shè)項(xiàng)目(包括維修、改造項(xiàng)目)全部實(shí)行工程結(jié)、決算必審制度，建設(shè)單位不得自行委托中介機(jī)構(gòu)審核。此外為了強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，按照《審計(jì)法》規(guī)定的職責(zé)，配合財(cái)政、紀(jì)檢、檢察等部門(mén)介入政府建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)(包括建設(shè)項(xiàng)目、大宗材料、重要設(shè)備、特殊材料等)過(guò)程。
2.審計(jì)監(jiān)督的方式依據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，我局將從專(zhuān)業(yè)角度及項(xiàng)目要求，通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性談判、備用庫(kù)篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與審計(jì)工作，充分發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，形成合力。
3.大力推行跟蹤審計(jì)工作對(duì)政府投資建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì)，控制工程造價(jià)，進(jìn)而節(jié)約財(cái)政資金，發(fā)現(xiàn)并避免工程建設(shè)中違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)行為的發(fā)生。
4.積極推行清單報(bào)價(jià)依據(jù)《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》(GB50500-20xx)中要求全部使用國(guó)有資金投資或國(guó)有資金投資為主的工程建設(shè)項(xiàng)目，必須采用工程清單計(jì)價(jià)。我局也將對(duì)新開(kāi)工的建設(shè)項(xiàng)目采用清單報(bào)價(jià)的方式進(jìn)行工程招投標(biāo)工作，合理規(guī)避政府投資建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。
(四)其他工作
作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的部門(mén)，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計(jì)保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長(zhǎng)、促發(fā)展”服務(wù)。
1.結(jié)合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點(diǎn)，安排做好審計(jì)調(diào)查工作，通過(guò)綜合調(diào)查和分析，提出審計(jì)調(diào)查報(bào)告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類(lèi)資金數(shù)量、運(yùn)行情況，為下一步更好決策提供依據(jù)。
2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類(lèi)審計(jì)工作。
3.繼續(xù)以強(qiáng)化學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)為契機(jī)，不斷加強(qiáng)審計(jì)機(jī)關(guān)黨組織建設(shè)，推動(dòng)審計(jì)工作的健康發(fā)展。
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