品才網(wǎng)>農(nóng)/林/牧/漁>農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)

農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)

時間：2023-11-14 06:58:44 農(nóng)/林/牧/漁我要投稿

相關(guān)推薦

　　總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，通過它可以正確認(rèn)識以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，因此十分有必須要寫一份總結(jié)哦。我們該怎么去寫總結(jié)呢？下面是小編整理的農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。

農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)

農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)1

　　xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則

　　第一章總則

　　第一條為保證xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）董事會議事程序規(guī)范化、決策民主化，各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及《xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》（以下簡稱《章程》）的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況，制定本議事規(guī)則。

　　第二條董事會是本行股東大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。董事會遵照有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，履行職責(zé)。

　　第二章董事會的構(gòu)成和職權(quán)

　　第三條本行董事會由9名董事組成，其中：執(zhí)行董事3名，非執(zhí)行董事6名（含獨(dú)立董事1名）。

　　董事長由本行董事?lián)�，以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免，在正式任職前，其任職資格須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事長每屆三年，可連選連任，離任時須進(jìn)行離任審計。

　　董事長不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第四條董事會行使下列職權(quán)：

　�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)召集股東大會，并向大會報告工作；

　�。ǘ﹫�(zhí)行股東大會的決議；

　�。ㄈ┐_定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略的實(shí)施，決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；

　�。ㄋ模┲朴啽拘械哪甓蓉攧�(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

　�。ㄎ澹┲朴啽拘性黾踊蛘邷p少注冊資本方案，制訂資本補(bǔ)充計劃，承擔(dān)資本充足率管理的最終責(zé)任；

　�。⿺M訂收購本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或變更組織形式方案；

　�。ㄆ撸┰诠蓶|大會授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)本行固定資產(chǎn)購置、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置、重大關(guān)聯(lián)交易及對外擔(dān)保等事項(xiàng)，接受本行一般關(guān)聯(lián)交易的備案；

　�。ò耍Q定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及非法人分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

　�。ň牛┢溉位蛘呓馄副拘行虚L；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘本行副行長以及財務(wù)、審計、合規(guī)部門、營業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并決定其報酬事項(xiàng)和獎懲事項(xiàng)；

　�。ㄊ┲朴啽拘械幕竟芾碇贫龋_定本行的風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策；

　　（十一）制訂本行章程的修改方案；

　�。ㄊ┴�(fù)責(zé)本行的信息披露，并對本行的會計和財務(wù)報告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

　　（十三）按股東大會的授權(quán)，聘請或解聘為本行審計的會計師事務(wù)所；

　�。ㄊ模┞犎”拘行虚L的工作匯報并檢查行長的工作；

　�。ㄊ澹┫蚬蓶|大會通報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對本行的重要監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況；

　�。ㄊ┫蚬蓶|大會報告董事會對董事包括獨(dú)立董事的履職評價結(jié)果；

　�。ㄊ撸┍O(jiān)督本行高級管理層的履職情況，確保高級管理層有效履行管理職責(zé)；

　�。ㄊ耍┲贫ú�(zhí)行本行的責(zé)任制和問責(zé)制，定期評估并完善本行的公司治理狀況，檢查并評價本行內(nèi)部審計、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等制度的執(zhí)行情況；

　　（十九）檢查監(jiān)督本行的.財務(wù)活動；

　�。ǘ┲朴啺l(fā)行債券的方案，制訂股權(quán)激勵方案。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈予和繼承事項(xiàng)；

　�。ǘ唬╆P(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益；關(guān)注銀行與股東特別是主要股東之間的利益沖突，建立利益沖突識別、審查和管理機(jī)制；

　�。ǘ┓伞⒎ㄒ�(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會授予或者監(jiān)管部門要求董事會行使的其他職權(quán)。

　　第五條董事長行使下列職權(quán)：

　　（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；

　�。ǘ┒酱佟z查董事會決議的執(zhí)行，并向董事會報告；

　　（三）簽署本行股權(quán)證書；

　　（四）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；

　　（五）行使法定代表人的職權(quán)；

　�。┰诎l(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會和股東大會報告；

　　（七）董事會授予的其他職權(quán)。

　　第六條董事長不能履行職權(quán)時，董事長應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。

　　第七條董事會應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審。

　　第八條本行董事會設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會、審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬管理委員會、三農(nóng)金融服務(wù)委員會等專門委員會。專門委員會直接對董事會負(fù)責(zé)。風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬管理委員會的成員不應(yīng)包括控股股東提名的委員。

　　戰(zhàn)略決策委員會根據(jù)董事會授權(quán)履行戰(zhàn)略決策職能。負(fù)責(zé)制訂本行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和涉及本行發(fā)展的重大事項(xiàng)的解決方案，審議本行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度。

　　審計委員會根據(jù)董事會授權(quán)履行監(jiān)督職能。負(fù)責(zé)本行內(nèi)、外部審計的溝通、監(jiān)督和核查工作，對本行進(jìn)行檢查、審計工作。

　　能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方；檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法，監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善；審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。

　　提名和薪酬管理委員會根據(jù)董事會授權(quán)履行人力資源管理職能。負(fù)責(zé)對本行董事和高級管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，任職資格和條件進(jìn)行初步審核并向董事會提出建議；負(fù)責(zé)制定本行董事及高級管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)制定、審查本行有關(guān)董事及高級管理人員的薪酬政策方案，并監(jiān)督方案的實(shí)施。

　　三農(nóng)金融服務(wù)委員會根據(jù)董事會授權(quán)研判三農(nóng)政策，制定三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略，擬定本行三農(nóng)市場定位，制定實(shí)施“三農(nóng)”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃，開展“三農(nóng)”金融服務(wù)方式和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵機(jī)制，督促檢查落實(shí)農(nóng)村信用體系建設(shè)方案、制定年度涉農(nóng)信貸投放計劃并監(jiān)督實(shí)施，持續(xù)穩(wěn)定三農(nóng)信貸投入。

　　第三章董事會會議的召開

　　第九條董事會例會每年至少召開四次，由董事長負(fù)責(zé)召集和主持。董事會會議應(yīng)當(dāng)于會議召開前的10個工作日內(nèi)，以書面形式通知全體董事。

　　董事會會議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會監(jiān)事長或監(jiān)事、行長及副行長列席。

　　第十條有下列情形之一的，董事長應(yīng)在五個工作日內(nèi)召集臨時董事會會議：

　　（一）董事長認(rèn)為必要時；

　�。ǘ┤种灰陨隙侣�(lián)名提議時；

　�。ㄈ┍O(jiān)事會提議時；

　�。ㄋ模┬虚L或副行長提議時。

　　第十一條董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知，包括掛號信、電報、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件；通知時限為：會議召開前的五個工作日內(nèi)。

　　第十二條如有第十條第（二）、（三）、（四）款規(guī)定的情形，董事長不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會議。

　　第十三條董事會會議通知包括以下內(nèi)容：

　　（一）會議日期和地點(diǎn)；

　�。ǘ⿻h期限；

　�。ㄈ┦掠杉白h題；

　�。ㄋ模┌l(fā)出通知的日期。

　　第十四條董事會會議應(yīng)當(dāng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。

　　第十五條董事會會議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。

　　委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。

　　代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。

　　第十六條對不履行或不能履行職責(zé)的董事，董事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會予以撤換。董事每年至少應(yīng)親自出席董事會會議總數(shù)的三分之二，連續(xù)二次未能親自出席、也不委托其他董事出席董事會會議的，視為不能履行職責(zé)。

　　第四章會議議案的審議和表決

　　第十七條董事會議案的確定，主要依據(jù)以下情況：

　　（一）最近一次股東大會決議的內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)；

　　（二）上一次董事會會議確定的事項(xiàng)；

　　（三）董事長認(rèn)為必要的，或三分之一董事聯(lián)名提議的事項(xiàng)；

　�。ㄋ模┍O(jiān)事會提議的事項(xiàng)；

　�。ㄎ澹┬虚L或副行長提議的事項(xiàng)；

　�。┍拘型獠恳蛩赜绊懕仨氉龀鰶Q定的事項(xiàng)。

　　第十八條董事會召開時，首先由會議主持人宣布會議議題，并根據(jù)會議議題主持議事。董事會會議對審議事項(xiàng)應(yīng)逐項(xiàng)討論和表決。一項(xiàng)議案未表決完畢，不得表決下一項(xiàng)議案。會議主持人應(yīng)當(dāng)充分聽取到會董事的意見，控制會議進(jìn)程、提高議事效率。

　　第十九條董事會會議原則上不審議在會議通知上未列明的議案。特殊情況下需增加新的議案時，應(yīng)由到會董事的三分之二以上同意。必要時，會議主持人可啟用表決程序?qū)κ欠裨黾有碌淖h題或事項(xiàng)進(jìn)行表決。

　　第二十條出席董事會會議的董事在審議和表決有關(guān)議案時，應(yīng)本著對本行認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，對所議事項(xiàng)充分、明確地表達(dá)個人意見。

　　第二十一條董事會討論重大問題，如有反對意見或認(rèn)為議案存在疑問，由會議主持人決定是否暫緩表決，待進(jìn)一步調(diào)查研究后，提交下次會議表決。

　　第二十二條董事會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其他參加董事會的董事提出回避請求。

　　第二十三條列席董事會會議的本行監(jiān)事、高級管理人員對董事會討論的事項(xiàng)可以充分發(fā)表自己的建議和意見，供董事會決策時參考，但沒有表決權(quán)。

　　第二十四條董事會臨時會議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真的方式進(jìn)行并做出決議，并由參會董事簽字。

　　利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。

　　第二十五條董事會決議表決方式為：舉手或投票表決。每一名董事有一票表決權(quán)。

　　第五章會議記錄和決議

　　第二十六條董事會會議應(yīng)當(dāng)有會議記錄，出席會議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權(quán)要求在記。

　　錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。董事會會議記錄作為本行檔案由董事會永久保存。

　　第二十七條

　　董事會會議記錄包括以下內(nèi)容：

　　（一）會議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；

　�。ǘ┏鱿碌男彰约笆芩宋谐鱿聲亩拢ù砣耍┬彰�；

　�。ㄈ⿻h議程；

　　（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；

　　（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）。

　　第二十八條董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過。利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員等重大事項(xiàng)必須經(jīng)董事會三分之二以上董事通過。

　　第二十九條董事應(yīng)當(dāng)在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會的決議違反國家法律、法規(guī)或者章程，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的董事可以免除責(zé)任。

　　第三十條董事會決議由本行經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí)，董事會負(fù)責(zé)督辦決議的執(zhí)行情況。董事有權(quán)就董事會決議執(zhí)行情況向有關(guān)執(zhí)行者提出質(zhì)詢。

　　董事會形成的決議，應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后10個工作日內(nèi)，報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　第六章附則

　　第三十一條本議事規(guī)則未盡事宜，本行依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《章程》的規(guī)定執(zhí)行。本議事規(guī)則與法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定不一致的，以法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第三十二條本議事規(guī)則解釋權(quán)和修改權(quán)屬本行董事會，本事規(guī)則自董事會通過之日起生效。

農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)2

　　董事會年度工作報告（農(nóng)商銀行）

　　各位股東代表，同志們：

　　《武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會20xx年度工作報告》于20xx年1月22日經(jīng)第一屆董事會第四次會議審議通過。根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》以及本行《章程》的規(guī)定，受董事會委托，我向大會作20xx年度工作報告，請予以審議。

　　一、董事會工作的基本情況

　　20xx年，公司董事會嚴(yán)格遵照《公司法》《商業(yè)銀行法》和本行《章程》的規(guī)定，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，先后召開了3次董事會會議，及時就業(yè)務(wù)經(jīng)營工作中的重要事項(xiàng)進(jìn)行了研究，并就人力資源和薪酬管理辦法等110項(xiàng)內(nèi)控管理制度、市場化處置不良資產(chǎn)、開辦外匯業(yè)務(wù)、開辦保管箱業(yè)務(wù)、修建綜合業(yè)務(wù)樓、補(bǔ)提列支xx年至xx年度職工住房公積金單位補(bǔ)繳部分等43項(xiàng)重大事項(xiàng)進(jìn)行審議并做出了決議，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

　　在此，我謹(jǐn)代表董事會向一年來關(guān)心支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意！

　　二、20xx年董事會主要工作回顧

　　經(jīng)過不懈努力奮斗，20xx年4月28日武威農(nóng)商銀行成功掛牌開業(yè)，我們的發(fā)展進(jìn)入一個新的歷史時期，可以說，20xx年是武威農(nóng)商銀行具有里程碑意義的一年。這一年，在省聯(lián)社的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在市區(qū)兩級黨委政府的大力支持下，在人民銀行和監(jiān)管部門的有效監(jiān)管下，董事會深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，秉承“誠信、敬業(yè)、創(chuàng)新、興農(nóng)”的甘肅信合精神，堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的宗旨不動搖，認(rèn)真貫徹落實(shí)股東代表大會各項(xiàng)決議和全省農(nóng)村信用社20xx年工作會議精神，緊緊圍繞實(shí)施“三大戰(zhàn)略”，深入開展“管理年”建設(shè)活動，完成或超額完成了省聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)。

　�。ㄒ唬┓e極推進(jìn)體制改革，順利實(shí)現(xiàn)向農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)型在省聯(lián)社、市區(qū)兩級黨政以及監(jiān)管部門的大力支持下，通過全體員工的不懈努力，自xx年12月農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作正式啟動以來，經(jīng)過履行法律程序、成立籌建工作小組、清產(chǎn)核資、申請籌建、申請開業(yè)等一系列工作。在市委市政府的全力推動支持下，在主要領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，于20xx年4月xx日取得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意籌建批復(fù)；4月26日召開了創(chuàng)立大會暨第一屆股東代表大會第一次會議，通過了《武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》等公司治理制度和議案，選舉產(chǎn)生第一屆董事會董事、監(jiān)事會監(jiān)事；4月27日甘肅銀監(jiān)局批準(zhǔn)開業(yè)，4月28日武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)，歷時5個多月順利完成體制改革，開啟了武威市縣級農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)向現(xiàn)代股份制金融企業(yè)邁進(jìn)的先河。新成立的武威農(nóng)商銀行始終恪守服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)的市場定位，緊緊圍繞地方黨委、政府經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的總體規(guī)劃和統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展的總體要求，力爭成為一家產(chǎn)權(quán)制度清晰、資本結(jié)構(gòu)合理、公司治理完善、內(nèi)控管理嚴(yán)密、財務(wù)狀況良好、經(jīng)營運(yùn)行穩(wěn)健的現(xiàn)代金融企業(yè)。

　　（二）明確經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)，業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)取得較大突破20xx年，我行堅(jiān)持以效益為目標(biāo)的價值理念，積極營銷存貸款，提升資產(chǎn)質(zhì)量，強(qiáng)化財務(wù)管理，大力拓展中間業(yè)務(wù)，努力提高非利息收入，促進(jìn)了規(guī)模和效益的穩(wěn)步增長。截止20xx年末，全行資產(chǎn)總額達(dá)到億元，較上年增加億元，增幅達(dá)到%；負(fù)債總額達(dá)到億元，較上年增加億元，增幅達(dá)到%；各項(xiàng)存款億元，比年初凈增億元，增幅%；各項(xiàng)貸款億元，比年初凈增億元，增幅%，存貸比%；凈利潤億元；上繳各項(xiàng)稅款9716萬元，享受稅收優(yōu)惠政策20xx萬元；股本金分紅比例達(dá)到了20%；監(jiān)管指標(biāo)均符合要求。

　�。ㄈ┨嵘鹑诜⻊�(wù)水平，“管理年”活動取得新成果20xx年，面對錯綜復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融業(yè)日趨激烈的市場競爭，我行緊密結(jié)合武威經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行形勢和發(fā)展特點(diǎn)，不斷深化支農(nóng)服務(wù)內(nèi)涵，切實(shí)改善金融服務(wù)水平，經(jīng)營規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，支持“三農(nóng)”卓有成效。一是狠抓存款營銷工作。先后組織開展了“金馬迎春”存款營銷活動和“新起點(diǎn)、新跨越存款沖刺150億”營銷活動，加大了代理業(yè)務(wù)開展，為更好地發(fā)揮支農(nóng)主力軍作用和可持續(xù)發(fā)展提供了資金保障。二是強(qiáng)化貸款營銷工作。緊緊搶抓政策機(jī)遇，積極營銷“雙業(yè)”貸款，至年末累計發(fā)放“雙業(yè)”貸款億元，居全省農(nóng)村信用社第一位；全面推廣農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款，安排部署信用村創(chuàng)建，開展企業(yè)評級授信工作，農(nóng)村金融服務(wù)均等化水平持續(xù)提升。三是加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)。先后與5家壽險公司和2家財險公司簽訂代理保險業(yè)務(wù)協(xié)議，全面開展了代理業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬代收代付業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模﹥�(nèi)控管理得到加強(qiáng)，有效防控了各類風(fēng)險

　　20xx年，我行以開展“管理年”建設(shè)為抓手，不斷完善內(nèi)控管理，有力地促進(jìn)了各項(xiàng)工作的開展。

　　一是進(jìn)一步明確了各業(yè)務(wù)條線和崗位的流程和職責(zé)。

　　二是完善修訂了128項(xiàng)內(nèi)控制度和管理辦法，內(nèi)控管理制度得到進(jìn)一步健全。

　　三是加大了稽核審計力度，全年共實(shí)施常規(guī)序時稽核三輪、專項(xiàng)稽核6項(xiàng)，經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計137人次，高管任職資格任前審計5人次�；藢徲嫼w了信貸、存款、財務(wù)、安全、科技信息與電子銀行、基建、人員管理等方面，有力地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營。

　　四是優(yōu)化了考核辦法，建立了符合管理要求的考核體系，充分發(fā)揮了獎勤罰懶、獎優(yōu)懲劣的作用，有效杜絕了長期請假或泡病號、遲到、早退、推諉扯皮、磨洋工行為的發(fā)生，員工的工作積極性有了很大提高，責(zé)任意識明顯增強(qiáng)。

　　五是加大了信貸風(fēng)險的管控和防范，完善了對不良貸款的責(zé)任追究和處理辦法。

　　六是堅(jiān)持安全保衛(wèi)和案件防控標(biāo)本兼治，將安全保衛(wèi)和案件防控進(jìn)一步融入整體業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)控建設(shè)之中，確保無重大案件、無重大責(zé)任事故發(fā)生。

　�。ㄎ澹┷`行人才強(qiáng)社戰(zhàn)略，為可持續(xù)發(fā)展提供人力保障

　　一年來，我行堅(jiān)持以人為本原則，從思想教育、行為準(zhǔn)則、工作紀(jì)律、激勵機(jī)制等方面入手加強(qiáng)了對員工的管理。

　　一是加強(qiáng)對員工的思想教育和技能培訓(xùn)。1月份組織31名業(yè)務(wù)骨干參加了上海明鴻銀行教育培訓(xùn)中心舉辦的普惠金融專題研修班；2月26日至3月3日，共6天分3期對全體員工進(jìn)行了內(nèi)部培訓(xùn)；6月至10月份，先后分四批次組織270名員工參加了在中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院舉辦的甘肅省武威市金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班；10月份組織11名中層參加了天琪管理咨詢中心在北京舉辦的變革創(chuàng)新中領(lǐng)導(dǎo)力與管理效能提升專題培訓(xùn)班；先后為員工征訂了《領(lǐng)導(dǎo)干部知識素養(yǎng)提升》《大數(shù)據(jù)時代》等8本理論書籍，強(qiáng)化自學(xué)，提升素養(yǎng)。

　　二是加強(qiáng)了員工的行為準(zhǔn)則管理。對員工的工作行為規(guī)范，以及工作紀(jì)律、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、考勤紀(jì)律都做出了明確規(guī)定，并予以落實(shí)。

　　三是對于違規(guī)違紀(jì)或有過錯的員工，嚴(yán)格按照規(guī)章制度和組織程序進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。

　　四是建立了激勵機(jī)制，對在工作中做出成績和貢獻(xiàn)的員工給予了物質(zhì)獎勵和精神獎勵，有效的激發(fā)了員工的工作積極性。

　　五是優(yōu)化了選人用人機(jī)制。6月至7月先后對機(jī)關(guān)和基層支行中層管理人員進(jìn)行了競聘上崗，經(jīng)過自主報名、資格審核、筆試、競聘演講、面試、民主測評、組織考察等程序，由競聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員和員工組成的民主測評小組進(jìn)行了測評打分，最后確定了22名機(jī)關(guān)部門中層管理人員，50名支行行長，66名支行副行長，1名大堂經(jīng)理。通過競聘增強(qiáng)了員工的競爭意識和危機(jī)意識，逐步形成了“崗位靠競爭、收入靠貢獻(xiàn)”的理念，建立了“能者上、平者讓、庸者下”的選人用人機(jī)制。

　�。┩七M(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，社會形象和知名度得到提升

　　一是加大宣傳力度，提升社會形象。

　　一是對門戶網(wǎng)站進(jìn)行了改版，新的網(wǎng)站更加突出商業(yè)性和實(shí)用性；先后開展了“金融知識進(jìn)鄉(xiāng)村”、“反假幣宣傳走進(jìn)希望小學(xué)”等一系列宣傳活動；與武威電視臺簽訂合作協(xié)議，贊助播出了《涼州新聞》欄目；制作、設(shè)立了大型戶外廣告宣傳牌，開通了武威農(nóng)商銀行微信公眾服務(wù)平臺。

　　二是根據(jù)省聯(lián)社企業(yè)形象設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)計了企業(yè)標(biāo)識，統(tǒng)一了門頭標(biāo)識，提升了我行的品牌形象。

　　三是豐富員工生活，讓廣大員工充分汲取健康向上的文化生活養(yǎng)分，享受愉快工作的樂趣。組織員工參加省聯(lián)社、人行舉辦的演講、體育比賽等各種活動；冠名“涼州區(qū)武威農(nóng)商銀行杯職工勞動法律知識競賽活動”；贊助舉辦了“兩岸名家書畫甘肅聯(lián)展”。這一系列活動的開展，展現(xiàn)了我行良好的社會責(zé)任形象和員工積極進(jìn)取、健康向上的精神風(fēng)貌。

　�。ㄆ撸╅_展東西部行社結(jié)對幫扶，幫扶工作初見成效

　　東西部結(jié)對幫扶工作是省聯(lián)社為縮小東西部行社間的發(fā)展差距，促進(jìn)全省農(nóng)信社均衡發(fā)展做出的重大決策部署。行動開展以來，我行高度重視，與幫扶社成縣聯(lián)社積極對接，制定方案，分2個批次共7人，由行長、副行長帶隊(duì)，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干到成縣聯(lián)社開展幫扶工作，經(jīng)過一年的幫扶，成縣聯(lián)社的經(jīng)營指標(biāo)和管理能力得到了提升，幫扶工作初見成效。

　�。ò耍┘訌�(qiáng)硬件建設(shè)改造，展示武威農(nóng)商銀行新形象

　　一是總行大樓自修建運(yùn)行以來，再未進(jìn)行裝修和改造，外觀陳舊、設(shè)施老化、功能不全、利用率降低，不僅不能適應(yīng)我行跨越式發(fā)展的.需要，而且不能很好地展示現(xiàn)代金融企業(yè)的新形象。為此，我行將總行辦公大樓9—12層改造為培訓(xùn)中心，外立面進(jìn)行了整體裝修。二是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要決定在涼州區(qū)天祝街南側(cè)修建綜合業(yè)務(wù)樓。建設(shè)項(xiàng)目初步手續(xù)已辦理，在建設(shè)用地的取得上，武威市政府給予了傾力支持，以出讓方式每畝萬元，共計萬元掛牌出讓了建設(shè)用地，按市場價格計算為我行節(jié)省了萬元。

　　三、存在的困難和問題

　　一是法人治理結(jié)構(gòu)由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距，市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細(xì)化，激勵約束機(jī)制還不健全，尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營的觀念還不夠強(qiáng)，內(nèi)控和風(fēng)險管理水平有待進(jìn)一步提高。

　　二是組織資金壓力較大。

　　因新農(nóng)村建設(shè)、大項(xiàng)目開工、同業(yè)競爭、各大商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的推廣，組織存款壓力大，存在的問題比較突出，如存款增長不平衡、存款增長起伏較大、存款結(jié)構(gòu)不合理、網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢不明顯等。

　　三是貸款營銷乏力，資金營運(yùn)率和收益有待提高。

　　近年來通過發(fā)放婦女小額擔(dān)保貸款和“雙業(yè)”貸款，農(nóng)戶的信貸需求得到了進(jìn)一步滿足，在需求上以貼息貸款為主，呈現(xiàn)出了有貼息貸款就貸，無貼息貸款就不貸的特點(diǎn)，而貼息貸款受政策性因素較多，不能持續(xù)性投放。

　　四是信貸管理工作不到位。

　　信貸管控能力不強(qiáng)，管控機(jī)制不夠完善，貸后檢查不夠深入，不良貸款的清收力度不夠，清收措施不夠完善，處置工作還不到位。

　　四、20xx年工作思路和主要目標(biāo)

　　20xx年武威農(nóng)商銀行的指導(dǎo)思想是：全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，按照省聯(lián)社的決策部署，積極推行“三大戰(zhàn)略”，堅(jiān)持股份制發(fā)展方向，夯實(shí)基礎(chǔ)，調(diào)整結(jié)構(gòu)，著力推進(jìn)機(jī)制改革。以“制度落實(shí)年”為抓手，控制風(fēng)險，促進(jìn)發(fā)展，堅(jiān)定不移地走“改革、發(fā)展、創(chuàng)新”之路，結(jié)合市區(qū)經(jīng)濟(jì)工作會議確定的發(fā)展目標(biāo)，在新常態(tài)下，積極支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，按照“不受氣、穩(wěn)增長、創(chuàng)效益”的要求，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)“忍辱負(fù)重、委曲求全、勇于拼搏、敢于爭先”的精神，努力建設(shè)具有現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)營理念的股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。

　　20xx年的奮斗目標(biāo)是：各項(xiàng)存款凈增25億元；各項(xiàng)貸款凈增20億元；不良貸款下降1000萬元，余額控制在5000萬元以內(nèi)，占比控制在%以內(nèi)；實(shí)現(xiàn)總收入11億元，總支出億元，利潤總額億元；各項(xiàng)指標(biāo)符合農(nóng)村商業(yè)銀行的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

農(nóng)商銀行董事會秘書工作總結(jié)3

　　xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則

　　第一章總則

　　第二章董事會的構(gòu)成和職權(quán)

　　第三條本行董事會由9名董事組成，其中：執(zhí)行董事3名，非執(zhí)行董事6名（含獨(dú)立董事1名）。

　　董事長由本行董事?lián)危匀w董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免，在正式任職前，其任職資格須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事長每屆三年，可連選連任，離任時須進(jìn)行離任審計。

　　董事長不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第四條董事會行使下列職權(quán)：

　　（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向大會報告工作；

　�。ǘ﹫�(zhí)行股東大會的決議；

　�。ㄈ┐_定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略的實(shí)施，決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；

　�。ㄋ模┲朴啽拘械哪甓蓉攧�(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

　�。ㄎ澹┲朴啽拘性黾踊蛘邷p少注冊資本方案，制訂資本補(bǔ)充計劃，承擔(dān)資本充足率管理的最終責(zé)任；

　�。⿺M訂收購本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或變更組織形式方案；

　�。ㄆ撸┰诠蓶|大會授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)本行固定資產(chǎn)購置、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處臵、重大關(guān)聯(lián)交易及對外擔(dān)保等事項(xiàng)，接受本行一般關(guān)聯(lián)交易的備案；

　　（八）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及非法人分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

　�。ㄊ┲朴啽拘械幕竟芾碇贫龋_定本行的風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策；

　�。ㄊ唬┲朴啽拘姓鲁痰男薷姆桨�；

　�。ㄊ┴�(fù)責(zé)本行的信息披露，并對本行的會計和財務(wù)報告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

　�。ㄊ┌垂蓶|大會的授權(quán)，聘請或解聘為本行審計的會計師事務(wù)所；

　�。ㄊ模┞犎”拘行虚L的工作匯報并檢查行長的工作；

　�。ㄊ澹┫蚬蓶|大會通報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對本行的重要監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況；

　　（十六）向股東大會報告董事會對董事包括獨(dú)立董事的履職評價結(jié)果；

　　（十七）監(jiān)督本行高級管理層的履職情況，確保高級管理層有效履行管理職責(zé)；

　�。ㄊ牛z查監(jiān)督本行的財務(wù)活動；

　　（二十）制訂發(fā)行債券的方案，制訂股權(quán)激勵方案。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈予和繼承事項(xiàng)；

　　（二十二）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會授予或者監(jiān)管部門要求董事會行使的其他職權(quán)。

　　第五條董事長行使下列職權(quán)：

　�。ㄒ唬┲鞒止蓶|大會和召集、主持董事會會議；

　�。ǘ┒酱�、檢查董事會決議的執(zhí)行，并向董事會報告；

　�。ㄈ┖炇鸨拘泄蓹�(quán)證書；

　�。ㄋ模┖炇鸲聲匾募推渌麘�(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；

　　（五）行使法定代表人的職權(quán)；

　�。┰诎l(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處臵權(quán)，并在事后向本行董事會和股東大會報告；

　�。ㄆ撸┒聲谟璧钠渌殭�(quán)。

　　第六條董事長不能履行職權(quán)時，董事長應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。

　　第七條董事會應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的'風(fēng)險投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審。

　　風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本行實(shí)施以信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、科技風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等為核心的全面風(fēng)險管理工作；根據(jù)董事會授權(quán)履行關(guān)聯(lián)交易管理職能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方；檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法，監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善；審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。

　　第三章董事會會議的召開

　　董事會會議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會監(jiān)事長或監(jiān)事、行長及副行長列席。

　　第十條有下列情形之一的，董事長應(yīng)在五個工作日內(nèi)召集臨時董事會會議：

　�。ㄒ唬┒麻L認(rèn)為必要時；

　　（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時；

　�。ㄈ┍O(jiān)事會提議時；

　�。ㄋ模┬虚L或副行長提議時。

　　第十二條如有第十條第

　　（二）、

　　（三）、

　�。ㄋ模┛钜�(guī)定的情形，董事長不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會議。

　　第十三條董事會會議通知包括以下內(nèi)容：