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（優(yōu)）金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
在學(xué)習(xí)、工作或是生活中，有時(shí)會發(fā)生突發(fā)事件，為了避免造成重大損失和危害，就不得不需要事先制定應(yīng)急預(yù)案。怎樣寫應(yīng)急預(yù)案才更能起到其作用呢？下面是小編為大家整理的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，希望能夠幫助到大家。
1．總則
為迅速有效處置金融突發(fā)事件，最大程度地預(yù)防和減少金融突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，維護(hù)金融和社會穩(wěn)定，根據(jù)《xx省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和《xx突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》（延州政發(fā)〔20xx〕6號），結(jié)合金融行業(yè)實(shí)際。
本預(yù)案所稱金融突發(fā)事件是指金融媒介（如銀行、證券、商業(yè)保險(xiǎn)、社會保險(xiǎn)、擔(dān)保、典當(dāng)、住房公積金、信托投資公司等）、金融市場（如股票市場、債券市場等）和市場基礎(chǔ)設(shè)施（如支付體系等）突然發(fā)生的、無法預(yù)期或難以預(yù)期的、嚴(yán)重影響或可能嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定、需要立即處置的金融事件。
1.1 適應(yīng)范圍
(1) 因大規(guī)模外敵入侵、邊境局部發(fā)生沖突、周邊國家或地區(qū)以及國際上發(fā)生重大事件引發(fā)國內(nèi)重大金融突發(fā)事件而導(dǎo)致州內(nèi)重大金融突發(fā)事件的。
(2) 因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件而引發(fā)的危及宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。
(3) 因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營以及其他金融詐騙等引起的其他嚴(yán)重危害宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。
(4) 州人民政府金融辦公室、延邊銀監(jiān)分局及各縣(市)人民政府無力解決,必須通過跨部門、跨轄區(qū)協(xié)調(diào)才能解決的金融突發(fā)事件。
1.2 金融突發(fā)事件的分級
1.2.1 特別重大金融突發(fā)事件（Ⅰ級）
有下列情況之一的，為Ⅰ級事件：
�。�1）具有全國性影響的金融突發(fā)事件；
�。�2）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要各有關(guān)行業(yè)主管部門協(xié)同配合、共同處置的金融突發(fā)事件；
（3）國際上出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響國內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件；
�。�4）其他需要按Ⅰ級事件來對待的金融突發(fā)事件。
1.2.2 重大金融突發(fā)事件（Ⅱ級）
有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：
�。�1）對多個(gè)地區(qū)或多個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件；
�。�2）所涉及�。▍^(qū)、市、州）或監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對，需進(jìn)行跨�。▍^(qū)、市、州）或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；
�。�3）其他需要按Ⅱ級事件來對待的金融突發(fā)事件。
指揮部工作職責(zé)如下：
(1) 統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮xx金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作；
(2) 決定啟動和終止本預(yù)案；
(3) 確定有關(guān)部門及縣（市）人民政府在應(yīng)急處置過程中的具體職責(zé)及分工；
(4) 分析、研究金融突發(fā)事件的有關(guān)信息，制訂應(yīng)急措施；
(5) 指揮和協(xié)調(diào)有關(guān)部門、縣（市）人民政府實(shí)施應(yīng)急措施，并商請司法機(jī)關(guān)予以配合，調(diào)動部署有關(guān)力量，維護(hù)社會治安；
(6) 按規(guī)定負(fù)責(zé)組織實(shí)施被關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債權(quán)的甄別確認(rèn)和應(yīng)由地方人民政府負(fù)責(zé)的補(bǔ)償工作；
(7) 根據(jù)各方面提供的情況，提出是否向上級申請?jiān)儋J款的意見和建議；
(8) 及時(shí)向州人民政府報(bào)告事件動態(tài)及處置情況。
2.2 指揮部辦公室職責(zé)
(1) 收集、整理、上報(bào)各階段報(bào)告和總報(bào)告；
(2) 向有關(guān)部門通報(bào)金融突發(fā)事件信息；
(3) 督促、檢查、指導(dǎo)有關(guān)部門及縣（市）人民政府落實(shí)應(yīng)急措施情況；
(4) 按照指揮部的要求組織召開會議；
(5) 收集、管理并于事后移交有關(guān)檔案；
(6) 完成指揮部交辦的其他事項(xiàng)；
(7) 提出修訂預(yù)案的建議；
(8) 組織有關(guān)部門和縣（市）人民政府做好政策的宣傳和解釋工作；
(9) 與州法院、州檢察院協(xié)調(diào)，研究處置金融突發(fā)事件過程中涉及的有關(guān)法律問題。
2.3 各縣(市)及有關(guān)部門的職責(zé)
(1) 縣(市)人民政府：及時(shí)上報(bào)信息并啟動本縣(市)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案;確定金融突發(fā)事件處置應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員,明確職責(zé);組織有關(guān)部門,調(diào)動部署力量,事件發(fā)生單位的正常經(jīng)營,維護(hù)社會治安,防止因金融突發(fā)事件引發(fā)社會不穩(wěn)定事件;按規(guī)定負(fù)責(zé)組織實(shí)施被關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債權(quán)的甄別確認(rèn)和應(yīng)由地方人民政府負(fù)責(zé)的補(bǔ)償工作;及時(shí)向州人民政府報(bào)告事件動態(tài)及處置情況。
(2) 人民銀行延邊州中心支行：負(fù)責(zé)對金融突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)程度做出評估，判斷是否需要提供流動性支持；及時(shí)啟動本行處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，負(fù)責(zé)處理本行職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)；及時(shí)向上級銀行報(bào)告并申請所需資金，滿足風(fēng)險(xiǎn)處置工作的需要；向州人民政府報(bào)告有關(guān)情況；提出是否啟動本預(yù)案的建議。 (3) 延邊銀監(jiān)分局：負(fù)責(zé)及時(shí)啟動本處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)；向州人民政府報(bào)告有關(guān)信息，同時(shí)通報(bào)人民銀行延邊州中心支行；提出是否啟動本預(yù)案的建議。
(4) 州財(cái)政局：負(fù)責(zé)對處置金融突發(fā)事件是否需要動用財(cái)政資金做出判斷,如確需要地方財(cái)政出資救助時(shí),確定救助方式及資金來源;及時(shí)劃撥專項(xiàng)經(jīng)費(fèi),制訂有關(guān)稅費(fèi)政策。
(5) 州人民政府金融辦：負(fù)責(zé)及時(shí)啟動金融辦處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng);向州人民政府報(bào)告有關(guān)情況,同時(shí)通報(bào)人民銀行延邊州中心支行;提出是否啟動本預(yù)案的建議。
(6) 州公安局：負(fù)責(zé)制訂相關(guān)工作預(yù)案,依法參與或指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各級公安機(jī)關(guān)參與金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作,對有關(guān)犯罪嫌疑人進(jìn)行調(diào)查取證,必要時(shí)采取強(qiáng)制措施,查處犯罪行為;協(xié)助各縣(市)人民政府和金融突發(fā)事件發(fā)生單位維護(hù)運(yùn)行秩序,防止出現(xiàn)“群體”事件,保證處置工作的順利開展。
(7) 州人民政府法制辦：負(fù)責(zé)研究處置金融突發(fā)事件過程中涉及的法律問題,與有關(guān)司法部門協(xié)商，提出解決辦法。
(8) 州委宣傳部：負(fù)責(zé)制訂相關(guān)新聞發(fā)布工作預(yù)案,協(xié)助有關(guān)監(jiān)管部門制訂統(tǒng)一的宣傳口徑,組織各新聞媒體播發(fā)相關(guān)新聞，根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴(yán)重程度及時(shí)組織新聞記者采訪,并組織召開新聞發(fā)布會;及時(shí)搜集州內(nèi)外輿論信息,正確引導(dǎo)輿論導(dǎo)向，加強(qiáng)對xx新聞媒體和互聯(lián)網(wǎng)的管理和引導(dǎo),及時(shí)消除有害信息的影響。
(9) 其他部門：要在指揮部的統(tǒng)一部署下，根據(jù)本部門的職能，積極做好金融突發(fā)事件的處置工作。
3 預(yù)防預(yù)警
3.1 預(yù)防預(yù)警機(jī)制
(1) 延邊銀監(jiān)分局、州人民政府金融辦要建立本系統(tǒng)、本部門重大問題、敏感問題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)體系,加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測、分析,及時(shí)向社會發(fā)布金融風(fēng)險(xiǎn)提示信息。重要信息及時(shí)上報(bào)州人民政府,并抄送人民銀行延邊州中心支行。
(2) 人民銀行延邊州中心支行對各監(jiān)管部門通報(bào)的有關(guān)信息要加強(qiáng)匯總和分析,注重對影響宏觀金融穩(wěn)定的州內(nèi)外金融突發(fā)事件的跟蹤研究。重大事件要及時(shí)上報(bào)人民銀行總行,同時(shí)報(bào)州人民政府。
(3) 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息溝通。州財(cái)政局、人民銀行延邊州中心支行、延邊銀監(jiān)分局和州人民政府金融辦等部門要每季度對宏觀金融體系的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合評估。
3.2 預(yù)防預(yù)警行動
(1) 延邊銀監(jiān)分局和州人民政府金融辦監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大金融突發(fā)事件要及時(shí)(2小時(shí)以內(nèi))向州人民政府提出預(yù)警報(bào)告,同時(shí)通報(bào)人民銀行延邊州中心支行。
(2) 各有關(guān)部門要對本部門的預(yù)警支持系統(tǒng)(包括報(bào)警服務(wù)系統(tǒng)、信息報(bào)送與反饋系統(tǒng)等)進(jìn)行定期演練和維護(hù),定期對本部門的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修改和完善。
4 金融突發(fā)事件的應(yīng)對措施
4.1 響應(yīng)程序
(1) 金融突發(fā)事件發(fā)生后,事件發(fā)生地縣(市)人民政府和州人民政府有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)啟動應(yīng)急預(yù)案,由縣(市)人民政府確定應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員開展處置工作。
(2) 州人民政府迅速核實(shí)情況后,根據(jù)《xx省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的規(guī)定，按金融突發(fā)事件的級別逐級上報(bào)，并指導(dǎo)應(yīng)急處置工作。
4.2 應(yīng)急決策
(1) 各有關(guān)部門立即啟動本部門的應(yīng)急預(yù)案,在本部門的職責(zé)范圍內(nèi)指導(dǎo)處置工作,并及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源,防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。
(2) 指揮部召開緊急會議,分析和研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、級別和成因,提出處置方案,報(bào)州人民政府批準(zhǔn)后實(shí)施。凡構(gòu)成Ⅲ級以上金融突發(fā)事件的，必須及時(shí)向省人民政府報(bào)告，并在省人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。
處置方案的主要內(nèi)容:金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、嚴(yán)重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。
(3) 指揮部視情況設(shè)立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護(hù)組、風(fēng)險(xiǎn)處置組、法律咨詢組,分別負(fù)責(zé)各專業(yè)范圍內(nèi)的工作。
(4) 在處置金融突發(fā)事件過程中,事件發(fā)生地縣(市)人民政府及有關(guān)部門應(yīng)建立新聞發(fā)言人制度,做好宣傳、解釋工作,加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和監(jiān)督工作。
4.3 應(yīng)對措施
(1) 正式處置方案報(bào)經(jīng)州人民政府批準(zhǔn)后,由應(yīng)急指揮部辦公室督促有關(guān)部門和單位組織實(shí)施。
(2) 對經(jīng)批準(zhǔn)給予再貸款支持的,按照《中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法》、《地方政府向中央專項(xiàng)借款管理規(guī)定》、《中國人民銀行分行短期再貸款管理暫行辦法》以及其他相關(guān)規(guī)定,由人民銀行延邊州中心支行負(fù)責(zé)辦理申請發(fā)放再貸款的有關(guān)手續(xù),監(jiān)督再貸款的使用和收回。
(3) 對需要采取撤銷(關(guān)閉)形式退出金融市場的,應(yīng)按照《證券法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《保險(xiǎn)法》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》和《期貨交易管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定,由監(jiān)管部門依據(jù)監(jiān)管職責(zé)和權(quán)限對外發(fā)布撤銷(關(guān)閉)公告,并由有關(guān)部門成立清算組進(jìn)行清算。
(4) 在處置金融突發(fā)事件過程中,對發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪的事實(shí),公安部門要依法立案偵查,并采取積極有效措施,嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛逃,有關(guān)部門要予以積極配合;需要派警力維持現(xiàn)場秩序的,由地方人民政府負(fù)責(zé),上級公安機(jī)關(guān)應(yīng)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)事發(fā)地公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。對債權(quán)人、被保險(xiǎn)人等的宣傳、解釋、說服工作,由地方人民政府及監(jiān)管部門負(fù)責(zé)。
(5) 指揮部根據(jù)事件發(fā)展情況,適時(shí)啟動《xx突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》的相應(yīng)處置程序,開展處置工作。
4.4 信息報(bào)送
(1) 金融突發(fā)事件發(fā)生時(shí),發(fā)生事件的單位要立即向其上級主管部門、相應(yīng)的監(jiān)管部門和當(dāng)?shù)厝嗣裾☉?yīng)急管理辦公室和金融辦）報(bào)告，并附事件統(tǒng)計(jì)表。需要核實(shí)的，最遲不得超過2小時(shí)。
(2) 重大金融事件發(fā)生后,延邊銀監(jiān)分局、州人民政府金融辦和各縣(市)人民政府在2小時(shí)之內(nèi)上報(bào)州人民政府,通報(bào)人民銀行延邊州中心支行,并在保密的原則下根據(jù)情況需要與有關(guān)部門實(shí)現(xiàn)信息共享。州人民政府視金融事件級別，隨時(shí)向省人民政府報(bào)告。
(3) 人民銀行延邊州中心支行及時(shí)匯總、分析各部門的情況報(bào)告,對事件的性質(zhì)及嚴(yán)重程度進(jìn)行分析和判斷,并及時(shí)將有關(guān)信息上報(bào)人民銀行總行,并通報(bào)州人民政府。
(4) 報(bào)告內(nèi)容:發(fā)生金融突發(fā)事件的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間，事件的原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況，事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失，已采取的應(yīng)對措施及擬進(jìn)一步采取的措施，其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。
5 后期處理
5.1 善后工作
(1) 對被關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)的賬目妥善保管并進(jìn)行清理,對被關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人債權(quán)進(jìn)行核實(shí),落實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。
(2) 對金融突發(fā)事件的全過程進(jìn)行徹底調(diào)查,查清事件的原因,追究相關(guān)人員的責(zé)任。
(3) 對因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進(jìn)行評估。
5.2 評估與總結(jié)
(1) 金融突發(fā)事件處置完畢后,參與處置工作的監(jiān)管部門要對處置工作進(jìn)行總結(jié),報(bào)應(yīng)急指揮部辦公室,并報(bào)州人民政府。
(2) 州金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部辦公室要對事件的發(fā)生、應(yīng)急處置、處置結(jié)果及損失進(jìn)行全面評估與總結(jié),并報(bào)州人民政府。
(3) 監(jiān)管部門要針對處置過程中暴露出的問題及法律法規(guī)相關(guān)變化,進(jìn)一步修改完善有關(guān)監(jiān)管措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)體系、風(fēng)險(xiǎn)提示和防范手段及應(yīng)急預(yù)案,并提出修訂相關(guān)法律法規(guī)的意見和建議。
(4) 參與處置的有關(guān)部門要針對協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關(guān)問題,提出修訂本預(yù)案的意見和建議。
5.3 獎勵(lì)與處罰
(1) 對處置工作中表現(xiàn)突出的人員,有關(guān)單位可按規(guī)定給予表彰和獎勵(lì)。
(2) 對處置工作中因不負(fù)責(zé)任、辦事不力、扯皮推諉而造成嚴(yán)重后果的人員,依法追究其責(zé)任。
5.4 檢查與審計(jì)
(1) 審計(jì)局依法對金融突發(fā)事件處置工作中所動用的公共資金的使用情況進(jìn)行檢查。
(2) 人民銀行延邊州中心支行根據(jù)有關(guān)規(guī)定對再貸款的使用情況進(jìn)行檢查。
6 應(yīng)急保障
6.1 通信保障
(1) 各成員單位之間要確保至少一種穩(wěn)定暢通的通信方式。
(2) 各成員單位與事件發(fā)生縣(市)人民政府保持必要的聯(lián)系。
(3) 指揮部辦公室要與州財(cái)政局、人民銀行延邊州中心支行、延邊銀監(jiān)分局、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等有關(guān)部門及事件發(fā)生地的縣(市)人民政府建立信息共享平臺,互通信息。
(4)所有通信及信息共享要符合有關(guān)保密規(guī)定。
6.2 文電保障
各縣(市)人民政府、州人民政府有關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé),確保文電運(yùn)轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確,不得延誤。
6.3 技術(shù)保障
(1) 各有關(guān)部門要確保本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持保證。
(2) 核心賬務(wù)數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)異地備份,建立數(shù)據(jù)備份中心。
(3) 要害崗位至少要安排兩名人員,確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個(gè)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。
(4) 加強(qiáng)事故災(zāi)難備份中心的建設(shè)與完善,做好事故災(zāi)難備份中心的維護(hù)和管理。
6.4 安全保障
各有關(guān)部門要確保工作場所的安全性和保密性,確保有關(guān)工作人員的人身安全。
6.5 人力資源保障
(1)各縣(市)人民政府、各有關(guān)部門及各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)應(yīng)急工作人員的隊(duì)伍建設(shè),確保因工作需要而補(bǔ)充人員要求。
(2)各縣(市)人民政府、各有關(guān)部門及各金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班,并利用處置金融突發(fā)事件的具體案例,采取以案說法的形式培訓(xùn)相關(guān)人員,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),汲取教訓(xùn),防患于未然,不斷提高監(jiān)管水平。
(3)各縣(市)人民政府、各有關(guān)部門及各金融機(jī)構(gòu)要定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練,并不斷加以完善。
7 附則
7.1 各有關(guān)部門、各縣（市）人民政府及各銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨、外匯、擔(dān)保及上市公司等部門和單位應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，制訂本系統(tǒng)、本部門、本單位的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
7.2 本預(yù)案由州人民政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。
7.3 本預(yù)案自印發(fā)之日起實(shí)施。
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