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內(nèi)控管理的工作總結(jié)（精選11篇）
時(shí)間一晃而過，一段時(shí)間的工作活動(dòng)告一段落了，回顧過去的工作，倍感充實(shí)，收獲良多，這時(shí)候，最關(guān)鍵的工作總結(jié)怎么能落下！那么你有了解過工作總結(jié)嗎？下面是小編精心整理的內(nèi)控管理的工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇1
20xx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合，相關(guān)制度建設(shè)，業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一）XXX業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案，密碼信封，庫存XXX及成品XXX的帳實(shí)相符。
二）加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三）強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀，價(jià)值觀和道德觀。
四）對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
1、加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理，操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改，處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
2、加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的.力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評(píng)得分�？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題，較嚴(yán)重問題，嚴(yán)重問題，重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
3、加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)，電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件，無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面，健康，穩(wěn)定，持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇2
按照公司內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)思想，貫徹落實(shí)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作部署，以《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》為基礎(chǔ)結(jié)合分公司實(shí)際情況，梳理分公司工作流程，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)現(xiàn)分公司健康發(fā)展�，F(xiàn)就具體工作開展情況匯報(bào)如下：
一、上半年主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》為參照，積極動(dòng)員全面組織。半年來，積極組織機(jī)關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊(cè)》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認(rèn)識(shí)到深層次的了解過程。按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個(gè)部門以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字及時(shí)反饋，匯總后統(tǒng)一上報(bào)給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠結(jié)合實(shí)際，仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1）繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對(duì)公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險(xiǎn)，將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2）進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的`培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3）結(jié)合《手冊(cè)》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊(cè)》的基礎(chǔ)上對(duì)以前各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實(shí)際，對(duì)在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善，對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結(jié)合自身的特點(diǎn)，以《手冊(cè)》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運(yùn)輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇3
通過今年“合規(guī)管理年”全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性，深刻體會(huì)到了合規(guī)經(jīng)營的重大意義�，F(xiàn)在就今年的合規(guī)學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除。
2、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經(jīng)營。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)的要求
1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實(shí)處。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的.合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，樹立對(duì)建行工作的信心，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感，自覺以標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的力量。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇4
自x年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)x支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告。
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、x支行、x支行、x分理處、x分理處、x分理處、x分理處、x分理處、x分理處、xx分理處、x分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工x人，其中長期合同工x人，短期合同工x人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離。在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確。
在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位。在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)。在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參加人員x人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了x主任xx、x分理處主任x任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)。x儲(chǔ)畜所、x儲(chǔ)蓄所、x儲(chǔ)蓄所、x分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作。重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次。支持分行審計(jì)處人員調(diào)用。對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查。建立了問題整改臺(tái)賬。督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件x多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的。各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的`文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxx、xxx、xx委員會(huì)，調(diào)整了x審查委員會(huì)、xxx委員會(huì)、xxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xx領(lǐng)導(dǎo)小組。出臺(tái)了x年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xx工作質(zhì)量考核辦法。修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《x通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況。業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《x通知書》深入基層抓整改落實(shí)。問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照x銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰x人次，金額x元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇5
通過對(duì)內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，有以下一些體會(huì)：
內(nèi)部控制是一個(gè)完整的系統(tǒng)，一個(gè)好的運(yùn)作體系對(duì)于企業(yè)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)降低有很大的幫助。調(diào)查結(jié)果表明，企業(yè)內(nèi)部偷竊行為中，主管員工占了很大一部分。
內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則、規(guī)范，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人，我們應(yīng)該好好要學(xué)習(xí)一下。在企業(yè)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)偏好以及其企業(yè)戰(zhàn)略管理、內(nèi)部控制都很有關(guān)系。
一個(gè)企業(yè)越大，系統(tǒng)越大，就越混亂，越需要一個(gè)好的框架體系來管理。內(nèi)部控制需要會(huì)計(jì)人員財(cái)務(wù)工作者有好的專業(yè)能力，在我們今后的工作中，對(duì)我們的工作能力要求越來越高。內(nèi)部控制也有自身的局限性，要了解內(nèi)部控制的目標(biāo)，那就是為了企業(yè)的管理戰(zhàn)略。要站在一個(gè)更加高的角度來看待內(nèi)部控制和管理
內(nèi)部控制的成本效益原則，以有限的.成本產(chǎn)生盡可能產(chǎn)生大的效益。
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：
其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；
其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，
其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；
其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇6
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
�。ㄒ唬┓e極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)（20xx版建筑、筑爐分冊(cè)）》在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
�。ǘ┘訌�(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
（三）以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預(yù)算成本和結(jié)算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。
各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的'流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇7
今年以來，各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實(shí)國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看，銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺主動(dòng)將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來，堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅(jiān)持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞，加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施，增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營單位的管理約束，對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理，強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。
不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理，嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制，對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
四、嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)，切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問責(zé)層級(jí)總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對(duì)總行人員“零問責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對(duì)屢查屢犯問題的整改問責(zé)，要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長，完善內(nèi)控合規(guī)長效機(jī)制。
20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬項(xiàng)，完善系統(tǒng)4766個(gè)，開展了案例警示、問題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì)一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對(duì)突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以“當(dāng)下改”促“長久立”，突出績效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級(jí)監(jiān)管部門堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處，全系統(tǒng)20xx年以來累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬人次，罰沒合計(jì)104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)機(jī)構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對(duì)反映問題較多的，應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇8
20xx年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)�，F(xiàn)簡要總結(jié)如下：
一、工作回顧
第一、合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條，針對(duì)10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。
第二、內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照HSE管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險(xiǎn)因素辨識(shí)臺(tái)賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊(cè)公開等規(guī)定事項(xiàng)，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成HSE體系審核迎檢工作。
第三、其他工作。一是積極做好宣傳報(bào)道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強(qiáng)化重點(diǎn)工作督察督辦，對(duì)要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對(duì)各部門的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集，呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會(huì)、工作總結(jié)會(huì)等各類會(huì)議的會(huì)務(wù)籌備。四是認(rèn)真做好例會(huì)匯報(bào)材料、會(huì)議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作。
二、工作中存在的不足
1、專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)于專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強(qiáng)。二是對(duì)于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2、工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對(duì)應(yīng)多個(gè)處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。
3、工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對(duì)于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。
4、思考問題的全面性不足。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的'思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
三、20xx年工作計(jì)劃
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測(cè)試。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性，做好會(huì)議記錄和資料存檔，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理，確保新修訂的制度對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控。
3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，積極調(diào)動(dòng)各部門對(duì)宣傳工作的積極性，加強(qiáng)引導(dǎo)，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。
4．提高對(duì)內(nèi)對(duì)外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位。
5．提高工作主動(dòng)性，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補(bǔ)位、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇9
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的`查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇10
抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對(duì)制度的掌握和運(yùn)用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實(shí)在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導(dǎo)者是否把規(guī)章制度落實(shí)于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認(rèn)為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個(gè)教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對(duì)管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，要不斷創(chuàng)造學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的條件，提高管理者和執(zhí)行者學(xué)習(xí)制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、知法守法的工作習(xí)慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀(jì)律”的良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個(gè)目標(biāo)定位”。一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。二是要把內(nèi)控管理工作目標(biāo)定位在“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、預(yù)防、實(shí)效”的十字方針和確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運(yùn)行上，十字方針的含義是：嚴(yán)格管理、規(guī)范操作、謹(jǐn)慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實(shí)效監(jiān)控。
三、在認(rèn)識(shí)上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識(shí)、效益觀念；二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的.是減少或杜絕損失的發(fā)生；三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作都需要多個(gè)環(huán)節(jié)、多個(gè)崗位的人來完成，或一個(gè)崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級(jí)和下級(jí)之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的功能。
四、在原則上，堅(jiān)持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實(shí)不放過；存在問題得不到徹底糾正不放過；違章直接責(zé)任人和相關(guān)管理責(zé)任人，得不到處理教育不放過；存在屢查屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強(qiáng)不放過。只有強(qiáng)有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實(shí)。
五、在方法上，監(jiān)督檢查要實(shí)行“五個(gè)結(jié)合”。一是重點(diǎn)檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點(diǎn)檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準(zhǔn)環(huán)節(jié)，突出重點(diǎn)，有的放矢，有目標(biāo)地查，有針對(duì)性地查。檢查的重點(diǎn)環(huán)節(jié)為：銀企對(duì)帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。二是強(qiáng)化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運(yùn)籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識(shí)、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對(duì)，且不說工效甚微，對(duì)已經(jīng)構(gòu)成的差錯(cuò)不是花去許多時(shí)間追查和糾正，就是“望錯(cuò)興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時(shí)打好預(yù)防針，實(shí)時(shí)監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的隱患消滅于萌芽之中。三是普查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，重在專項(xiàng)檢查。四是上級(jí)的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因?yàn)槿说乃枷牍芾碓谟诮逃龑?dǎo)，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項(xiàng)工作就會(huì)健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
內(nèi)控管理的工作總結(jié) 篇11
為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行越來越重視內(nèi)控管理，不斷完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)自我監(jiān)督與糾偏力度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)，整體內(nèi)控管理水平得以不斷提升，但仍存在不容忽視的缺陷與不足，成為妨礙業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的掣肘。
一、存在問題
�。ㄒ唬┘ち业耐獠扛偁幁h(huán)境導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)增大。 面對(duì)瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境，銀行業(yè)界時(shí)刻上演攻堅(jiān)戰(zhàn)、保衛(wèi)戰(zhàn)，發(fā)展壓力不斷膨脹的同時(shí)，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也相伴而生。一些銀行尤其是基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)，迫于考核壓力或受利益驅(qū)動(dòng)，重發(fā)展、輕內(nèi)控的思想與現(xiàn)象依然不同程度存在，致使很多內(nèi)控措施落實(shí)不到位、規(guī)章制度執(zhí)行打折扣，埋下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。突出表現(xiàn)在：片面以擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模為戰(zhàn)略重點(diǎn)，為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長速度，隨意放寬條件發(fā)放貸款，使資金營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)加大；為占領(lǐng)并擴(kuò)大市場份額，在準(zhǔn)備不夠充分的前提下，急于迎合市場推出金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，過度推崇創(chuàng)新卻放松監(jiān)管，不知不覺中又注入新的風(fēng)險(xiǎn)源。
�。ǘ﹥�(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)。
一是技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)控制相對(duì)滯后。隨著計(jì)算機(jī)在金融企業(yè)的廣泛使用，科技水平的不斷提升與技術(shù)管理相對(duì)薄弱的矛盾日漸突顯，一些生產(chǎn)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)的建設(shè)尚未完全跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。如在會(huì)計(jì)核算手段日趨高效化、科技化的同時(shí)，原有的會(huì)計(jì)內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制已不適應(yīng)新興業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，相應(yīng)的會(huì)計(jì)電算化內(nèi)控措施沒有及時(shí)配套，形成了部分控制領(lǐng)域的空白點(diǎn)。二是制度防范風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)盲點(diǎn)。順應(yīng)市場變化與需求推動(dòng)，許多新興業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，如開辦國際業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)及各類代收付業(yè)務(wù)等。一些新業(yè)務(wù)在發(fā)展初期往往無章可循或是風(fēng)控措施不健全，導(dǎo)致出現(xiàn)制度上的控制盲點(diǎn)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范難度。三是制度執(zhí)行沒有落實(shí)到位。現(xiàn)在銀行的制度不可謂不多，不可謂不全，有的甚至完善到近乎“完美”的地步，但制度執(zhí)行的力度和效果卻不容樂觀。有些業(yè)務(wù)管理部門，在制度管理上只顧發(fā)文不抓落實(shí)，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少，以種種“理由”加以變通。一些基層行甚至視內(nèi)控制度為業(yè)務(wù)發(fā)展的絆腳石，自我監(jiān)控與糾偏的力度不足，防微杜漸作用效果不明顯。
（三）人力資源配置不適應(yīng)內(nèi)控管理要求。
產(chǎn)品推陳出新、業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，在不斷增加業(yè)務(wù)量與工作強(qiáng)度的同時(shí)，基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制力度也在不斷弱化。部分銀行人力資源配置還停留在定編定崗的舊模式上，往往出現(xiàn)增加了業(yè)務(wù)品種，相關(guān)崗位卻未及時(shí)進(jìn)行合理的人員調(diào)配，客觀上造成混崗操作、一人多崗等現(xiàn)象，使得崗位制約與相互牽制的控制機(jī)制出現(xiàn)缺失，不可避免產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)和管理漏洞。受網(wǎng)點(diǎn)人員老化、柜員配備不足、人員工資費(fèi)用偏少等現(xiàn)實(shí)問題的影響，基層機(jī)構(gòu)管理層忙于跑業(yè)務(wù)、爭績效，自身基礎(chǔ)管理不精細(xì)、不到位等現(xiàn)象也慢慢凸顯。
�。ㄋ模﹥�(nèi)部監(jiān)督制約作用未能有效發(fā)揮。
金融企業(yè)業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)督的責(zé)任者，“自我監(jiān)督”的力度與效果難以得到保證。實(shí)際操作中，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)管理部門往往注重抓業(yè)務(wù)拓展，而相對(duì)忽視業(yè)務(wù)監(jiān)督。加上部分商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)主管部門相互之間管理界線不清、監(jiān)控職責(zé)不明，要不齊抓共管，要不相互推諉，難以形成協(xié)調(diào)、有效的監(jiān)管合力。甚至有的業(yè)務(wù)主管部分過多地將監(jiān)控責(zé)任推給內(nèi)控合規(guī)部門，未能切實(shí)履行條線盡職監(jiān)督職責(zé)。而合規(guī)管理部門因獨(dú)立性相對(duì)缺失，往往難以無所顧及地使用監(jiān)管手腕，再加上部分檢查人員素質(zhì)不高、原則性不強(qiáng)，使監(jiān)督檢查難以達(dá)到預(yù)期效果。在監(jiān)督檢查成果利用與違規(guī)行為治理上，各級(jí)行也存在對(duì)糾偏認(rèn)識(shí)不到位的問題，片面就問題糾正談?wù)模?zé)任追究落實(shí)不到位，各類違規(guī)行為屢查屢犯、屢禁不止的難題得不到根本性的解決。
二、成因分析
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控觀念存在偏差。
在實(shí)際工作中，部分銀行從業(yè)人員認(rèn)為內(nèi)控管理就是各種規(guī)章制度的羅列與匯總，未認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理是一種業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動(dòng)態(tài)機(jī)制。這種認(rèn)識(shí)上的`偏差，反映在銀行業(yè)經(jīng)營管理過程中，對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)習(xí)慣性采取事后補(bǔ)救的辦法。管理層面雖然也借助系統(tǒng)管理平臺(tái)進(jìn)行推動(dòng)、督促，然而，各級(jí)行充分認(rèn)同、全員參與風(fēng)險(xiǎn)控制難以達(dá)到共識(shí)，以預(yù)防為主的內(nèi)控格局短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)。此外，觀念上的偏差必然導(dǎo)致業(yè)務(wù)開拓與制度建設(shè)缺乏同步性，特別是新業(yè)務(wù)的開展缺乏必要的制度保障，加之新業(yè)務(wù)的監(jiān)管人才匱乏，使各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行與落實(shí)日趨艱難。
�。ǘ┲贫冉ㄔO(shè)存在“滯后”。
新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的推出本應(yīng)堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，然而，面對(duì)激烈的同業(yè)競爭，一些銀行的一些新產(chǎn)品推出較快，相應(yīng)的配套管理辦法和操作規(guī)程卻相對(duì)“滯后”，導(dǎo)致出現(xiàn)管理斷層甚至是控制空白。如惠農(nóng)卡自助循環(huán)貸款業(yè)務(wù)，循環(huán)貸款的期限為三年，貸款到期后，辦理收回再貸，客戶可以在自助循環(huán)機(jī)上自行操作完成，對(duì)客戶再次用信其貸款用途是否有變化、農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況是否符合準(zhǔn)入條件、資金使用是否合規(guī)等問題，應(yīng)該如何進(jìn)行監(jiān)督，缺乏明晰的管理措施與制度約束。又如，近年來銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展較快，但風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制度控制未及時(shí)跟上，缺乏系統(tǒng)的流程和風(fēng)險(xiǎn)檢查、控制辦法和措施，甚至個(gè)別地方已出現(xiàn)影響銀行聲譽(yù)的事件發(fā)生。
�。ㄈ┘�(lì)約束機(jī)制缺位。
從對(duì)銀行的基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)檢查實(shí)踐和調(diào)查情況來看，雖然商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)落實(shí)了監(jiān)管要求，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo)納入考核體系，但考核導(dǎo)向離合規(guī)經(jīng)營的目標(biāo)仍存在偏差，表現(xiàn)為“三重三輕”：一是重業(yè)績、輕合規(guī)，對(duì)經(jīng)營行核心考核指標(biāo)仍側(cè)重于業(yè)務(wù)經(jīng)營與發(fā)展指標(biāo)，合規(guī)考核權(quán)重較低，且合規(guī)指標(biāo)設(shè)置達(dá)不到科學(xué)、量化的考核要求，合規(guī)考核成效不明顯。二是重短期、輕長期，對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作安排簡單化、數(shù)字化，缺少中長期的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，注重眼前利益較多，注重長期發(fā)展較少，導(dǎo)致基層網(wǎng)點(diǎn)片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴(kuò)張為特征的業(yè)務(wù)發(fā)展，忽略員工行為管控、基礎(chǔ)管理等可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)。三是重約束、輕激勵(lì)，管理行對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)、各級(jí)行對(duì)員工的業(yè)績?cè)u(píng)定與工作考核以逆向約束為主、正向激勵(lì)不足，往往是違規(guī)行為被揭露或風(fēng)險(xiǎn)已形成，往往會(huì)給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處理或行政處罰，但對(duì)于合規(guī)經(jīng)營有效、基礎(chǔ)管理到位的行為，缺乏明確的獎(jiǎng)勵(lì)與表彰措施。
三、對(duì)策和建議
針對(duì)當(dāng)前內(nèi)控管理中存在的難點(diǎn)與不足，筆者認(rèn)為，應(yīng)從以下幾個(gè)方面治理與完善：
第一， 提升“三道防線”監(jiān)督實(shí)力。要充分發(fā)揮“三道防線”的整體作用。業(yè)務(wù)對(duì)口部門必須各司其責(zé)、加強(qiáng)溝通、協(xié)調(diào)配合，形成內(nèi)部監(jiān)督合力。經(jīng)營行的對(duì)口業(yè)務(wù)部門作為風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線，在肩負(fù)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)，也承擔(dān)著內(nèi)部控制和合規(guī)管理的責(zé)任，是業(yè)務(wù)監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，要主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和控制業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)收集、報(bào)告事實(shí)或潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)有效落實(shí)改進(jìn)措施。作為第二道防線的管理行業(yè)務(wù)主管部門，要針對(duì)業(yè)務(wù)控制的方法、工具、流程，適時(shí)開展培訓(xùn)，促進(jìn)內(nèi)部控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。要根據(jù)業(yè)務(wù)管控需要及轄屬行執(zhí)行實(shí)際，主要針對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行、規(guī)章制度執(zhí)行及內(nèi)控要求貫徹落實(shí)情況開展檢查，并督促落實(shí)整改。兼承第二、三道防線的內(nèi)控合規(guī)部門，應(yīng)進(jìn)一步厘清各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門、各控制環(huán)節(jié)在內(nèi)部控制中的職能定位和工作分工，充分發(fā)揮平臺(tái)管理與牽頭組織作用，有效匯聚各方管理力量，形成內(nèi)部監(jiān)督合力。在具體監(jiān)督手段上，關(guān)注的重點(diǎn)要逐步從合規(guī)檢查為主向以防范為目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)控管理為主轉(zhuǎn)變，切實(shí)關(guān)注管理構(gòu)架、內(nèi)控機(jī)制、業(yè)務(wù)流程中的系統(tǒng)性問題。
第二，重視制度設(shè)計(jì)和體系建設(shè)。通常情況下，一個(gè)完整的商業(yè)銀行內(nèi)控制度的框架，至少應(yīng)該涵蓋以下系統(tǒng)，如授權(quán)管理系統(tǒng)、人事監(jiān)察系統(tǒng)、安全保衛(wèi)系統(tǒng)、財(cái)會(huì)核算系統(tǒng)、授信管理系統(tǒng)、資金計(jì)劃系統(tǒng)、清算風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、柜員操作服務(wù)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、合規(guī)管理信息系統(tǒng)等�；鶎有性诮⒆约旱膬�(nèi)控制度體系時(shí)，應(yīng)充分考慮統(tǒng)一性和可操作性的問題，既要與上級(jí)行的制度建設(shè)協(xié)調(diào)一致，又要結(jié)合自己的特點(diǎn)，制定出具體、清晰的業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責(zé)，實(shí)現(xiàn)崗位、工序間的制約。要使內(nèi)部管理落實(shí)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度之中，同時(shí)，在流程建設(shè)時(shí)，要將內(nèi)控管理的要求與理念“嵌入”到業(yè)務(wù)流程，使各環(huán)節(jié)的操作與控制均符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。在設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程時(shí)，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，利用人防、機(jī)控等多種手段，加強(qiáng)員工操作行為的管控，確保合規(guī)操作要求的落實(shí)。
第三，著力建立四項(xiàng)機(jī)制，即：內(nèi)控責(zé)任機(jī)制、考核評(píng)分機(jī)制、正能激勵(lì)機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制。一是建立內(nèi)控管理盡職管理責(zé)任機(jī)制。要明確各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的內(nèi)控管理職責(zé)，落實(shí)包括各級(jí)行長（主任）、部門負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管在內(nèi)的三位一體的合規(guī)管理責(zé)任。二是建立內(nèi)控合規(guī)盡職考評(píng)機(jī)制，將內(nèi)控合規(guī)盡職工作情況及其效果納入年度考評(píng)，促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和各部門合規(guī)履職，從而推動(dòng)全員合規(guī)。三是建立合規(guī)管理正向激勵(lì)機(jī)制。在全行開展內(nèi)控管理與風(fēng)險(xiǎn)控制工 “爭先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)”，發(fā)揮先進(jìn)典型的示范和輻射作用。四是建全違規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。事實(shí)證明，對(duì)重要崗位責(zé)任人處理不到位，不僅無法產(chǎn)生威懾力，甚至?xí)a(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。在責(zé)任人處理上，對(duì)輕度違規(guī)要及時(shí)糾偏，對(duì)重要崗位重大違規(guī)或是屢查屢犯的，要加大懲處力度，檢查部門與人事、監(jiān)察部門要形成聯(lián)動(dòng)機(jī)制，有效查處違規(guī)違紀(jì)行為，保證各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可控、經(jīng)營健康、發(fā)展持續(xù)。
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