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供應鏈金融的優(yōu)勢
眾所周知，供應鏈金融是平臺圍繞核心企業(yè)，通過管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個企業(yè)的不可控風險轉變?yōu)楣⿷溦w的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。那么你知道供應鏈金融的優(yōu)勢嗎？下面是小編收集整理的供應鏈金融的優(yōu)勢，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
作為一種新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，供應鏈金融雖然問世時間不長，但由于其具備多方優(yōu)勢，因而獲得了迅速發(fā)展。從供應鏈金融的定義不難看出，供應鏈金融的參與主體主要有三個，分別是核心企業(yè)、中小企業(yè)和供應鏈金融類平臺。下面，我們分別淺析供應鏈金融的優(yōu)勢。
對于核心企業(yè)
有人說，發(fā)展供應鏈金融，擁有優(yōu)質的核心企業(yè)才是王道。但事實上，供應鏈金融模式對核心企業(yè)的發(fā)展同樣具有反哺作用。例如，創(chuàng)新型網(wǎng)絡信息中介平臺新沃金融，核心企業(yè)通過與新沃金融的合作，供應鏈管理模式和風險控制手段的創(chuàng)新，實現(xiàn)了其產(chǎn)業(yè)鏈上下游物流、商流、資金流、信息流等多流合一，上下游企業(yè)財務風險的減輕最終間接降低了核心企業(yè)自身的運營風險，有利于核心企業(yè)展開精細化管控，提升項目管理水平和經(jīng)營效率。
對于中小企業(yè)
中小企業(yè)作為主要參與者，是整個供應鏈金融活動的最大受益者。
首先，開拓新的融資渠道。中小企業(yè)由于規(guī)模小、實力弱、產(chǎn)品結構單一，在傳統(tǒng)融資渠道中融資難是不爭的事實。但供應鏈金融為中小企業(yè)融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，信貸市場不再可望而不可及。在供應鏈金融模式下，中小企業(yè)有了優(yōu)質核心企業(yè)的信用背書，將更易獲得信貸市場的認可，因而能緩解融資壓力。
其次，有效降低融資成本。傳統(tǒng)融資渠道下，中小企業(yè)受困于渠道有限、資信不足等影響，融資過程中不得不承受資金利率偏高的事實。而在供應鏈金融模式下，供應鏈金融類平臺通過利用信息技術和制度創(chuàng)新，增強核心企業(yè)上下游中小企業(yè)的協(xié)同效應，減少各主體間的信息壁壘，進而降低融資成本，最終實現(xiàn)資金配置的最優(yōu)化。
第三，大力提升融資效率。在供應鏈金融模式下，供應鏈金融類平臺針對中小企業(yè)的審核、風控、服務等方面的工作量相對于傳統(tǒng)渠道明顯減少，在節(jié)約人工成本的同時可有效避免人員操作風險；同時依托先進的互聯(lián)網(wǎng)技術，平臺服務借款企業(yè)和投資者的效率也大大提升。
對于供應鏈金融類平臺
作為中介，供應鏈金融類平臺在連接核心企業(yè)與中小企業(yè)的同時，也利用供應鏈金融的模式優(yōu)勢實現(xiàn)了自身的健康發(fā)展。
第一，降低融資風險。在傳統(tǒng)的工業(yè)領域，由于產(chǎn)業(yè)鏈較長，在產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)通常會有賒賬銷售形式達成交易，因此會造成企業(yè)資金緊張，風險增大，而作為中小企業(yè)融資難度也較大，因而導致整條產(chǎn)業(yè)鏈運行不佳。供應鏈金融是在整條產(chǎn)業(yè)鏈當中選取一個核心企業(yè)，以此來作為信用擔保，來為上下游中小企業(yè)提供融資服務，因為融資中不僅有核心企業(yè)作為擔保還有實際的交易行為作為抵押，在融資方面，供應鏈金融會大幅度降低中小企業(yè)的融資風險，激活融資市場。
第二，持續(xù)獲得優(yōu)質資產(chǎn)。首先，供應鏈金融類平臺可以通過核心企業(yè)獲得借款企業(yè)的資金流、物流、信息流等真實交易數(shù)據(jù)，通過分析交易數(shù)據(jù)，確保借款企業(yè)具備還款能力；其次，借款企業(yè)由優(yōu)質核心企業(yè)提供擔保，所有資產(chǎn)健康優(yōu)質；最后，核心企業(yè)上下游有融資需求的小微企業(yè)數(shù)量較多，平臺融資需求充分，產(chǎn)品供應有可靠保障。
第三，優(yōu)化客戶群體。通過供應鏈金融服務，供應鏈金融類平臺不僅優(yōu)化了投融資環(huán)境，為中小企業(yè)提供廣泛的金融服務，改變了過于依賴單一大客戶的局面；還可以發(fā)現(xiàn)一批成長過程中的優(yōu)質中小企業(yè)客戶群，從而能夠改變平臺對大客戶依存度過高的現(xiàn)狀，而且平臺通過對中小企業(yè)物流、信息流的長期跟蹤、監(jiān)測，能夠比較容易獲得企業(yè)真實的經(jīng)營資料，有利于發(fā)現(xiàn)和培育真正的優(yōu)質客戶群體。
總之，在供應鏈金融模式下，核心企業(yè)通過開展項目精細化管控，能夠降低產(chǎn)業(yè)鏈運營風險和成本。中小企業(yè)不僅緩解了融資難的現(xiàn)狀，成本得以降低，融資效率也大為提升。而對于供應鏈金融類平臺來說，在自身運營風險降低的同時，客戶資源持續(xù)優(yōu)化，為平臺盈利和長期發(fā)展奠定了良好基礎。
拓展閱讀：
一、供應鏈金融 真正解決多方痛點
首先，供應鏈金融本質上是彌補了中小企業(yè)年化融資成本8%-20%的空白，給予了中小企業(yè)全新的融資工具，這在中小企業(yè)融資難背景下，具有強大的生存空間。
其次，滿足了核心企業(yè)產(chǎn)業(yè)轉型升級的訴求，通過金融服務，變現(xiàn)其產(chǎn)業(yè)鏈長期浸淫的價值。
再次，對于資金機構供給方而言，由于核心企業(yè)的隱性背書，降低了向中小企業(yè)放款的風險，且獲得較高的回報。這種多方共贏的生態(tài)系統(tǒng)，沒有理由不看好。再者，從市場博弈層面看，傳統(tǒng)金融的投資者教育已經(jīng)較為充分，而供應鏈金融存在較大的預期差。
二、供應鏈金融的空間2020年15萬億
供應鏈金融在美國的實踐提供了有價值的觀察窗口，成為核心企業(yè)重要的盈利來源，UPS和GE金融業(yè)務占總收入可達17%和30%。我們認為，供應鏈金融在中國將“出于藍而勝于藍”。究其原因，大致有二：
一是相比美國的金融自由化，我國金融管制造成金融資源配置的低效率，眾多中小企業(yè)融資成本居高不下，供應鏈融資的訴求遠高于美國；
二是以互聯(lián)網(wǎng)為特征的金融創(chuàng)新在國內如火如荼，已經(jīng)引領世界潮流，創(chuàng)新工具施用于供應鏈，全面拓寬了資金來源，突破了美國模式下核心企業(yè)自身信用天花板的限制，令金融具備成為主業(yè)的可能。目前，中國已經(jīng)摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，我們預測至2020年，供應鏈金融業(yè)務規(guī)模將達15萬億元。
三、五維模型評價供應鏈金融業(yè)務質量
五維模型即：大產(chǎn)業(yè)、弱上下游、強控制力、低成本與高杠桿、標準化。
大產(chǎn)業(yè)是指產(chǎn)業(yè)空間大，不易觸碰天花板；弱上下游是指客戶端中，至少有一環(huán)較為弱勢，無法從銀行獲得廉價資金；強控制力是指線上具有真實交易數(shù)據(jù)和征信、線下?lián)碛形锪鱾}儲作后盾，從而控制風險。
低成本是指資金的成本低，讓供應鏈金融有利可圖而又不過度增加融資方負擔，高杠桿是一定本金投入能撬動較大資產(chǎn)體量；標準化是指用于融資的抵押品（抵押）相對標準化，有公允市場，即便出險，也能快速出清。我們認為，如果同時具備五大要素，則供應鏈金融水到渠成。
根據(jù)五維模型，大宗商品、行業(yè)或區(qū)域龍頭、行業(yè)信息化服務商、電商平臺、專業(yè)市場等五大領域是供應鏈金融的沃土。
供應鏈中主體將至少在以下方面獲得益處：
1）核心企業(yè)切入供應鏈金融，構建新的優(yōu)勢領地，其掌握的物流、信息流、資金流將充分發(fā)揮優(yōu)勢；
2）中小企業(yè)獲得低成本的穩(wěn)定資金，為主業(yè)提供持續(xù)動力；
3）第三方物流企業(yè)業(yè)務量上升，同時個別優(yōu)秀企業(yè)亦可通過物流、倉儲建立的優(yōu)勢切入供應鏈金融業(yè)務；
4）通過供應鏈金融中的應用和拓展，電商平臺價值將大為提升。
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