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證券從業(yè)資格練習(xí)題

時(shí)間：2022-06-25 18:46:03 證券我要投稿

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證券從業(yè)資格練習(xí)題

　　證券從業(yè)資格證是我國(guó)的一項(xiàng)國(guó)家從業(yè)資格認(rèn)證，各位朋友，看看下面的證券從業(yè)資格練習(xí)題吧！

證券從業(yè)資格練習(xí)題

　　一、單選題

　　1.依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)持有基金份額的自然人和法人是（）。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金發(fā)行人

　　答案.

　　C答案解析.基金份額持有人是依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)持有基金份額的自然人和法人，也是基金的投資人。

　　2.下列選項(xiàng)中，屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

　　A.發(fā)出投資指令

　　B.確定基金份額申購(gòu)價(jià)格

　　C.召集基金份額持有人大會(huì)

　　D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　答案.

　　D答案解析.《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；(二)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；(四)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；(六)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；(七)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　3.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司其注冊(cè)資本不低于（）。

　　A.3000萬(wàn)元

　　B.5000萬(wàn)元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(五)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　4.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是（）。

　　A.封閉式基金

　　B.復(fù)合式基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.結(jié)構(gòu)式基金

　　答案.

　　A答案解析.《基金法》規(guī)定，采用封閉式運(yùn)作方式的基金(以下簡(jiǎn)稱封閉式基金)，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金；采用開(kāi)放式運(yùn)作方式的基金(以下簡(jiǎn)稱開(kāi)放式基金)，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。

　　5.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，（）以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第五條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　6.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。

　　A.基金管理人被依法宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算,基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

　　B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

　　C.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)暫時(shí)歸入其固有財(cái)產(chǎn)

　　D.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理而取得的收益歸基金管理人

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第五條規(guī)定, 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

　　7.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第九十條規(guī)定, 擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

　　8.公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊(cè)。

　　A.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券登記結(jié)算中心

　　D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》規(guī)定,公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)。

　　9.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案.B

　　答案解析. 《基金法》規(guī)定, 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　10.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)( )人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.500

　　答案.C

　　答案解析.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人。

　　11.非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

　　A.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案.A

　　答案解析. 《基金法》第九十五條規(guī)定,非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

　　12.非公開(kāi)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，（）應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

　　A.基金業(yè)協(xié)會(huì)；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第九十五條規(guī)定,非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　13.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的，違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處（）罰款。

　　A.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

　　B.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　C.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　D.10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第一百二十條規(guī)定,違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

　　14.基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）以下罰款。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.50

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第一百二十七條規(guī)定,基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處十萬(wàn)元以下罰款。

　　15.基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處（）以下罰款。

　　A.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

　　B.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第一百三十八條規(guī)定,基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

　　16.會(huì)計(jì)師事務(wù)所所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處（）以下罰款。

　　A.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

　　B.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第一百四十四條規(guī)定, 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入一倍以上五倍以下罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

　　17.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)。

　　A.基金委托人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金財(cái)產(chǎn)本身

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第五條基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　18.下列（）不屬于基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利。

　　A.延長(zhǎng)基金合同期限

　　B.提前終止基金合同

　　C.更換基金管理人

　　D.直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第四十八條按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(一)召集基金份額持有人大會(huì)；(二)提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；(三)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；(四)提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(五)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　19.基金管理人的權(quán)利不包括（）。

　　A.運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)

　　B.保管基金資產(chǎn)

　　C.代表基金行使股東權(quán)利

　　D.獲取基金管理人報(bào)酬

　　答案：B

　　答案解析：按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金管理人事有如下權(quán)利：（1）按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)，（2）獲取基金管理人報(bào)酬。（3）依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。（4）有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　20.在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)

　　A.發(fā)起人協(xié)議

　　B.公司章程

　　C.基金托管協(xié)議

　　D.基金合同

　　答案：C

　　答案解析：在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　21.公開(kāi)披露的基金信息不包括（）。

　　A.基金托管協(xié)議

　　B.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　C.股東會(huì)決議

　　D.臨時(shí)報(bào)告

　　答案：C

　　答案解析：第七十六條公開(kāi)披露的基金信息包括：(一)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書(shū)；(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(六)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；(七)臨時(shí)報(bào)告；(八)基金份額持有人大會(huì)決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；(十)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。前述說(shuō)法體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)的( )。

　　A.獨(dú)立性

　　B.契約性

　　C.確定性

　　D.營(yíng)利性

　　答案：A

　　答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

　　23.基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)的，責(zé)令改正，可以處( )萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫�；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。

　　A.10

　　B.7

　　C.5

　　D.3

　　答案：C

　　答案解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第一百三十三條規(guī)定，基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)的，責(zé)令改正，可以處五萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。

　　二、組合型選擇題

　　1.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

　　I.辦理基金備案手續(xù)

　　II.編制基金報(bào)告

　　III.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第二十條規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；(二)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；(八)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　2.下列選項(xiàng)中，屬于基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)有（）。

　　I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　II.辦理基金備案手續(xù)

　　III.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

　　IV.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(一)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；(二)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；(三)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；鹭�(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；(四)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；(五)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；(六)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；(七)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；(八)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(九)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；(十)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　3.下列屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的有（）。

　　I.決定基金擴(kuò)募

　　II.決定調(diào)整基金管理人的報(bào)酬

　　III.決定修改基金合同的重要內(nèi)容

　　IV.決定延長(zhǎng)基金合同期限

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.第四十七條基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(一)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；(二)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；(三)決定更換基金管理人、基金托管人；(四)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(五)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　4.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

　　I.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　　II.注冊(cè)資本可以是實(shí)物資本

　　III.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　IV.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三條規(guī)定，立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的.標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(五)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　5.公開(kāi)募集基金的基金管理人不得有的行為包括（）。

　　I.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　II.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　III.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益

　　IV.將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；(二)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；(八)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　6.基金運(yùn)作的方式包括（）。

　　I.封閉式

　　II.橫向式

　　III.開(kāi)放式

　　IV.縱向式

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金的運(yùn)作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式。

　　7.從事證券投資基金活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

　　I.自愿

　　II.誠(chéng)實(shí)信用

　　III.公開(kāi)

　　IV.公平

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》四條規(guī)定，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　8.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

　　I.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。

　　II.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷

　　III.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金管理人人承擔(dān)

　　IV.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

　　9.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立性的意義，說(shuō)法正確的有（）。

　　I.確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

　　II.保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益

　　III.有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作

　　IV.嚴(yán)格區(qū)分基金與就基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，嚴(yán)格區(qū)分基金與基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益。這有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作，使之免受外界干擾，以獲取最大收益。

　　10.下列屬于公開(kāi)披露的基金信息的有（）。

　　I.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　II.基金托管協(xié)議

　　III.臨時(shí)報(bào)告

　　IV.基金份額上市交易公告書(shū)

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.公開(kāi)披露的基金信息包括：(一)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書(shū)；(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(六)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；(七)臨時(shí)報(bào)告；(八)基金份額持有人大會(huì)決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；(十)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　11.非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司( )。

　　I.基金份額

　　II.股票

　　III.銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　IV.債券

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額。

　　12.基金的運(yùn)作方式有（）。