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基金從業(yè)資格考試單項(xiàng)選擇題

時(shí)間：2022-07-02 14:51:42 考試我要投稿

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　　單項(xiàng)選擇題

基金從業(yè)資格考試單項(xiàng)選擇題

　　1。根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

　　A。1

　　B。5

　　C。10

　　D。20

　　正確答案：D

　　解題思路：除《證券投資基金法》對(duì)基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財(cái)產(chǎn)的條件等。

　　2。下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

　　A�；痄N售機(jī)構(gòu)

　　B�；鹱�(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C。律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：D

　　解題思路：除ABC三項(xiàng)外，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)公司等。D項(xiàng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)自律組織。

　　3。金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照（）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　A。市場價(jià)格

　　B。現(xiàn)貨價(jià)格

　　C。約定價(jià)格

　　D。未來價(jià)格

　　正確答案：C

　　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格（稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格"）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。

　　4。若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。

　　A。10

　　B。15

　　C。20

　　D。40

　　正確答案：A

　　解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10（倍）。

　　5。下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是（）。

　　A。證券投資基金

　　B。銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　C。券商集合計(jì)劃

　　D。銀行定期存款

　　正確答案：A

　　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。二、不定項(xiàng)選擇題

　　6。金融衍生工具的基本特征包括（）。

　　A�？缙谛�

　　B。杠桿性

　　C。穩(wěn)定性

　　D。高風(fēng)險(xiǎn)性

　　正確答案：ABD

　　解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　7。通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除（）等問題帶來的低效無序狀況。

　　A。道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B。逆向選擇

　　C�；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)

　　D�；饍r(jià)格波動(dòng)性

　　正確答案：AB

　　解題思路：通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

　　8。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于（）。

　　A。信用制度的發(fā)展

　　B。股份制的發(fā)展

　　C。商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D。社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

　　正確答案：ABCD

　　解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于以下因素：①社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。

　　9。根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為（）。

　　A。初級(jí)市場和次級(jí)市場

　　B。發(fā)行市場和交易市場

　　C。一級(jí)市場和二級(jí)市場

　　D。股票市場和債券市場

　　正確答案：ABC

　　> 解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級(jí)市場"或"初級(jí)市場";后者又稱為"二級(jí)市場"或"次級(jí)市場"。

　　10。基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括（）。

　　A。資產(chǎn)負(fù)債表

　　B。利潤表

　　C�，F(xiàn)金流量表

　　D。所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表

　　正確答案：ABD

　　解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)及時(shí)編制并對(duì)外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和其他應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中披露的相關(guān)信息和資料。會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表。三、判斷題

　　11。基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容之一是分析資產(chǎn)配置的差異及效果。（）

　　A。對(duì)

　　B。錯(cuò)

　　正確答案：A

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。

　　12。商業(yè)本票屬于貨幣證券。（）

　　A。對(duì)

　　B。錯(cuò)

　　正確答案：A

　　解題思路：貨幣證券包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

　　13。基金營銷渠道是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者。（）

　　A。對(duì)

　　B。錯(cuò)

　　正確答案：B

　　解題思路：營銷組合的四大要素—產(chǎn)品（PToduct）、費(fèi)率（Price）、渠道（Place）和促銷（Promotion）是基金營銷的核心內(nèi)容。其中，基金營銷渠道的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。題干描述的是促銷的定義。

　　14。股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的記名股票可以另立戶名或者以代表人姓名記名。（）

　　A。對(duì)

　　B。錯(cuò)

　　正確答案：B

　　解題思路：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　15。在我國承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的只能是中國登記結(jié)算公司。（）

　　A。對(duì)

　　B。錯(cuò)

　　正確答案：B

　　解題思路：目前，在我國承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國登記結(jié)算公司。

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