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怎么判斷證券投資顧問服務(wù)的合規(guī)性
證券投資顧問是接受客戶委托，按照約定向其提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的從業(yè)人員。服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。投資者在接受服務(wù)之前，應(yīng)從以下幾點(diǎn)來識別投資顧問的行為是否合規(guī)：
1.認(rèn)真核查相關(guān)資質(zhì)，查詢提供服務(wù)的證券公司是否有相應(yīng)的資質(zhì)，指定的證券投資顧問是否具備證券投資顧問資格。
2.簽訂投資顧問協(xié)議前，認(rèn)真閱讀證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，審慎評價(jià)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力后再簽訂協(xié)議；在簽訂協(xié)議時(shí)，應(yīng)明確當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式，證券投資顧問的職責(zé)和禁止性行為，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，終止和解除協(xié)議的條件和方式等等。
3.投資者應(yīng)知曉證券投資顧問的服務(wù)只是輔助投資決策的這樣一個(gè)服務(wù)性質(zhì)，投資顧問只是輔助客戶做出投資決策，不代替客戶進(jìn)行決策，客戶在決策時(shí)要知曉依據(jù)“買者自負(fù)”的原則來自身承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以在接受證券投資顧問服務(wù)前，認(rèn)真了解證券投資顧問的個(gè)人誠信情況，同時(shí)對其過往的從業(yè)經(jīng)歷和業(yè)績有一個(gè)客觀大致的了解。
4.投資者支付證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用要謹(jǐn)慎，按規(guī)定不能向個(gè)人賬戶支付相關(guān)費(fèi)用，必須明確以公司賬戶名義收取服務(wù)費(fèi)用。證券公司通常的收費(fèi)方式是根據(jù)對投資者的服務(wù)期限和資產(chǎn)規(guī)模一次性收取費(fèi)用或者是與投資者協(xié)商以約定的交易傭金費(fèi)率方式來收取費(fèi)用。如果證券投資顧問在短期內(nèi)多次向投資者收取費(fèi)用，投資者就要警惕這些收費(fèi)是否合法。
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