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關(guān)于信用證券賬戶開(kāi)戶規(guī)定的解讀
小編為您介紹信用證券賬戶開(kāi)戶規(guī)定解讀：
投資者在參與融資融券交易之前，需要在證券公司申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶。申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)有哪些具體要求？信用證券賬戶的開(kāi)立流程又是怎樣的呢？本文將圍繞上述問(wèn)題，對(duì)投資者開(kāi)立信用證券賬戶的有關(guān)規(guī)定做一個(gè)簡(jiǎn)要介紹。
一、投資者開(kāi)立信用證券賬戶前，為什么需要在該證券公司交易達(dá)半年以上
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的《融資融券試點(diǎn)登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）第九條明確規(guī)定，“投資者申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達(dá)半年或半年以上�！边@個(gè)規(guī)定一是要求證券公司作為信用證券賬戶的開(kāi)戶主體，對(duì)擬參加融資融券交易的客戶在本公司的交易經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行審核，最起碼在本公司交易達(dá)半年的客戶才能開(kāi)戶；二是給券商提高客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)留下了余地，在最低半年的基礎(chǔ)上，券商可以根據(jù)自身和客戶情況提高對(duì)客戶交易經(jīng)驗(yàn)的要求�？傊菫榱寺鋵�(shí)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）第十二條關(guān)于證券公司“應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信”，了解客戶的“投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好”的規(guī)定，確保證券公司對(duì)參與融資融券客戶的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好有較為全面的了解，是融資融券客戶征信管理的一個(gè)重要內(nèi)容。
二、投資者可以開(kāi)立多個(gè)信用證券賬戶嗎？為什么普通證券賬戶與信用證券賬戶的姓名應(yīng)當(dāng)保持一致
根據(jù)《管理辦法》第十六條的要求，《實(shí)施細(xì)則》第九條規(guī)定：客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)；投資者申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)提供的姓名或名稱以及有效身份證明文件應(yīng)當(dāng)與其普通證券賬戶保持一致。
做出“信用證券賬戶只能有一個(gè)”的規(guī)定，一是為了避免投資者同時(shí)在多家證券公司進(jìn)行融資融券交易，因?yàn)檫@種情形下單個(gè)證券公司管理投資者信用風(fēng)險(xiǎn)的難度將明顯增大，二是為了防范投資者利用多個(gè)信用證券賬戶進(jìn)行市場(chǎng)操縱，三是也可以節(jié)約賬戶資源。
而“姓名或名稱應(yīng)當(dāng)一致”的規(guī)定，主要是開(kāi)戶實(shí)名制規(guī)定的體現(xiàn)。如果出現(xiàn)不一致的情況，則必然意味著投資者開(kāi)戶資料存在紕漏或虛假的可能，需要及時(shí)處理和解決。另外，如果信用證券賬戶與普通證券賬戶不一致，也將導(dǎo)致融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)證券劃轉(zhuǎn)操作無(wú)法進(jìn)行，直接影響融資融券業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。
三、投資者開(kāi)立信用證券賬戶有哪些具體操作環(huán)節(jié)
投資者開(kāi)立信用證券賬戶，從其提出申請(qǐng)到最終完成開(kāi)戶的整個(gè)過(guò)程，一共要經(jīng)過(guò)六個(gè)環(huán)節(jié)：1、投資者向證券公司提出開(kāi)戶申請(qǐng)；2、證券公司辦理客戶征信；3、投資者簽署融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并與證券公司簽訂融資融券合同；4、證券公司審核通過(guò)后向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送配號(hào)申請(qǐng)；5、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)符合要求的配號(hào)申請(qǐng)予以配號(hào)；6、證券公司收到信用證券賬戶號(hào)碼后印制該公司客戶信用證券賬戶卡并交付給投資者。這些開(kāi)戶環(huán)節(jié)的設(shè)計(jì)體現(xiàn)了《管理辦法》第十六條和《實(shí)施細(xì)則》第十、十一條的相關(guān)規(guī)定。
從技術(shù)操作上看，信用證券賬戶開(kāi)戶流程與普通證券賬戶差別不大。但需要特別注意的是，信用證券賬戶開(kāi)立主體是證券公司，而不是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。另外，證券公司為客戶印制的信用證券賬戶卡是由該證券公司根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的式樣設(shè)計(jì)的，與普通證券賬戶卡式樣類似，但記載的內(nèi)容存在本質(zhì)差異。
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