保險分支機構(gòu)籌建及開業(yè)

　　審批工作指引

　　一、為規(guī)范上海保險公司分支機構(gòu)審批工作，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，依據(jù)《保險法》、《行政許可法》、中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》、《行政許可事項實施規(guī)程》、《保險公司開業(yè)驗收指引（試行）》和《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》等文件要求，結(jié)合上海保險市場實際，制定本指引。

　　二、本指引適用于我局轄區(qū)內(nèi)中資保險分公司開業(yè)審批以及中資保險支公司、營業(yè)部和所有保險營銷服務(wù)部的籌建、開業(yè)審批工作。

　　三、籌建保險支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部必須具備以下條件：

　�。ㄒ唬┍仨氄鞯蒙弦患墮C構(gòu)同意；

　�。ǘ�）分公司能夠嚴格遵守法律和行政法規(guī)，現(xiàn)有轄屬各類機構(gòu)內(nèi)控制度健全有效，沒有受到保險監(jiān)管機關(guān)嚴重行政處罰的記錄；經(jīng)營期限超過2年的，最近2年內(nèi)沒有受到保險監(jiān)管機關(guān)嚴重行政處罰的記錄；

　�。ㄈ�）現(xiàn)有轄屬機構(gòu)服務(wù)能力較強，業(yè)務(wù)品質(zhì)良好，客戶滿意度較高，信訪投訴工作認真有效。

　　（四）有較強的社會責(zé)任感和行業(yè)責(zé)任感，自覺維護行業(yè)秩序和社會秩序，公司經(jīng)營平穩(wěn)健康可持續(xù)。

　�。ㄎ澹┯欣�于上海保險市場的公平競爭和健康發(fā)展。

　　四、籌建保險支公司、營業(yè)部和保險營銷服務(wù)部應(yīng)當提交以下材料：

　�。ㄒ唬┗I建申請書；

　�。ǘ�）籌建負責(zé)人；

　�。ㄈ�）籌建方案；

　�。ㄋ模┛尚行詧蟾�。

　　五、保險分支機構(gòu)開業(yè)應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┚哂腥温殞�業(yè)知識和工作經(jīng)驗的高級管理人員；

　�。ǘ�）適當?shù)臓I業(yè)場所和辦公設(shè)施；

　　（三）關(guān)鍵崗位工作人員全部培訓(xùn)到位；

　�。ㄋ模┙∪�有效的組織結(jié)構(gòu)和管理制度。

　　六、保險分支機構(gòu)開業(yè)應(yīng)提交以下材料一式三份：

　�。ㄒ唬┥暾堥_業(yè)的正式請示：簡要而準確地介紹擬開業(yè)機構(gòu)的負責(zé)人、名稱、詳細地址等情況。

　�。ǘ�）關(guān)于籌建階段總體工作情況的報告：主要包括擬開業(yè)機構(gòu)內(nèi)部部門設(shè)臵及職能配臵情況、辦公設(shè)備配備情況以及員工招募及培訓(xùn)情況。

　�。ㄈ�）擬開設(shè)機構(gòu)的內(nèi)控管理制度建設(shè)情況說明。

　�。ㄋ模�擬任高級管理人員情況及有關(guān)證明。

　�。ㄎ澹�擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明。

　�。�六）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所的消防驗收合格證明。

　　（七）統(tǒng)計工作及信息化建設(shè)情況說明。

　　（八）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況說明。

　�。ň牛┥虾１１O(jiān)局要求提供的其他材料。

　　七、現(xiàn)場驗收工作基本流程。保險分支機構(gòu)開業(yè)審批除對申報材料進行形式審核外，還需要進行現(xiàn)場驗收。經(jīng)形式審核和現(xiàn)場驗收符合開業(yè)標準的，以我局正式公文形式批準其開業(yè)；不符合開業(yè)標準的，應(yīng)責(zé)令其整改。在有效籌建期內(nèi)整改完畢的，我局將再次組織現(xiàn)場驗收，否則視為自動放棄籌建�，F(xiàn)場驗收工作的具體流程如下：

　　（一）籌備組匯報。籌備負責(zé)人為主匯報人，其他擬任高級管理人員及部門負責(zé)人應(yīng)當參加驗收匯報。匯報內(nèi)容包括內(nèi)控制度建設(shè)、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營策略、機構(gòu)設(shè)臵及人員、產(chǎn)品開發(fā)及報備、財務(wù)管理制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、辦公職場建設(shè)等情況。

　�。ǘ�）驗收組提問。驗收人員對需要進一步深入了解的有關(guān)情況進行詢問，由籌備組負責(zé)人及其他擬任高管人員進行解釋和說明。

　�。ㄈ�）驗收組查閱資料。查閱有關(guān)的文件、賬薄、記錄等，將申報材料與現(xiàn)場情況進行比照，核查申報內(nèi)容是否存在虛假不實的情況。

　�。ㄋ模�實地查看。對辦公場所、設(shè)備、人員到位情況以及營業(yè)場的安全情況等進行實地查看。

　�。ㄎ澹┈F(xiàn)場測試。對業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)運行情況進行測試，核查其能否正常、穩(wěn)定運行。

　　（六）調(diào)查詢問。抽查公司員工對崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、工作流程等的掌握程度。

　　八、現(xiàn)場驗收的標準

　�。ㄒ唬�營業(yè)場所必須具備基本的辦公條件。營業(yè)場所面積應(yīng)能保證各職能部門正常辦公和開展業(yè)務(wù)需要，各辦公區(qū)域劃分比較清晰，有合適的客戶服務(wù)區(qū)域；應(yīng)配臵完整有效的防盜、防火、防搶設(shè)施，能夠保證營業(yè)場所基本安全；計算機房、財務(wù)室、單證存放室等應(yīng)具有獨立安全的辦公區(qū)域，滿足必要的安全要求；營業(yè)柜臺應(yīng)采取必要措施，排除各種不安全隱患；辦公設(shè)施、通訊設(shè)備應(yīng)能滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要；分公司查勘車輛等必要工具配備到位；裝修簡潔大方，特別是公司的有關(guān)標識要清晰。

　　（二）擬任高級管理人員必須符合《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》相關(guān)要求，必須具備相應(yīng)的管理經(jīng)驗。擬任人來自于外單位的必須與原單位已經(jīng)解除勞動合同；保監(jiān)會規(guī)定需要進行離任審計的須提交離任審計報告；綜合鑒定應(yīng)包含對擬任人品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的評價，并加蓋申報公司公章；申報公司應(yīng)核實擬任人簡歷的真實性，確保任職期間的連續(xù)性，任職單位、部門、職務(wù)、經(jīng)歷的完整性和準確性。分公司擬任高級管理人員，除按照《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》對申報材料進行形式審核外，還要進行考察談話。壽險分支機構(gòu)的高級管理人員還必須通過我局組織的書面考試。分支機構(gòu)的主要負責(zé)人原則上不得由上級機構(gòu)負責(zé)人、部門負責(zé)人或其他分支機構(gòu)負責(zé)人兼任，會計與出納、錄單與單證管理等不相容崗位和職務(wù)必須嚴格分離。

　�。ㄈ�）部門設(shè)臵及人員到位情況應(yīng)能夠滿足日常經(jīng)營管理需要。內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人、財務(wù)、客服、核保核賠、單證管理、信息技術(shù)、培訓(xùn)等重要崗位人員應(yīng)當全部到位，能滿足開業(yè)初期業(yè)務(wù)開展需要。應(yīng)提供內(nèi)外勤人員名單，包括姓名、性別、年齡、學(xué)歷、來源、崗位持證情況。

　�。ㄋ模┍仨殞λ�有員工進行上崗培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括誠信教育、職業(yè)道德、保險法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度等方面的培訓(xùn)，且培訓(xùn)時間充足，能夠確保接受培訓(xùn)的人員達到上崗要求。

　�。ㄎ澹﹥�(nèi)控制度建設(shè)健全。擬開業(yè)機構(gòu)應(yīng)在組織結(jié)構(gòu)、資金管理、單證印鑒管理、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、人事和勞動管理、培訓(xùn)管理、客戶服務(wù)、稽核監(jiān)督等方面建立嚴格的管理制度，強化有關(guān)負責(zé)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和關(guān)鍵崗位的管理責(zé)任。各工作崗位應(yīng)熟知與本崗位相關(guān)的各項內(nèi)控制度。

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