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開門紅工作總結(jié),開門紅業(yè)務(wù)分析報告范文
2018年是公司爬坡過坎、改革攻堅的關(guān)鍵之年。而對于全年經(jīng)營目標(biāo)能不能完成，改革發(fā)展重任能不能實(shí)現(xiàn)，公司未來能不能走上健康可持續(xù)發(fā)展道路，一季度“開門紅”之役尤為關(guān)鍵。1-3月份，在上級公司的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全體中華人眾志成城、躍馬爭春，始終堅持改革、發(fā)展兩手抓、兩手硬，始終強(qiáng)調(diào)按市場規(guī)律辦事、按企業(yè)邏輯經(jīng)營，各項(xiàng)工作初見成效，經(jīng)營業(yè)績逐步改觀，“開門紅”旗開得勝。
一、關(guān)于一季度整體經(jīng)營情況
一季度，面對嚴(yán)峻的內(nèi)外部環(huán)境，公司上下同心，變革求生，創(chuàng)新求存，團(tuán)結(jié)求勝，共克時艱，業(yè)務(wù)發(fā)展上實(shí)現(xiàn)了保費(fèi)增速扭負(fù)為正、成本率逐步趨好的階段性目標(biāo)，為全年發(fā)展打下堅實(shí)基礎(chǔ)。
1.業(yè)務(wù)增速方面，一季度公司實(shí)現(xiàn)簽單保費(fèi)99.21億元，同比增長4.26%；實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入98.45億元，同比增長0.2%。公司沉著應(yīng)對“營改增”帶來的保費(fèi)下降、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場競爭加劇、手續(xù)費(fèi)驟增等多重挑戰(zhàn)，保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)正增長，價值發(fā)展能力穩(wěn)步提升。各級機(jī)構(gòu)嚴(yán)格貫徹總公司要求砥礪奮進(jìn)，系統(tǒng)內(nèi)9家老機(jī)構(gòu)一季度實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)正增長。大機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)向好，有效拉動公司整體企穩(wěn)回升，如華南片區(qū)和西北片區(qū)一季度業(yè)務(wù)增速高達(dá)21.3%和17.7%；新機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)高速增長，東北和華東片區(qū)表現(xiàn)尤為突出，市場份額大幅提升。
2.經(jīng)營成本方面，行業(yè)成本率逐步上升，而公司成本率呈下降趨勢。截至2月底，公司考核口徑綜合成本率為##.#8%，環(huán)比下降0.5個百分點(diǎn)，同比下降2.2個百分點(diǎn)，與行業(yè)差距較2016年底收窄2個百分點(diǎn)。其中，考核口徑綜合賠付率##.#%，環(huán)比下降1個百分點(diǎn)，同比下降0.1個百分點(diǎn)，與行業(yè)差距較2016年底收窄2.3個百分點(diǎn)。公司各項(xiàng)成本管理舉措取得初步成效,在各級機(jī)構(gòu)得到有效落實(shí)。1-2月，11家機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)承保盈利，15家機(jī)構(gòu)成本率同比下降，河北、廈門、內(nèi)蒙古、山西和福建等5家機(jī)構(gòu)下降超10個百分點(diǎn)；11家機(jī)構(gòu)綜合賠付率同比下降，內(nèi)蒙古和廈門分公司下降超10個百分點(diǎn)。
二、關(guān)于一季度改革發(fā)展成效
一季度，公司各項(xiàng)改革舉措穩(wěn)步推進(jìn)，在制度建設(shè)、能力提升、創(chuàng)新驅(qū)動方面取得諸多成效。
�。ㄒ唬┒啻氩⑴e，提升價值發(fā)展能力
1.車險狠抓“七個堅定不移”，進(jìn)入價值發(fā)展軌道。
一是調(diào)整車險發(fā)展策略，提高業(yè)務(wù)價值。去年下半年以來，公司堅決進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，發(fā)展家用車，調(diào)減營業(yè)貨車。雖然今年上半年營業(yè)貨車存量業(yè)務(wù)規(guī)模較大，但通過強(qiáng)化承保政策管控與費(fèi)用政策引導(dǎo)，車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。截至3月23日，家用車占比升至64.5%，同比提升2.6個百分點(diǎn)，營業(yè)貨車占比降至14.8%，同比下降1.5個百分點(diǎn)。車險預(yù)期賠付率57.5%，同比下降0.7個百分點(diǎn)。二是強(qiáng)化車險續(xù)保管理，盤活存量業(yè)務(wù)。通過電銷外呼兜底、完善續(xù)保管理系統(tǒng)功能、理順續(xù)保管理流程等多種舉措，在存量業(yè)務(wù)上精耕細(xì)作，價值業(yè)務(wù)續(xù)保率逐月提升。2月底家用車?yán)m(xù)保率提升至45.5%，較2016年12月提高2.5個百分點(diǎn)。三是加強(qiáng)車險司控渠道建設(shè)，升級發(fā)展手段。一手抓電銷，實(shí)施電銷獨(dú)立核算與考核，加快電銷中心和二促團(tuán)隊建設(shè)。目前鄭州中心坐席1041人，西安中心650人，濟(jì)寧中心313人。電銷自主獲客業(yè)務(wù)1-2月同比增長達(dá)50%。一手抓車商，開展“擴(kuò)網(wǎng)搶新”。全國新開拓二網(wǎng)及大賣場568個，全年新增網(wǎng)點(diǎn)達(dá)成率28.4%，網(wǎng)點(diǎn)累計達(dá)到5011家，覆蓋率達(dá)20%，提升2.3個百分點(diǎn)；成功入圍上海大眾汽車、東風(fēng)神龍汽車3家汽車主機(jī)廠的總對總聯(lián)合營銷，抓住新車銷售源頭，一季度聯(lián)合營銷新車保費(fèi)3100萬元。
2.非車險克服宏觀經(jīng)濟(jì)下行壓力，搶抓結(jié)構(gòu)性發(fā)展機(jī)遇。
一是加快農(nóng)村事業(yè)部建設(shè)，對農(nóng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)營、獨(dú)立核算。以“三聯(lián)三創(chuàng)”為抓手，穩(wěn)住農(nóng)險市場第二的地位。二是搶抓國家“一帶一路”戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，以大項(xiàng)目為抓手，大力發(fā)展企財險、工程險、貨運(yùn)險和信用證保險等境內(nèi)外業(yè)務(wù)。一季度，成功承保財產(chǎn)險大項(xiàng)目57個，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)1.35億元。其中，湖北分公司在緬甸承保中色鎳業(yè)公司企財險項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)112.73萬元。三是把握“新國十條”服務(wù)民生保障機(jī)遇，大力發(fā)展責(zé)任險、健康險等民生領(lǐng)域業(yè)務(wù)。一季度非車險實(shí)現(xiàn)較快增長，農(nóng)險累計增長24.7%、財產(chǎn)險累計增長11.6%、責(zé)任險累計增長19.2%、信保險累計增長67.4%、意外險累計增長21.2%、健康險累計增長21.4%，有力拉動了整體業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3.發(fā)揮股東優(yōu)勢，股東協(xié)同業(yè)務(wù)發(fā)展呈現(xiàn)新亮點(diǎn)。
一是加強(qiáng)對東方資產(chǎn)內(nèi)部資源的整合力度。通過共建業(yè)務(wù)渠道、推動產(chǎn)品創(chuàng)新，深度開發(fā)客戶資源，控股協(xié)同信保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入###萬元。其中，與某銀行合作的工程履約轉(zhuǎn)保函業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入###萬元，是公司首筆非融資類業(yè)務(wù)。二是大力開拓成大、中車等股東協(xié)同業(yè)務(wù)。總經(jīng)理室成員多次拜會股東高管洽談合作，把握中車集團(tuán)財務(wù)工作會議機(jī)遇進(jìn)行合作方案宣導(dǎo)，有力推動了中車合作項(xiàng)目落地，目前5個合作項(xiàng)目保費(fèi)合計###萬元。利用中車平臺打通央企財產(chǎn)險市場通道，通過項(xiàng)目培養(yǎng)隊伍，開啟股東業(yè)務(wù)合作新局面。
�。ǘ└母锝ㄖ�，提升成本管控能力
1.穩(wěn)步推進(jìn)人力資源改革，有效管控人力成本。
一是全力推進(jìn)“三定”工作�？偛繉用�，已經(jīng)完成組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，初步完成處室和人員的崗位和職能調(diào)整，嚴(yán)格按照干部管理組織程序開展部分部門負(fù)責(zé)人選聘工作。分公司層面，在總結(jié)江蘇和大連分公司試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，正式啟動全系統(tǒng)機(jī)構(gòu)改革工作。3月底完成分支機(jī)構(gòu)定崗定編，計劃4月底分批完成各層級人員定員，穩(wěn)步推進(jìn)轉(zhuǎn)崗分流。按照公開公平公正的原則，通過選聘、競聘等方式選拔優(yōu)秀人才，組建年輕化、知識化人才隊伍。二是強(qiáng)力推進(jìn)銷售基本法和三、四級機(jī)構(gòu)管理辦法的落地實(shí)施工作。所有分公司制定并實(shí)施了本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的銷售基本法。銷售基本法系統(tǒng)正式上線，為銷售人員的定級、轉(zhuǎn)套等工作的閉環(huán)管理提供系統(tǒng)支持。
2.大力加強(qiáng)理賠管理，著力控制賠付成本。
一是快速推進(jìn)核損集中。已完成車險人傷全國集中核損工作和人傷系統(tǒng)上線，人傷案件過程管控尤其是前端現(xiàn)場管理得以強(qiáng)化。落實(shí)人傷“三早”原則，人傷核損人均日審核萬元以上案件從5.7件提升到29件，涉人傷案件未決時長同比下降5天。已有18家分公司完成車物核損集中，人均日審核案件從19件提升到22.96件。二是堅決開展“打鬼行動”。截至目前，公司收到有效舉報案件##起，已調(diào)查既成事實(shí)的5起，挽回經(jīng)濟(jì)損失27.61萬元；正在調(diào)查的##起，預(yù)計將挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)百萬元，威懾效應(yīng)及對公司的形象建設(shè)貢獻(xiàn)巨大。三是分類管理送修資源。在全系統(tǒng)實(shí)施修理廠ABCD分級管理、逐級推修，促進(jìn)優(yōu)質(zhì)車商合作。積極向低維修成本的維修企業(yè)推修，降低理賠成本。截至2月,送修資源使用率升至42.7%，環(huán)比提高3個百分點(diǎn)。
3.嚴(yán)格執(zhí)行全面預(yù)算管理，提升財務(wù)精細(xì)化管理水平。
一是完善預(yù)算制度，建立制度體系。按照全面預(yù)算管理、變動費(fèi)用滾動預(yù)算制等要求，進(jìn)一步完善并推行《全面預(yù)算管理辦法》《變動費(fèi)用管理辦法》，通過建章立制規(guī)范預(yù)算管理。二是梳理流程規(guī)范，推進(jìn)固變分離。完成對費(fèi)用管控事前、事中、事后的全流程梳理。細(xì)化零基預(yù)算，嚴(yán)控房屋租賃費(fèi)與車輛使用費(fèi)，大力壓縮日常辦公及廣告宣傳等開支，為業(yè)務(wù)發(fā)展騰挪空間。壓縮機(jī)構(gòu)固定費(fèi)用#.0#億元，同比下降6.2個百分點(diǎn)；公車改革預(yù)計處置車輛244輛，節(jié)約成本近####萬元。嚴(yán)格歸口管理，對人力成本列支規(guī)范及歸口管理系統(tǒng)事宜進(jìn)行全面梳理，杜絕固變混用、固定費(fèi)用擠占銷售費(fèi)用。進(jìn)行五分成本分析，按月進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行分析及異常提示。三是加強(qiáng)過程管控，強(qiáng)化反饋預(yù)警。按月反饋產(chǎn)品線變動費(fèi)用執(zhí)行情況，并對重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示，提高費(fèi)用使用效率；梳理提出手續(xù)費(fèi)風(fēng)險問題，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)堵塞漏洞，加強(qiáng)管理。
�。ㄈ﹦�(chuàng)新驅(qū)動，提升運(yùn)營支持能力
1.全面施行費(fèi)用跟單，數(shù)據(jù)管理水平大幅提升。
一是大力推廣跟單工具。費(fèi)用跟單功能實(shí)現(xiàn)全國覆蓋，并在廣東分公司上線手續(xù)費(fèi)跟單支付功能。完成市場費(fèi)用預(yù)算管理系統(tǒng)實(shí)施方案，加緊上線市場維護(hù)費(fèi)跟單支付與市場費(fèi)用預(yù)算管控功能，以期實(shí)現(xiàn)市場費(fèi)用閉環(huán)管理。二是全面完成權(quán)限集中。推進(jìn)變動費(fèi)用分公司集中管理工作，實(shí)現(xiàn)費(fèi)用跟單配置、手續(xù)費(fèi)、績效修改審核權(quán)限上收至分公司集中管理。三是強(qiáng)效落實(shí)滾動預(yù)算。在年度車險綜合成本率目標(biāo)下，確定公司整體及各機(jī)構(gòu)2017年保單的邊際成本率目標(biāo)值，在邊際成本內(nèi)根據(jù)預(yù)期賠付率的變化動態(tài)確定各機(jī)構(gòu)車險預(yù)算變動費(fèi)用率。定期檢視變動費(fèi)用管理情況，月度統(tǒng)計變動費(fèi)用管理數(shù)據(jù)，對各機(jī)構(gòu)分車型大類的跟單配置規(guī)則及配置結(jié)果進(jìn)行后臺監(jiān)控，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)合理配置費(fèi)用，全面強(qiáng)化總公司數(shù)據(jù)分析和經(jīng)營指導(dǎo)職能。
2.持續(xù)推進(jìn)IT重點(diǎn)項(xiàng)目，數(shù)字化改造日見成效。
一是修訂完善IT三年規(guī)劃。根據(jù)IT規(guī)劃咨詢項(xiàng)目成果，重新梳理了IT技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、基礎(chǔ)架構(gòu)。聚焦業(yè)務(wù)支撐存在的核心問題，規(guī)劃了七大重點(diǎn)項(xiàng)目，制訂了二十七項(xiàng)工作舉措。二是加快推進(jìn)IT重點(diǎn)項(xiàng)目。車險承保系統(tǒng)優(yōu)化項(xiàng)目已進(jìn)入開發(fā)階段，著力解決系統(tǒng)存在的“錄單界面繁瑣、系統(tǒng)運(yùn)行不穩(wěn)定、客戶體驗(yàn)差”等主要問題；新車險理賠系統(tǒng)已完成系統(tǒng)規(guī)劃，需求分析工作全面展開；公司租賃IDC機(jī)房已完成改造，災(zāi)備中心設(shè)備開始安裝調(diào)試；新版銷售管理系統(tǒng)及費(fèi)用跟單系統(tǒng)全面上線，有力支撐銷售基本法和全面預(yù)算管理的落地。三是不斷研發(fā)創(chuàng)新工具。面向管理層的經(jīng)營業(yè)績?nèi)請驛PP已正式上線；“E�！倍诔斜９δ芤淹瓿砷_發(fā)，非車險“碼上�！币呀�(jīng)上線，移動支付流程不暢問題得到明顯改善；農(nóng)險移動養(yǎng)殖險理賠系統(tǒng)“E鍵通”正式發(fā)布；銀聯(lián)商務(wù)智能POS項(xiàng)目合作進(jìn)展順利，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)上線使用。四是持續(xù)優(yōu)化IT治理結(jié)構(gòu)。制訂了IT人力資源市場化改革方案、異地開發(fā)中心建設(shè)方案、分公司IT隊伍管理模式優(yōu)化方案等一系列改革舉措。
3.全力打造客戶信息數(shù)據(jù)庫，客戶關(guān)系管理得以強(qiáng)化。
一是借力第三方大數(shù)據(jù)公司，提高客戶信息真實(shí)性。引入銀聯(lián)商務(wù)、百融金服等合作伙伴，開展大數(shù)據(jù)合作，對存量客戶和流失客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗、校驗(yàn)和失聯(lián)召回。一季度，共清洗個人車險客戶信息數(shù)據(jù)##.15萬條，與往期已清洗數(shù)據(jù)成功匹配#.03萬條，匹配率達(dá)41.4%，未成功匹配數(shù)據(jù)經(jīng)銀聯(lián)驗(yàn)真召回1.57萬條，共獲得有效客戶信息#.#萬條，有效率達(dá)54.32%。二是做好做實(shí)增值服務(wù)，提升客戶滿意度。截至2月28日，共開展“好車險”車險服務(wù)161.18萬次，其中以理賠服務(wù)為核心的保險服務(wù)19.58萬件次，以道路救援、代駕代辦為重點(diǎn)的增值服務(wù)1.85萬件次。三是修訂完善股東服務(wù)方案，為股東提供專屬保險服務(wù)。主動收集股東客戶信息，標(biāo)記為VIP客戶，建立專屬股東服務(wù)團(tuán)隊，拓寬服務(wù)方式和服務(wù)渠道。四是推進(jìn)客戶關(guān)系管理信息化建設(shè)，提升服務(wù)能力。擬定增值服務(wù)和“客戶會員俱樂部”的系統(tǒng)需求和立項(xiàng)方案，通過向客戶提供積分回饋、禮品兌換等增值服務(wù)，提高客戶粘性，提升客戶續(xù)保率和轉(zhuǎn)化率。
三、關(guān)于4月份業(yè)務(wù)競賽
4月份，中華財險將迎來今年最大的挑戰(zhàn)，十分關(guān)鍵。公司去年同期保費(fèi)基數(shù)大，去年4月當(dāng)月保費(fèi)達(dá)52.5億元，今年疊加“營改增”帶來的保費(fèi)下降、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場競爭加劇、手續(xù)費(fèi)上漲等多種因素，經(jīng)營難度可想而知。但是，黑暗中漸現(xiàn)曙光。外部環(huán)境在好轉(zhuǎn)，一季度保監(jiān)會印發(fā)《2017年車險市場現(xiàn)場檢查工作的方案》，規(guī)范行業(yè)車險市場秩序；5月后“營改增”的影響不再。同時，一季度公司“開門紅”已經(jīng)打下了很好的基礎(chǔ)，在全系統(tǒng)的努力下，經(jīng)營指標(biāo)已經(jīng)達(dá)到了一個向好的平臺，改革發(fā)展舉措的紅利將逐步顯現(xiàn)。在這個時候，公司開展“守陣地，迎曙光，決戰(zhàn)4月”業(yè)務(wù)競賽，就是要“宜將剩勇追窮寇”，一鼓作氣挺過4月份，就能“輕舟已過萬重山”。
�。ㄒ唬┤σ愿爸\發(fā)展。4月份最主要的任務(wù)就是發(fā)展，目標(biāo)就是要確保不負(fù)增長。車險繼續(xù)加強(qiáng)“七個堅定不移”執(zhí)行力度，電銷、車商持續(xù)發(fā)力，頂住壓力往前追。農(nóng)險守土有責(zé)，當(dāng)月力爭實(shí)現(xiàn)##億元保費(fèi)收入。非車險把握機(jī)遇，尤其抓緊利用中車平臺，力爭在制造業(yè)大項(xiàng)目上取得突破。全力確保公司4月份總體保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)正增長。
�。ǘ┦钢静挥蹇爻杀�。成本管理是今年的中心工作，任何時候不能松懈。嚴(yán)格執(zhí)行全預(yù)算管理，把固變分離落實(shí)到位。堅決壓縮職場、車輛、招待等固定費(fèi)用，為業(yè)務(wù)發(fā)展騰出空間。繼續(xù)加強(qiáng)理賠管控，加大賠付成本下壓力度。嚴(yán)格實(shí)行費(fèi)用跟單，確保每一筆費(fèi)用準(zhǔn)確投到業(yè)務(wù)發(fā)展最前線。
�。ㄈ﹫远ú灰仆聘母铩Ｔ诎l(fā)展最困難的時期，最需要保持改革的定力。改革功在當(dāng)代，利在千秋，必須堅定不移向前推進(jìn)。人力資源改革和“三定”工作原則上在4月份完成，最遲不 拖過今年上半年。持續(xù)跟進(jìn)檢視銷售基本法和三、四級機(jī)構(gòu)管理辦法的落地實(shí)施情況。
一季度，中華財險頂住了壓力，保持了定力，克服了困難，“開門紅”的既定目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，各項(xiàng)改革發(fā)展舉措穩(wěn)步推進(jìn)。這一階段性成果，為完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)奠定了基礎(chǔ)，迎來了曙光。我們堅信，只要按照既定戰(zhàn)略，保持自身節(jié)奏，堅定不移抓落實(shí)，咬定青山不放松，一鼓作氣挺過最艱難的4月份，隨著市場逐漸回歸理性，公司改革發(fā)展成效進(jìn)一步顯現(xiàn)，中華財險一定能奪取全年的勝利，一定能逐步走上健康可持續(xù)發(fā)展之路，一定能在未來2-3年內(nèi)成為一家有智慧、受尊重的優(yōu)秀產(chǎn)險公司！
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