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機動車輛保險錄單承保流程

時間：2022-07-13 04:13:25 愛車我要投稿

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機動車輛保險錄單承保流程

第一部分承保一、基本原則

機動車輛保險錄單承保流程

1.投保信息錄入的依據(jù)材料包括：(1)客戶填寫或簽字確認(rèn)的書面投保單;(2)機動車行駛證、駕駛證原件;(3)分期付款協(xié)議;(4)購車發(fā)票等其他相關(guān)材料。

投保單信息與機動車行駛證、駕駛證不相符的，以機動車行駛證、駕駛證上的內(nèi)容為準(zhǔn)。

2.投保信息錄入中涉及的各類項目包括錄入項與選擇項;對于錄入項，應(yīng)根據(jù)項目要求錄入完整、準(zhǔn)確年的文字、數(shù)字、字母或符號，保證表達(dá)準(zhǔn)確且無錯別字;對于選擇項，應(yīng)根據(jù)項目要求從下拉框中選擇正確的項值。

3.投保信息錄入中涉及的各類項目包括必錄項(顯示為綠底)和非必錄項(顯示為白底);對于必錄項，必須錄入或者選擇項值，否則投保信息錄入的工作無法完成;對于非必錄項，條件允許的，錄單員應(yīng)盡可能的逐項一一填寫，尤其是一些較為重要的投保信息。

4.投保信息錄入界面中的各項信息間有一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系，錄單員將投保信息錄入完成后，應(yīng)對所有項目進(jìn)行檢查，對錄入結(jié)果進(jìn)行初步校驗。

5.注退、批改操作的依據(jù)材料包括：(1)保單被保險人留存聯(lián)原件;(2)批改申請;(3)身份證明原件;(4)保費發(fā)票、過戶證明等其他相關(guān)材料。

二、具體錄入規(guī)范要求

(一)通用項目

1.業(yè)務(wù)類型：根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)選擇新保業(yè)務(wù)、續(xù)保業(yè)務(wù)或者共保業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)類型前的“□”內(nèi)打“√”即可。

續(xù)保業(yè)務(wù)的，必須在“續(xù)保單號”中準(zhǔn)確填寫上年度的保單號(續(xù)保業(yè)務(wù)是指同一個保險標(biāo)的上年度由我公司按此險種承保的業(yè)務(wù)，要求險種代碼相同)。

共保業(yè)務(wù)的，除正確選擇“共保方式”(可選擇“共出”、“共入”和“共入轉(zhuǎn)共出”)外，還應(yīng)在“共保信息”中如實填寫所有承保主體參與業(yè)務(wù)的信息。

2.是否涉農(nóng)：根據(jù)投保單上的項目填寫，判斷依據(jù)參照《關(guān)于對涉農(nóng)財產(chǎn)險有關(guān)定義及業(yè)務(wù)系統(tǒng)正確錄入信息的通知》。

3.機構(gòu)部門：根據(jù)投保單上業(yè)務(wù)經(jīng)辦人所屬的機構(gòu)，錄入對應(yīng)的八位機構(gòu)代碼，回車后系統(tǒng)將自動帶出機構(gòu)名稱。

4.業(yè)務(wù)來源：根據(jù)業(yè)務(wù)渠道選擇對應(yīng)的業(yè)務(wù)來源后，再錄入業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的名稱;非直銷業(yè)務(wù)的，還應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示選擇代理人、經(jīng)紀(jì)人、代理協(xié)議、手續(xù)費比例等選項。

5.爭議處理：根據(jù)投保單信息錄入爭議發(fā)生時保險合同雙方約定的處理方式及處理機構(gòu)。

6.投保人、被保險人名稱、地址和聯(lián)系方式：根據(jù)投保單信息錄入，聯(lián)系方式應(yīng)同時包括固定電話號碼和移動電話號碼。

7.客戶類型：根據(jù)投保人、被保險人的性質(zhì)選擇法人客戶或者個人客戶。

8.投保日期：錄入客戶填寫完投保單并在投保單上簽字(蓋章)確認(rèn)的日期。

9.保險起止期：根據(jù)投保單上填寫的保險合同的起期和止期錄入，完成后系統(tǒng)將自動顯示起止期期間的天數(shù)。

10.幣種：從下拉框中選擇保額和保費的貨幣計算單位。

11.費率類型：根據(jù)保險條款選擇短期費率計算的標(biāo)準(zhǔn)，可選擇月費率或者日費率。

12.短期費率系數(shù)：以一年為標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)根據(jù)保險期限和費率類型自動計算出保險期限對應(yīng)的短期費率系數(shù)。

13.固定特別約定：根據(jù)投保單上的特別約定，錄單員錄入相應(yīng)的內(nèi)容;系統(tǒng)上有固定表述的，錄單員直接勾選即可;系統(tǒng)上無固定表述的，錄單員應(yīng)逐字錄入。

14.共保信息：“共保方式”為共入或共出的，要錄入主協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息;“共保方式”為共入轉(zhuǎn)共出的，要錄入主協(xié)議、從協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息。

15.繳費信息：根據(jù)分期繳費協(xié)議，錄入分期繳費信息，包括繳費期數(shù)、繳費起止時間、繳費金額等信息。

16.險別信息：根據(jù)投保單上客戶的投保意愿選擇相應(yīng)的險別，錄入保額或責(zé)任限額后，系統(tǒng)將根據(jù)車輛信息計算出對應(yīng)的保費和最終保費合計。

17.其他通用信息，如匯率、簽單日期、保額、保費、錄入人、錄入日期等由系統(tǒng)自動帶出，無需錄入，不可修改。

(二)車輛信息

1.行駛證車主：根據(jù)機動車行駛證上“所有人”的名稱填寫。

2.車輛種類：根據(jù)車輛生產(chǎn)地選擇國產(chǎn)或進(jìn)口。

3.本年度投保的其他公司：根據(jù)客戶提供的上年度保單填寫其他公司名稱。

4.車牌號碼：填寫車輛管理機關(guān)核發(fā)的號牌號碼，按照投保車輛機動車行駛證錄入。

車牌號碼由字母和數(shù)字組成，一律不添加點、橫杠、空格等符號，號牌中所含的字母一律大寫，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的車輛填寫發(fā)動機號后六位字母或數(shù)字。

5.車牌顏色：根據(jù)車牌的底色從下拉框內(nèi)選擇對應(yīng)的顏色，現(xiàn)有“黑”、“白”、“黃”、“藍(lán)”四種車牌底色。

6.發(fā)動機號：根據(jù)機動車行駛證上“發(fā)動機號碼”對應(yīng)的數(shù)字填寫，或根據(jù)機動車輛檢驗合格證上的“發(fā)動機號碼”對應(yīng)的數(shù)字填寫，多為8位數(shù)。

7.車架號：根據(jù)投保車輛的機動車行駛證上的“車輛識別代號”填寫，也可根據(jù)生產(chǎn)廠商在車架上打印的號碼填寫，應(yīng)為17位數(shù)。

8.廠牌型號：根據(jù)機動車行駛證上的“品牌型號”填寫，機動車行駛證上的廠牌型號不詳細(xì)的，應(yīng)在廠牌型號后注明具體型號。

進(jìn)口車按商品檢驗單、國產(chǎn)車按合格證填寫，應(yīng)盡量寫出具體配置說明，特別是同一型號多種配置。如：豐田海獅RZH105L-BMNRS，廣州本田雅閣HG7230，一汽解放CA1032PL。

9.車輛屬性：根據(jù)機動車行駛證上的“使用性質(zhì)”，從下拉框中選擇對應(yīng)的屬性。

10.車輛類型：根據(jù)車輛的噸位、座位數(shù)、專屬類型選擇對應(yīng)的類型。

11.車身顏色：按照投保車輛車身顏色的主色系在“黑、白、紅、灰、藍(lán)、黃、綠、紫、粉、棕”這10種顏色中歸類選擇一種顏色;多顏色車輛，應(yīng)選擇面積較大的一種顏色;有《機動車登記證書》的車輛，按照登記證書中的“車身顏色”欄目填寫。如實在無法歸入上述色系中，才可選擇“其他顏色”。

12.座位數(shù)：根據(jù)機動車行駛證上載明的核定載客人數(shù)填寫。

13.噸位：根據(jù)機動車行駛證上載明的核定載質(zhì)量填寫。

14.排氣量：根據(jù)機動車行駛證上標(biāo)明的排氣量填寫。

15.新車購置價：填寫投保車輛投保當(dāng)時新車的購買價，新車購置價可以通過系統(tǒng)內(nèi)的“精友整車報價系統(tǒng)查詢”獲得，也可以與客戶協(xié)商，按協(xié)商價格錄入。

16.制造年份：填寫車輛的出廠年份。

17.初次登記年月：根據(jù)機動車行駛證上的“注冊登記日期”填寫，如果行駛證上的“注冊登記日期”與初次登記日期不相符時，要追溯到真正的初次登記日期填寫。

18.車齡檔次：根據(jù)車輛的初次登記年月，計算出車輛的使用年限，并選擇對應(yīng)的檔次。

19.固定停放地點：根據(jù)投保車輛夜間經(jīng)常停放地點從下拉框中選擇停放地點的對應(yīng)項值。

20.VIN編碼：根據(jù)投保車輛的機動車行駛證上的VIN編碼填寫。

21.安全裝置：根據(jù)車輛的安全裝置配備從下拉框中選擇，可同時選擇三項裝置。

22.防盜裝置：根據(jù)車輛的防盜裝置配備從下拉框中選擇，可同時選擇五項裝置。

23.玻璃類型：根據(jù)車輛投保時安裝的玻璃，選擇進(jìn)口或國產(chǎn)。

24.自負(fù)優(yōu)待：車輛投保了自負(fù)額優(yōu)待特約條款的，根據(jù)客戶選擇的自負(fù)額選擇對應(yīng)的項值。

25.行駛區(qū)域：根據(jù)投保車輛的行駛路線和最遠(yuǎn)行駛區(qū)域選擇，系統(tǒng)默認(rèn)為中國境內(nèi)(不含港澳臺)，

26.延伸期限：與行駛區(qū)域相關(guān)聯(lián)，投保車輛為港澳牌照或者行駛區(qū)域涉及境外的，要根據(jù)港澳牌車輛在大陸的停留時間和投保車輛的出境時間選擇對應(yīng)的期限，但最長不得超過三個月。

27.號牌種類：根據(jù)機動車行駛證上的車輛號牌類型選擇。

28.上年賠款次數(shù)：上年度在我公司投保的，從系統(tǒng)中查詢獲得上年賠款次數(shù)并錄入;上年度不在我公司投保的業(yè)務(wù)，有條件的可從行業(yè)平臺信息查詢;無法查詢的，可不填寫該項。

29.月折舊率：根據(jù)車輛使用性質(zhì)選擇對應(yīng)的月折舊比率。

30.車輛實際價值：根據(jù)投保時的新車購置價和對應(yīng)的月折舊率計算出投保當(dāng)時的車輛實際價值。

31.上年承保公司：根據(jù)客戶上年度投保情況如實選擇對應(yīng)的承保公司名稱。

(三)注退、批改處理

1.批文內(nèi)容準(zhǔn)確、真實、合理、清楚，不得違反行業(yè)和公司的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行違規(guī)操作。

2.保單的注銷和退保必須通過注退處理模塊來操作，不得通過一般批改模塊處理。

3.批改要在一般批改模塊中選擇正確的批改原因進(jìn)行處理。

(四)錄入交強險時，還應(yīng)錄入車船稅信息

1.車船稅標(biāo)志：根據(jù)客戶投保時是否同時繳納車船稅選擇對應(yīng)的車船稅標(biāo)志;其中：投保時同時繳納車船稅的，車船稅標(biāo)志選擇“納稅”或“補稅”;投保時不同時繳納車船稅的，車船稅標(biāo)志選擇“完稅”、“免稅”、“緩稅”或“拒稅”;

2.是否減稅：根據(jù)客戶的投保車輛是否享受相應(yīng)的減稅優(yōu)惠政策，選擇“是”或“否”;

3.減稅比例：對于滿足可以享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額比例;否則，保留系統(tǒng)默認(rèn)的0;

4.減稅金額：對于滿足可以享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額金額;否則，保留系統(tǒng)默認(rèn)的0;

5.整備質(zhì)量(噸)：根據(jù)車輛行駛證或車輛登記證確認(rèn);未登記的，新車出廠合格證明或者進(jìn)口憑證確定;投保人無法提供車輛整備質(zhì)量信息的，整備質(zhì)量按照總質(zhì)量與核定載質(zhì)量的差額計算或者由地方稅務(wù)機關(guān)核定;若車船稅計算單位為輛的，則保留系統(tǒng)默認(rèn)的1;

6.納稅人識別號：企業(yè)、事業(yè)單位的納稅人識別號由15位代碼組成，即稅務(wù)登記證號;個體經(jīng)營戶的納稅人識別號由身份證號和地區(qū)碼組成，為20位代碼;

7.稅目：稅目為稅額的計算單位，根據(jù)車輛信息中的“行駛證車輛類型”選項系統(tǒng)自動帶出;

8. 年單位稅額：根據(jù)稅目系統(tǒng)自動帶出;

9. 前次交強險截止日期：填寫上年度交強險保單的截至日期，填寫格式為年月日，精確到日;

10. 前次交強險投保公司：填寫上年度交強險保單的承保公司;

11. 前次交強險保單號：填寫上年度交強險保單號;

12. 本次交強險投保日期：填寫本年度交

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