【薦】金融自查報(bào)告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，寫報(bào)告的時(shí)候要注意內(nèi)容的完整。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報(bào)告格式嗎？下面是小編收集整理的金融自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
金融自查報(bào)告1
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改。
1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對(duì)照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查�；静僮饕�(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì)，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng)。支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單，但收回率較低，一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對(duì)帳工作，造成一部分對(duì)帳單滯留信用社，一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額，分社和社部分別核對(duì)了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符。對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì)，檢查日均做到了相符。
4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對(duì)茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的`基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài)。“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一�！狈矫妗Ｐ庞蒙缫雅c員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施。通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對(duì)一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。
金融自查報(bào)告2
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)工作在區(qū)委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合自身工作實(shí)際，按照區(qū)紀(jì)委的要求，不斷加強(qiáng)機(jī)關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導(dǎo)班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責(zé)任目標(biāo)和各項(xiàng)規(guī)章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實(shí)�，F(xiàn)將一年來黨風(fēng)廉政建設(shè)自查情況匯報(bào)如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政手冊(cè)》、黨內(nèi)監(jiān)督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開展警示學(xué)習(xí)教育。為了更好地發(fā)揮正面引導(dǎo)的典型示范效應(yīng)，始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標(biāo)責(zé)任管理，始終堅(jiān)持周五政治學(xué)習(xí)制度。
2.建立健全了各項(xiàng)規(guī)章制度。把廉政建設(shè)責(zé)任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作意見和責(zé)任目標(biāo)》、《民主生活會(huì)制度》、《議事規(guī)則》等廉潔自律規(guī)章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負(fù)責(zé)人具體責(zé)任及目標(biāo)范圍，并對(duì)責(zé)任考核、責(zé)任追究作了具體規(guī)定，實(shí)行責(zé)任追究制，為黨風(fēng)廉政建設(shè)工作起到了監(jiān)督和約束作用。在民主生活會(huì)上，每位成員都把自己堅(jiān)持黨性、端正黨風(fēng)、維護(hù)黨紀(jì)特別是保持廉潔以及廉政建設(shè)責(zé)任制工作完成情況作為重要匯報(bào)內(nèi)容。在召開民主生活會(huì)時(shí)，我們讓股室負(fù)責(zé)人參加，廣泛征求意見，增加工作透明度，加強(qiáng)監(jiān)督，保證了民主生活會(huì)的質(zhì)量。凡屬機(jī)關(guān)重大事項(xiàng)如人事任免、重大財(cái)務(wù)開支等事先經(jīng)過集體研究再作決定。行政責(zé)任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規(guī)范了機(jī)關(guān)全體同志的日常行為規(guī)范。
3認(rèn)真落實(shí)四大紀(jì)律八項(xiàng)要求。堅(jiān)持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規(guī)矩”和反面的“禁令”來制約行使權(quán)力過程中的隨意性。同時(shí)還認(rèn)真落實(shí)依法行政責(zé)任制，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定，各股室每季度都要對(duì)本股室黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問題及時(shí)糾正，重大問題及時(shí)報(bào)告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的書面報(bào)告。把對(duì)責(zé)任制的檢查同干部考核工作緊密結(jié)合起來，在年度考核中要實(shí)行廉政建設(shè)一票否決制，對(duì)因工作抓得不力而造成嚴(yán)重后果和惡劣影響的，層層追究嚴(yán)肅處理領(lǐng)導(dǎo)干部的相關(guān)責(zé)任。
二、黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定執(zhí)行情況
1.單位的各項(xiàng)重大事項(xiàng)工作。嚴(yán)格按照《機(jī)關(guān)干部廉潔自律八條規(guī)定》增強(qiáng)反腐敗斗爭意識(shí)，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì)公開服務(wù)承諾，接受群眾監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)班子一貫注意工作方法，堅(jiān)持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機(jī)關(guān)各項(xiàng)管理制度。為了保證政務(wù)公開，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項(xiàng)目標(biāo)考核管理辦法和各項(xiàng)制度，領(lǐng)導(dǎo)班子定期例會(huì)，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報(bào)例會(huì)等。會(huì)上大家都客觀反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問題，均能充分發(fā)表個(gè)人的.觀點(diǎn)意見，供領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。
3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴(yán)格按照規(guī)定和機(jī)關(guān)車輛管理制度，凡是公務(wù)用車，均由用車人申請(qǐng)，綜合股填寫申請(qǐng)單，再經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可出車，杜絕私人用車。
4領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行不準(zhǔn)接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀(jì)違規(guī)。領(lǐng)導(dǎo)干部政治強(qiáng)、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀(jì)律等各個(gè)方面嚴(yán)格要求自己，規(guī)范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導(dǎo)干部從沒有違紀(jì)違規(guī)和收受現(xiàn)象。
5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中，黨組始終堅(jiān)持標(biāo)本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎(chǔ)上下功夫。堅(jiān)持做到“四個(gè)結(jié)合”，即理論灌輸和專題教育相結(jié)合，增強(qiáng)教育的吸引力，感染力；針對(duì)性與預(yù)防性相結(jié)合，把小事當(dāng)大事抓，把苗頭當(dāng)隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結(jié)合，逢會(huì)必講，常抓不懈；正面疏導(dǎo)與反面警示相結(jié)合，做到警鐘長鳴。
三、存在的問題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中雖然取得一些了成績，但仍存在著一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內(nèi)民主生活會(huì)質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)勢(shì)，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動(dòng)上切實(shí)執(zhí)行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定。
一是加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的領(lǐng)導(dǎo)，大力推進(jìn)上下級(jí)談話、述職述廉、公開承諾、個(gè)人重大是項(xiàng)報(bào)告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項(xiàng)工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認(rèn)真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，認(rèn)真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門職能作用，抓好機(jī)關(guān)對(duì)廉潔自律的宣傳學(xué)習(xí)。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營造黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的社會(huì)輿論氛。
金融自查報(bào)告3
根據(jù)中國人民銀行沈陽分行《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查工作的通知》（沈銀辦發(fā)[20xx]84號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本行的.金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作開展自查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：xxxx
副組長：xxxx
成員：xxxx
二、自查時(shí)間
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查內(nèi)容
20xx年1月1日至20xx年12月31日個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況。
四、自查結(jié)果
（1）個(gè)人金融信息保護(hù)自查情況
1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實(shí)施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度，在個(gè)人金融信息收集、使用和保管上嚴(yán)格按照保密要求執(zhí)行，確保客戶信息安全無泄漏。
各部門嚴(yán)格按照年初制定的員工教育培訓(xùn)計(jì)劃安排對(duì)員工開展培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涉及保密知識(shí)、信貸業(yè)務(wù)、營銷技巧、法律法規(guī)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、電子金融業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等培訓(xùn)xxx期，合計(jì)xxx天，累計(jì)xxx人次，培訓(xùn)面達(dá)到100%。并要求做到培訓(xùn)有計(jì)劃、有記錄、有總結(jié)、有測評(píng)，確保員工培訓(xùn)教育真正落到實(shí)處，確有實(shí)效。
2、我行暫無涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴或其他爭議、案件。
3、人民銀行、銀監(jiān)局各級(jí)單位業(yè)務(wù)部門在此前相關(guān)檢查中未涉及個(gè)人金融信息保護(hù)問題。
�。�2）銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)自查情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財(cái)業(yè)務(wù)，所以暫時(shí)沒有建設(shè)信息反饋制度，其它制度均已建立。
2、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況：自查中沒有發(fā)現(xiàn)存在問題，所有項(xiàng)目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執(zhí)行。
3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等管理制度，所有項(xiàng)目都按文件要求執(zhí)行。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業(yè)務(wù)，與信用卡相關(guān)的系統(tǒng)和制度都沒建立。
5、收單業(yè)務(wù)：我行收單業(yè)務(wù)未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。
6、救濟(jì)保護(hù)情況：我行開辦借記卡業(yè)務(wù)以來，案件發(fā)生率為零。
金融自查報(bào)告4
根據(jù)《關(guān)于開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號(hào)），分行資產(chǎn)監(jiān)控部積極響應(yīng)通知要求開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查的自查工作，我部根據(jù)工作分配對(duì)相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集管理方式方面進(jìn)行，現(xiàn)將相關(guān)自查工作匯報(bào)如下：
一、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量自查情況
涉及我部的對(duì)外報(bào)表主要包括房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計(jì)類、涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)類、貸款行業(yè)分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)表和銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)報(bào)表，為了核查數(shù)據(jù)質(zhì)量，我部對(duì)上述報(bào)表重新進(jìn)行核實(shí)計(jì)算。
因?yàn)樯婕皥?bào)表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查。現(xiàn)在進(jìn)行自查工作因?yàn)槿?shù)時(shí)點(diǎn)和原來不同，導(dǎo)致在去年上報(bào)行業(yè)分類中數(shù)據(jù)和目前數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的ⅩⅩ年的數(shù)據(jù)資料行業(yè)分類余額有所不同。
4.大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)表和銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)報(bào)表在該報(bào)表中，大中小企業(yè)規(guī)模和限額方面按照國標(biāo)大中小企業(yè)進(jìn)行分類篩選，由數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的企業(yè)類型大小進(jìn)行區(qū)分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類情況嚴(yán)格按照國家標(biāo)準(zhǔn)(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類篩選，數(shù)據(jù)來源于總行數(shù)據(jù)倉庫表內(nèi)業(yè)務(wù)明細(xì)。在自查工作中，抽查了4月份的190
2、1908機(jī)構(gòu)和6月份的`1907、1909機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)填報(bào)數(shù)據(jù)正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶授信小于500萬的境內(nèi)小型企業(yè)貸款合計(jì)”一欄中，由于數(shù)據(jù)倉庫中導(dǎo)出的原始數(shù)據(jù)缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，由于今年下半年總行會(huì)?3予以導(dǎo)出客戶風(fēng)險(xiǎn)信息的數(shù)據(jù)資料，其中包含授信額度一欄，因此統(tǒng)計(jì)授信額度小于500萬元的企業(yè)數(shù)量及其貸款數(shù)量的統(tǒng)計(jì)口徑會(huì)進(jìn)一步明確。
二、統(tǒng)計(jì)自查發(fā)現(xiàn)的問題
在統(tǒng)計(jì)自查過程中，我部統(tǒng)計(jì)人員也發(fā)現(xiàn)了在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送中存在的一些問題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由于統(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證。另外因?yàn)榭萍贾С至Χ壬酗@薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)進(jìn)行表內(nèi)和表間的數(shù)據(jù)校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù)。
2.數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)處理流程尚待完善
因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)報(bào)表由填報(bào)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表的理解自行填報(bào)，文字性的填報(bào)流程或說明尚待更新完善，不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異，因此，準(zhǔn)確的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)中，“農(nóng)村區(qū)域”與“城市區(qū)域”的準(zhǔn)確界定問題。
三、統(tǒng)計(jì)工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產(chǎn)監(jiān)控部正在對(duì)crm系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，在不久的將來，對(duì)人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的報(bào)表能夠統(tǒng)一由crm系統(tǒng)自動(dòng)導(dǎo)出。crm系統(tǒng)的優(yōu)化升級(jí)將有效地改變數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)支持功能差，報(bào)備安全檢查記錄。表自動(dòng)化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統(tǒng)計(jì)人員通過手工填報(bào)工作量較大的弊端，同時(shí)也能進(jìn)一步增強(qiáng)各監(jiān)管報(bào)表的時(shí)效性和準(zhǔn)確性。
金融自查報(bào)告5
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對(duì)各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營計(jì)劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
（二）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個(gè)委員會(huì)或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。
�。ㄈ┦跈�(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對(duì)手或投資對(duì)象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì)計(jì)核算。是否對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì)計(jì)核算辦法；記賬方法和會(huì)計(jì)科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時(shí)、全面對(duì)賬；后臺(tái)結(jié)算部門如何對(duì)前臺(tái)交易進(jìn)行監(jiān)督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì)計(jì)核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)情況納入表內(nèi)或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過少計(jì)或不計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計(jì)提準(zhǔn)備金。
（六）流動(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報(bào)的`監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。
�。ò耍┖弦�(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告。
�。ň牛﹥�(nèi)外部審計(jì)情況。內(nèi)外部審計(jì)是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計(jì)劃，檢查、評(píng)估的頻率是否達(dá)到制度要求；對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評(píng)估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實(shí)整改。
（十）其他方面。檢查人員應(yīng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓?duì)手機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無存放于非金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項(xiàng)；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項(xiàng)存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項(xiàng)中核算借款、投資、拆借等款項(xiàng)；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項(xiàng)的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險(xiǎn)較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會(huì)計(jì)核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價(jià)格管理機(jī)制；往來賬戶的利息計(jì)算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對(duì)賬制度；對(duì)賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。
�。ㄋ模┢睋�(jù)轉(zhuǎn)貼
交易對(duì)手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對(duì)手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購
債券投資/回購業(yè)務(wù)內(nèi)控實(shí)際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺(tái)是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級(jí)是否均經(jīng)適當(dāng)評(píng)估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對(duì)回購交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對(duì)手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算; 是否存在使用理財(cái)資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報(bào)送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)
金融自查報(bào)告6
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的.現(xiàn)象；二是不存在'以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資'的現(xiàn)象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動(dòng)'的現(xiàn)象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報(bào)告7
為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》××【20xx】1號(hào)）和省分行（《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》××（【20xx】2號(hào)）要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面
1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。
2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。
（二）系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。
（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目，認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對(duì)有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。
�。�2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作。
（1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
�。�2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
（四）重要崗位人員管理情況
1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的`對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛好多為運(yùn)動(dòng)、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓�(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。
金融自查報(bào)告8
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號(hào)）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對(duì)我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項(xiàng)貸款余額為152806萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個(gè)方面：賬戶管理、對(duì)帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項(xiàng)支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸
收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題
�。ㄒ唬┵~戶管理情況
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題，主要有：對(duì)長期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶；
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
�。ǘ⿲�(duì)帳情況
20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則》（新信聯(lián)字【20xx】55號(hào)）。落實(shí)對(duì)賬工作職責(zé)，充分提高對(duì)賬工作質(zhì)量和對(duì)賬頻率。吸取教訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對(duì)賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對(duì)賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過場，要切實(shí)自查整改信用社對(duì)賬工作中存
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對(duì)賬工作目標(biāo)：即
1、以公存款對(duì)賬回單為準(zhǔn)，公存款月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對(duì)賬回單為準(zhǔn)，月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
3、以會(huì)計(jì)主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對(duì)2戶活期儲(chǔ)蓄，日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；
4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對(duì)6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到80%以上；
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對(duì)賬為準(zhǔn)，單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況；對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對(duì)賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
�。ㄈ┈F(xiàn)金庫房管理情況
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象，未及時(shí)上調(diào)頭寸。
（四）重要空白憑證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按每周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執(zhí)行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級(jí)監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強(qiáng)
�。┐箢~款項(xiàng)支付管理情況
對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對(duì)掛失當(dāng)事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查，操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì)計(jì)核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
�。ㄊ├蕡�(zhí)行情況
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
�。ㄊ唬┻`規(guī)吸收存款情況
1、全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2、全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3、全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對(duì)非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi)，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4、全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況，不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)防控
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
�。ㄊ┦召M(fèi)管理情況
嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號(hào)）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號(hào)）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目；無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在問題的處理
對(duì)能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改，并落實(shí)到責(zé)任人，對(duì)無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
金融自查報(bào)告7
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以主任同志為組長，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.
1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對(duì)照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì)，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單，但收回率較低，一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對(duì)帳工作，造成一部分對(duì)帳單滯留信用社，一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額，分社和社部分別核對(duì)了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì)，檢查日均做到了相符.
4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對(duì)茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的.經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.
6、“三防一�！狈矫�.信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施.通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對(duì)一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈.其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了.
金融自查報(bào)告9
一、指導(dǎo)思想
為深入貫徹落實(shí)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化和金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)工作的指導(dǎo)意見，加強(qiáng)我公司貸款標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施的工作，圍繞金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作，將我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃，確立我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的目標(biāo)，建立標(biāo)準(zhǔn)化工作管理制度，明確各職能部門的職權(quán)和責(zé)任，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理水平進(jìn)行評(píng)估。
我公司成立了金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作，建立機(jī)制和流程，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作。
二、制定金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化制度
我公司結(jié)合自身情況，在人民銀行標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和完善，形成我公司的標(biāo)準(zhǔn)，并作為我公司的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。
（一）統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制度
我公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格按照人行統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，逐步推進(jìn)信息整合，強(qiáng)化對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)測和評(píng)估，提高我公司的經(jīng)營管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》標(biāo)準(zhǔn)采用經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)。即每一個(gè)行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的性質(zhì)劃分，而不是依據(jù)編制、會(huì)計(jì)制度或部門管理等劃分。
小貸公司貸款企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》制定以下要求，并結(jié)合我公司實(shí)際，認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。
中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。
適用的行業(yè)包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，工業(yè)（包括采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)），建筑業(yè)，批發(fā)業(yè)，零售業(yè)，交通運(yùn)輸業(yè)（不含鐵路運(yùn)輸業(yè)），倉儲(chǔ)業(yè)，郵政業(yè)，住宿業(yè)，餐飲業(yè)，信息傳輸業(yè)（包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)服務(wù)），軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，物業(yè)管理，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，其他未列明行業(yè)（包括科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，社會(huì)工作，文化、體育和娛樂業(yè)等）。
企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計(jì)部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)。
（二）會(huì)計(jì)制度
我公司建立健全統(tǒng)一法人制度，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。實(shí)行“統(tǒng)一管理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評(píng)”的財(cái)務(wù)管理體制。
統(tǒng)一管理：由我公司統(tǒng)一對(duì)股東負(fù)責(zé)，統(tǒng)一制定全行財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)計(jì)劃，統(tǒng)一配置財(cái)務(wù)資源，統(tǒng)一對(duì)外披露財(cái)務(wù)信息，統(tǒng)一對(duì)分支機(jī)構(gòu)和部門下達(dá)綜合經(jīng)營計(jì)劃。集中核算：我公司在其財(cái)務(wù)管理權(quán)限內(nèi)，財(cái)務(wù)核算實(shí)行同城范圍的`集中管理，在分行設(shè)立財(cái)務(wù)核算中心，并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)量需要，配備財(cái)務(wù)核算人員。在同城對(duì)其經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)行相對(duì)單獨(dú)核算，客觀反映其財(cái)務(wù)成果，正確實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督。
綜合考評(píng)：我公司以價(jià)值提升為中心，對(duì)經(jīng)營管理績效進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。
我公司財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)：建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，科學(xué)合理配置財(cái)務(wù)資源，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。
本行財(cái)務(wù)管理的原則：
�。ㄒ唬﹫�(jiān)持經(jīng)濟(jì)核算原則，以效益、質(zhì)量為中心，優(yōu)化資源配置，兼顧長期戰(zhàn)略目標(biāo)與中短期目標(biāo)、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經(jīng)營成本，穩(wěn)步推進(jìn)我公司業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
（二）堅(jiān)持科學(xué)管理原則。逐步運(yùn)用管理會(huì)計(jì)方法，推進(jìn)以價(jià)值提升為核心的財(cái)務(wù)管理精細(xì)化進(jìn)程，輔助經(jīng)營決策。
�。ㄈ﹫�(jiān)持審慎管理原則。真實(shí)記錄并全面反映各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)，建立健全財(cái)務(wù)的內(nèi)部控制，改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益。
�。ㄋ模﹫�(jiān)持依法辦事原則，遵守各項(xiàng)財(cái)稅法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律，按章辦事。
財(cái)務(wù)管理的基本方法包括規(guī)劃、預(yù)測、計(jì)劃、預(yù)算、控制、監(jiān)督、考核、評(píng)價(jià)和分析等。我公司推行全面預(yù)算管理，以財(cái)務(wù)核算精細(xì)化為基礎(chǔ)，運(yùn)用平衡記分卡方法確保各項(xiàng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
逐步建立“垂直管理、雙線報(bào)告、運(yùn)行高效、信息透明”的財(cái)務(wù)主管委派制。通過委派財(cái)務(wù)主管，協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)行使各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理職能，健全各項(xiàng)規(guī)章制度，提高財(cái)務(wù)管理專業(yè)化水平，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)主管在強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督中的職能作用。
為有效防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移，建立健全全方位、多層次的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
�。ㄈ┦谛殴芾碇贫�
實(shí)行“授權(quán)管理、審貸分離、分級(jí)審批”制度。在辦理授信業(yè)務(wù)過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解，分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人，實(shí)現(xiàn)其相互制約和支持。
�。ㄋ模┬畔⑾到y(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)
我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件，實(shí)現(xiàn)了信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化，規(guī)范化。有效降低統(tǒng)計(jì)成本，為各部門數(shù)據(jù)交換，信息共享創(chuàng)造了條件。為保障貸款標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。
我公司為保障貸款安全性建立了個(gè)人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了貸款流程化，標(biāo)準(zhǔn)化。個(gè)人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)的控制實(shí)現(xiàn)了貸款標(biāo)準(zhǔn)化。
三、具體工作計(jì)劃
�。ㄒ唬⿷�(yīng)用階段。
將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計(jì)制度根據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和我公司實(shí)際工作情況不斷修訂完善，將金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化切實(shí)應(yīng)用到我行工作中去，嚴(yán)格執(zhí)行，合規(guī)經(jīng)營。
（二）明確職責(zé)分工。
我公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)和分工明確，分解落實(shí)。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
我公司根據(jù)人民銀行部署，制定培訓(xùn)規(guī)劃，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位人員開展金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)。
（四）穩(wěn)步貫徹實(shí)施。
針對(duì)經(jīng)營管理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標(biāo)準(zhǔn)不一致的地方，按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行補(bǔ)充和整改。
�。ㄎ澹┒ㄆ谶M(jìn)行自查。
負(fù)責(zé)部門檢查金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況，并及時(shí)向標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組匯報(bào)。為加大保障力度，設(shè)立相應(yīng)工作崗位，配備落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)所需的人員和設(shè)備。
金融自查報(bào)告10
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的'意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C(jī)房方面
因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè)，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號(hào)，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險(xiǎn)建筑，機(jī)房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對(duì)外來人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺(tái)，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過。
�。ǘ⒕W(wǎng)絡(luò)安全：
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時(shí)，依照國家等級(jí)保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。
（三）、信息管理
我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹立員工正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)增強(qiáng)我行市場競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏保口令等安全防護(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒浮Ｋ薪K端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度，明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運(yùn)維管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度，明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
�。ㄎ澹�、組織機(jī)構(gòu)管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。
三、存在的問題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱；
2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提；
3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級(jí)開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；
4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢(shì)；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識(shí)、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊(duì)伍。
2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、積極開展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名，定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。
5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報(bào)告11
20xx年以來，潁州區(qū)稅務(wù)局立足稅收職能，堅(jiān)決推動(dòng)減稅降費(fèi)政策落地生根，既確保已出臺(tái)優(yōu)惠政策的精準(zhǔn)落實(shí)又全力抓好新出臺(tái)的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶所得稅減免等政策落地落好，現(xiàn)將上半年減稅降費(fèi)政策落實(shí)情況報(bào)告如下：
（一）明責(zé)任，全力推動(dòng)政策落實(shí)。
區(qū)局黨委把落實(shí)減稅降費(fèi)政策作為稅收工作的重中之重，聚焦落實(shí)好政策紅利、服務(wù)好企業(yè)發(fā)展的.工作主線，重新調(diào)整優(yōu)化了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、工作協(xié)調(diào)、監(jiān)督問責(zé)機(jī)制等減稅降費(fèi)推動(dòng)落實(shí)工作機(jī)制，定期召開減稅降費(fèi)工作推進(jìn)會(huì)，加壓推進(jìn)工作落實(shí)，著力以責(zé)任壓實(shí)、督導(dǎo)抓實(shí)、作風(fēng)務(wù)實(shí)推動(dòng)減稅降費(fèi)政策落地生根。
�。ǘ⿵�(qiáng)宣講，全力抓好宣傳培訓(xùn)。
堅(jiān)持“全面覆蓋”與“精準(zhǔn)輔導(dǎo)”相結(jié)合，依托“稅收宣傳月”活動(dòng)，通過短信微信平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)直播培訓(xùn)、進(jìn)廠入企宣講等多種形式廣泛開展政策輔導(dǎo)，緊扣新出臺(tái)的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶所得稅減免等優(yōu)惠政策，確保納稅人熟知掌握稅收優(yōu)惠政策。同時(shí)，暢通“線上”咨詢通道，安排業(yè)務(wù)骨干接聽解答納稅人繳費(fèi)人政策咨詢，切實(shí)把政策講懂講透。
（三）解難題，全力服務(wù)企業(yè)發(fā)展。
扎實(shí)開展“我為納稅人繳費(fèi)人辦實(shí)事暨便民辦稅春風(fēng)行動(dòng)”，做實(shí)“四送一服雙聯(lián)”活動(dòng)，組織業(yè)務(wù)骨干深入全區(qū)重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)摸排企業(yè)在政策享受、經(jīng)營發(fā)展等方面存在的現(xiàn)實(shí)難題，面對(duì)面講政策、實(shí)打?qū)嵔怆y題。區(qū)稅務(wù)局還積極與金融機(jī)構(gòu)開展合作，主動(dòng)為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)牽線搭橋，暢通企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)融資成本，有效減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。
區(qū)稅務(wù)局將堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)減稅降費(fèi)政策，持續(xù)優(yōu)化稅收營商環(huán)境，著力為企業(yè)發(fā)展提供更加精準(zhǔn)高效的納稅服務(wù)，切實(shí)增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展活力、強(qiáng)勁發(fā)展動(dòng)力。
金融自查報(bào)告12
雷州市國有資產(chǎn)經(jīng)營公司成立于20xx年，經(jīng)雷州市政府批準(zhǔn)，脫鉤給國資權(quán)屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，59家國有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn)，其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài)，目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休，有的已調(diào)動(dòng)，部分企業(yè)也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產(chǎn)，沒業(yè)務(wù)。為便于保護(hù)職工的權(quán)益，20xx年，經(jīng)請(qǐng)示市政府批準(zhǔn)，財(cái)政給國資公司權(quán)屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費(fèi)，讓1-2名企業(yè)人來為企業(yè)理事，也只有這樣，市委、市政府的會(huì)議精神、文件、法規(guī)等才及時(shí)傳達(dá)到各企業(yè)。同時(shí)，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護(hù)國家財(cái)物，保障職工利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，不斷加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)管，至今，國資公司各權(quán)屬企業(yè)沒發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫”的違法經(jīng)濟(jì)行為。現(xiàn)將各國有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報(bào)如下：
(一)、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)：
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)完善，會(huì)計(jì)、出納分工明確，職責(zé)分明。
(二)、會(huì)計(jì)制度：
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)范，財(cái)務(wù)管理得力，各項(xiàng)財(cái)務(wù)收、支完全按財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。
(三)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)：
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài)，經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)很少，大部分企業(yè)人員已分散社會(huì)，留守人員只靠領(lǐng)取財(cái)政撥付的生活補(bǔ)貼。有的企業(yè)基本沒有資產(chǎn)，沒有經(jīng)營權(quán)，銀行帳戶也已凍結(jié)，甚至沒有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租，每次出租也是經(jīng)職工同意公開竟價(jià)拍標(biāo)的，各企業(yè)的'資產(chǎn)出讓全按市國資委的要求進(jìn)行，通過上報(bào)國資委批準(zhǔn)，社會(huì)中介機(jī)構(gòu)評(píng)估、公開、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶，有的是經(jīng)國資監(jiān)管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)金。
(四)、財(cái)務(wù)狀況：
各企業(yè)只設(shè)一會(huì)計(jì)帳套，帳薄設(shè)置完整，收支核算據(jù)實(shí)，費(fèi)用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務(wù)。至今沒發(fā)現(xiàn)有私設(shè)“小金庫”行為，沒有發(fā)現(xiàn)公款旅游，職務(wù)消費(fèi)，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，虛列費(fèi)用等現(xiàn)象。
金融自查報(bào)告13
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容，金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的'專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告14
根據(jù)縣人民銀行（銀發(fā)【20xx】9號(hào)）《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（洛銀發(fā)【20xx】43號(hào)）《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問
題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的.現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告15
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
一、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查的總體狀況
�。ㄒ唬�、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
�。ǘ�、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對(duì)20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
二、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
�。ㄒ唬�、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
�。ǘ�、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行AB崗制度，人員配備不齊。
�。ㄈ�、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
三、整改措施
�。ㄒ唬⒔M織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
�。ǘ�、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（三）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的.審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
�。ㄋ模⒃诮y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。ㄎ澹⒍ㄆ趯�(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。
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