證券試用期工作總結(jié)匯編15篇
總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況進(jìn)行分析研究,做出帶有規(guī)律性結(jié)論的書面材料,它可以幫助我們總結(jié)以往思想,發(fā)揚(yáng)成績,不如我們來制定一份總結(jié)吧。總結(jié)你想好怎么寫了嗎?以下是小編為大家整理的證券試用期工作總結(jié),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
證券試用期工作總結(jié)1
我叫xx,于_年7月15日進(jìn)入公司,根據(jù)公司的安排,目前擔(dān)任投資經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)投資咨詢服務(wù)與營銷支持工作。自進(jìn)公司以來,本人努力學(xué)習(xí)證券、期貨方面的業(yè)務(wù)知識,加強(qiáng)客戶服務(wù)技能提升,工作認(rèn)真且具有較強(qiáng)的責(zé)任心和進(jìn)取心,勤勉不懈,極富工作熱情;性格開朗,樂于與他人溝通,具有良好和熟練的溝通技巧,已經(jīng)順利的完成_年的財富簽約工作,和公司同事之間能夠通力合作,關(guān)系相處融洽而和睦尤其對新渠道同事營銷支持方面不遺余力,配合各部門負(fù)責(zé)人成功地完成了多期周末投資者報告會,也已經(jīng)多次對保險渠道提供投資咨詢服務(wù),取得了不錯的反響。
自7月份入司以來,得到了部門經(jīng)理xx老師,同事xx兩位老師的大力支持,他們的無私幫助為我業(yè)務(wù)的提升打下了堅實(shí)的基礎(chǔ),從業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看,任何事情的成功都需要密切的配合,對于轉(zhuǎn)正后的工作,我個人認(rèn)為需要從以下幾個角度來進(jìn)行。
一、繼續(xù)加強(qiáng)同新渠道營銷團(tuán)隊的配合
有選擇、有針對性、有目的的加強(qiáng)與保險的配合,自_年開始,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭加劇,券商之間客戶挖角、傭金大戰(zhàn)不斷,有鑒于此,個人認(rèn)為在維護(hù)好傳統(tǒng)渠道的同時,新渠道是我們的一大制勝法寶,從全行業(yè)的發(fā)展來看,綜合金融是大勢所趨,平安很有幸走在了時代的前列,因此,我們要充分抓住與利用好這個優(yōu)勢,形成對其他券商的比較優(yōu)勢。在新一輪的券商洗牌中立于不敗之地。
二、加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)與應(yīng)用
證券行業(yè)是一個變化無常,新產(chǎn)品、新事物不斷更新的行業(yè),_年至今行業(yè)先后推出了股指期貨、融資融券等新品種,但從券商的開展情況來看,發(fā)展并不如人意,所以,我們?nèi)绻〉昧诉@兩個產(chǎn)品的勝利,無疑取得了新一輪競爭的制高點(diǎn)。在這一方面,作為投資顧問,我們需要從知識儲備與客戶培訓(xùn)方面下手,培養(yǎng)客戶的使用習(xí)慣,增加客戶的忠誠度,為公司提供新的利潤增長點(diǎn),形成差異化競爭。
三、服務(wù)存量客戶,提升服務(wù)技能
營業(yè)部在立業(yè)已經(jīng)10多年,存量客戶相對較多,結(jié)合前期服務(wù)情況來看,安逸理財?shù)腵服務(wù)主要體現(xiàn)在新開客戶上,對于存量客戶的服務(wù)則相對較少,因此,明年開始,建議加大對產(chǎn)品經(jīng)理的支持,進(jìn)而對存量客戶提升服務(wù)質(zhì)量,爭取簽約更多的安逸理財客戶,培養(yǎng)客戶的忠誠度,一則可以防止客戶流失,同時在新產(chǎn)品推廣、理財產(chǎn)品銷售方面也會有一定的優(yōu)勢。
四、增進(jìn)業(yè)務(wù)知識,提升服務(wù)技能
證券行業(yè)日新月異,_年還有很多新業(yè)務(wù)會推出,融資融券轉(zhuǎn)常態(tài)、轉(zhuǎn)融通、新三板、國際板、期貨投資分析等等,要想在競爭中立于不敗之地,只有不斷的加強(qiáng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的業(yè)務(wù)技能,同時加強(qiáng)對營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),對存量客戶里面凈值較高,同時交易較活躍的客戶進(jìn)行指導(dǎo),培養(yǎng)客戶對新產(chǎn)品的交易熟悉度。
新的一年即將展開,競爭還將延續(xù),但機(jī)會卻相對有限,個人認(rèn)為只有和諧的團(tuán)隊,專業(yè)的技能,熱誠的服務(wù)才能在競爭中立于不敗之地,非常榮幸公司給了我這樣一個發(fā)揮的舞臺,我將珍惜這次機(jī)會,為公司與個人發(fā)展的雙贏而努力。
證券試用期工作總結(jié)2
從XX年11月30日入司已經(jīng)三個月時間,在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段,通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知,同時積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通,盡快的融入了東興證券這個集體。在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作:
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司,利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺功能需求,在XX年12月14日和12月22日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺進(jìn)行測試,同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作人員,并且與金正公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺的功能完善,并于XX年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員;
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯,并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯,完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè);
3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢,并且將話務(wù)中存在的問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員,并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通,同時每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報,通過此項工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平;
4、從XX年1月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,開始接聽客戶咨詢電話,通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),同時提高自身客戶服務(wù)意識;
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會,通過晨會來了解當(dāng)時市場資訊,共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識,同時學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn);
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn),通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知;
7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作,并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的問題;
8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通,每日收市后負(fù)責(zé)搜集整理當(dāng)日疑難業(yè)務(wù),并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn):
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從而才能提高對客戶的服務(wù)水平;
2、加強(qiáng)團(tuán)隊溝通協(xié)作,加入新的集體之后,并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成,尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo),積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通;
3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段,應(yīng)該利用自己之前的工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力,尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的方式方法。在正式成為東興證券的一員之后,根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn),同時積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作,對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)的上線工作,認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作,同時認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè),而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊建設(shè)管理,積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項工作。
時間飛逝,不知不覺中,充滿希望的xx年就將畫上圓滿的句號;厥讀x年的工作,有收獲的喜悅,有與同事協(xié)同作戰(zhàn)的艱辛,也有遇到困難和挫折時惆悵,總體而言,到江海的這半年是愉快的。xx年,對于我來講可謂是人生經(jīng)歷的一個轉(zhuǎn)折點(diǎn),從一個業(yè)余時間炒股的小股民轉(zhuǎn)變成為了一個每天都和股票打交道的江海證券公司的員工,江海證券也將為我未來的發(fā)展提供良好的舞臺。
我是xx年6月正式加入江海證券的,回首這半年來的工作,基本上達(dá)到了公司一個普通員工的標(biāo)準(zhǔn),共開了25個有效戶,銷售了15萬的基金,不過自己所開發(fā)的客戶資產(chǎn)量都比較小,所以托管資產(chǎn)的數(shù)額比較小,這也是我xx年要突破的方向。記得自己剛剛到公司時候,連最基本的開戶、轉(zhuǎn)戶流程都不知道,股票知識水平也比較膚淺,通過跟老員工的學(xué)習(xí)和參加公司的培訓(xùn),自己的知識水平有了很大的提高。最初出去展業(yè)的時候,因?yàn)樽约旱男愿裣鄬τ行﹥?nèi)向,根本不敢上前跟客戶搭話,通過同事的學(xué)習(xí)和幫助,不斷去社區(qū),超市,市場鍛煉,現(xiàn)在自己一個人去展業(yè)也能勝任了。通過這半年來的展業(yè)工作,讓我知道了團(tuán)隊工作的`重要性,以前工作的時候都是自己一個人承擔(dān),自從加入公司后,讓我知道一個人能力相對于團(tuán)隊力量的有限性,對于我們的工作內(nèi)容,只要通過公司的平臺,團(tuán)隊之間的協(xié)作,才能開發(fā)出更多的客戶,創(chuàng)造出更大的財富。對于xx年,對于我來說,就不是一個新員工了,我要以更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己,在保證開戶數(shù)量的同事,要不斷地提高有效戶的質(zhì)量,盡可能的開發(fā)出更多高質(zhì)量的客戶。同時,對于現(xiàn)在的老客戶,一定要維護(hù)好他們,盡可能通過他們的轉(zhuǎn)介紹,開發(fā)更多的客戶。同時也要不斷提高自己的知識水平,爭取在xx年把剩下的2門從業(yè)考試內(nèi)容考過,我以后的發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。同時也要積極配合公司和團(tuán)隊的工作,為公司和團(tuán)隊的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的微薄之力,讓理財2部成為全公司最棒的團(tuán)隊!
證券試用期工作總結(jié)3
7月21號,來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然只有一周,不過在實(shí)習(xí)過程中,我可以感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化,也就是說,公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學(xué)習(xí),從無知到認(rèn)知,漸漸的我了解到這個全新的專業(yè),讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的,在整個實(shí)習(xí)過程中,我每天都有很多的新的體會。
我們的實(shí)習(xí)是分三個部分的,分組進(jìn)行,每組4個人。我們組按從理財團(tuán)隊到綜合柜臺部,再到運(yùn)行部的順序,像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財團(tuán)隊,開始并不知道理財團(tuán)隊具體是做什么的,以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財項目,以滿足客戶的`要求。進(jìn)到這個部門在杜老師的帶領(lǐng)下,在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下,我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析,以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析,不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識,加上老師們的講解,股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解,還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外,從日線圖,k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考,具體的選股以及合適時機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步,因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說,股票是門美麗的藝術(shù),藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財團(tuán)隊實(shí)習(xí)期間,杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會,聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解,我想這個小會給了我們一個很好的工作開始?梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌,這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會,總結(jié)一天股市的變化,給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語,對股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn),在一些我們不太熟悉,或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中,職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解,還有很多我們要去學(xué)習(xí),這是其他公司很難提供的培訓(xùn),這也讓我感覺到公司以職員為重的理念,公司進(jìn)步,職員也一同進(jìn)步。
在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友,每天我們一起工作,一起下班,自然也成為了好朋友,這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。
實(shí)習(xí)是一個認(rèn)識社會,認(rèn)識職場很好的途徑,特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí),多聽,多看,多想,多做,畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學(xué)習(xí)的平臺,讓我們可以在公司各個不同的部門學(xué)習(xí)知識,我們就要充分利用好這得來不易的資源,好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對理財團(tuán)隊開始有了全面的認(rèn)識,這一周要在柜臺部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法,這又是一個完全不同的職位,我們同樣會更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
證券試用期工作總結(jié)4
從20xx年xx月xx日入司已經(jīng)三個月時間,在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段,通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知,同時積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通,盡快的融入了xx證券這個集體。
在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作:
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司,利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺功能需求,在20xx年xx月xx日和xx月xx日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺進(jìn)行測試,同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作人員,并且與金正公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺的功能完善,并于20xx年xx月xx日完成功能完善建議提交金正工作人員。
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯,并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯,完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè)。
3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢,并且將話務(wù)中存在的問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員,并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通,同時每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報,通過此項工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平。
4、從20xx年xx月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,開始接聽客戶,通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),同時提高自身客戶服務(wù)意識。
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會,通過晨會來了解當(dāng)時市場資訊,共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識,同時學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn)。
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn),通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知。
7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作,并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的.問題。
8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通,每日收市后負(fù)責(zé)搜集整理當(dāng)日疑難業(yè)務(wù),并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。
通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn):
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),通過不斷的接聽客戶過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從而才能提高對客戶的服務(wù)水平。
2、加強(qiáng)團(tuán)隊溝通協(xié)作,加入新的集體之后,并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成,尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo),積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通。
3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段,應(yīng)該利用自己之前的工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力,尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的方式方法。
在正式成為xx證券的一員之后,根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn),同時積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作,對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)的上線工作,認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作,同時認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè),而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊建設(shè)管理,積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項工作。
證券試用期工作總結(jié)5
從20××年11月30日入司已經(jīng)三個月時間,在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段,通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知,同時積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通,盡快的融入了東興證券這個集體。
在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作:
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司,利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺功能需求,在20××年12月14日和12月22日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺進(jìn)行測試,同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作人員,并且與金正公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺的功能完善,并于20××年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員;
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯,并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯,完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè);
3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢,并且將話務(wù)中存在的問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員,并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通,同時每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報,通過此項工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平;
4、從20××年1月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,開始接聽客戶咨詢電話,通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),同時提高自身客戶服務(wù)意識;
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會,通過晨會來了解當(dāng)時市場資訊,共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識,同時學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn);
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn),通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知;
7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作,并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的問題;8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通,每日收市后負(fù)責(zé)搜集整理當(dāng)日疑難業(yè)務(wù),并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。
通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn):
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從而才能提高對客戶的服務(wù)水平;
2、加強(qiáng)團(tuán)隊溝通協(xié)作,加入新的集體之后,并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成,尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo),積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通;
3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段,應(yīng)該利用自己之前的工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力,尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的`方式方法。
在正式成為東興證券的一員之后,根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn),同時積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作,對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)的上線工作,認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作,同時認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè),而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊建設(shè)管理,積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項工作。
證券試用期工作總結(jié)6
從進(jìn)入公司到現(xiàn)在已經(jīng)三個月時間,在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段,通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知,同時積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通,盡快的融入了東興證券這個集體。
在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作:
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司,利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺功能需求,在2xx年12月14日和12月22日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺進(jìn)行測試,同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作人員,并且與金正公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺的功能完善,并于2xx年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員;
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯,并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯,完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè);
3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢,并且將話務(wù)中存在的問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員,并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通,同時每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報,通過此項工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平;
4、從2xx年1月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,開始接聽客戶,通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),同時提高自身客戶服務(wù)意識;
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會,通過晨會來了解當(dāng)時市場資訊,共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識,同時學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn);
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn),通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知;
7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作,并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的問題;
8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通,每日收市后負(fù)責(zé)搜集整理當(dāng)日疑難業(yè)務(wù),并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。
通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn):
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),通過不斷的接聽客戶過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從而才能提高對客戶的服務(wù)水平;
2、加強(qiáng)團(tuán)隊溝通協(xié)作,加入新的集體之后,并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成,尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo),積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通;
3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段,應(yīng)該利用自己之前的'工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力,尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的方式方法。
在正式成為東興證券的一員之后,根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn),同時積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作,對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)的上線工作,認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作,同時認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè),而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊建設(shè)管理,積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項工作。
證券試用期工作總結(jié)7
時光荏苒,轉(zhuǎn)眼兩個月的試用期將悄然逝去,從剛開始的實(shí)習(xí)日期算起來到我們公司已經(jīng)快五個月了,這段時間是我人生中最珍貴的經(jīng)歷,也給我留下了精彩而美好的回憶,我作為一個初出茅廬的青年,非常感謝公司提供給我的工作機(jī)會,同時我也非常珍惜這個工作機(jī)會,盡管有工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺和對新環(huán)境的不適應(yīng),但在領(lǐng)導(dǎo)和同事的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,通過自身的不懈努力,在此方面爭取了一定的進(jìn)步,我也會以最好的精神狀態(tài)去面對每天的工作,作為公司的一員,也會時刻保持在公司里的責(zé)任感和使命感,和公司共同成長進(jìn)步,去迎接我未來的工作,人是在不斷總結(jié)和反省中提煉和進(jìn)步的,在此對試用期的工作做出總結(jié):第一天上班總是讓人激動并難以忘懷的,部門的同事通過聊天的方式介紹了我們部門的組建情況和團(tuán)隊實(shí)力,讓我對公司未來的發(fā)展充滿信心,特別是上司也是那么的平易近人,為此我經(jīng)常勉勵自己一定要珍惜此次機(jī)會,全身心的投入到工作和學(xué)習(xí)中。頭兩個月中,同事耐心指導(dǎo)我做些基礎(chǔ)性工作,包括公文傳遞、文件歸檔和費(fèi)用報銷流程,有步驟的教我使用公司的各種系統(tǒng),同時帶我熟悉總部各個職能部門。隨著對基礎(chǔ)性工作的熟悉,領(lǐng)導(dǎo)又安排我學(xué)習(xí)公司的預(yù)算編制和費(fèi)用審批,讓我閱讀學(xué)習(xí)公司相關(guān)文件資料,不厭其煩的講解預(yù)算編制總體框架和各個科目具體核算內(nèi)容,全面?zhèn)魇谪攧?wù)成本分析報告的編制原則和方法,對于所寫的報告領(lǐng)導(dǎo)提出批評和改進(jìn)意見。鑒于自身實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的欠缺,領(lǐng)導(dǎo)還安排我到營業(yè)部財務(wù)部學(xué)習(xí),給予工作的全力支持。正值公司各項新業(yè)務(wù)的.開展,自己很有幸能被領(lǐng)導(dǎo)安排參加各個層次的會議討論,在會議的討論過程中感受到我們公司及部門的團(tuán)隊創(chuàng)造力和活力,共同享受從思路雛形到最后成稿發(fā)文的樂趣,迸發(fā)出大家同心協(xié)力的工作熱情,體會到融洽的工作氛圍所帶來的溫暖,同時也提升自我思考的深度和廣度。
通過這幾個月在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)懷與幫助下,盡管取得了一點(diǎn)進(jìn)步,但離領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離,在今后的工作和學(xué)習(xí)中,我會嚴(yán)格要求自己、虛心向其他領(lǐng)導(dǎo)、同事學(xué)習(xí);同時也將進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)、扎實(shí)工作,努力提高自身的綜合素質(zhì),充分發(fā)揮個人所長、不遺余力的為公司做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
證券試用期工作總結(jié)8
我叫xx,于20xx年7月15日進(jìn)入公司,根據(jù)公司的安排,目前擔(dān)任投資經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)投資咨詢服務(wù)與營銷支持工作。自進(jìn)公司以來,本人努力學(xué)習(xí)證券、期貨方面的業(yè)務(wù)知識,加強(qiáng)客戶服務(wù)技能提升,工作認(rèn)真且具有較強(qiáng)的責(zé)任心和進(jìn)取心,勤勉不懈,極富工作熱情;性格開朗,樂于與他人溝通,具有良好和熟練的溝通技巧,已經(jīng)順利的完成x年的財富簽約工作,和公司同事之間能夠通力合作,關(guān)系相處融洽而和睦尤其對新渠道同事營銷支持方面不遺余力,配合各部門負(fù)責(zé)人成功地完成了多期周末投資者報告會,也已經(jīng)多次對保險渠道提供投資咨詢服務(wù),取得了不錯的反響。
自7月份入司以來,得到了部門經(jīng)理x老師,同事x兩位老師的大力支持,他們的無私幫助為我業(yè)務(wù)的'提升打下了堅實(shí)的基礎(chǔ),從業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看,任何事情的成功都需要密切的配合,對于轉(zhuǎn)正后的工作,我個人認(rèn)為需要從以下幾個角度來進(jìn)行。
一、繼續(xù)加強(qiáng)同新渠道營銷團(tuán)隊的配合
有選擇、有針對性、有目的的加強(qiáng)與保險的配合,自xx年開始,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭加劇,券商之間客戶挖角、傭金大戰(zhàn)不斷,有鑒于此,個人認(rèn)為在維護(hù)好傳統(tǒng)渠道的同時,新渠道是我們的一大制勝法寶,從全行業(yè)的發(fā)展來看,綜合金融是大勢所趨,平安很有幸走在了時代的前列,因此,我們要充分抓住與利用好這個優(yōu)勢,形成對其他券商的比較優(yōu)勢。在新一輪的券商洗牌中立于不敗之地。
二、加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)與應(yīng)用
證券行業(yè)是一個變化無常,新產(chǎn)品、新事物不斷更新的行業(yè),xx年至今行業(yè)先后推出了股指期貨、融資融券等新品種,但從券商的開展情況來看,發(fā)展并不如人意,所以,我們?nèi)绻〉昧诉@兩個產(chǎn)品的勝利,無疑取得了新一輪競爭的制高點(diǎn)。在這一方面,作為投資顧問,我們需要從知識儲備與客戶培訓(xùn)方面下手,培養(yǎng)客戶的使用習(xí)慣,增加客戶的忠誠度,為公司提供新的利潤增長點(diǎn),形成差異化競爭。
三、服務(wù)存量客戶,提升服務(wù)技能
營業(yè)部在立業(yè)已經(jīng)10多年,存量客戶相對較多,結(jié)合前期服務(wù)情況來看,安逸理財?shù)姆⻊?wù)主要體現(xiàn)在新開客戶上,對于存量客戶的服務(wù)則相對較少,因此,明年開始,建議加大對產(chǎn)品經(jīng)理的支持,進(jìn)而對存量客戶提升服務(wù)質(zhì)量,爭取簽約更多的安逸理財客戶,培養(yǎng)客戶的忠誠度,一則可以防止客戶流失,同時在新產(chǎn)品推廣、理財產(chǎn)品銷售方面也會有一定的優(yōu)勢。
四、增進(jìn)業(yè)務(wù)知識,提升服務(wù)技能
證券行業(yè)日新月異,x年還有很多新業(yè)務(wù)會推出,融資融券轉(zhuǎn)常態(tài)、轉(zhuǎn)融通、新三板、國際板、期貨投資分析等等,要想在競爭中立于不敗之地,只有不斷的加強(qiáng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的業(yè)務(wù)技能,同時加強(qiáng)對營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),對存量客戶里面凈值較高,同時交易較活躍的客戶進(jìn)行指導(dǎo),培養(yǎng)客戶對新產(chǎn)品的交易熟悉度。
新的一年即將展開,競爭還將延續(xù),但機(jī)會卻相對有限,個人認(rèn)為只有和諧的團(tuán)隊,專業(yè)的技能,熱誠的服務(wù)才能在競爭中立于不敗之地,非常榮幸公司給了我這樣一個發(fā)揮的舞臺,我將珍惜這次機(jī)會,為公司與個人發(fā)展的雙贏而努力。
證券試用期工作總結(jié)9
一、公司簡介
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作,主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30——9:00晨讀,主要在大戶室讀報,有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
其次,晨讀結(jié)束后,我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西,因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。
另外,在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對較少的時候,我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
最后,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開始了另一項重要的內(nèi)容:整理客戶資料?蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時,的教我為人處事的道理。
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前,總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,與此同時也思考了一些問題:
1、關(guān)于工作時間
股市開市是周一至周五上午9:30——11:30,下午1:00——3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開,這有點(diǎn)難為了好多上班族,因?yàn)閷λ麄儊碚f,要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,真的很不方便。
22、區(qū)分客戶
和銀行一樣,證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種。種待遇,他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子,有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個問題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,很有點(diǎn)報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
。1)概念:客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
。2)背景:我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,由于證券市場法律體系不完善,交易管理制度設(shè)計存在缺陷,證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強(qiáng)等因素,一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金,占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失,已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,挫傷了客戶的信心。因此,必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心,督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末,證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時,提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
。3)目的:建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的'目的。
(4)原因:實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用,是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言,實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后,客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù),在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號,在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易,商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則,由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時間里,柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司,20xx年改制為廣發(fā)證券股份有限公司,是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的,畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的;
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中,公司形成了自己鮮明的特色:經(jīng)營穩(wěn)健,管理規(guī)范;市場地位穩(wěn)固;風(fēng)險控制得當(dāng),資產(chǎn)狀況良好;以人為本,人才優(yōu)勢明顯;服務(wù)客戶,不斷創(chuàng)新。更重要的是,營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極,樂觀,自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞,我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過一個月的實(shí)習(xí),也想對自己和股民提一些建議
1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識股票投資。只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余。那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢?的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認(rèn)識;厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且粋用“善念”投資的人。所謂善念,可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實(shí)是一個誘人的地方,那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是,很多人在金錢面前迷失了方向,之所以造成這種情況,主要是他們錯誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系,以及股票在人生中的作用。實(shí)際上,股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之,要想在股市里清醒地投資,清醒地賺錢,我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,才能夠保持清醒的頭腦,清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者,要想獲得成功,首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟,引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時,正確的投資觀念就會起到一明燈的作用,幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特,且非常實(shí)用。在巴菲特眼里,注重股票內(nèi)在價值,買進(jìn)市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔(dān)心短期的股票波動。這樣,成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜,必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底。這一點(diǎn),很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之,還要要做到止損、分散風(fēng)險我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個字的重要,我也不知道該怎么解釋這幾個字,但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后,雖然這次實(shí)習(xí)時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。
證券試用期工作總結(jié)10
一、對畢業(yè)實(shí)習(xí)的認(rèn)識
畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生大學(xué)學(xué)習(xí)完成全部課程后的最重要的實(shí)踐環(huán)節(jié)也是我們大學(xué)生走出校園的第一個舞臺以及告別學(xué)生角色的一個橋梁。在學(xué)校我學(xué)到的永遠(yuǎn)是理論知識,能不能把我們學(xué)到的知識應(yīng)用到生活、工作中是我們能否適應(yīng)社會的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應(yīng)用理論知識,我們學(xué)的再好那也是紙上談兵。
通過畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生更直接接觸企業(yè),進(jìn)一步了解企業(yè)實(shí)際,全面深刻地認(rèn)識企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營過程,熟悉和掌握市場經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)運(yùn)營規(guī)律;了解企業(yè)運(yùn)營、活動過程中存在的問題和改革的難點(diǎn)問題,并通過撰寫實(shí)習(xí)報告,使學(xué)生學(xué)會綜合應(yīng)用所學(xué)知識,提高分析和解決問題的能力,并為撰寫實(shí)習(xí)報告做好準(zhǔn)備。
二、對畢業(yè)實(shí)習(xí)企業(yè)的認(rèn)識中國某證券股份有限公司(以下簡稱“公司”)是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),由中國某金融控股有限責(zé)任公司作為主發(fā)起人,聯(lián)合4家國內(nèi)投資者共同發(fā)起設(shè)立,于20xx年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司為公司實(shí)際控制人。公司本部設(shè)在北京,注冊資本為60億元人民幣。現(xiàn)有員工10000余人。
公司的經(jīng)營范圍包括:證券經(jīng)紀(jì),證券投資咨詢,與證券交易、證券投資活動有關(guān)的'財務(wù)顧問,證券承銷與保薦,證券自營,證券資產(chǎn)管理,融資融券,以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
公司旗下?lián)碛心硠?chuàng)新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)設(shè)立。
包括:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理。公司總部設(shè)在北京,下設(shè)167家證券營業(yè)部和47家服務(wù)部總計214個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
20xx年以來,公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一,債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)穩(wěn)居行業(yè)前茅。
投行業(yè)務(wù)方面,公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、平安保險、交通銀行等項目的公開發(fā)行或非公開發(fā)行;已完成國家電網(wǎng)、中電投、南方電網(wǎng)、國電集團(tuán)、首都機(jī)場、上海久事等項目的企業(yè)債券主承銷,20xx—20xx年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一;公司已為20多家上市公司的關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)出具了獨(dú)立財務(wù)顧問報告,策劃并實(shí)施近30個并購及重大資產(chǎn)重組項目。
行業(yè)地位
1、20xx年以來,公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一,債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。
20xx年股票基金交易總金額繼續(xù)保持市場和行業(yè)第一名。
20xx年公司凈利潤是同行業(yè)平均水平的兩倍。
2、強(qiáng)大的市場研發(fā)力量,基金研究保持國內(nèi)地位
3、股票承銷業(yè)務(wù)連續(xù)多年位居行業(yè)前三甲。
4、企業(yè)債券承銷20xx~20xx年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一。主承銷債券企業(yè)數(shù)量和主承銷金額繼續(xù)位居行業(yè)第一。
5、20xx年繼續(xù)保持國債甲類承銷資格,上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。
6、20xx年公司債券回購交易量位列券商排名第二。
7、截止20xx年底公司64%的營業(yè)部開展期貨IB業(yè)務(wù)。
企業(yè)榮譽(yù)
1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)評選活動中獲得“20xx年最令投資者滿意證券公司”、“20xx年中國證券經(jīng)紀(jì)商”
2、20xx年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優(yōu)秀會員之一
3、獲得中國債券登記結(jié)算公司“20xx年度全國銀行間債券市場優(yōu)秀結(jié)算會員”
4、被中國多家主流金融雜志評選為“中國內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”
5、獲中國主流媒體理財聯(lián)盟組織的中國年度理財總評榜“服務(wù)證券公司”獎
6、獲得百度財經(jīng)舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網(wǎng)民心目中中國十大影響力的證券公司
7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。
三、畢業(yè)實(shí)習(xí)崗位描述
實(shí)習(xí)崗位:證券客戶經(jīng)理
證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶,負(fù)有維護(hù)雙方利益的責(zé)任,既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業(yè)額,又要培養(yǎng)與客戶的友善關(guān)系。
證券客戶經(jīng)理熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識;具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗(yàn);具有廣泛的客戶資源;具有良好的溝通能力、客戶開發(fā)能力;具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心、團(tuán)隊合作精神,并且能夠承受一定的工作壓力。
四、畢業(yè)實(shí)習(xí)崗位工作任務(wù)工作任務(wù):
負(fù)責(zé)拓展銷售渠道,開發(fā)新客戶,銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶;負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;負(fù)責(zé)組織并策劃高級營銷活動,開發(fā)高端市場。
五、畢業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié)
我在實(shí)習(xí)過程中注重理論和實(shí)踐相結(jié)合,將所學(xué)的課堂知識能有效地運(yùn)用于實(shí)際工作中,認(rèn)真聽取老員工的指導(dǎo),對于別人在工作計劃中提出的建議,可以虛心聽取。表現(xiàn)出較強(qiáng)的求知欲,并能夠仔細(xì)觀察、獨(dú)立思考、綜合分析,靈活運(yùn)用自己的知識解決工作中遇到的實(shí)際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神,接受新事物較快,涉獵面較寬,在工作領(lǐng)域不斷地探索,有自己的思路和設(shè)想。能夠做到服從指揮,認(rèn)真敬業(yè),工作責(zé)任心強(qiáng),工作效率高,執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下,加時加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。生活上待人誠懇,作風(fēng)樸實(shí)。嚴(yán)格遵守單位的各項規(guī)章制度,實(shí)習(xí)期間,未曾出現(xiàn)過無故缺勤,遲到早退現(xiàn)象,并能與單位同事和睦相處,交流融洽,善于取長補(bǔ)短,虛心好學(xué),注重團(tuán)隊合作。
實(shí)習(xí)是我步入社會前的第一課,教會我怎么待人接物,如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側(cè)面,學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法,但這些對于我是非常重要的。
這次實(shí)習(xí)告訴我,在社會這個大學(xué)堂里我還是一個小學(xué)生,還有很長的路要走。要抱著謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度,無論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每一件事,走好每一步。通過實(shí)習(xí),我有信心,未來的路我能更好地走下去!
證券試用期工作總結(jié)11
從11月30日入司已經(jīng)三個月時間,在此期間公司領(lǐng)導(dǎo)和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務(wù)中心剛上線階段,通過日常工作學(xué)習(xí)自己對客戶服務(wù)中心建設(shè)和客戶服務(wù)有了更高的認(rèn)知,同時積極與領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行溝通,盡快的融入了東興證券這個集體。
在試用期階段自己主要負(fù)責(zé)完成以下工作:
1、由于公司客戶服務(wù)中心的客戶服務(wù)平臺正處于開發(fā)階段自己進(jìn)入公司,利用之前的工作經(jīng)驗(yàn)自己首先提出客戶服務(wù)平臺功能需求,在20xx年12月14日和12月22日組織總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心工作人員對客戶服務(wù)平臺進(jìn)行測試,同時將測試結(jié)果及時反饋給金正公司工作人員,并且與金正公司工作人員進(jìn)行溝通商討對客戶服務(wù)平臺的功能完善,并于20xx年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員;
2、負(fù)責(zé)公司客戶服務(wù)中心質(zhì)檢管理辦法編輯,并且協(xié)助完成公司客戶服務(wù)中心管理辦法制定及公司客戶服務(wù)中心規(guī)范用語編輯,完善公司客戶服務(wù)中心制度體系建設(shè);
3、每月定時對總部和營業(yè)部客戶服務(wù)中心話務(wù)進(jìn)行抽查質(zhì)檢,并且將話務(wù)中存在的'問題進(jìn)行匯總發(fā)送給各相關(guān)工作人員,并對質(zhì)檢問題進(jìn)行溝通,同時每月提交客戶服務(wù)中心質(zhì)檢月報,通過此項工作來提高客戶服務(wù)中心服務(wù)水平;
4、從20xx年1月客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,開始接聽客戶咨詢電話,通過在接聽客戶電話過程中來促進(jìn)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),同時提高自身客戶服務(wù)意識;
5、每日組織客戶服務(wù)中心人員的晨會,通過晨會來了解當(dāng)時市場資訊,共同學(xué)習(xí)每日疑難業(yè)務(wù)知識和新業(yè)務(wù)知識,同時學(xué)習(xí)公司近期工作任務(wù)與重點(diǎn);
6、針對客戶服務(wù)中心工作流程和標(biāo)準(zhǔn)使用語及相關(guān)工作對北京營業(yè)部相關(guān)工作人員進(jìn)行培訓(xùn),通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)了解客戶服務(wù)中心工作流程和提高服務(wù)認(rèn)知;7、在總部和營業(yè)部客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)上線之后,指導(dǎo)營業(yè)部通過坐席系統(tǒng)完成新客戶回訪工作,并且及時解決營業(yè)部外呼人員在外呼過程中出現(xiàn)的問題;
8、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求同時為了加強(qiáng)公司各部門業(yè)務(wù)相通,每日收市后負(fù)責(zé)當(dāng)日疑難業(yè)務(wù),并且每周將疑難業(yè)務(wù)匯總發(fā)送總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部各位領(lǐng)導(dǎo)和各營業(yè)部客服主管。
通過以上工作任務(wù)的完成自己發(fā)現(xiàn)在很多方面仍然需要改進(jìn):1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發(fā)現(xiàn)對于公司很多業(yè)務(wù)知識方面自己仍然需要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從而才能提高對客戶的服務(wù)水平;2、加強(qiáng)團(tuán)隊溝通協(xié)作,加入新的集體之后,并且在公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段必須很好與領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成,尤其根據(jù)公司客戶服務(wù)中心發(fā)展目標(biāo),積極加強(qiáng)與各營業(yè)部客服主管的溝通;3、對于公司客戶服務(wù)中心建設(shè)階段,應(yīng)該利用自己之前的工作經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)中心運(yùn)營管理的認(rèn)知加強(qiáng)創(chuàng)新能力,尋找合適公司客戶服務(wù)中心建設(shè)的方式方法。
在正式成為東興證券的一員之后,根據(jù)試用期發(fā)現(xiàn)的不足認(rèn)真改進(jìn),同時積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)工作,對公司客戶服務(wù)中心建設(shè)工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業(yè)部客戶服務(wù)中心客戶服務(wù)平臺坐席系統(tǒng)的上線工作,認(rèn)真協(xié)助公司各營業(yè)部客戶服務(wù)中心的上線工作,同時認(rèn)真協(xié)助完成對公司客戶服務(wù)中心制度建設(shè),而且加強(qiáng)對自己今后負(fù)責(zé)的客戶服務(wù)中心呼入組的團(tuán)隊建設(shè)管理,積極主動配合領(lǐng)導(dǎo)和同事開展各項工作。
證券試用期工作總結(jié)12
內(nèi)容摘要:此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的,但使我十分受益
1概述
1.1實(shí)習(xí)單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險控制"的經(jīng)營理念,并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,推動中國資本市場建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址:深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編:518048。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營銷能力、定價能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時提升公司的企業(yè)文化水平,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會更加強(qiáng)大。
1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
1.2.2具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解。證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海A股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,它是由股東賬戶對應(yīng)生成的;鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,B股賬戶則為100元人民幣,對于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。
學(xué)習(xí)開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日?赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,則客戶要先對賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金?蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進(jìn)行否則資金會被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到,個人投資首先要看宏觀環(huán)境,因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險,是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進(jìn)入市場,二級市場是進(jìn)入市場,而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金,F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主;鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負(fù)責(zé)營銷,中臺負(fù)責(zé)咨詢,而后臺則負(fù)責(zé)總的管理。
1.2.2.3熟悉K線理論的實(shí)際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹K線理論的實(shí)踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關(guān)知識。一根K線描述了價、、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線,藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍(lán)色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的K線、同階線,它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢,周K線、月K線和年K線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線,它們代表的是超短期走勢,適用于權(quán)證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反—攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反—攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,出現(xiàn)好友反—攻可以適當(dāng)買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反—攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的.末端,發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號!癟”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“T”線與T線類似!耙弧弊志在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實(shí)際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運(yùn)動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢,次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點(diǎn)的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢低點(diǎn)的直線,其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點(diǎn)和一個低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個條件:時間、空間和成交量。時間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當(dāng)成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點(diǎn)或上升趨勢的低點(diǎn)連接起來的直線,軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點(diǎn)或下降趨勢的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。基金具有利益共享、風(fēng)險共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)。基金是間接的投資產(chǎn)品,它的風(fēng)險適當(dāng)收益較高;鹬饕幸韵氯齻當(dāng)事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的,時間可長可短,一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級市場進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%—80%投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會,在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報,基金的募集時間大概為三個月。基金要3—6月才會建滿倉,因此基金可以用于測算股票的走勢;鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%—1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),其中贖回費(fèi)會隨持有年限的增加而減少。
2實(shí)習(xí)總結(jié)
2.1實(shí)習(xí)收獲和體會
通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風(fēng)險的市場,我們在投資證券市場時要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對象之一,通過此次實(shí)習(xí)我對技術(shù)分析特別是對K線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識。技術(shù)分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,在一個有效的市場技術(shù)分析是沒有價值的。不管是K線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時點(diǎn)的把握需要個人的經(jīng)驗(yàn)。例如“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位,判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益匪淺。
2.2問題與建議
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議
實(shí)踐出真知,在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風(fēng)險,但我個人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩?蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn),這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系,這就無法排除他們會因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風(fēng)險。針對以上兩個問題我有如下的建議:其一另外設(shè)立一個機(jī)構(gòu)來管理證券資金,而這個機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,對細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度,對其更加重視,那么其中的道德風(fēng)險也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。
2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營,許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù),也經(jīng)營保險和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個上級的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司,新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險和適當(dāng)收益的特點(diǎn),它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風(fēng)險的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇。
當(dāng)然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式,同時也需要國家政策和機(jī)制的配合;鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。
3結(jié)束語
“股市多風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險是多樣的,所謂風(fēng)險,是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險的定義來看,證券投資風(fēng)險主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看,證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險,它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因。市場風(fēng)險包括購買力風(fēng)險、市場價格風(fēng)險和貨幣市場等。非市場風(fēng)險是指與整個市場波動無關(guān)的風(fēng)險,它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風(fēng)險。例如,管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風(fēng)險與整個市場的波動相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險;非市場風(fēng)險與整個市場的波動無關(guān),投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險。不僅如此,市場風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險,但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:
1、公司成長性是否高,產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;
2、公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢;
3、公司的業(yè)績?nèi)绾危欠駷榭儍?yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時,我會堅定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時候,我時刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會!此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機(jī)會不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。經(jīng)過這次的實(shí)習(xí),有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
證券試用期工作總結(jié)13
我叫xx,于xx年7月15日進(jìn)入公司,根據(jù)公司的安排,目前擔(dān)任投資經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)投資咨詢服務(wù)與營銷支持工作。自進(jìn)公司以來,本人努力學(xué)習(xí)證券、期貨方面的業(yè)務(wù)知識,加強(qiáng)客戶服務(wù)技能提升,工作認(rèn)真且具有較強(qiáng)的責(zé)任心和進(jìn)取心,勤勉不懈,極富工作熱情;性格開朗,樂于與他人溝通,具有良好和熟練的溝通技巧,已經(jīng)順利的完成xx年的財富簽約工作,和公司同事之間能夠通力合作,關(guān)系相處融洽而和睦尤其對新渠道同事營銷支持方面不遺余力,配合各部門負(fù)責(zé)人成功地完成了多期周末投資者報告會,也已經(jīng)多次對保險渠道提供投資咨詢服務(wù),取得了不錯的反響。
自7月份入司以來,得到了部門經(jīng)理xxx老師,同事xxx兩位老師的大力支持,他們的無私幫助為我業(yè)務(wù)的提升打下了堅實(shí)的基礎(chǔ),從業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看,任何事情的成功都需要密切的`配合,對于轉(zhuǎn)正后的工作,我個人認(rèn)為需要從以下幾個角度來進(jìn)行。
一、繼續(xù)加強(qiáng)同新渠道營銷團(tuán)隊的配合
有選擇、有針對性、有目的的加強(qiáng)與保險的配合,自xx年開始,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭加劇,券商之間客戶挖角、傭金大戰(zhàn)不斷,有鑒于此,個人認(rèn)為在維護(hù)好傳統(tǒng)渠道的同時,新渠道是我們的一大制勝法寶,從全行業(yè)的發(fā)展來看,綜合金融是大勢所趨,平安很有幸走在了時代的前列,因此,我們要充分抓住與利用好這個優(yōu)勢,形成對其他券商的比較優(yōu)勢。在新一輪的券商洗牌中立于不敗之地。
二、加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)與應(yīng)用
證券行業(yè)是一個變化無常,新產(chǎn)品、新事物不斷更新的行業(yè),xx年至今行業(yè)先后推出了股指期貨、融資融券等新品種,但從券商的開展情況來看,發(fā)展并不如人意,所以,我們?nèi)绻〉昧诉@兩個產(chǎn)品的勝利,無疑取得了新一輪競爭的制高點(diǎn)。在這一方面,作為投資顧問,我們需要從知識儲備與客戶培訓(xùn)方面下手,培養(yǎng)客戶的使用習(xí)慣,增加客戶的忠誠度,為公司提供新的利潤增長點(diǎn),形成差異化競爭。
三、服務(wù)存量客戶,提升服務(wù)技能
營業(yè)部在立業(yè)已經(jīng)10多年,存量客戶相對較多,結(jié)合前期服務(wù)情況來看,安逸理財?shù)姆⻊?wù)主要體現(xiàn)在新開客戶上,對于存量客戶的服務(wù)則相對較少,因此,明年開始,建議加大對產(chǎn)品經(jīng)理的支持,進(jìn)而對存量客戶提升服務(wù)質(zhì)量,爭取簽約更多的安逸理財客戶,培養(yǎng)客戶的忠誠度,一則可以防止客戶流失,同時在新產(chǎn)品推廣、理財產(chǎn)品銷售方面也會有一定的優(yōu)勢。
四、增進(jìn)業(yè)務(wù)知識,提升服務(wù)技能
證券行業(yè)日新月異,xx年還有很多新業(yè)務(wù)會推出,融資融券轉(zhuǎn)常態(tài)、轉(zhuǎn)融通、新三板、國際板、期貨投資分析等等,要想在競爭中立于不敗之地,只有不斷的加強(qiáng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的業(yè)務(wù)技能,同時加強(qiáng)對營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),對存量客戶里面凈值較高,同時交易較活躍的客戶進(jìn)行指導(dǎo),培養(yǎng)客戶對新產(chǎn)品的交易熟悉度。
新的一年即將展開,競爭還將延續(xù),但機(jī)會卻相對有限,個人認(rèn)為只有和諧的團(tuán)隊,專業(yè)的技能,熱誠的服務(wù)才能在競爭中立于不敗之地,非常榮幸公司給了我這樣一個發(fā)揮的舞臺,我將珍惜這次機(jī)會,為公司與個人發(fā)展的雙贏而努力。
證券試用期工作總結(jié)14
在20xx年xx月xx號至20xx年xx月xx日期間,我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長達(dá)兩個月左右的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識結(jié)合運(yùn)用到社會實(shí)踐環(huán)節(jié)中,對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力,另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。
一、實(shí)習(xí)目的或研究目的
通過實(shí)習(xí),我更廣泛的接觸社會,了解社會的需要,加深對社會的認(rèn)識,增強(qiáng)對社會的適應(yīng)性,將自己融合到社會中去,培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力,縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離,為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。
這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位:
光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年,是由中國光大(集團(tuán))總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx_年1月18日,公司20xx年度股東大會審議通過增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記,增資完成后公司注冊資本由244,500萬元增加至289,800萬元。光大證劵價值理念:
公司成立十年來,秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場,各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時,全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標(biāo)居國內(nèi)證券公司前列,是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一。
光大證劵公司業(yè)務(wù):
公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),現(xiàn)有51個營業(yè)部,并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20xx_年全公司股票、基金總交易量1516。58億元,市場占有率為2.52%,行業(yè)排名第9位,單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外,還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。
光大證劵的競爭優(yōu)勢:
光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢:
(1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式,將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。
。2)優(yōu)秀的團(tuán)隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),優(yōu)秀的團(tuán)隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系,同時,考核分明、獎懲有效。
(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今,視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù),這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。
另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團(tuán)隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊方面,光大證劵公司的管理層都是本科以上水平,管理層的`文化素質(zhì)普遍高,管理團(tuán)隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強(qiáng)大力量,勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。
實(shí)習(xí)的工作:
1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個工作看起來簡單,其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的證劵分析報告,并把當(dāng)天的財經(jīng)要聞,三大報頭條,前日短信,和一些理財資訊建議打印出來,黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。
3、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,我會提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候,我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,了解客戶的需求。
4、整理客戶資料。客戶資料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。
5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨,并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。
二、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會
在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個月里,我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
一、思想決定行動。
“做一行,愛一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度,也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻(xiàn)出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機(jī)會。只要用心,相信自己能做出成績。
二、看通做透,學(xué)以致用。
有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實(shí)習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù)。理財中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤銷指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制,征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。
提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間,我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心里的揣摩,并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識。
三、團(tuán)隊合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。
團(tuán)隊之間合作,進(jìn)行互補(bǔ),提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅強(qiáng),我們重視的是一個團(tuán)隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。
四、保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。
在工作中,你不止為公司創(chuàng)造了效益,同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人,更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,所以工作態(tài)度要積極,這樣就有更多機(jī)會提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神,沒有工作可以給你一直保持新鮮感的,即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。
一份耕耘一份收獲,勇敢的嘗試不一定成功,但是,我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的,但是我愿意為工作付出,我愿意用心血讓自己成長,因?yàn)椋乙矆孕拍鞘侵档玫摹?/p>
證券試用期工作總結(jié)15
我叫x,于x年7月15日進(jìn)入公司,根據(jù)公司的安排,目前擔(dān)任投資經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)投資咨詢服務(wù)與營銷支持工作。自進(jìn)公司以來,本人努力學(xué)習(xí)證券、期貨方面的業(yè)務(wù)知識,加強(qiáng)客戶服務(wù)技能提升,工作認(rèn)真且具有較強(qiáng)的責(zé)任心和進(jìn)取心,勤勉不懈,極富工作熱情;性格開朗,樂于與他人溝通,具有良好和熟練的溝通技巧,已經(jīng)順利的完成x年的財富簽約工作,和公司同事之間能夠通力合作,關(guān)系相處融洽而和睦尤其對新渠道同事營銷支持方面不遺余力,配合各部門負(fù)責(zé)人成功地完成了多期周末投資者報告會,也已經(jīng)多次對保險渠道提供投資咨詢服務(wù),取得了不錯的反響。
自7月份入司以來,得到了部門經(jīng)理x老師,同事x兩位老師的大力支持,他們的無私幫助為我業(yè)務(wù)的提升打下了堅實(shí)的基礎(chǔ),從業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看,任何事情的成功都需要密切的配合,對于轉(zhuǎn)正后的工作,我個人認(rèn)為需要從以下幾個角度來進(jìn)行。
一、繼續(xù)加強(qiáng)同新渠道營銷團(tuán)隊的配合
有選擇、有針對性、有目的的.加強(qiáng)與保險的配合,自x年開始,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭加劇,券商之間客戶挖角、傭金大戰(zhàn)不斷,有鑒于此,個人認(rèn)為在維護(hù)好傳統(tǒng)渠道的同時,新渠道是我們的一大制勝法寶,從全行業(yè)的發(fā)展來看,綜合金融是大勢所趨,平安很有幸走在了時代的前列,因此,我們要充分抓住與利用好這個優(yōu)勢,形成對其他券商的比較優(yōu)勢。在新一輪的券商洗牌中立于不敗之地。、
二、加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)與應(yīng)用
證券行業(yè)是一個變化無常,新產(chǎn)品、新事物不斷更新的行業(yè),x年至今行業(yè)先后推出了股指期貨、融資融券等新品種,但從券商的開展情況來看,發(fā)展并不如人意,所以,我們?nèi)绻〉昧诉@兩個產(chǎn)品的勝利,無疑取得了新一輪競爭的制高點(diǎn)。在這一方面,作為投資顧問,我們需要從知識儲備與客戶培訓(xùn)方面下手,培養(yǎng)客戶的使用習(xí)慣,增加客戶的忠誠度,為公司提供新的利潤增長點(diǎn),形成差異化競爭。
三、服務(wù)存量客戶,提升服務(wù)技能
營業(yè)部在立業(yè)已經(jīng)10多年,存量客戶相對較多,結(jié)合前期服務(wù)情況來看,安逸理財?shù)姆⻊?wù)主要體現(xiàn)在新開客戶上,對于存量客戶的服務(wù)則相對較少,因此,明年開始,建議加大對產(chǎn)品經(jīng)理的支持,進(jìn)而對存量客戶提升服務(wù)質(zhì)量,爭取簽約更多的安逸理財客戶,培養(yǎng)客戶的忠誠度,一則可以防止客戶流失,同時在新產(chǎn)品推廣、理財產(chǎn)品銷售方面也會有一定的優(yōu)勢。
四、增進(jìn)業(yè)務(wù)知識,提升服務(wù)技能
證券行業(yè)日新月異,x年還有很多新業(yè)務(wù)會推出,融資融券轉(zhuǎn)常態(tài)、轉(zhuǎn)融通、新三板、國際板、期貨投資分析等等,要想在競爭中立于不敗之地,只有不斷的加強(qiáng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的業(yè)務(wù)技能,同時加強(qiáng)對營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),對存量客戶里面凈值較高,同時交易較活躍的客戶進(jìn)行指導(dǎo),培養(yǎng)客戶對新產(chǎn)品的交易熟悉度。
新的一年即將展開,競爭還將延續(xù),但機(jī)會卻相對有限,個人認(rèn)為只有和諧的團(tuán)隊,專業(yè)的技能,熱誠的服務(wù)才能在競爭中立于不敗之地,非常榮幸公司給了我這樣一個發(fā)揮的舞臺,我將珍惜這次機(jī)會,為公司與個人發(fā)展的雙贏而努力。
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