銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)9篇
總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編收集整理的銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)1
專門快xx年就要終止了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐步在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)對(duì)，是阻礙工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情形的.把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)中意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應(yīng)，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、期望與壓力開始的一年，也是我專門重要的一年。我尚有不足之處，需要連續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)2
實(shí)習(xí)目的：理論與實(shí)踐相結(jié)合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運(yùn)用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。以至于迅速成長(zhǎng)起來。
實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx.4.20-20xx.5.20
實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司
實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行
實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：
由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
4月10號(hào)考完試，在經(jīng)過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實(shí)習(xí)，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司，他成立于XX年12月，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司、天津港（集團(tuán)）有限公司、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司。
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商
公司目標(biāo)：第一階段：三年內(nèi)把華夏人壽建設(shè)成為一家機(jī)制靈活、有特色的專業(yè)化中小型壽險(xiǎn)公司；
第二階段：經(jīng)過十年時(shí)間的努力，通過創(chuàng)新形成企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，進(jìn)入全國(guó)十大壽險(xiǎn)公司行列，奠定集團(tuán)化發(fā)展的基礎(chǔ)；
第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
公司核心價(jià)值觀：愛與責(zé)任
經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)
公司司訓(xùn)：感恩衣食父母，傳遞愛與責(zé)任；磨礪專業(yè)功夫，堅(jiān)守職業(yè)良心；踐行鷹雁文化追求價(jià)值成長(zhǎng)；永葆創(chuàng)業(yè)激情爭(zhēng)當(dāng)華夏第一
在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的`心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)�？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保險(xiǎn)的決心。
我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限�？墒侵車松磉吶藢�(duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己。
我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗(yàn)，在實(shí)踐中去深入地理解。我們?cè)诠九c同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對(duì)產(chǎn)品話術(shù)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來，我覺得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷售話術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開始跟著老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過一周的實(shí)習(xí)，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗(yàn)。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉。我深刻認(rèn)識(shí)到人際關(guān)系的重要，團(tuán)隊(duì)合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個(gè)人孤軍作戰(zhàn)。工作起來才會(huì)順心應(yīng)手，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲
三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融、證券，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能；通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了，既期待又激動(dòng)。新的挑戰(zhàn)即將來臨，我相信，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn)，因?yàn)槲蚁嘈抛约海蚁嘈疟ｋU(xiǎn)，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上，我一定會(huì)努力進(jìn)取，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我將做好自己的規(guī)劃，一步一個(gè)腳印，爭(zhēng)取將工作做到最好。就像公司司訓(xùn)中說的，爭(zhēng)做華夏第一！
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)3
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。
一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：
我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元;農(nóng)業(yè)
銀行銷售1XXX萬元;中國(guó)銀行銷售1XXX萬元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的`形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。
表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。
二、找出問題的癥結(jié)所在：
首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險(xiǎn)公司通過銀行或郵政儲(chǔ)蓄等金融機(jī)構(gòu)，依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單。此類保險(xiǎn)產(chǎn)品不允許保險(xiǎn)公司直接銷售。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險(xiǎn)，即銀行作為保險(xiǎn)公司的兼業(yè)代理人實(shí)現(xiàn)保單分銷。 開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)公司資源共享，擴(kuò)大銀行客戶和資金來源對(duì)保險(xiǎn)公司：借助銀行完善的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)及廣泛的公司、個(gè)人客戶關(guān)系，增強(qiáng)市場(chǎng)滲透力，拓展銷售渠道對(duì)商業(yè)銀行：一是可擴(kuò)大其客戶資源。二是擴(kuò)大資金來源。使商業(yè)銀行為客戶提供多元化、全方位的服務(wù)，滿足客戶多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續(xù)費(fèi)收入
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)4
對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)是客戶經(jīng)理最重要的工作內(nèi)容，爭(zhēng)取到互惠雙贏是我們的主要目標(biāo)。淡季要努力去做市場(chǎng)，旺季要去沖銷量；只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)預(yù)備工作做好了，才能在旺季的時(shí)候去沖銷量、
目前客戶經(jīng)理大都碰到一個(gè)問題，銀行柜員會(huì)常常提出：你們的保險(xiǎn)期間太長(zhǎng)！你們的產(chǎn)品收益不高！你們的激勵(lì)費(fèi)太低了柜員提出這些問題是特別正常的，事實(shí)上，即使是把各方面條件都提高到肯定的水平，這樣的問題會(huì)同樣地提出。由于柜員的本意是向客戶經(jīng)理談條件，這些問題不過是最簡(jiǎn)單找到的一個(gè)借口。作為客戶經(jīng)理，我們常常要以情感人、以理服人，以利驅(qū)人�？蛻艚�(jīng)理要過的第一關(guān)就是以情感人。
一、以情感人。
我們這里說的以情感人。從另一個(gè)角度來講，就是將網(wǎng)點(diǎn)的柜員納入到我們生活中，成為我們生活中重要的組成部分，說挺直點(diǎn)就是努力讓你和柜員的關(guān)系個(gè)人化。人是世界上最富感情的群體，“情感投資”是客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)柜員的積極性的一項(xiàng)重要手段。想要以情感人，首先你要感動(dòng)自己。假如感動(dòng)不了自己，自然打動(dòng)不了柜員。記住，對(duì)方之所感動(dòng)，是由于你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠(chéng)的感情投入要以伴侶的心態(tài)來面對(duì)每一個(gè)柜員，傾聽他們的想法。真心付出總會(huì)有收獲的，與此同時(shí)我們會(huì)也收獲了一份工作以外的.感情！首先必需保證柜員對(duì)客戶經(jīng)理始終留有好印象。要做到這一點(diǎn)，除了上門訪問和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外，其他許多方法也很有效。
1、要讓柜員知道你始終在為他們服務(wù)。比如，你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫短信，或者給他們打電話。同時(shí)，日常發(fā)送一些輕松好玩的小笑話等也是不錯(cuò)的選擇。這樣做并不需要客戶經(jīng)理花費(fèi)大量的時(shí)間和資源，只需要用些心思�？蛇@樣一來，柜員就會(huì)覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶經(jīng)理還始終關(guān)懷著他，情感上就為將來銷售我司的產(chǎn)品奠定了基礎(chǔ)。在保持關(guān)系的前提下，一旦機(jī)會(huì)成熟，該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì)出單了。
2、記住那些的特別日子。例如過年、過節(jié)的祝愿短信是大家都會(huì)用法的，而量身定制的生日、紀(jì)念日祝愿就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具。準(zhǔn)時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝愿、節(jié)日祝愿，并署上你的名字。無需花一大筆錢表示你對(duì)柜員的關(guān)懷，運(yùn)用你的制造力，向柜員送一些能引起他們愛好小禮物，這對(duì)增加你的業(yè)務(wù)大有好處。
3、與柜員分享你的學(xué)問和信息。假如看了某部電影，連續(xù)劇，玩了1款新嬉戲或者好的電腦軟件，或者聽到某個(gè)公園剛建成，或者發(fā)覺某一支強(qiáng)勢(shì)股票，或者發(fā)覺好吃的小吃店。你感覺自己獲得的學(xué)問或信息對(duì)你的客戶也有用的話，不妨給他發(fā)個(gè)短信或者打個(gè)電話告訴他（她），共同溝通，共同分享。
4、了解柜員的家庭狀況，生活規(guī)律。個(gè)人背景、家庭及其事業(yè)目標(biāo)和幻想等，找尋他的情感、權(quán)利、地位、平安、影響力、金錢、成就感、成長(zhǎng)定等需求。不放過每一個(gè)柜員的需求線索，發(fā)覺時(shí)機(jī)主動(dòng)出擊，不要急于求成，耐煩細(xì)致的做工作，關(guān)心客戶。比如，我們常說從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。
5、把柜員帶入你身邊的聚會(huì)。將自己身邊的伴侶介紹給柜員認(rèn)識(shí)，他會(huì)有種被重視感，或許柜員會(huì)很觀賞你的某一個(gè)伴侶。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來，比如，你伴侶的生日聚會(huì)，或伴侶為你開的慶祝會(huì)�？傊灰心嘤诔Ｒ�(guī)的交往方式，肯定要努力發(fā)揮你的想象力，多想方法與他們建立和保持長(zhǎng)期的關(guān)系。
二，以理服人。
從另一個(gè)角度來講，就是以自己的專業(yè)學(xué)問滿足柜員對(duì)保險(xiǎn)銷售的需求，目的是增加柜員的銷售信念！首先，保險(xiǎn)公司還是保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化，都形成了顯明的對(duì)比。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念，公司的價(jià)值觀、將來進(jìn)展方向也是宣導(dǎo)的內(nèi)容，這些東西作為客戶經(jīng)理來說不僅要深植于心，更要常常地喊、對(duì)柜員喊。“買我們的金鑲玉肯定會(huì)受益！”賣我們的產(chǎn)品肯定可以擴(kuò)大銀行的影響力！增加你們的收入”這些口號(hào)并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導(dǎo)。
其次，通過換位思索，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實(shí)意圖，同時(shí)可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現(xiàn)？找到問題消失的緣由與解決方法，也為以后與柜員的溝通找到問題解決的方法和話題的根源。
再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達(dá)
成全都，相互了解，同時(shí)有效的溝通還可以化解沖突，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達(dá)到全都的目標(biāo)與行動(dòng)方向。
最終，提高自身形象與資深素養(yǎng)。其實(shí)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準(zhǔn)了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很快樂的。這也就是要發(fā)揮你的專長(zhǎng)。人不行貌相，不管你長(zhǎng)得如何，但是肯定要?dú)赓|(zhì)，肯定要有信念，肯定要有活力，肯定要有見機(jī)行事的力量，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調(diào)，這樣柜員會(huì)反感，而且沒有信任感的。總之我們要說出道理，以理服人，以德服人。國(guó)人講“言多必失”，客戶經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個(gè)個(gè)人和公司的形象，進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)5
很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的如下：
一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的'工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)6
一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng)。
二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變；由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變；由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的`服務(wù)。
以上，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正�；疖嚺艿目爝�靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)7
很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，漸漸在部門的`工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
一是短期內(nèi)快速熟識(shí)新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，仔細(xì)完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增加工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)學(xué)問，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想，銳意進(jìn)取，就必需發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿足。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)8
一是口頭誤導(dǎo)成為當(dāng)前保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險(xiǎn)產(chǎn)品說成是“銀行與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品”，“強(qiáng)制長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡(jiǎn)潔計(jì)算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見附件，下同）。
二是網(wǎng)點(diǎn)銷售人員涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財(cái)室從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份，規(guī)避xxx監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。
三是仍舊存在私印宣揚(yáng)頁等進(jìn)行銷售誤導(dǎo)的行為。郵儲(chǔ)和農(nóng)行部分網(wǎng)點(diǎn)依舊存在通過板報(bào)方式誤導(dǎo)宣揚(yáng)狀況，郵儲(chǔ)、工行、農(nóng)行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過印制名片、私印宣揚(yáng)頁等方式進(jìn)行誤導(dǎo)宣揚(yáng)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。
四是少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的行為。郵儲(chǔ)、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費(fèi)者購買保險(xiǎn)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險(xiǎn)公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題在對(duì)銀行代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模大、問題相對(duì)多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進(jìn)行了抽查，對(duì)相關(guān)客戶進(jìn)行了回訪，涉及中國(guó)人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險(xiǎn)和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個(gè)客戶，有效回訪146個(gè)，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險(xiǎn)提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風(fēng)險(xiǎn)提示語句，其中中國(guó)人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險(xiǎn)7人。二是未進(jìn)行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險(xiǎn)公司任何形式的回訪，其中中國(guó)人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險(xiǎn)4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險(xiǎn)沈丘支公司的.44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個(gè)號(hào)碼，涉及代理機(jī)構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號(hào)碼為人保壽險(xiǎn)沈丘支公司客戶經(jīng)理的辦公電話。人保壽險(xiǎn)周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機(jī)構(gòu)為郵儲(chǔ)，涉嫌有意隱瞞客戶真實(shí)聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險(xiǎn)合同商定以外其他利益的行為�；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機(jī)構(gòu)為農(nóng)行和工行。五是未就退保損失對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費(fèi)者不知道退保有損失。其中中國(guó)人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險(xiǎn)6人、新華人壽6人。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)9
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查的通知要求，對(duì)照排查清單，對(duì)各網(wǎng)認(rèn)真開展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、信貸管理方面
（一）管理機(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門（授信經(jīng)營(yíng)部門）的高管同分管中后臺(tái)部門（授信管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
（二）審批授權(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆殹x銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù)；召開貸審會(huì)時(shí)，貸審會(huì)主任在末位發(fā)言，不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo)，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當(dāng)場(chǎng)宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng)；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的`額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實(shí)施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).
（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，物品完好無損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D(zhuǎn)讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競(jìng)價(jià)后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
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