銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，適用本辦法。

　　中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責工作參照適用本辦法。

　　第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

　　第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

　　（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

　　（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

　　（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。

　　第五條本辦法所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員實施責任追究的行為。

　　第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員。

　　對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責人或部門負責人。

　　對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

　　第七條案件責任人員范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。

　　第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

　　第九條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。

　　第二章問責主要方式

　　第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責主要包括但不限于以下方式：

　�。ㄒ唬┘o律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

　�。ǘ�）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

　　（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

　　第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

　　第三章問責基本標準

　　第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

　　發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任外，還應(yīng)當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

　　第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。

　　第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任：

　�。ㄒ唬┮虿豢煽沽υ斐蛇`法違規(guī)的；

　　（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

　�。ㄈ�）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

　�。ㄋ模┌赴l(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

　　（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

　�。�六）其他可以免責的情形。

　　第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理：

　�。ㄒ唬┣楣�(jié)輕微且未造成損害的；

　�。ǘ�）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

　　（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

　�。ㄋ模┲鲃俞娙∮行Т胧┫�除或減輕危害后果的；

　�。ㄎ澹┓e極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

　�。�六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

　�。ㄆ撸┢渌�可以從輕、減輕處理的情形。

　　第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理：

　�。ㄒ唬┌l(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

　�。ǘ�）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

　�。ㄈ�）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

　　（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣�情�?jié)進一步加重的；

　�。ㄎ澹�對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

　　（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；

　　（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

　　（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

　�。ň牛┢渌麘�(yīng)當從重處理的情形。

　　第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

　　第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

　　第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責工作中應(yīng)當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。

　　第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

　　第三章問責基本程序

　　第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人、主要負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責的，即予恢復原職。

　　第二十二條案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責工作。案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。

　　第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應(yīng)當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

　　第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人

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