財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)
總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀評(píng)價(jià)的書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，為此要我們寫一份總結(jié)。那么你知道總結(jié)如何寫嗎？下面是小編為大家整理的財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)1
一、材料采購(gòu)工作情況
8份生產(chǎn)形勢(shì)有所好轉(zhuǎn)，采購(gòu)的工作量有所增加，加上采購(gòu)部人員的調(diào)整，以及電鍍廠家的緊張，按單采購(gòu)，對(duì)于有些材料的及時(shí)度上有些影響。
8月份最頭痛的事就是電鍍了，價(jià)格提高了，還要自己接送，好話說(shuō)了一大堆，還不能及時(shí)鍍出來(lái)。
對(duì)于生產(chǎn)上的采購(gòu)材料，除了客觀原因（如資金延遲，采購(gòu)任務(wù)下得急，供應(yīng)商來(lái)不及交貨等）之外，基本都能即使到位。
二、值得肯定的地方
�。�1）采購(gòu)的各項(xiàng)工作，包括各項(xiàng)計(jì)劃、方案，一直與生產(chǎn)部門緊密聯(lián)系，切實(shí)滿足訂單的生產(chǎn)需求。
�。�2）與部分供應(yīng)商建立了良好關(guān)系，能夠進(jìn)行有效的溝通洽商，努力為爭(zhēng)取了優(yōu)惠條件，有效減少采購(gòu)成本。
�。�3）在資金緊張的狀況下，與供應(yīng)商協(xié)商，支持生產(chǎn)，并有效的建立了幾家良好的合作關(guān)系。
三、工作中出現(xiàn)的問(wèn)題
�。�1）材料在采購(gòu)回來(lái)后，跟財(cái)務(wù)部門溝通比較不及時(shí)，未能迅速后清晰的報(bào)帳，致使財(cái)務(wù)部工作量加大，減慢其部門工作效率。
（2）在付款方面還沒(méi)有做到更好的`協(xié)調(diào)方式，導(dǎo)致了個(gè)別供應(yīng)商不滿的情緒。
四、解決的辦法
（1）對(duì)支付采購(gòu)費(fèi)用的情況做好記錄。讓采購(gòu)部各項(xiàng)支付情況清晰明了并有據(jù)可尋。
�。�2）庫(kù)存問(wèn)題的處理，需要與物控部一起協(xié)調(diào)好。主動(dòng)咨詢，可一起完成采購(gòu)成本與庫(kù)存成本的權(quán)衡等，更加緊密聯(lián)系兩個(gè)部門。
�。�3）對(duì)于有計(jì)劃外的交易出現(xiàn)，預(yù)算數(shù)額與實(shí)際操作的數(shù)額相差較大，則需要與物控部、銷售部、生產(chǎn)部溝通好，盡可能完善采購(gòu)計(jì)劃及采購(gòu)預(yù)算。
五、本部門的工作思路
和采購(gòu)員密切溝通，隨時(shí)應(yīng)付緊急采購(gòu)任務(wù)，改進(jìn)采購(gòu)工作中的相關(guān)問(wèn)題，沉著應(yīng)對(duì)各種計(jì)劃外情況，更有效的對(duì)采購(gòu)工作進(jìn)行管理規(guī)劃，與各個(gè)部門聯(lián)系更加緊密，更好滿足訂單的需求，努力做到采購(gòu)的最優(yōu)，為節(jié)省采購(gòu)成本
財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)2
財(cái)務(wù)分析指標(biāo)計(jì)算公式總結(jié)
一、償債能力分析
�。ㄒ唬┒唐趦攤芰Ψ治�
1、流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債
2、速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債
3、現(xiàn)金比率=貨幣資金+交易性金融資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債
4、現(xiàn)金流量比率=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/流動(dòng)負(fù)債
�。ǘ╅L(zhǎng)期償債能力分析
1、資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額÷資產(chǎn)總額
2、權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益=1+產(chǎn)權(quán)比率=1/（1—資產(chǎn)負(fù)債率）
3、產(chǎn)權(quán)比率=負(fù)債/所有者權(quán)益
4、有形凈值債務(wù)率=負(fù)債總額/股權(quán)收益—無(wú)形資產(chǎn)
5、長(zhǎng)期資產(chǎn)負(fù)債率=非流動(dòng)負(fù)債/非流動(dòng)負(fù)債+股東權(quán)益=非流動(dòng)資產(chǎn)/長(zhǎng)期資本
6、利息保障倍數(shù)=息稅前利潤(rùn)/利息費(fèi)用=利潤(rùn)總額+利息費(fèi)用/利息費(fèi)用=凈利潤(rùn)+所得稅+利息費(fèi)用/利息費(fèi)用
7、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量與債務(wù)比=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/債務(wù)總額
8、現(xiàn)金流量利息保障倍數(shù)=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/利息費(fèi)用
二、營(yíng)運(yùn)能力分析
× ×周轉(zhuǎn)率＝主營(yíng)業(yè)務(wù)收入÷資產(chǎn)平均余額
× ×周轉(zhuǎn)天數(shù)＝365÷周轉(zhuǎn)率
�。�1）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率（次）=銷售收入÷應(yīng)收賬款平均余額
平均收賬期＝365÷應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
�。�2）存貨周轉(zhuǎn)率＝銷售收入÷存貨平均余額
存貨周轉(zhuǎn)期＝365÷存貨周轉(zhuǎn)率
�。�3）資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
①流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率＝銷售收入÷平均流動(dòng)資產(chǎn)
流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)期＝365÷流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
�、诜橇鲃�(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率＝銷售收入÷平均非流動(dòng)資產(chǎn)
非流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)期＝365÷非流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
③總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率＝銷售收入÷平均總資產(chǎn)
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)期＝365÷總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
三、盈利能力分析
�。ㄒ唬﹣�(lái)自資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn)報(bào)酬率=凈利潤(rùn)/資產(chǎn)平均總額
資產(chǎn)現(xiàn)金流量回報(bào)率=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量/資產(chǎn)平均總額
所有者權(quán)益報(bào)酬率=凈利潤(rùn)/股東權(quán)益平均總額=（凈利潤(rùn)/資產(chǎn)平均總額）/股東權(quán)益平均總額/資產(chǎn)平均總額=資產(chǎn)報(bào)酬率×平均權(quán)益乘數(shù)
所有者權(quán)益現(xiàn)金流量報(bào)酬率=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量/所有者權(quán)益平均余額
�。ǘ﹣�(lái)自利潤(rùn)表
銷售毛利率=銷售毛利÷銷售收入凈額=（銷售收入凈額—銷售成本）/銷售收入凈額銷售凈利率＝凈利潤(rùn)÷銷售收入凈額
拓展：資產(chǎn)報(bào)酬率＝銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
�。ㄈ┡c股份公司有關(guān)的
每股利潤(rùn)與每股現(xiàn)金流量=（凈利潤(rùn)—優(yōu)先股股利）/發(fā)行在外的普通股平均股數(shù)
每股股利與現(xiàn)金發(fā)放率=（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量—優(yōu)先股股利）/發(fā)行在外的`普通股平均股數(shù)每股凈資產(chǎn)=股東權(quán)益總額/發(fā)行在外的股票股數(shù)
市盈率=每股市價(jià)/每股利潤(rùn)
四、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析
�。ㄒ唬┦找�
主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率=本期主營(yíng)業(yè)務(wù)收入—上期主營(yíng)業(yè)務(wù)收入/上期主營(yíng)業(yè)務(wù)收入
凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率=本期凈利潤(rùn)—上期凈利潤(rùn)/上期凈利潤(rùn)
每股收益增長(zhǎng)率=本期每股收益—上期每股收益/上期每股收益
�。ǘ┵Y產(chǎn)
總資產(chǎn)擴(kuò)張率=期末資產(chǎn)總額—期初資產(chǎn)總額/期初資產(chǎn)總額
固定資產(chǎn)擴(kuò)張率=期末固定資產(chǎn)總額—期初固定資產(chǎn)總額/期初固定資產(chǎn)總額
五、現(xiàn)金流量相關(guān)比率
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量增長(zhǎng)率=本期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量總額—上期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量總額/上期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量總額
現(xiàn)金流量充足率=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~/長(zhǎng)期負(fù)債現(xiàn)金償付額+固定資產(chǎn)購(gòu)置額+股利支付金額
財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)3
一、公司概況
海南珠江控股股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱珠江控股）的前身為海南珠江實(shí)業(yè)股份有限公司，創(chuàng)始于xx年10月。xx年A股、xx年B股股票分別在深圳證券交易所上市，是海南省首家A、B股上市公司，以房地產(chǎn)綜合開(kāi)發(fā)、建筑工程總承包為主營(yíng)業(yè)務(wù)的大型股份制企業(yè)。xx年被中國(guó)建設(shè)部和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局評(píng)為“首屆中國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)綜合效益百?gòu)?qiáng)”之一；xx年被國(guó)家體改委等部門評(píng)為“中國(guó)最大300家股份制企業(yè)”；1994年被海南省評(píng)為“海南省房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)十杰企業(yè)”名列第一；xx年獲建設(shè)部全國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)精神文明先進(jìn)單位。
珠江控股在海南、上海已開(kāi)發(fā)完成物業(yè)面積約50萬(wàn)平方米。在�？谑虚_(kāi)發(fā)的龍珠大廈和龍珠新城分別獲中國(guó)建設(shè)部樣板工程獎(jiǎng)和優(yōu)質(zhì)樣板小區(qū)獎(jiǎng)；�？谥榻瓘V場(chǎng)被譽(yù)為“海南第一樓”，于1996年被建設(shè)部評(píng)為“優(yōu)秀示范大廈”；在上海浦東開(kāi)發(fā)的珠江玫瑰花園在96年上海住宅設(shè)計(jì)國(guó)際交流活動(dòng)中被評(píng)為“跨世紀(jì)優(yōu)秀商品住宅”，并獲上海市“白玉蘭”優(yōu)質(zhì)建筑工程獎(jiǎng)。在三亞市建設(shè)的四星級(jí)酒店“珠江花園酒店”在海南旅游業(yè)也享有盛譽(yù)。
公司現(xiàn)有股份總數(shù)為42674.54萬(wàn)股，截止20xx年12月31日，總資產(chǎn)為7.3億元，凈資產(chǎn)2.2億元，公司注冊(cè)地址為�？谑兄榻瓘V場(chǎng)帝豪大廈29層，法定代表人：鄭清。本公司于1999年6月完成股權(quán)重組，北京市萬(wàn)發(fā)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司取代廣州珠江實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司成為第一股東，20xx年1月更為現(xiàn)名。擁有上海房地產(chǎn)公司、物業(yè)酒店管理公司、湖北珠江房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、三亞萬(wàn)嘉酒店管理有限公司等子公司，并參股了西南證券有限責(zé)任公司、北京龍脈房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、深圳迪瑞視訊股份有限公司等。重組后的公司以北京、海南、上海等地的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)為依托，同時(shí)進(jìn)軍基礎(chǔ)設(shè)施（環(huán)保）產(chǎn)業(yè)、高新科技產(chǎn)業(yè)和金融證券業(yè)，發(fā)展成為一個(gè)成長(zhǎng)性的綜合型投資控股公司，步入可持續(xù)的健康高速發(fā)展的軌道。
二、主要數(shù)據(jù)指標(biāo)
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入/平均資產(chǎn)總額
三、杜邦財(cái)務(wù)分析體系的應(yīng)用
1、企業(yè)的償債能力
短期償債能力分析
概論：短期償債能力是指企業(yè)以流動(dòng)資產(chǎn)償還流動(dòng)負(fù)債的能力，它反映企業(yè)償還日常到期債務(wù)的能力。對(duì)債權(quán)人來(lái)說(shuō)，企業(yè)要具體充分的償還能力才能保證其債權(quán)的安全。按期取得取得利息，到期取回本金；對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，如果企業(yè)的短期
償債能力發(fā)生問(wèn)題，就會(huì)牽制企業(yè)經(jīng)營(yíng)的管理人員耗費(fèi)大量精力去籌集資金，以應(yīng)付還債，還會(huì)增加企業(yè)籌資的難度，或加大臨時(shí)緊急籌資的成本，影響企業(yè)的盈利能力。
指標(biāo)：速動(dòng)比率，流動(dòng)比率
�、倭鲃�(dòng)比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/流動(dòng)性負(fù)債
一般認(rèn)為，該指標(biāo)達(dá)到2以上，債權(quán)人顯得比較安全。通過(guò)上表和上圖可以看出，珠江控股近些年的流動(dòng)比率一直在1左右徘徊，并且大多數(shù)時(shí)間都小于1，這表明該公司短期償債能力非常弱，公司的償債壓力非常的大，非�？赡芟萑胴�(cái)務(wù)危機(jī)。
速動(dòng)比率，又稱“酸性測(cè)驗(yàn)比率
概論：長(zhǎng)期償債能力是指企業(yè)對(duì)債務(wù)的承擔(dān)能力和對(duì)償還債務(wù)的保障能力。長(zhǎng)期償債能力分析是企業(yè)債權(quán)人、投資者、經(jīng)營(yíng)者和與企業(yè)有關(guān)聯(lián)的各方面等都十分關(guān)注的重要問(wèn)題。
指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率
資產(chǎn)負(fù)債率是指公司年末的負(fù)債總額同資產(chǎn)總額的比率。它表示公司總資產(chǎn)中有多少是通過(guò)負(fù)債籌集的，該指標(biāo)是評(píng)價(jià)公司負(fù)債水平的綜合指標(biāo)。該指標(biāo)越大，說(shuō)明企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)越重，對(duì)債權(quán)人來(lái)說(shuō)，該指標(biāo)越低越好。然而對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)則希望資產(chǎn)負(fù)債率大一些，雖然這會(huì)使債務(wù)負(fù)擔(dān)加重，卻可以獲得較多的財(cái)務(wù)杠桿利益。國(guó)際上通常認(rèn)為該指標(biāo)為60%時(shí)最為合適。通過(guò)觀察上表及上圖，可
以看出珠江控股近幾年的資產(chǎn)負(fù)債率整體上是呈現(xiàn)下降趨勢(shì)的，因此雖然其年年均超過(guò)了國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)值60%，整體上看有些偏高，但還在投資者可以接受的范圍內(nèi)。
2、營(yíng)運(yùn)能力分析
概論：營(yíng)運(yùn)能力分析，主要通過(guò)對(duì)企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)效率的分析，來(lái)反映一個(gè)企業(yè)資產(chǎn)管理水平和資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)能力的強(qiáng)弱。
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入/平均資產(chǎn)總額
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是指企業(yè)在一定時(shí)期業(yè)務(wù)收入凈額同平均資產(chǎn)總額的比率。它是考察企業(yè)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和利用效率的一項(xiàng)重要指標(biāo)，該指標(biāo)數(shù)值越大，表明總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度越快，企業(yè)的銷售能力越強(qiáng)，資產(chǎn)的利用效率越高。通過(guò)上表和上圖可以看出，珠江控股的總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率長(zhǎng)期處于低水平狀態(tài)，表明公司總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度偏低。但是鑒于該公司主營(yíng)業(yè)務(wù)是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)及銷售，所需生產(chǎn)周期較長(zhǎng)，因此存貨數(shù)量較大，致使流動(dòng)資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重不高，且流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度也較慢，從而最終導(dǎo)致總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率偏低，這還是可以理解的。
3、盈利能力分析概論：盈利能力就是公司賺取利潤(rùn)的能力。一般來(lái)說(shuō)，公司的盈利能力是指正常的營(yíng)業(yè)狀況。非正常的營(yíng)業(yè)狀況也會(huì)給公司帶來(lái)收益或損失。
指標(biāo)：總資產(chǎn)報(bào)酬，主營(yíng)收入增長(zhǎng)率，主營(yíng)業(yè)務(wù)凈利潤(rùn)率，凈資產(chǎn)收益率。
由圖示可知，這些年珠江控股的'總資產(chǎn)報(bào)酬率呈現(xiàn)不斷起伏的趨勢(shì)，并在20xx年達(dá)到最低—5.29，但在20xx—20xx年有較大幅度的增長(zhǎng)。說(shuō)明在20xx—20xx年企業(yè)全部資金獲得報(bào)酬率越來(lái)越低，在07和xx的降幅非常大。
從20xx年至20xx年珠江控股的銷售凈利率整體上是呈現(xiàn)上升趨勢(shì)的，并且在20xx年達(dá)到最高峰為28.39。在20xx年在毛利率下降的情況下凈利潤(rùn)增幅依然大于主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的原因是20xx年的三項(xiàng)費(fèi)用占比小于20xx年。珠江控股從20xx年至今快速進(jìn)步的原因主要?dú)w結(jié)于三項(xiàng)費(fèi)用的不斷下降。
凈資產(chǎn)收益率是凈利潤(rùn)與平均股東權(quán)益的百分比，該指標(biāo)是反映盈利能力的核心指標(biāo)，用以衡量公司運(yùn)用自有資本的效率。該指標(biāo)越高，反映企業(yè)盈利能力越好。由上表和上圖可以看出，珠江珠江20xx—20xx年凈資產(chǎn)收益率整體上是呈現(xiàn)不斷上升的趨勢(shì)，主要是由于珠江控股在20xx年末拍賣了西南證券部分股權(quán)獲得投資收益1.31億元，從而非正常的提高了該年度的凈利潤(rùn)，從而使得其該年的凈資產(chǎn)收益率由20xx年的—64.33%一下子升到了12.17%。但從整體來(lái)看，ST珠江的凈利潤(rùn)自20xx年末開(kāi)始便存在著階段性的正負(fù)，各季度凈資產(chǎn)收益也基本呈現(xiàn)為負(fù)值，從而導(dǎo)致了公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)非常大。
財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)4
資金對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，就如“血液”對(duì)于人體一樣重要。特別是房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入了新一輪行業(yè)周期的歷史時(shí)刻，國(guó)家為調(diào)控房地產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)泡沫，通過(guò)各種貨幣政策、信貸政策、稅收政策、土地政策來(lái)進(jìn)行宏觀調(diào)控，目的就是為了抬高房地產(chǎn)業(yè)的資金門檻，對(duì)整個(gè)房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)行重新洗牌。再加上我公司要按計(jì)劃完成XX改制投產(chǎn)、工業(yè)項(xiàng)目的全面掛牌啟動(dòng)，XX的前期開(kāi)發(fā)。最嚴(yán)重的是樓市低迷，今年的銷售大大低于預(yù)期，使得我公司的資金“造血”功能極為不暢。使得我公司隨時(shí)面臨“缺血”的風(fēng)險(xiǎn)。所以對(duì)于財(cái)務(wù)部來(lái)說(shuō)，如何做好融資？如何做好資金預(yù)算？如何做好資金管理成了財(cái)務(wù)部擺在第一位的頭等大事。為此，財(cái)務(wù)部也投入了大量的時(shí)間和精力去做好相關(guān)資金管理工作，盡最大努力去幫助企業(yè)渡過(guò)資金難關(guān)。
1、財(cái)務(wù)部加強(qiáng)與七家商業(yè)銀行的聯(lián)系，與各家銀行逐一進(jìn)行談判和溝通，不斷尋找和觸碰各商業(yè)銀行的底線。可由于受到國(guó)家貨幣政策的宏觀調(diào)控的影響，商業(yè)銀行自身的資金流動(dòng)性大大降低，這使得商業(yè)銀行為降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在核準(zhǔn)貸款的時(shí)候會(huì)顯得更加小心謹(jǐn)慎，特別是對(duì)于房地產(chǎn)企業(yè)是慎之又慎。年XX市各商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的貸款總量較去年已經(jīng)下降XX%。就是在這樣一個(gè)非常惡劣的融資環(huán)境下，財(cái)務(wù)部并沒(méi)有被眼前的困難所嚇倒，反而在我公司資產(chǎn)總額和實(shí)收資本不足的情況下運(yùn)用智慧、勇于創(chuàng)新與各家銀行展開(kāi)艱苦的商業(yè)談判。這其中與銀行的.各級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)洽談、會(huì)餐、應(yīng)酬，跑了多少次銀行、復(fù)印準(zhǔn)備了多少授信資料，加了多少次班，犧牲了多少業(yè)余時(shí)間，財(cái)務(wù)人員已經(jīng)無(wú)法用數(shù)字去統(tǒng)計(jì)了。值得高興的是，最終財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，憑借在工作中總結(jié)出來(lái)的談判技巧在公司最有利的時(shí)點(diǎn)完成了在X行的X億元房開(kāi)貸款、XX萬(wàn)元工業(yè)項(xiàng)目貸款和XX萬(wàn)元額度的承兌匯票，完成了XX行的XX萬(wàn)元的工業(yè)貸款，完成了一個(gè)個(gè)看似不可能完成的任務(wù)，因?yàn)槲夜镜馁Y產(chǎn)負(fù)債率和項(xiàng)目實(shí)收資本占總投比例均沒(méi)有完全達(dá)到銀行的信貸條件。同時(shí)為公司爭(zhēng)取了最大的土地抵押率和最低的銀行利率。毫無(wú)疑問(wèn)，XX財(cái)務(wù)部可以驕傲地說(shuō)，在融資方面，08年XX財(cái)務(wù)部走在了同行業(yè)財(cái)務(wù)部的前面。
2、預(yù)算執(zhí)行方面，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力推動(dòng)下，在財(cái)務(wù)部的積極組織下，目前公司的全面預(yù)算管理工作已經(jīng)融入到各個(gè)部門的日常工作當(dāng)中，各個(gè)部門已經(jīng)能熟練的運(yùn)用全面預(yù)算這一管理工具來(lái)管理各個(gè)部門的資金流。財(cái)務(wù)部還定期組織預(yù)算差異分析會(huì)議，總結(jié)討論預(yù)算差異產(chǎn)生的原因，提高了各個(gè)部門對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的重視程度。目前各個(gè)部門在財(cái)務(wù)部的組織下積極投入地參與全面預(yù)算管理，為來(lái)年的全面預(yù)算的編制和推行打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。也正是因?yàn)橛辛巳骖A(yù)算，才使得公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)資金調(diào)度能做到心中有數(shù)，提前對(duì)資金進(jìn)行合理的統(tǒng)籌安排。
3、在年初資金充裕時(shí)，根據(jù)已編制的預(yù)算，在較短時(shí)間內(nèi)比較各家銀行的理財(cái)產(chǎn)品，從各家銀行中選出與X行簽訂了購(gòu)買XX萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，六個(gè)月利率為XX%，為公司獲得理財(cái)收益94.6萬(wàn)元。另外利用閑散資金，在X行理財(cái)X次每次分別為X萬(wàn)元（X天）、X萬(wàn)元（X天）、X萬(wàn)元（X天），共獲得理財(cái)收益XX元。在X行理財(cái)X次，每次XX萬(wàn)元分別為XX天和XX天，獲得理財(cái)收益XX。1月開(kāi)始IPO打新股，投入XX萬(wàn)元，獲得理財(cái)收益XX萬(wàn)元。使得公司全年獲得理財(cái)收益為XXX萬(wàn)元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。
4、充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。
20xx年財(cái)務(wù)部共辦理承兌匯票XX筆，充分用足商行XX萬(wàn)的承兌匯票的授信額度。
5、在日常資金管理上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)了以下工作：與各家銀行開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，幫助公司實(shí)時(shí)了解公司的銀行存款狀況；建立了資金日?qǐng)?bào)體系，每日向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)頭天的公司資金狀況，為公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行資金調(diào)度提供了依據(jù)；每月定期編制各家銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表，保證了公司資金的準(zhǔn)確性和安全性；不定期地對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)；在大量收款的幾天，每天核對(duì)收款收據(jù)與銀行繳款單和進(jìn)帳單，保證了資金收取的準(zhǔn)確性；在付款流程上增加了資金經(jīng)理對(duì)出納填制的支票和進(jìn)帳單的復(fù)核程序；通過(guò)這一系列的工作，使得公司資金的收取和使用上的準(zhǔn)確性和安全性大大提高，使財(cái)務(wù)部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個(gè)新的臺(tái)階。
財(cái)務(wù)分析工作總結(jié)5
一、完成的主要工作
1、協(xié)助XX中心支公司會(huì)計(jì)及時(shí)準(zhǔn)確的完成各月記帳、結(jié)帳和賬務(wù)處理工作，及時(shí)完成代收車船費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用的繳納。
2、以認(rèn)真的態(tài)度積貫徹執(zhí)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)政策法規(guī)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。
3、嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度規(guī)定，報(bào)銷每月的費(fèi)用，費(fèi)用報(bào)銷后填制憑證，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與會(huì)計(jì)溝通，根據(jù)收付款憑證登記好現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬。
4、按照公司相關(guān)規(guī)定，妥善保管有價(jià)單證，印章，保險(xiǎn)柜鑰匙等。
5、按照公司規(guī)定，做好有價(jià)單證領(lǐng)用及出入庫(kù)登記。
6、按照中心支公司財(cái)務(wù)部的要求，每月做好單證銷號(hào)表、單證盤點(diǎn)及統(tǒng)計(jì)表。
7、按照總公司財(cái)務(wù)部的規(guī)定，每月1日或17日計(jì)提手續(xù)費(fèi)，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)上傳申請(qǐng)支付。
8、完成中心支公司財(cái)務(wù)經(jīng)理布置的臨時(shí)工作。
二、存在的不足
1、對(duì)公司的`財(cái)務(wù)管理制度了解不透徹，今后我會(huì)努力學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)和會(huì)計(jì)法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)。
2、只干工作，不善于思考、總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的的效果。
三、改進(jìn)方法
1、不斷學(xué)習(xí)、更新知識(shí)、轉(zhuǎn)變觀念、完善自我。
2、善于總結(jié)提出自己的意見(jiàn)和建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供準(zhǔn)確依據(jù)，不斷提高業(yè)務(wù)水平，建立健全良好的工作機(jī)制。
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