什么是證券

什么是證券1

　　概括地說，證券從業(yè)機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。具體如下：

　　1)證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;

　　2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;

　　3)基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;

　　4)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;

　　5)證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員應(yīng)當(dāng)取得執(zhí)業(yè)證書。

　　相關(guān)機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)。被證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　證券中介機(jī)構(gòu)的正副總經(jīng)理至少應(yīng)獲得中國證監(jiān)會規(guī)定類別資格證書中的兩種;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得中國證監(jiān)會資格證書類別中與其所從事專業(yè)相對應(yīng)的資格證書;

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀(jì)資格證書;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)獲得證券代理發(fā)行資格證書;

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事證券自營業(yè)務(wù)的.專業(yè)人員、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務(wù)的專業(yè)人員、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得投資顧問資格證書;證券清算、登記機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀(jì)、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種;

　　各類證券中介機(jī)構(gòu)的電腦管理人員應(yīng)獲得證券中介機(jī)構(gòu)電腦管理資格證書。

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　　金融證券從業(yè)資格證是金融業(yè)中的證券行業(yè)人員從業(yè)的必備證書。通過證券從業(yè)資格考試獲得!

　　證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的'必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考。

　　因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。

　　證券從業(yè)資格考試時間由證券協(xié)會每年統(tǒng)一確定，資格考試已全部采用網(wǎng)上報名，采用全國統(tǒng)考和預(yù)約式考試結(jié)合、閉卷方式對學(xué)員進(jìn)行考核。

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　　(一)資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品的定義

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(二)資產(chǎn)證券化的`種類與范圍

　　1.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類

　　可以分為：不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。

　　2.按資產(chǎn)證券化的地域分類

　　可以分為：境內(nèi)資產(chǎn)證券化、離岸資產(chǎn)證券化。

　　國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機(jī)構(gòu)(Special Purpose Vehicles，簡稱SPV)在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資稱為離岸資產(chǎn)證券化;

　　融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

　　3.按證券化產(chǎn)品的屬性分類

　　可以分為：股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　最早的證券化產(chǎn)品是以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。

　　(三)資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人

　　1.發(fā)起人。

　　也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。

　　2.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的的受托人。

　　受委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂“破產(chǎn)隔離”條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。

　　3.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。

　　4.信用增級機(jī)構(gòu)。分外部增級和內(nèi)部增級。

　　此類機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任。有些證券化交易中，并不需要外部增級機(jī)構(gòu)，而是采用超額抵押等方法進(jìn)行內(nèi)部增級。

　　5.信用評級機(jī)構(gòu)。

　　如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　6.承銷人。

　　是指負(fù)責(zé)證券設(shè)計和發(fā)行承銷的投資銀行，如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團(tuán)。

　　7.證券化產(chǎn)品投資者。

　　除上述當(dāng)事人外，證券化交易還可能需要金融機(jī)構(gòu)充當(dāng)服務(wù)人，服務(wù)人負(fù)責(zé)對資產(chǎn)池中的現(xiàn)金流進(jìn)行日常管理，通�？捎砂l(fā)起人兼任。

　　(四)資產(chǎn)證券化流程與結(jié)構(gòu)：

　　見書中圖表

　　(五)美國次級貸款及相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)

　　住房抵押貸款大致可以分為五類：(1)優(yōu)級貸款。(2)Alt-A 貸款。(3)次級貸款。(4)住房權(quán)益貸款。(5)機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款。

　　(六)中國資產(chǎn)證券化的發(fā)展

　　20xx年被稱為“中國資產(chǎn)證券化元年”。20xx年12月，作為資產(chǎn)證券化試點銀行，中國建設(shè)銀行和國家開發(fā)銀行分別以個人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，在銀行間市場發(fā)行了第一期資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。20xx年12月21日，內(nèi)地第一只房地產(chǎn)投資信托基金——廣州越秀房地產(chǎn)投資信托基金正式在香港交易所上市交易。

　　20xx年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點：

　　1.發(fā)行規(guī)模大幅增長，種類增多，發(fā)起主體增加。

　　2.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加。

　　3.二級市場交易尚不活躍。

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　　證券化率指的是一國各類證券總市值與該國國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率（各類金融證券總市值與GDP總量的比值［1］），實際計算中證券總市值通常用股票總市值+債券總市值+共同基金總市值等來代表。

　　炒金如何賺錢專家免費(fèi)指導(dǎo)銀行黃金白銀TD開戶指南銀行黃金白銀模擬交易軟件集金號桌面行情報價工具證券化率越高，意味著證券市場在國民經(jīng)濟(jì)中的地位越重要，因此它是衡量一國證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。一國或地區(qū)的證券化率越高，意味著證券市場在該國或地區(qū)的'經(jīng)濟(jì)體系中越重要。發(fā)達(dá)國家由于市場機(jī)制高度完善、證券市場歷史較長、發(fā)展充分，證券化率整體上要高于發(fā)展中國家。

　　用證券化率這一指標(biāo)分析各國證券市場發(fā)展的程度與潛力時，需要注意以下兩個問題：

　�。�1）證券化率并非完全與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平成正比，它還受到國家金融體制、經(jīng)濟(jì)政策等因素的影響。

　�。�2）證券化率在短期內(nèi)具有不穩(wěn)定性。因為證券化率與股市市值相關(guān)，股市市值又與股票價格相關(guān)，而股票的價格水平短期內(nèi)波動性較大，在新興市場尤其如此。所以證券化率的提高，與股價水平的上漲有密切關(guān)系，并不一定表明證券市場在國民經(jīng)濟(jì)中地位的提高。

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　　證券

　　是用來證券票持有人享有的某種特定權(quán)益的憑證。如股票、債券、本票、匯票、支票、保險單、存款單、借據(jù)、提貨單等各種票證單據(jù)都是證券。按其性質(zhì)不同，證券可以分為有價證券和憑證證券兩大類。

　　有價證券又可分為以下三種：

　�。�1）資本證券，如股票、債券等；

　　（2）貨幣證券，包括銀行券、票據(jù)、支票等；

　�。�3）財物證券，如貨運(yùn)單、提單、棧單等。憑證證券則為無價證券包括存款單、借據(jù)、收據(jù)等。

　　有價證券

　　一種具有一定票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入，并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證書，通常簡稱為證券。主要形式有股票和債券兩大類。其中債券又可分為公司債券、國家公債和不動產(chǎn)抵押債券等。有價證券本身并沒有價值，只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。

　　證券業(yè)

　　從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)。是證券市場的基本組成要素之一，主要經(jīng)營活動是溝通證券需求者和供給者直接的聯(lián)系，并為雙方證券交易提供服務(wù)，促使證券發(fā)行與流通高效地進(jìn)行，并維持證券市場的運(yùn)轉(zhuǎn)秩序。主要由證券交易所、證券公司、證券協(xié)會及金融機(jī)構(gòu)組成。

　　證券商

　　是由證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的證券市場上經(jīng)營代理證券發(fā)行業(yè)務(wù)，代理證券買賣業(yè)務(wù)、自營證券買賣業(yè)務(wù)及代理證券還本付息和支付紅利等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。它主要由法人機(jī)構(gòu)組成。證券商可分兩大類，一類是證券發(fā)行市場上的證券商，屬于證券承銷商；另一類則是證券流通市場上的證券商，屬于證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商又可分為證券交易所的證券商和場外交易市場的證券商兩類。

　　證券經(jīng)紀(jì)商

　　經(jīng)營代理客戶買賣有價證券業(yè)務(wù)的證券商，是證券投資者參加與證券市場的中介。證券經(jīng)紀(jì)商的利潤來源是向委托證券買賣的投資人收取的手續(xù)費(fèi)收入，稱傭金，各國一般對傭金收入作一定的規(guī)定。證券經(jīng)紀(jì)商有豐富的專業(yè)知識和證券投資經(jīng)驗，而且信息來源廣泛，辦事效率高；普通的投資者對證券市場了解少，投資金額小，不能直接進(jìn)入證券交易市場，通過證券經(jīng)紀(jì)商代理買賣是一條可取的途徑。

　　證券市場

　　證券商品的`交易市場，是股票、公司債券、政府債券等有價證券的交易場所。證券交易通過發(fā)行各種證券，組織、吸收長期資金，提供政府和企業(yè)所需要的財政資金和長期資金。具體包括證券發(fā)行市場和證券交易市場兩部分。從整體上看證券市場隸屬于長期金融市場（或資本市場），是其構(gòu)成部分之一。證券市場交易種類的不同，可分為股票市場和債券市場，且兩者均由各自的發(fā)行市場和流通市場構(gòu)成。

　　證券交易所的業(yè)務(wù)范圍

　　主要包括：

　�、俳M織管理上市證券；

　　②提供上市證券集中交易的場所；

　�、坜k理證券集中交易的清算交割；

　�、芴峁┘�中交易的上市證券的交易信息；

　�、輰ψC券商進(jìn)行管理，制定上市證券交易規(guī)則（采取自律式證券管理體制的國家）；

　�、揶k理集中證券過戶；

　�、咦C券市場管理部門許可或委托的其他證券業(yè)務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)人

　　指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當(dāng)交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經(jīng)紀(jì)人兩美元經(jīng)紀(jì)人與債券經(jīng)紀(jì)人。

　�、賯蚪鸾�(jīng)紀(jì)人

　　傭金經(jīng)紀(jì)人與投資公眾直接發(fā)生聯(lián)系，其職責(zé)在于接受顧客的委托后的在交易所交易廳內(nèi)代為買賣，并在買賣成交后向委托客戶收取傭金。傭金經(jīng)紀(jì)人是交易所的主要會員。

　　②兩美元經(jīng)紀(jì)人

　　兩美元經(jīng)紀(jì)人不接受一般顧客的委托，而只在傭金經(jīng)紀(jì)人的委托，從事證券買賣。

　　③債券經(jīng)紀(jì)人

　　債券經(jīng)紀(jì)人是以代客買賣債券為業(yè)務(wù)，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經(jīng)紀(jì)人亦可兼營自行買賣證券業(yè)務(wù)。

　　證券發(fā)行公開原則

　　是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和政府發(fā)行債券、股票等人價證券所應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則之一。所謂證券發(fā)行的公開原則是指有價證券的發(fā)行主體在發(fā)行證券時，必須按規(guī)定將其發(fā)行情況及其財務(wù)經(jīng)營狀況等向投資者公布。它的范圍：主要是特定投資人和社會公眾。發(fā)行公開原則的確定，是為了保護(hù)投資者的利益。

　　證券發(fā)行注冊

　　是政府主管部門對公司發(fā)行證券的審核和管理制度之一。即發(fā)行人在發(fā)行證券以前，必須向主管機(jī)關(guān)申請注冊，并提交公開說明書、公司章程以及經(jīng)注冊會計師審核的財務(wù)報表等文件。經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)審核債券方可發(fā)行的一種制度。在證券發(fā)行注冊中，公開說明書是一個主要組成部分，其內(nèi)容必須真實并完全公開，否則要負(fù)民事或刑事責(zé)任。這樣規(guī)定的目的，主要是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

　　公開招股說明書

　　公開發(fā)行和出售其證券的公司向證券購買人說明該公司財務(wù)狀況和發(fā)行證券的數(shù)量、價格的正式印刷文件。該說明書應(yīng)當(dāng)盡可能全面和詳盡，以便投資人能夠?qū)Πl(fā)行公司的情況做必要的了解，并據(jù)以做出是否投資的決定，其內(nèi)容除對發(fā)行涉及的基本問發(fā)發(fā)行種類、數(shù)量、價格、股東權(quán)益、起止日期、認(rèn)購方法等做出明確規(guī)定外，還須詳細(xì)介紹公司的歷史沿革、組織設(shè)置、經(jīng)營內(nèi)容、近年的財務(wù)狀況等情況。我國《公司法》和《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》對招股說明書有明確的內(nèi)容和格式的要求。

　　上市公告書

　　是指上市公司按照證券法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的要求，于其證券上市前，就其公司自身情況及證券上市的有關(guān)事宜，通過證券上市管理機(jī)構(gòu)指定的報刊向社會公眾公布的宣傳和說明材料。上市公告書的內(nèi)容應(yīng)包括下列事項：①證券獲準(zhǔn)在交易所交易的日期和批準(zhǔn)文號；②證券發(fā)行情況；③公司創(chuàng)立大會或股東大會同意公司證券在證交所交易的決議；④公司董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷及其持有本公司證券情況；⑤公司近三年或成立以來的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況以及下一年的溢利預(yù)測文件；⑥證券交易所要求載明的其它事項。

　　證券承銷合同

　　由證券發(fā)行者與證券承銷者雙方簽訂的、確立各自權(quán)利義務(wù)須共同遵守的協(xié)議。也稱證券承銷協(xié)議。其主要內(nèi)容包括：承銷方式，承銷總額，承銷費(fèi)用，承銷起止日期，證券交接和款項交割日期，剩余證券的退還方法，違約責(zé)任，其他需約定的事項等。

　　包銷

　　承銷商與發(fā)行公司商定發(fā)行底價簽定銷協(xié)議書，然后組織力量在證券市場以某種方式進(jìn)行銷售。如果證券不能全部銷完，所余的未售出部分就作為資產(chǎn)歸承銷者所有或任其降價出售，自行承擔(dān)損失。對承銷者來說，包銷所獲豐厚，但風(fēng)險很大，所以，在新發(fā)證券數(shù)額較大時，一般由幾家承銷人組成包銷份額、包銷收費(fèi)水平、承擔(dān)風(fēng)險的方式等有多種確定方式。在國際證券市場中，銀團(tuán)包銷方式最常見。

什么是證券6

　　首先，各位要清楚我國的證券機(jī)構(gòu)因為接受證監(jiān)會監(jiān)管，因此分為比較明顯的前中后臺。

　　前臺部門：主要負(fù)責(zé)營銷，為公司創(chuàng)造價值。

　　中臺部門：主要負(fù)責(zé)分析宏觀市場環(huán)境和內(nèi)部資源情況，制定各項業(yè)務(wù)發(fā)展政策和策略，例如風(fēng)險管理和研究部門(每家券商都不同)。

　　后臺部門：主要以支持證券公司運(yùn)行為主要任務(wù)，設(shè)有財務(wù)、人力資源、IT部、內(nèi)部審計、清算托管等部門。

　　前臺：(銷售、客戶服務(wù)部門)

　　銷售部門是證券前臺的核心業(yè)務(wù)。它對工作好壞的考核非常直接：銷售量。

　　與證券機(jī)構(gòu)的其它部門和崗位的招聘條件不同，銷售對學(xué)歷的硬性要求不高，但必須具有應(yīng)對各類大客戶、機(jī)構(gòu)客戶、散戶等的能力……拉用戶和想方設(shè)法把用戶從別的證券公司轉(zhuǎn)到自己公司，是證券銷售的主要工作。這項工作前期實行起來非常難，在積累一定的客戶之后，銷售人會逐漸步入轉(zhuǎn)型階段：就是從原始的拉客戶向客戶服務(wù)和分析轉(zhuǎn)型。這時，需要候選人具有一定的證券專業(yè)知識和對市場的分析能力。

　　中臺：(風(fēng)險管理、研究部門)

　　在證券公司的中臺部門中，風(fēng)險管理部(也稱風(fēng)險控制部)非常重要，權(quán)利很大。

　　企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)、和各部門的運(yùn)作情況都會經(jīng)過風(fēng)險管理部門審核。應(yīng)聘這一崗位的候選人，需要具備豐富的金融投資閱歷和操作經(jīng)驗，這一點就將許多應(yīng)屆生排除在外了。建議各位可以在大學(xué)內(nèi)選擇考取FRM(Financial Risk Manager)全球金融風(fēng)險管理師證書。這是一項全球通認(rèn)的風(fēng)險管理資格證書，它能夠幫助候選人在大學(xué)期間掌握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險，信息系統(tǒng)風(fēng)險等的分析技能。

　　研究部門(研發(fā)部)：證券機(jī)構(gòu)里的研究部工作相當(dāng)于外資銀行的分析師干的活。

　　分析師崗位的含金量很高，所以在挑選候選人時的要求也非常嚴(yán)格。研究部門的工作內(nèi)容主要是為投資者(機(jī)構(gòu)本身)出謀劃策。部門內(nèi)會細(xì)分行業(yè)研究、個股研究和投資策略。要求每一位分析師對自己負(fù)責(zé)的行業(yè)非常熟悉，具有較強(qiáng)的數(shù)理分析能力、信息搜集能力、分析判斷能力、熟練運(yùn)用各類數(shù)量工具和模型，具備一定量化分析能力。

　　可以說，這是一個充滿挑戰(zhàn)的崗位，感興趣的.大學(xué)生建議盡早在校園內(nèi)考取CFA特許金融分析師一級，這張金融職業(yè)資格證書是對分析師最好的能力證明。CFA考試科目涵蓋：職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守;財務(wù)報表分析;量化分析;經(jīng)濟(jì)學(xué);固定收益投資分析;股權(quán)分析;投資組合管理;企業(yè)金融;衍生工具;其他投資分析。CFA以全方面的金融知識覆蓋，幫助個人提升金融市場的分析能力。

　　后臺：(清算托管、信息支持部門)

　　在證券公司，后臺部門針對候選人挑戰(zhàn)的專業(yè)大大放寬。例如：辦公室、財務(wù)、人力、內(nèi)部審計這樣的崗位都較為常見，高頓財經(jīng)小編在此就不多說了。

　　在證券機(jī)構(gòu)的后臺，由于證券公司受證監(jiān)會管轄，清算托管部門在后臺中就比較重要。工作內(nèi)容以核算客戶資金為主要工作�？雌饋恚�這個工作似乎有點枯燥，但不要小看這份工作，說句題外話：就這兩年國內(nèi)私募基金市場發(fā)展的情況來看，基金托管和外包都需要大量的清算托管專業(yè)人員來負(fù)責(zé)，它的就業(yè)前景非常不錯。建議大學(xué)生可以考取證券從業(yè)資格，掌握一些會計方面的實務(wù)，盡早熟悉各類業(yè)務(wù)交易規(guī)則、了解結(jié)算業(yè)務(wù)流程。

　　當(dāng)然，IT部門也就是信息支持部門在后臺也較為重要。目前，有很多大型券商，耗資巨資建設(shè)系統(tǒng)平臺，對人員的聘用也非�？粗�，要求候選人盡可能多的熟悉OA、CRM、ERP等管理系統(tǒng)。其工作核心是維護(hù)和保證公司系統(tǒng)的正常運(yùn)營，工作壓力較大。信息技術(shù)人員如果在證券機(jī)構(gòu)想獲得發(fā)展，只有逐漸了解券商業(yè)務(wù)才可能實現(xiàn)轉(zhuǎn)型。

什么是證券7

　　一、證券發(fā)行市場概述

　　1、證券發(fā)行市場的含義和作用

　�、贋橘Y金需求者提供籌措資金的渠道

　　②為資金供應(yīng)者提供投資機(jī)會

　�、坌纬少Y金流動的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源優(yōu)化配置

　　2、證券發(fā)行市場的構(gòu)成

　　由證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)組成

　　3、證券發(fā)行分類

　　(1)按發(fā)行對象分公募發(fā)行、私募發(fā)行

　�、俟�募發(fā)行：向不特定社會公眾投資者公開發(fā)行或向特定對象發(fā)行累計超過 200 人

　�、谒侥及l(fā)行：發(fā)行對象有 2 類：一是老股東或員工，二是機(jī)構(gòu)投資者

　　(2)按有無發(fā)行中介分直接發(fā)行、間接發(fā)行

　�、僦苯影l(fā)行：發(fā)行人直接向投資者推銷出售證券的發(fā)行

　�、陂g接發(fā)行：發(fā)行人委托證券公司代理出售證券的發(fā)行

　　4、證券發(fā)行制度

　　(1)注冊制：美國為代表

　　注冊制實行公開管理原則，實質(zhì)是財務(wù)公開制度，發(fā)行人只要按規(guī)定公開有關(guān)資料，主管機(jī)關(guān)形式審查后無異議，即可發(fā)行

　　(2)核準(zhǔn)制：歐洲國家為代表

　　核準(zhǔn)制實行實質(zhì)管理原則，不僅要求公開信息，還必須符合規(guī)定的發(fā)行條件

　　(3)我國的'證券發(fā)行制度

　�、僮C券發(fā)行核準(zhǔn)制

　�、谧C券發(fā)行上市保薦制度

　�、郯l(fā)行審核委員會制度

　　5、證券承銷制度

　�、僮凿N、承銷

　�、诔袖N分包銷和代銷

　　③包銷分全額包銷、余額包銷

　　④公開發(fā)行證券面值超過 5 千萬，承銷團(tuán)承銷

　　二、股票發(fā)行市場

　　1、股票發(fā)行類型

　　(1)首次公開發(fā)行

　　(2)上市公司增資發(fā)行

　�、倥涔桑豪瞎蓶|配售股份

　　②增發(fā)：公開發(fā)行新股

　�、郯l(fā)行可轉(zhuǎn)債

　�、芊枪�開發(fā)行新股：定向增發(fā)

　　(3)股票發(fā)行條件

　�、偈装l(fā)條件

　　②創(chuàng)業(yè)板首發(fā)條件

　�、凵鲜泄�司公開發(fā)行證券條件

　　三、債券發(fā)行市場

　　1、我國債券市場的債券品種：國債、金融債、企業(yè)債、公司債

　　2、證交所上市的債券：國債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)證券化證券

　　3、債券發(fā)行方式：

　　(1)定向發(fā)行：私募發(fā)行

　　(2)承購包銷

　　(3)公開招標(biāo)發(fā)行

　�、賰r格招標(biāo)、受益率招標(biāo)

　�、诤商m式招標(biāo)(單一價格招標(biāo))、美式招標(biāo)(多種價格招標(biāo))

　　4、債券發(fā)行價格

　�、俜譃槠絻r發(fā)行、折價發(fā)行、溢價發(fā)行

　�、谝詢r格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)：幕滿發(fā)行額為止的最低中標(biāo)價格為最后中標(biāo)價格即單一發(fā)行價格

　�、垡詢r格為標(biāo)的的美式招標(biāo)：幕滿發(fā)行額為止各自的投標(biāo)價格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價

　�、芤允找媛蕿闃�(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)：幕滿發(fā)行額為止的最高收益率為全體中標(biāo)者的最終收益率

　�、菀允找媛蕿闃�(biāo)的的美式招標(biāo)：幕滿發(fā)行額為止各中標(biāo)收益率為最終收益率

　�、薅唐谫N現(xiàn)債券多用單一價格荷蘭式招標(biāo)，長期付息債券多用多種收益率的美式招標(biāo)

什么是證券8

　　一、證券有涵義

　　證券是各類財產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)依票面所載內(nèi)容，取得相就權(quán)益的憑證。所以，證券的本持是一種交易契約或合同，該契約或合同賦予合同持有人根據(jù)該合同的規(guī)定，對合同規(guī)定的標(biāo)的采取相應(yīng)的行為，并獲得相應(yīng)的收益的權(quán)利。

　　二、證券的內(nèi)容

　　證券的本質(zhì)是種交易合同，合同的主要內(nèi)容一般有：合同雙方交易的標(biāo)的物，標(biāo)的物的數(shù)量和質(zhì)量，交易標(biāo)的價格，交易標(biāo)的物的時間和地點等。當(dāng)然這些內(nèi)容如果應(yīng)用到不同具體的證券中，其中規(guī)定的內(nèi)容有所不同。比如，遠(yuǎn)期合約合約與期貨合約規(guī)定的內(nèi)容就不一樣。

　　三、證券的分類

　　證券按其性質(zhì)不同，證券可以分為證據(jù)證券、憑證證券和有價證券三大類。證據(jù)證券只是單純地證明一種事實的書面證明文件，如信用證、證據(jù)、提單等;憑證證券是指認(rèn)定持證人是某種私權(quán)的合法權(quán)利者和持證人紀(jì)行的義務(wù)有效的書面證明文件，如存款單等。有價證券區(qū)別于上面兩種證券的主要特征是可以讓渡。

　　第二：有價證券的相關(guān)知識

　　一、有價證券的涵義

　　有價證券是證券的一種，即其本質(zhì)仍然是一種交易契約或合同，不過與其它證券的`不同之處在于，有價證券具有以下特征：任何有價證券都有一定的面值，任何有價證券都可以自由轉(zhuǎn)讓，任何有價證券本身都有價格，任何有價證券都能給其持有人在將來帶來一定的收益。

　　二、有價證券的分類

　　有價證券可以按不同的標(biāo)準(zhǔn)做不同的分類。按發(fā)行主體來劃分可以分為政府證券、金融證券和公司證券。按上市與否，可以分為上市證券和非上市證券;按證券所載內(nèi)容可以分為：

　　1.貨幣證券，可以用來代替貨幣使用的有價證券則商業(yè)信用工具，主要用于企業(yè)之間的商品交易、勞務(wù)報酬的支付和債權(quán)債務(wù)的清算等，常見的有期票、匯票、本票、支票等。

　　2.資本證券，它是指把資本投入企業(yè)或把資本供給企業(yè)或國家的一種書面證明文件，資本證券主要包括股權(quán)證券(所有權(quán)證券)和債權(quán)證券，如各種股票和各種債券等。

　　3.貨物證券是指對貨物有提取權(quán)的證明，它證明證券持有人可以憑證券提取該證券上所列明的貨物，常見的有棧單、運(yùn)貨證書、提貨單等。

　　證券內(nèi)在價值即證券未來收益的現(xiàn)值，取決于預(yù)期股息收入和市場收益率。一般證券的價格是圍繞證券的內(nèi)在價值上下波動的。

　　是證券的真實價值,也叫理論價值。

什么是證券9

　　證券投資信托是指信托機(jī)構(gòu)將個人、企業(yè)或團(tuán)體的投資資金集中起來，代替投資者進(jìn)行有價證券投資，最后將投資收益和本金償還給受益人，信托部門從中收取手續(xù)費(fèi)。

　　各國對商業(yè)銀行進(jìn)行信托投資活動是有一定限制的。例如美國1933年的銀行法將銀行通過信托業(yè)務(wù)進(jìn)行的股票債券投資和銀行以一般客戶存款作資金來源所進(jìn)行的股票債券投資作了嚴(yán)格的區(qū)分，前者受法律保護(hù)，后者受法律的嚴(yán)格限制。

　　區(qū)別

　　區(qū)別的主要原則是；凡是由客戶委托從事有價證券投資外，還經(jīng)常向客戶提供投資咨詢和投資建議等服務(wù)。如果商業(yè)銀行在某一具體情況下對具體投資項目提出了建議，而且該建議中確存疏忽之處，銀行要對此負(fù)責(zé)；如果是投資項目的效益不好，一般不能說明銀行的建議有疏忽之處。但銀行在任何情況下絕不能冒險建議客戶對一個不在證券交易所上市的私募公司的證券進(jìn)行投資。

　　買賣過程

　　當(dāng)商業(yè)銀行執(zhí)行客戶購進(jìn)或出售證券的指令時，不論客戶是否采納銀行的建議，客戶的指令都要填在一份由銀行出具的表格內(nèi)，以列出證券的詳細(xì)情況，如需限定價格和應(yīng)規(guī)定價格極限等。

　　在買賣證券過程中，銀行作為客戶的代理人應(yīng)謹(jǐn)慎從事，把委托人的指令正確無誤和不加變動地傳送給經(jīng)紀(jì)人。買賣成交后，如是買進(jìn)證券，應(yīng)掌握所有權(quán)憑證；如是賣出，則應(yīng)掌握其價款。如果由于銀行疏忽沒有及時買進(jìn)或賣出，客戶因此而受到損失，銀行要對此負(fù)責(zé)；如果改變客戶指令而發(fā)生投資損失，銀行不僅要賠償損失，還要承擔(dān)刑事責(zé)任。

　　證券投資信托的分類

　　證券投資信托可分為股票投資信托、債券投資信托和證券組合投資信托等。

　　1、股票投資信托

　　股票投資信托將大部分信托資金投資于股票，少部分用于債券投資，票據(jù)貼現(xiàn)以及短期同業(yè)拆借等。

　　2、債券投資信托

　　債券投資信托則將大部分資金投資于各種債券，少部分信托資金用于票據(jù)貼現(xiàn)以及短期同業(yè)拆借。

　　3、證券組合投資信托

　　證券組合投資信托，即根據(jù)委托人風(fēng)險/收益的偏好，將債券、股票、基金等證券，通過個性化的組合配比運(yùn)作，對信托財產(chǎn)進(jìn)行管理，使其有效增值。

　　證券投資信托的.發(fā)展障礙

　　信托公司要發(fā)展證券投資信托業(yè)務(wù)，相比經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)存在不少障礙：首先，由于單個計劃有份額限制(不超過200份信托合同)，即使產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化，規(guī)模也無法做大，運(yùn)營成本高；其次，證券投資信托業(yè)務(wù)經(jīng)營主體多元化，基金管理公司、證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司等都可以經(jīng)營證券投資信托業(yè)務(wù)。而且在我國監(jiān)管模式是機(jī)構(gòu)監(jiān)管而不是功能監(jiān)管，以上機(jī)構(gòu)分屬不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，對同—類業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一，造成競爭起點的不公平和政策信息的不對等；最后，私募基金的生存土壤是衍生工具發(fā)達(dá)，投資市場深度、廣度足夠，靠金融工程技術(shù)和杠桿取勝。在投資工具缺乏，投資市場發(fā)育不全的當(dāng)前市場環(huán)境中，無法發(fā)揮私募的投資管理優(yōu)勢，難以形成有別于其他投資管理人的核心競爭力。信托計劃由于迄今仍被限制在私募，對波動率大的權(quán)益類信托計劃在營銷上存在很大瓶頸。

什么是證券10

　　融資融券業(yè)務(wù)涉及證券公司對客戶授信，基于風(fēng)險管理的考慮，證券公司需要向客戶收取擔(dān)保物。擔(dān)保物包括客戶提交的保證金（現(xiàn)金或充抵保證金的證券），也包括投資者融資買入的證券和融券賣出的款項。信用證券賬戶的設(shè)計綜合考慮了融資融券業(yè)務(wù)安全性、未來發(fā)展和監(jiān)管需要等因素。

　　首先，引入信用證券賬戶考慮了證券公司風(fēng)險管理的.需要。引入擔(dān)保證券賬戶和信用賬戶二級明細(xì)，將使擔(dān)保證券獨(dú)立于投資者的自有證券資產(chǎn)，有利于證券公司管理客戶的信用風(fēng)險。

　　其次，引入信用證券賬戶還考慮了融資融券業(yè)務(wù)未來發(fā)展的需要。將擔(dān)保證券統(tǒng)一記錄在“證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”這個大賬戶下，將有助于券商形成集中擔(dān)保證券的“證券池”，也有助于降低技術(shù)系統(tǒng)的復(fù)雜性，減少操作風(fēng)險。

　　第三，引入信用證券賬戶也有監(jiān)管方面的考慮。信用證券賬戶與客戶交易結(jié)算資金三方存管體系下客戶資金臺賬的性質(zhì)類似，同屬二級賬戶。借助這種證券和資金對稱的專用賬戶架構(gòu)，可形成融資融券業(yè)務(wù)封閉的賬戶體系，便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握融資融券業(yè)務(wù)開展情況，實施有效監(jiān)管。

什么是證券11

　　(一)證券自營業(yè)務(wù)含義

　　證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。

　　證券公司從事自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。同時，要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險;公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。

　　(二)證券自營業(yè)務(wù)的決策和授權(quán)

　　自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會—投資決策機(jī)構(gòu)—自營業(yè)務(wù)部門的三級體制設(shè)立。

　　董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，投資決策機(jī)構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)，自營業(yè)務(wù)部門為自營業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，

　　(三)證券自營業(yè)務(wù)的操作管理

　　1.通過合理的預(yù)警機(jī)制、嚴(yán)密的賬戶管理、嚴(yán)格的資金審批調(diào)撥制度、規(guī)范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業(yè)務(wù)的運(yùn)作風(fēng)險。

　　2.明確自營部門在日常經(jīng)營中總規(guī)�？刂�、資產(chǎn)配置比例控制、項目集中控制和單個項目規(guī)�？刂频仍瓌t。

　　3.建立嚴(yán)密的自營業(yè)務(wù)操作流程，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應(yīng)的職責(zé)，重點加強(qiáng)投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動的控制，明確自營操作的'權(quán)限及下達(dá)程序、請示報告事項及程序等。

　　(四)證券自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

　　1.建立“防火墻”制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴(yán)格分離。

　　2.加強(qiáng)自營賬戶的集中管理和訪問權(quán)限控制。

　　3.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度，確保投資過程事后可查證。

　　4.建立獨(dú)立的實時監(jiān)控系統(tǒng)。

　　5.建立實時監(jiān)控系統(tǒng)，全方位監(jiān)控自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險，建立有效的風(fēng)險監(jiān)控報告機(jī)制、風(fēng)險監(jiān)控缺陷的糾正與處理機(jī)制。

　　證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，自營股票規(guī)模不得超過凈資本的100%;證券自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%;持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%;持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過5%，

　　延伸閱讀：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時必須遵守下列規(guī)定：

　　第一，未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得為客戶提供融資融券服務(wù)。

　　第二，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

　　第三，不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失。

　　第四，妥善保管客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。

　　第五，證券公司及其從業(yè)人員不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割。

　　第六，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：違背委托人的指令買賣證券;未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;挪用客戶交易結(jié)算資金;為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。20xx年3月中國證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，對證券公司采用經(jīng)紀(jì)人制度開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷作出了進(jìn)一步的明確規(guī)定。

什么是證券12

　　1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　2.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　3.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。

　　4.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

　　5.證券自營業(yè)務(wù)

　　證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

　　6.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　7.融資融券業(yè)務(wù)

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　8.證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)

　　證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的.委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　9.直接投資業(yè)務(wù)

　　證券公司開展直接投資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定設(shè)立直接投資業(yè)務(wù)子公司，并根據(jù)法律、法規(guī)及中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定開展業(yè)務(wù)。

　　10.約定購回式證券交易

　　約定購回式證券交易是指符合條件的客戶以約定價格向指定交易的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期，按照另一約定價格從證券公司購回的交易行為。

什么是證券13

　　證券行業(yè)證券業(yè)三大發(fā)展方向

　　一是未來成為專業(yè)分析人士,比如CFP和CFA，往金融理財和投行業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　二是向投資銀行發(fā)展，考保薦人，做發(fā)行與承銷的工作，客戶經(jīng)理——投資分析師——基金經(jīng)理/保薦人

　　三是營銷，從營業(yè)部做起。如：客戶經(jīng)理——區(qū)域經(jīng)理——營銷總監(jiān)。

　　證券公司崗位發(fā)展前景

　　1.投資銀行業(yè)務(wù)

　　薪水相對而言非常高，但對學(xué)歷等要求也非常的高。

　　2.直投部門

　　主要從事股權(quán)投資，公司上市之前都有一個pro-ipo的過程，現(xiàn)在實力強(qiáng)的券商在這過程中進(jìn)行一些私募pe操作，獲取高額利潤。

　　整體來說這個業(yè)務(wù)屬于整個行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的高端，每個公司的自有資金的上線是券商凈資本的15%，所以選擇大型的券商公司非常有必要。

　　3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　主要為公司、機(jī)構(gòu)處理一些理財業(yè)務(wù)，這個業(yè)務(wù)對員工的要求非常的高，所以相對而言薪水也非常不錯。

　　4.自營業(yè)務(wù)部門

　　負(fù)責(zé)證券公司自己產(chǎn)品的理財工作，在這個部門公司有點像基金的工作。對于把自己定位為基金經(jīng)理或者資產(chǎn)管理人的從業(yè)人員可以選擇進(jìn)入研究部門或交易部門達(dá)到目的。

　　5.股票、債券承銷業(yè)務(wù)

　　這個業(yè)務(wù)今年行情不太好，而且員工的工作相對而言很辛苦，但是整體來說薪水也非常的高。如有能力進(jìn)入這個部門，小康的生活應(yīng)該不成問題。

　　6.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　如果你喜歡社交，對證券分析和數(shù)據(jù)分析又沒有太多的'興趣的話，可以考慮進(jìn)入證券經(jīng)紀(jì)部門，這個部門考核的是你的客戶資金量，如果你的客戶資金量比較大，你的收入會相當(dāng)?shù)目捎^。當(dāng)然，大多數(shù)人的客戶資金量是要有個積累的過程的。

什么是證券14

　　會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)，是指證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，通過電視、電臺、網(wǎng)站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預(yù)測或者咨詢意見等專業(yè)服務(wù)，并取得咨詢服務(wù)費(fèi)用的證券投資咨詢業(yè)務(wù)運(yùn)作方式。

什么是證券15

　　設(shè)立證券公司需要哪些條件?

　　一、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程：

　　證券交易所章程應(yīng)當(dāng)包括下列事項：

　　(一)設(shè)立目的;

　　(二)名稱;

　　(三)主要辦公及交易場所和設(shè)施所在地;

　　(四)職能范圍;

　　(五)會員的資格和加入、退出程序;

　　(六)會員的權(quán)利和義務(wù);

　　(七)對會員的紀(jì)律處分;

　　(八)組織機(jī)構(gòu)及其職權(quán);

　　(九)高級管理人員的產(chǎn)生、任免及其職責(zé);

　　(十)資本和財務(wù)事項;

　　(十一)解散的條件和程序;

　　(十二)其他需要在章程中規(guī)定的事項。

　　二、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄3年，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元：

　　有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：

　　(一)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年;

　　(二)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%;

　　(三)不能清償?shù)狡趥鶆?wù);

　　(四)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　三、有符合本法規(guī)定的注冊資本：

　　(一)經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本最低限額為五千萬元：

　　1、證券經(jīng)紀(jì);

　　2、證券投資咨詢;

　　3、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;

　　(二)。經(jīng)營下列其中一項業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本最低限額為一億元：

　　1、證券承銷與保薦;

　　2、證券自營;

　　3、證券資產(chǎn)管理;

　　4、其他證券業(yè)務(wù);

　　(三)經(jīng)營下列業(yè)務(wù)中兩項以上的證券公司的注冊資本最低限額為五億元：

　　1、證券承銷與保薦;

　　2、證券自營;

　　3、證券資產(chǎn)管理;

　　4、其他證券業(yè)務(wù);

　　(四)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊資本的最低限額為1億元;(《證券交易所管理辦法》)

　　(五)證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的最低注冊資本的最低限額為100萬元(《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第6條規(guī)定)。

　　證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的`非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%.

　　證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗資并出具證明;出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。

　　四、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。

　　五、有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。

　　六、有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。

　　七、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

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