銀行員工金融風(fēng)險自查報告錦集3篇

　　在現(xiàn)實生活中，報告不再是罕見的東西，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的銀行員工金融風(fēng)險自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行員工金融風(fēng)險自查報告1

　　根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風(fēng)險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險自查情況報告如下：

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動推動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　�。ㄗⅲ赫�副組長由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）

　　二、自查情況

　　經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險點：

　�。ㄒ唬┬庞蔑L(fēng)險管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

　　（二）市場風(fēng)險管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風(fēng)險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風(fēng)險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責(zé)）。

　　（三）操作風(fēng)險管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險）。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負責(zé)，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風(fēng)險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。

　�。ㄋ模┝鲃有燥L(fēng)險管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風(fēng)險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風(fēng)險壓力測試及相應(yīng)的風(fēng)險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責(zé)）

　�。ㄎ澹┞曌u風(fēng)險管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的`聲譽風(fēng)險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實宣傳用語，合規(guī)與風(fēng)險管理部負責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。

　�。�六）應(yīng)急管理方面

　　主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。

　　上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

　　三、原因分析

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行員工金融風(fēng)險自查報告2

　　按照《xxx銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示有關(guān)文件的通知》（x銀監(jiān)辦通xxxx號）文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

　　一、工作組織情況

　　一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽風(fēng)險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

　　二、排查內(nèi)容

　　此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來；是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

　　三、發(fā)現(xiàn)的.問題及整改情況

　　本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

　　四、擬采取的監(jiān)管措施

　　我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：

　�。ㄒ唬┘皶r發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。

　　（二）抓好“四個結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁。

銀行員工金融風(fēng)險自查報告3

　　根據(jù)xx函[20xx]257號關(guān)于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

　�。ㄒ唬┧枷氲赖路矫妫�

　　1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強、作風(fēng)不扎實的行為；

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；

　　3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為；

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

　�。ǘ�）日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當(dāng)收入嚴重不符的行為；

　　2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為；

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為；

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　�。ㄈ�）業(yè)務(wù)管理方面：

　　1、未有對金融規(guī)章及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)；

　　2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題；

　　3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況；

　　4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況；

　　5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況；

　　6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

　�。ㄋ模�業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的.情況；未有未經(jīng)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象；

　　3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況；

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象；

　　5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

　　6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為；

　　8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟�手續(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

　　9、未有私自將押運路線透露給他人的行為；

　　10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存在混崗操作現(xiàn)象；

　　11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

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