金融自查報(bào)告(匯總15篇)
隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,報(bào)告十分的重要,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。我敢肯定,大部分人都對(duì)寫報(bào)告很是頭疼的,下面是小編整理的金融自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
金融自查報(bào)告1
根據(jù)省聯(lián)社(倘信聯(lián)辦[20xx]147號(hào))轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號(hào))的文件要求,我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天,于20xx年8月17日至9月6日對(duì)我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查,本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料,通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu),全轄有非獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底,我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款余額為273369萬元,較年初增加29278萬元,完成市辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%;各項(xiàng)貸款余額為152806萬元,較年初凈投放19183萬元,控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個(gè)方面:賬戶管理、對(duì)帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項(xiàng)支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸
收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來,領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題
。ㄒ唬┵~戶管理情況
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度;存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的,存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的.審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶都還莫有進(jìn)行久懸處理,余額為零的進(jìn)行了銷戶,有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%,新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題,主要有:對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶;
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
。ǘ⿲(duì)帳情況
20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況,制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則》(新信聯(lián)字【20xx】55號(hào))。落實(shí)對(duì)賬工作職責(zé),充分提高對(duì)賬工作質(zhì)量和對(duì)賬頻率。吸取教訓(xùn),認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征,進(jìn)一步挖掘目前對(duì)賬工作存在的案件隱患,做到內(nèi)外員工密切配合,齊抓共管,對(duì)賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過場(chǎng),要切實(shí)自查整改信用社對(duì)賬工作中存
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題,杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生,力求達(dá)到我縣制定的對(duì)賬工作目標(biāo):即
1、以公存款對(duì)賬回單為準(zhǔn),公存款月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上;
2、以存放款和社內(nèi)往來對(duì)賬回單為準(zhǔn),月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;
3、以會(huì)計(jì)主管(含授權(quán)主管)登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn),賬折見面每天至少核對(duì)2戶活期儲(chǔ)蓄,日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到95%以上;
4、以催收通知單函證為準(zhǔn),對(duì)6萬(含6萬)以上的表內(nèi)科目貸款雙人對(duì)賬,年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上,表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對(duì)賬,年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到80%以上;
5、以股金函證單為準(zhǔn),股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;
6、以“三碰庫”尾箱清單對(duì)賬為準(zhǔn),單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%,主管匯總碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%;
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑(單)證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度;定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作,關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況;對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理;但是對(duì)賬單收回率只有61%,主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
。ㄈ┈F(xiàn)金庫房管理情況
現(xiàn)金、抵(質(zhì))押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符,金庫出入庫合規(guī),現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī);現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫,抵(質(zhì))押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題:
1、金庫設(shè)施不齊全,防潮、防霉工3
作不到位等;
2、庫房很差,庫房?jī)?nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(zhǎng)期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度,有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象,未及時(shí)上調(diào)頭寸。
(四)重要空白憑證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類登記簿和分戶賬,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按每周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
。ㄎ澹┯ ⒆C分管制度執(zhí)行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章及個(gè)人名章能夠妥善保管,人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管,上級(jí)監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制,還有待完善和加強(qiáng)
。┐箢~款項(xiàng)支付管理情況
對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度;按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備,存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字;部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全,缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
(七)特殊業(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù),對(duì)掛失當(dāng)事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,沒有存在違
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是,手工掛失登記簿登記欠完整,“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣,沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容;部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
。ò耍⿻(huì)計(jì)核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則;沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況;不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營(yíng)的情況;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部,及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查,稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì),對(duì)發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
(十)利率執(zhí)行情況
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息、付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付,不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
。ㄊ唬┻`規(guī)吸收存款情況
1.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率,不存在擅自提高存款利率,或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物(卡)等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中,能夠自覺遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī),不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況,不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)籌考慮,綜合制定,未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對(duì)非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況,也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū),業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社,陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶,陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi),我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款,支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾,而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方,這就需要監(jiān)管部門查一查。
4.全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為,不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳和詞語的情況,不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。
。ㄊ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)防控
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確,無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;定期更換了密碼,人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限;設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿,調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器;無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況;柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
(十三)收費(fèi)管理情況
嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號(hào))和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號(hào))的相關(guān)要求,合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶,無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目;無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象;無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在問題的處理
對(duì)能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書,責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改,并落實(shí)到責(zé)任人,對(duì)無法整改的問題,按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績(jī)效工資中扣除。
金融自查報(bào)告2
一、總體情況
在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中,我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和管理層高度重視。董事會(huì)承擔(dān)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任,負(fù)責(zé)督促高管層有效執(zhí)行和落實(shí)相關(guān)工作,定期聽取高管層關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況的專題報(bào)告;高級(jí)管理層是金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的執(zhí)行主體,對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。
(一)成立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)
為不斷提高消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí),將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益納入我行公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略中,我行在董事會(huì)下設(shè)立景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì),消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)定期向董事會(huì)提交有關(guān)報(bào)告。
(二)將消保工作納入考核體系
根據(jù)《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核實(shí)施暫行辦法》及《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶意見投訴處理管理辦法》,我行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展不力、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度執(zhí)行不到位、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考評(píng)不合格的,將根據(jù)具體情節(jié)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和責(zé)任人員作扣分處理,并進(jìn)一步扣除績(jī)效和獎(jiǎng)金。通過處罰機(jī)制,激勵(lì)我行員工加大對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的力度。
二、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況
(一)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)章制度建設(shè)
我行制定了《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》,明確了金融消費(fèi)者主體以及其該享有的各項(xiàng)權(quán)利,健全了保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的組織機(jī)構(gòu),明確了崗位工作職責(zé),構(gòu)建了我行對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作機(jī)制。同時(shí),制訂了《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行個(gè)人金融信息安全保護(hù)操作規(guī)程》《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行個(gè)人金融信息保護(hù)工作考核辦法》《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶意見投訴處理管理辦法》。
在此基礎(chǔ)上,我行今年又新增《景德鎮(zhèn)農(nóng)商銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)議事規(guī)則》,多項(xiàng)制度的出臺(tái)和修訂,為我行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作奠定了良好的制度基礎(chǔ)。
(二)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制安排
我行明確了全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作牽頭部門為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部,指定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作人員鐘鼎負(fù)責(zé)具體經(jīng)辦并組織實(shí)施;全行客戶投訴的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促等工作由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé),指定程丹為專門處理工單的工作人員。上述兩名工作人員金融從業(yè)時(shí)間均在3年以上,本科以上學(xué)歷,具備扎實(shí)的金融消費(fèi)者保護(hù)知識(shí)功底,自負(fù)責(zé)消保工作日起,均能出色地完成各項(xiàng)工作,處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜。
(三)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況
1、產(chǎn)品與服務(wù)管理情況
我行推出的產(chǎn)品與服務(wù)均事前制訂了相關(guān)的制度,以制度化的流程要求員工合規(guī)操作,注重保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益信息,對(duì)理財(cái)產(chǎn)品均在合同中告知了消費(fèi)者投訴電話及投訴方式。
2、金融知識(shí)宣傳與教育工作情況
(1)3·15金融知識(shí)宣傳。20xx年3月15日,我行以消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日為契機(jī),宣傳消費(fèi)者權(quán)益知識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)通過LED屏游走字幕、張貼宣傳海報(bào)、設(shè)置宣傳展板、發(fā)放宣傳手冊(cè)、配置專業(yè)人員接受消費(fèi)者咨詢等形式,以實(shí)際行動(dòng)加入到保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的行列,樹立維護(hù)金融消費(fèi)者利益的良好形象。在各營(yíng)業(yè)大廳,我行為金融消費(fèi)者免費(fèi)提供各類金融產(chǎn)品的宣傳冊(cè),對(duì)推出的金融產(chǎn)品預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)作出正確揭示,做到不欺騙、不隱瞞,打破金融機(jī)構(gòu)與金融消費(fèi)者信息不對(duì)稱的局面。
(2)合規(guī)經(jīng)理金融知識(shí)教育。我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在6月22日舉行的全行合規(guī)經(jīng)理例會(huì)上,結(jié)合我行反假人民幣、存貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)及理財(cái)業(yè)務(wù)在實(shí)踐中遇到的.消費(fèi)者投訴事件進(jìn)行法律分析,并就如何改善服務(wù)水平,增強(qiáng)員工化解與客戶沖突、誤解的能力等問題予以探討,以提高員工對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí),拓寬員工金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律知識(shí)。
(3)20xx年9月我部牽頭在全轄范圍內(nèi)開展了“金融知識(shí)宣傳月”、“金融知識(shí)進(jìn)萬家”等宣傳活動(dòng)。我行于20xx年9月14日進(jìn)入景德鎮(zhèn)陶瓷大學(xué)科技藝術(shù)學(xué)院開展金融支教公益行活動(dòng),并在該校陶藝中心一樓報(bào)告廳舉辦了“防范電信詐騙與校園貸”及“反假幣”主題講座。操建文副行長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行景德鎮(zhèn)市中心支行支付結(jié)算科科長(zhǎng)汪小勇、景德鎮(zhèn)陶瓷大學(xué)科技藝術(shù)學(xué)院學(xué)工部部長(zhǎng)xxx與300余名學(xué)生共同觀看了講座。20xx年9月15日至16日我行還進(jìn)入陶溪川國(guó)際陶瓷文化產(chǎn)業(yè)園開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng),向廣大客戶發(fā)放宣傳資料,現(xiàn)場(chǎng)普及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的常用手段及防范措施。
(4)對(duì)消保活動(dòng)和消保典型組織材料按季報(bào)送省聯(lián)社和人民銀行。我行每季度對(duì)消;顒(dòng)情況和網(wǎng)點(diǎn)中對(duì)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的典型案例進(jìn)行總結(jié),并按時(shí)向省聯(lián)社和人民銀行報(bào)送。
3、投訴應(yīng)對(duì)、處理情況
(1)機(jī)構(gòu)內(nèi)部投訴處理應(yīng)對(duì)機(jī)制
我行在各網(wǎng)點(diǎn)均懸掛了投訴電話,另有96268接入全省工單平臺(tái)專門受理金融消費(fèi)者投訴,此類路徑投訴由我行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)處理,接到投訴后一般在3個(gè)工作日內(nèi)解決。另外,由銀監(jiān)部門或人民銀行轉(zhuǎn)辦的投訴則由我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)處理。金融消費(fèi)者投訴后,我行工作人員會(huì)第一時(shí)間聯(lián)系客戶及具體經(jīng)辦人員核實(shí)投訴真?zhèn),在查證后如確屬經(jīng)辦人員責(zé)任的,將視情節(jié)輕重對(duì)經(jīng)辦人員及所在機(jī)構(gòu)處以通報(bào)批評(píng)、罰款以及績(jī)效扣分,并妥善解決金融消費(fèi)者投訴事項(xiàng)。
(2)投訴處理、統(tǒng)計(jì)、分析及改進(jìn)情況等
我行每季度將對(duì)投訴情況臺(tái)帳進(jìn)行分析,統(tǒng)計(jì)投訴類型及占比,根據(jù)實(shí)際情況確定改進(jìn)措施。
4、本年度重點(diǎn)問題發(fā)生情況及說明
截至三季度末,運(yùn)營(yíng)管理部共受理省聯(lián)社96268工單平臺(tái)轉(zhuǎn)辦投訴建議165起,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部共受理投訴1起,其中投訴至至景德鎮(zhèn)銀監(jiān)分局1起。對(duì)投訴事項(xiàng)均向客戶進(jìn)行核實(shí)解釋,并給出處理結(jié)果,客戶都非常滿意,未發(fā)生再次投訴現(xiàn)象。
三、工作中存在的問題及困難
1、柜面服務(wù)水平有待繼續(xù)提升
消費(fèi)者投訴類型中,對(duì)柜員服務(wù)態(tài)度的投訴占比將近一半。我行將針對(duì)客戶的投訴焦點(diǎn),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變服務(wù)理念,提高服務(wù)水平,用真誠(chéng)的服務(wù)態(tài)度服務(wù)好每一位客戶,真正做到以客戶為中心,樹立良好的窗口形象。
2、業(yè)務(wù)操作能力有待提高
部分柜員對(duì)業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,對(duì)客戶的咨詢、答疑等方面不能圓滿解答,在服務(wù)上的應(yīng)變和靈活程度也不能因人而異,與客戶溝通能力不強(qiáng),與客戶的感情聯(lián)絡(luò)維系做得欠缺,在接待客戶時(shí)沒有做到“親情服務(wù)舉手迎,規(guī)范操作快捷辦”,我行將一步提高柜面服務(wù)效 率,改善服務(wù)質(zhì)量。
3、未能充分利用自助設(shè)備
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)施、電子銀行功能宣傳不到位,部分客戶對(duì)自助設(shè)備存在不了解,不會(huì)操作等問題,部分客戶寧愿排隊(duì)也不愿意使用自助設(shè)備,特別是老年客戶,很難接受在自助設(shè)備上辦理業(yè)務(wù),造成柜面得不到有效分流,客戶排隊(duì)等候現(xiàn)象。我行將繼續(xù)加大對(duì)電子銀行使用知識(shí)的宣傳教育,讓客戶放心使用各類自助銀行設(shè)備,以拓展交易渠道,減輕柜面壓力。
四、下一年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)劃及建議
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作任重而道遠(yuǎn),今后我行將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)和幫助下積極行動(dòng),依法維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益,推進(jìn)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的進(jìn)行。
1、充分運(yùn)用消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)站平臺(tái),加大對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)力度。我行將通過設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)站,充分發(fā)揮消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的職能,不斷完善服務(wù)消費(fèi)者手段,幫助消費(fèi)者由被動(dòng)維權(quán)轉(zhuǎn)化為主動(dòng)參與,增進(jìn)我行和消費(fèi)者雙方的理解和良性互動(dòng),減少不必要的矛盾和沖突。我行將繼續(xù)按照《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》的要求,嚴(yán)格執(zhí)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)行為準(zhǔn)則,公正對(duì)待金融消費(fèi)者。
2、進(jìn)一步加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳工作力度,增強(qiáng)金融消費(fèi)者對(duì)自身權(quán)益的重視。要求全行上下每一位員工都加入到金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳工作的行列中來,通過網(wǎng)點(diǎn)宣傳、現(xiàn)場(chǎng)設(shè)點(diǎn)、發(fā)放宣傳手冊(cè)等多樣形式,為金融消費(fèi)者普及消費(fèi)知識(shí)。同時(shí),特別要求前臺(tái)人員提高金融消費(fèi)者保護(hù)意識(shí),增強(qiáng)服務(wù)理念,提高服務(wù)水平,從源頭上減少消費(fèi)者投訴。
3、完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作流程,有效解決金融消費(fèi)者糾紛。我行將進(jìn)一步完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制,落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作部門和人員的工作職責(zé),完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作流程,踐行保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益的責(zé)任,維護(hù)公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境,在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中堅(jiān)持以人為本、服務(wù)至上,依法維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
金融自查報(bào)告3
20xx年是全面脫貧攻堅(jiān)的最后一年、關(guān)鍵之年,黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視,脫貧攻堅(jiān)各項(xiàng)工作任務(wù)更重、要求更高。為更好地落實(shí)脫貧攻堅(jiān)主體責(zé)任,切實(shí)抓好金融扶貧工作,防范化解金融扶貧風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)總行《關(guān)于開展金融扶貧自查工作的通知》(xx銀行銀發(fā)〔20xx〕114號(hào))及xx銀行市分行《關(guān)于開展金融扶貧自查工作的通知》的要求,我行開展了金融扶貧全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、自查工作開展情況
為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),我行成立了問題排查及整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng):xx
副組長(zhǎng):xxxx
成員部門:綜xx部門
領(lǐng)導(dǎo)小組的成立壓實(shí)了主要負(fù)責(zé)同志整改工作的第一責(zé)任,認(rèn)真組織和落實(shí)轄內(nèi)金融扶貧摸排整改工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,我行迅速開展了金融扶貧自查自糾。通過實(shí)地走訪、談話、查看檔案、查看報(bào)表、對(duì)照系統(tǒng)等方式對(duì)我行金融扶貧工作開展了全面自查。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
我行本次自查主要圍繞金融扶貧工作和定點(diǎn)扶貧工作開展,具體情況如下:
。ㄒ唬┴(zé)任落實(shí)情況
我行堅(jiān)決落實(shí)黨的十九大精神和黨中央打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署,定期召開專題研討會(huì),加強(qiáng)思想認(rèn)識(shí),不存在態(tài)度不堅(jiān)決、工作不扎實(shí)、敷衍應(yīng)付等問題;
成立了以行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)的金融扶貧工作領(lǐng)導(dǎo)小組;
經(jīng)常召開黨委會(huì)專題研究扶貧工作;
定期組織學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院、監(jiān)管部門等關(guān)于脫貧攻堅(jiān)工作的精神;
落實(shí)黨委主體責(zé)任,把金融扶貧工作作為重大政治任務(wù)進(jìn)行安排部署;
及時(shí)細(xì)化金融扶貧工作措施,制定金融扶貧方案;
明確各部門的工作職責(zé);結(jié)合各部門職責(zé)出臺(tái)支持脫貧攻堅(jiān)各項(xiàng)政策,并落地實(shí)施;
明確任務(wù)目標(biāo),并壓實(shí)責(zé)任;
加強(qiáng)引導(dǎo),對(duì)金融扶貧工作情況進(jìn)行考核,將金融扶貧工作成效納入對(duì)分支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的年度考核;
對(duì)上級(jí)行安排的'各類扶貧工作檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改落實(shí)到位,不存在整改走過場(chǎng)、敷衍應(yīng)付、弄虛作假等問題。
。ǘ┤蝿(wù)完成情況
我行充分了解金融扶貧方面下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),包括但不限于監(jiān)管部門、地方政府、上級(jí)行下發(fā)的金融扶貧任務(wù);
我行目前順利完成金融扶貧的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo);
具備統(tǒng)籌推進(jìn)能力,完成了扶貧貸款任務(wù)進(jìn)度序時(shí)進(jìn)度要求。
。ㄈ┐胧┚珳(zhǔn)方面
我行掌握精準(zhǔn)扶貧的統(tǒng)計(jì)口徑和規(guī)則;
金融扶貧對(duì)象識(shí)別精準(zhǔn),貸前調(diào)查充分,做到應(yīng)扶盡扶;
對(duì)貧困戶信貸投放情況進(jìn)行準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì);
對(duì)貧困人口給予政策傾斜;
能夠能立足當(dāng)?shù)刭Y源稟賦、產(chǎn)業(yè)特色,探索金融扶貧的有效模式;
建立了貧困戶臺(tái)賬,做好客戶管理;
對(duì)能吸收貧困人口就業(yè)、帶動(dòng)貧困人群增收的特色產(chǎn)業(yè)積極開展扶貧開發(fā)。
。ㄋ模╋L(fēng)險(xiǎn)管理方面
我行貸款“三查”落實(shí)到位;
扶貧貸款不存在過度授信;
不存在直接按政府推薦名單頂額發(fā)放扶貧小額信貸的問題;
不存在違規(guī)或未按政策要求發(fā)放扶貧小額信貸,堅(jiān)決杜絕戶貸企用、執(zhí)行“五萬、三年、基準(zhǔn)利率、無擔(dān)保無抵押”的政策要求、關(guān)注扶貧小額信貸集中還款風(fēng)險(xiǎn),并作出相應(yīng)安排;
高度重視中央巡視、地方巡視、審計(jì)署檢查提出的問題;
對(duì)扶貧工作執(zhí)行情況開展監(jiān)督自查;
扶貧貸款領(lǐng)域不存在xx侵占、行賄 受賄、吃拿卡要、內(nèi)外勾結(jié)騙貸、發(fā)放高利貸、優(yōu)親厚友等突出問題。
(五)扶貧作風(fēng)建設(shè)方面
我行通過深入基層調(diào)研,切實(shí)解決業(yè)務(wù)推進(jìn)中存在的問題;
不存在工作落實(shí)走形式,以會(huì)議貫徹會(huì)議,以文件貫徹文件,制定文件抄襲拼湊的問題;
不存在簡(jiǎn)單發(fā)錢發(fā)物、送錢送物,注重激發(fā)貧困群眾內(nèi)生動(dòng)力的問題;
對(duì)扶貧資金和項(xiàng)目監(jiān)管嚴(yán)格,不存在xx浪費(fèi)、擠占挪用等問題。
。┒c(diǎn)扶貧方面
我行有定點(diǎn)扶貧任務(wù);
制定了定點(diǎn)扶貧年度計(jì)劃;
派駐了專人進(jìn)行定點(diǎn)扶貧,定點(diǎn)扶貧捐贈(zèng)物資費(fèi)用列支和使用管理規(guī)范;
扶貧資金使用專款專用,按要求及時(shí)、足額撥付,捐款資金記錄齊全,捐物賬實(shí)一致,不存在滯留、截留、挪用等情況,直接支付的資金手續(xù)符合規(guī)定,不存在優(yōu)親厚友、虛報(bào)冒領(lǐng)、套取侵占、xx私分等問題;
按規(guī)定完成定點(diǎn)扶貧任務(wù);
派駐扶貧干部。扶貧干部在工作作風(fēng)上不存在“走讀式”“掛名式”幫扶,不存在“只轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)、不用心”“只談?wù)、不落?shí)”,簡(jiǎn)單送錢送物等問題;
不存在xx、xx侵占、行賄 受賄、虛報(bào)冒領(lǐng)、揮霍浪費(fèi)等問題。
。ㄆ撸┓鲐毿麄鞣矫
我行認(rèn)真總結(jié)金融扶貧的突出成效、經(jīng)驗(yàn)做法、典型案例等;
積極與主流媒體和新媒體溝通合作,加大我行金融扶貧的宣傳力度;
積極向政府、監(jiān)管部門匯報(bào)金融扶貧工作進(jìn)展及成效。
三、整改情況
經(jīng)過全面排查發(fā)現(xiàn),我支行未發(fā)現(xiàn)金融扶貧領(lǐng)域存在嚴(yán)重違規(guī)行為,當(dāng)前,脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)已經(jīng)進(jìn)入啃硬骨頭、攻堅(jiān)拔寨的沖刺期,我行高度重視本次風(fēng)險(xiǎn)摸排整改工作,充分認(rèn)識(shí)到規(guī)范金融扶貧業(yè)務(wù)管理的重要性,切實(shí)查找和化解存在的問題。我行提高政治站位,將脫貧攻堅(jiān)相關(guān)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重大政治任務(wù),積極落實(shí)各項(xiàng)脫貧攻堅(jiān)政策,推動(dòng)各項(xiàng)工作的落到實(shí)處,為我省全面完成決戰(zhàn)決勝脫貧攻堅(jiān)目標(biāo)任務(wù)發(fā)揮應(yīng)有作用。
金融自查報(bào)告4
我管理六個(gè)部門,目前有六名工作人員,包括一名賬單管理股股長(zhǎng)和一名全職賬單管理員。近年來,我國(guó)非稅收入管理工作緊緊抓住財(cái)政票據(jù)管理的主線,努力鞏固基礎(chǔ)工作,加強(qiáng)日常管理工作,不斷完善管理制度,使管理模式更加科學(xué),管理水平逐年提高。根據(jù)省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門的統(tǒng)一部署和要求,我們對(duì)我區(qū)票據(jù)管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查,并從四個(gè)方面報(bào)告如下:
一、基礎(chǔ)工作。
一是建立和完善了金融票據(jù)管理的各項(xiàng)內(nèi)部制度。明確了票據(jù)購(gòu)買、簽發(fā)、保管、核銷、銷毀的程序和要求,分別制定了《票據(jù)管理系統(tǒng)》(包括票據(jù)計(jì)劃、票據(jù)入庫、票據(jù)簽發(fā)、票據(jù)成本結(jié)算、票據(jù)核銷、記賬、庫存、歸檔、數(shù)據(jù)備份等九個(gè)方面)、單位票據(jù)購(gòu)買、使用和核銷系統(tǒng)、票據(jù)保管和安全系統(tǒng),除了在票據(jù)簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統(tǒng)外,我們還將其放在“地區(qū)非稅收入網(wǎng)絡(luò)”網(wǎng)站向公眾公示,讓大多數(shù)人了解我們的票據(jù)管理系統(tǒng),支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據(jù)臺(tái)賬,及時(shí)記錄票據(jù)購(gòu)買、發(fā)放、庫存、核銷、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息,定期檢查臺(tái)賬庫存和倉(cāng)庫庫存票據(jù)數(shù)量。票據(jù)的收、發(fā)、銷、結(jié)存都要建賬,以便每個(gè)工作日及時(shí)登記賬目,打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證,每月核對(duì)一次票據(jù)的庫存,核實(shí)倉(cāng)庫和賬戶的庫存,確保賬實(shí)相符。同時(shí),區(qū)財(cái)政在年初將票據(jù)成本和收取的改革資金納入預(yù)算,為票據(jù)管理提供了有力的財(cái)政保障。
第三,票據(jù)由專門的倉(cāng)庫柜臺(tái)保管,保證了票據(jù)的安全性。在辦公空間緊張的情況下,局方專門騰出三個(gè)房間存放金融票據(jù),倉(cāng)庫面積達(dá)到15平方米,完全可以滿足金融票據(jù)存放的需要。其中一張是行政費(fèi)票據(jù),一張是礦產(chǎn)品稅票,一張是備用。金融票據(jù)按標(biāo)簽存放,整齊有序,便于查看。倉(cāng)庫除了堅(jiān)固的鐵門外,還配備了報(bào)警器、攝像頭等監(jiān)控設(shè)備,還配備了兩個(gè)干粉滅火器。所有未開封的票據(jù)要按順序放在票據(jù)柜內(nèi),并準(zhǔn)備樟腦,防止蟲蛀;未開封的裝訂好的票據(jù)應(yīng)放在票據(jù)鐵架上,與地面保持一定距離,以防受潮。倉(cāng)庫唯一的.鑰匙由票據(jù)管理員保管,其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉(cāng)庫。通過采取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施,保證了我區(qū)金融票據(jù)的安全,從未出現(xiàn)過因保管措施不到位而造成票據(jù)損壞或丟失的情況。
三是加強(qiáng)了與物價(jià)部門的橫向聯(lián)系,聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據(jù)的購(gòu)買、使用和注銷程序:規(guī)定從今年開始,代收單位在重新購(gòu)買和接收票據(jù)之前,先到物價(jià)局核對(duì)使用過的票據(jù),然后到非稅務(wù)所辦理注銷手續(xù)。如果這筆錢還沒有存入非稅收入?yún)R算清繳賬戶,會(huì)及時(shí)調(diào)用,等錢付完了,再發(fā)給購(gòu)票許可證。通過這一措施,票據(jù)的源頭控制得到加強(qiáng),達(dá)到“憑票領(lǐng)取,票價(jià)一樣”的目標(biāo)。上半年納入?yún)R算清繳專戶管理的非稅收入1.2338億元,比去年同期增加4006萬元,增幅48%,專戶存儲(chǔ)率達(dá)到100%。
二、日常管理。
一是所有票據(jù)統(tǒng)一從市票據(jù)部購(gòu)買,票據(jù)費(fèi)用及時(shí)結(jié)算。我區(qū)從一開始就不再打印任何財(cái)政票據(jù),所有需要的票據(jù)都是從市票據(jù)部門購(gòu)買收取,按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據(jù)部購(gòu)買金融票據(jù)共計(jì)44600張,其中新增金融票據(jù)35000張,新增金融票據(jù)89萬張;礦產(chǎn)品稅票19600張,向市非稅務(wù)部門繳納票據(jù)總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也采用了按計(jì)劃金額預(yù)付的方式。
金融自查報(bào)告5
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》(銀發(fā)[20xx]184號(hào))的要求,我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查,具體情況如下:
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末,我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬元,占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看,小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx%,比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí),小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元,比上年同期多增xx萬元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo),即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速,小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看,按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分:正常類貸款占%,不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可,連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
。ㄒ唬﹥(yōu)化信貸資源配置,持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年,央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮,我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神,特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署,在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》,積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求,截至年月,信貸支持小企業(yè)戶,累計(jì)投放貸款xx萬元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶,優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系,積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái),舉辦銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任,主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè),與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書,目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件,發(fā)放貸款xx萬元。
。ǘ⿵(qiáng)化組合金融服務(wù),拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制,我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)置、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整,堅(jiān)持以“客戶為中心”,建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐,各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系,增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展,優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程,縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié),及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整,在支行的基礎(chǔ)上,對(duì)“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整,并在營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心,配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理,現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品,同時(shí),針對(duì)企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題,積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品,設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款,擬推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作,年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上,又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末,通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬元,占總貸款余額的%,為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定,下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》,規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn),綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍,通過信用打分法等靈活措施,客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸,積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
(三)合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià),減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》,通過科學(xué)定價(jià),既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn),又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng),盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任,不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品,不附加不合理的貸款條件,不變相收取不合理的費(fèi)用。
(四)嚴(yán)格落實(shí)貸款新規(guī),密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中,我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī),對(duì)采用受托支付方式的貸款,出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途,審核商務(wù)合同等證明材料,將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款,要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說明。截至年月末,我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求,采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查,我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳,召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì),邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì),宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義,在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí),也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平,為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足:
。ㄒ唬⿲I(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心,尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制,制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性,“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善,專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
。ǘ┿y企信息不對(duì)稱。目前,大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度,財(cái)務(wù)管理水平不高,信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息,對(duì)小企業(yè)的`真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難,增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前,我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品,但產(chǎn)品靈活度還不夠,不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報(bào)告5
金融業(yè)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè),因此,金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國(guó)家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義,根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求,xxxx村鎮(zhèn)銀行(以下簡(jiǎn)稱:我行)高度重視,結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求,認(rèn)真組織落實(shí),開展自查工作,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、接入情況概述
我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng),參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前,各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好,業(yè)務(wù)開展正常。
二、自查情況
。ㄒ唬C(jī)房方面
因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部,并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理,我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè),無數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器,配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊,并配備30kw不間斷電源(UPS)。機(jī)房地址:烏蘇市海河西路10號(hào),銀行辦公新大樓20xx年1月交工,周圍無危險(xiǎn)建筑,機(jī)房面積為30平米,無易燃易爆物品,區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū);配置電子門禁系統(tǒng)一套,進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗(yàn)證進(jìn)入,同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄,對(duì)外來人員進(jìn)行記錄,檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展,安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施,布有中央空調(diào)一臺(tái),二氧化碳、水基滅火器各一個(gè),地面鋪設(shè)防靜電地板,已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過。
。ǘ⒕W(wǎng)絡(luò)安全:
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求,按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò),不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離,嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時(shí),依照國(guó)家等級(jí)保護(hù)原則,不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別:業(yè)務(wù)網(wǎng)最高,辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行,已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份,采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,以雙機(jī)熱備模式部署,實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換,確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份,以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名(A崗、B崗),定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。
。ㄈ⑿畔⒐芾
我行定期(每周三)開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí),提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí),亦樹立員工正確的人生觀、價(jià)值觀,同時(shí)增強(qiáng)我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗,加大加強(qiáng)用戶密碼和屏?诹畹劝踩雷o(hù)措施,信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒。所有終端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件,定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì),定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況,嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度,明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。
。ㄋ模、運(yùn)維管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度,明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼,單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件,嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì),防止惡意代碼軟件,定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
。ㄎ澹⒔M織機(jī)構(gòu)管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),各部室經(jīng)理、各支行長(zhǎng)任組員,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作,決策信息安全重大事宜,組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位,并配備AB角;建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范,制度齊全,能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。
三、存在的問題
1、科技配備人員不足,技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱;
2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少,員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提;
3、科技工作不好開展,很多業(yè)務(wù)需要科技支撐,但只能依靠上級(jí)開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn),不能參與到開發(fā)過程去;
4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位,結(jié)算渠道較少;跟不上金融發(fā)展趨勢(shì);
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作,不斷更新新知識(shí)、新技能,培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊(duì)伍。
2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用,加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理,保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督,完善防范機(jī)制,做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督,積極開展內(nèi)部檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、積極開展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作,機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名,定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理,總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。
5、繼續(xù)加大科技資金投入,用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐,提升我行科技水平能力。
金融自查報(bào)告6
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì),提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作,對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中,大中小企業(yè)貸款均按新的`企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報(bào)告7
依據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22 號(hào)《關(guān)于開展中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行 xx 年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展 xx 年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行馬上成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)比統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想熟識(shí),周密部署部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行方法》等文件方法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想熟識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的熟識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查狀況 (一)落實(shí)整改
xx 年金融執(zhí)法檢查中發(fā)覺問題的狀況我行對(duì)比去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)覺的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)覺的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)覺重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的.違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的狀況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理方法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票狀況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能準(zhǔn)時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到準(zhǔn)時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的狀況
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行方法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,相互監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,準(zhǔn)時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)時(shí)性、精確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理狀況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作嫻熟,各司其職,能按時(shí)、精確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了肯定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)覺,統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)潔的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。依據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素養(yǎng),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特殊是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格依據(jù)人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告8
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容,金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
。ㄒ唬┞鋵(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的'法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
。ㄈ┞鋵(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告9
根據(jù)中國(guó)人民銀行沈陽分行《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查工作的通知》(沈銀辦發(fā)[20xx]84號(hào))要求,我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)本行的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作開展自查,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為了確保此次自查工作有效開展,特成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng):xxxx
副組長(zhǎng):xxxx
成員:xxxx
二、自查時(shí)間
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查內(nèi)容
20xx年1月1日至20xx年12月31日個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況。
四、自查結(jié)果
。1)個(gè)人金融信息保護(hù)自查情況
1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實(shí)施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度,在個(gè)人金融信息收集、使用和保管上嚴(yán)格按照保密要求執(zhí)行,確?蛻粜畔踩珶o泄漏。
各部門嚴(yán)格按照年初制定的`員工教育培訓(xùn)計(jì)劃安排對(duì)員工開展培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容涉及保密知識(shí)、信貸業(yè)務(wù)、營(yíng)銷技巧、法律法規(guī)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、電子金融業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等培訓(xùn)xxx期,合計(jì)xxx天,累計(jì)xxx人次,培訓(xùn)面達(dá)到100%。并要求做到培訓(xùn)有計(jì)劃、有記錄、有總結(jié)、有測(cè)評(píng),確保員工培訓(xùn)教育真正落到實(shí)處,確有實(shí)效。
2、我行暫無涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴或其他爭(zhēng)議、案件。
3、人民銀行、銀監(jiān)局各級(jí)單位業(yè)務(wù)部門在此前相關(guān)檢查中未涉及個(gè)人金融信息保護(hù)問題。
(2)銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)自查情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)情況:建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財(cái)業(yè)務(wù),所以暫時(shí)沒有建設(shè)信息反饋制度,其它制度均已建立。
2、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況:自查中沒有發(fā)現(xiàn)存在問題,所有項(xiàng)目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執(zhí)行。
3、銀行卡使用管理情況:我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等管理制度,所有項(xiàng)目都按文件要求執(zhí)行。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理情況:建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業(yè)務(wù),與信用卡相關(guān)的系統(tǒng)和制度都沒建立。
5、收單業(yè)務(wù):我行收單業(yè)務(wù)未外包,本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。
6、救濟(jì)保護(hù)情況:我行開辦借記卡業(yè)務(wù)以來,案件發(fā)生率為零。
金融自查報(bào)告10
根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》的通知,我分理處主任為排查第一責(zé)任人,于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查,確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下:
一、我分理處通過自查方式,確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查,我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸,通過貸款用途自查,確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人,違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作,發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢(shì),通過正面的金融知識(shí)普及,提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力,特別對(duì)大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè),關(guān)注民間借貸、非法集資線索,防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的`排查,未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后,我處員工簽訂《承諾書》,承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng),并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督,并主動(dòng)接受單位的管理。
金融自查報(bào)告11
今年一年來,在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“兩個(gè)翻番,兩個(gè)率先”目標(biāo),堅(jiān)持以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心,突出統(tǒng)計(jì)“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)兩個(gè)工作重點(diǎn),創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象,全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新,管理秩序井然有序,統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高,圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)將本次自查情況報(bào)告如下:
一、認(rèn)識(shí)明確,精心組織
此次開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量大檢查非常必要,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確,關(guān)系到國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此,我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳,組織全體干部、職工和統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法概論》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》,增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計(jì)法律意識(shí),通過宣傳、學(xué)習(xí),使廣大統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)識(shí)到準(zhǔn)確、及時(shí)地提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)組織應(yīng)盡的義務(wù),不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,從而提高依法統(tǒng)計(jì)的自覺性。
經(jīng)查,所報(bào)資本充足率報(bào)表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送,各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
二、隊(duì)伍建設(shè)情況及存在的`問題
全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計(jì)崗,各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計(jì)員,做到了人員配備到位,但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由各社主辦兼任,沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗,配備專職統(tǒng)計(jì)人員,且基層統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低,缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn),統(tǒng)計(jì)歸屬概念不清,此外,一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時(shí)款項(xiàng)來源、用途用詞模糊、不規(guī)范,造成會(huì)計(jì)部門記賬失誤,致使統(tǒng)計(jì)歸并錯(cuò)誤,其次,由于基層人員變動(dòng)頻繁,且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化,各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還需手工計(jì)算等原因,造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的估報(bào)、串項(xiàng)等錯(cuò)誤。
三、采取措施
1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作,要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》,堅(jiān)持實(shí)事求是,依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作。
2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定,加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
3、加大對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作的科技投入,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。
4、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度,以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求,不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
金融自查報(bào)告12
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX【20xx】40號(hào))、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng),財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會(huì)議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴
行X銀檢意字(20xx)第02-6號(hào),關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書,我行對(duì)照意見書提出的問題,逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的.數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析,統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)
算機(jī)操作技能,統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過對(duì)歷年來現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
(一)存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日,我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個(gè)人存款678989 萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項(xiàng)貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級(jí)類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù),保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下:
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
(二)與信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬元,我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
。ㄈ┗刭(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元,其中國(guó)債5000萬元;央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為122084萬元,企業(yè)債券余額為115708萬元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對(duì)無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù),交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對(duì)無誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映,對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對(duì)無誤。
。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上,針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,經(jīng)過改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
。ㄎ澹20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年,我行年度新增存款122846萬元,年度新增可貸額度79449萬元,年度新增貸款94008萬元,剔除社團(tuán)貸款21628萬元,投放本地新增貸款為72380萬元,由此可以測(cè)算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%,達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。
。├碡(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。 四、存在的問題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告13
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展、《關(guān)于開展的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng),財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會(huì)議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴
行X銀檢意字(第企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,檢查。
保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析,統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)
算機(jī)操作技能,統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,通過檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。通過對(duì)歷年來現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的.業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
。ㄒ唬┐、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
截止20xx年3月31日,我行各項(xiàng)存款余額為907364萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個(gè)人存款678989萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項(xiàng)貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級(jí)類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù),保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過對(duì)真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下:
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167。8萬元,我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
。ㄈ┗刭(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資(債券組合)。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù),交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對(duì)無誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映,對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對(duì)無誤。
。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止2950萬元,地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上,針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,經(jīng)過改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
金融自查報(bào)告14
根據(jù)人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統(tǒng)計(jì)檢查方案的通知》要求,我行組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的學(xué)習(xí),并遵照通知要求對(duì)我行統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、強(qiáng)化依法統(tǒng)計(jì)意識(shí),提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量
在收悉人行的通知后,我行及時(shí)組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)法規(guī),通過學(xué)習(xí),進(jìn)一步提升了我行統(tǒng)計(jì)工作人員的依法統(tǒng)計(jì)的意識(shí)。
同時(shí),我行還對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的所有口徑進(jìn)行了統(tǒng)一,如在業(yè)務(wù)部對(duì)涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑按照人行的統(tǒng)計(jì)要求進(jìn)行了統(tǒng)一,還組織所有從事統(tǒng)計(jì)工作的人員學(xué)習(xí)了《金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)釋義》,確保了我行統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化,提高了我行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、處理及報(bào)表編制水平,提高了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、成立自查小組,制定自查方案
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,制定了我行統(tǒng)計(jì)工作自查方案,對(duì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的'統(tǒng)計(jì)工作制定了詳盡的自查方案,重點(diǎn)對(duì)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,同時(shí)對(duì)房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對(duì)照人民銀行下發(fā)的自查要求,對(duì)涉及我行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對(duì)性的自查,對(duì)營(yíng)業(yè)部存款的統(tǒng)計(jì)方法和統(tǒng)計(jì)時(shí)效進(jìn)行了檢查,對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)數(shù)據(jù)的計(jì)算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查,發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在各類報(bào)表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí),并能嚴(yán)格按照人行規(guī)定的公式計(jì)算經(jīng)營(yíng)指標(biāo),在上報(bào)過程中不存在遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等情況。
在對(duì)業(yè)務(wù)部,重點(diǎn)檢查了各類貸款統(tǒng)計(jì)的口徑是否與人民銀行要求的一致,對(duì)涉農(nóng)貸款、農(nóng)村貸款、農(nóng)戶貸款、小微企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑進(jìn)行了檢查,業(yè)務(wù)部能夠嚴(yán)格按《貸款通則》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等國(guó)家有關(guān)部門及監(jiān)管單位先行規(guī)定執(zhí)行,各項(xiàng)貸款的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效。
綜合部作為我行對(duì)外報(bào)送報(bào)表的窗口,在檢查中重點(diǎn)從上報(bào)時(shí)限,重大事項(xiàng)的報(bào)備等方面進(jìn)行了檢查,經(jīng)檢查顯示,綜合部在報(bào)送各類報(bào)表過程中,嚴(yán)格按照人行要求的上報(bào)時(shí)限進(jìn)行落實(shí),并能對(duì)各部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核,確保了各類上報(bào)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和有效,同時(shí)能夠按照人民銀行要求,對(duì)全行發(fā)生的各類重大事項(xiàng)在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行報(bào)備,各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的問題
統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。通過組織專門的統(tǒng)計(jì)技能培訓(xùn)和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等,并組織統(tǒng)計(jì)崗位人員參加統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證,以提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度和流程建設(shè)。遵照人民人行的金融統(tǒng)計(jì)工作要求,建設(shè)我行統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度或?qū)嵤┘?xì)則,特別是要強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來源和報(bào)表項(xiàng)目之間的關(guān)系規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表、科目與各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)做進(jìn)一步的明確規(guī)定,加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的培養(yǎng),建立操作性強(qiáng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)流程,特別是臺(tái)賬建立和操作流程。
3、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔。確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告15
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求,我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開自查,現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下:
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況:
1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況:
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé),轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查,所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行,各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存,不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存有問題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因?yàn)槿藛T缺乏,沒能設(shè)置獨(dú)立的'統(tǒng)計(jì)崗,配備專職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外,因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大,僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總,數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證,故需要科技的進(jìn)一步支持,加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘9ぷ髦械氖虑,?duì)統(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來。
五、采取措施:
1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定,增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度,以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求,持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。
【金融自查報(bào)告】相關(guān)文章:
金融自查報(bào)告07-25
金融自查報(bào)告10-30
【精】金融自查報(bào)告01-02
金融自查報(bào)告【熱門】01-01
金融自查報(bào)告范文05-06
【熱】金融自查報(bào)告03-16
金融自查報(bào)告【精】12-10
【精選】金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告07-15
金融服務(wù)自查報(bào)告03-17