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銀行風(fēng)險把控總結(jié)

時間:2024-08-16 09:05:08 總結(jié)范文 我要投稿

銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用

  總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料,它可以促使我們思考,讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的?下面是小編為大家收集的銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用

銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用1

  一、20xx年度主要工作情況

  今年我在廣發(fā)黃石支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,隨著商業(yè)銀行的市場化,服務(wù)也越來越受到重視,而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,是客戶對我行的第一印象,因此我行對我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、綜合柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時,我們?yōu)槠渲该鞣较;在客戶遇到困難時,我們施予援手;當(dāng)客戶不解時,我們耐心解釋;我們要隨時隨地,急客戶所急,想客戶所想,以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,感受到我們的熱情,感受到我們的專業(yè),感受到賓至如歸的感覺。我們黃石支行地處居民生活社區(qū),也是有名的商業(yè)中心,正因為這些,給我行帶來了一系列的問題。時在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中中高端客戶居多,進(jìn)出量都比較大,從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題,我們準(zhǔn)備了方案,帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,進(jìn)行客戶分流,從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時,我就會大聲詢問:“客戶請到號柜理業(yè)務(wù)”,分流客戶任務(wù),以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間,保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因為只有良好的'營業(yè)秩序,我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,營銷我們的理財產(chǎn)品,引薦給我們的客戶經(jīng)理,實現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化。為了預(yù)防設(shè)備機(jī)器突發(fā)故障,我們每天定點檢查維護(hù)機(jī)器,及早發(fā)現(xiàn),及早處理,把設(shè)備所帶來的不便降到最低。

  作為大堂經(jīng)理,我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,更應(yīng)該走出去,知己知彼,方能百戰(zhàn)百勝。

  作為大堂服務(wù)人員,除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)知識熟悉外,更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),愛行敬業(yè)。在工作中,自覺維護(hù)國家、廣發(fā)行、客戶的利益,遵守社會公德和職業(yè)道德。時在工作中,大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情、大方,主動、規(guī)范。而且還要處事機(jī)智,能及時處理一些突發(fā)事件,同時還應(yīng)有一些緊急救生知識。前不久,我行在消防做了一系列的演練,讓我們大廳工作人員明白了對突發(fā)狀況應(yīng)該如何應(yīng)急處理。

  作為大堂服務(wù)人員,我們還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,怎么調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作,發(fā)揮他們的作用,便是我們時需要注意的,時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,提高凝聚力,發(fā)揮團(tuán)隊精神。而對待那些駐點人員,首先我們不能把他們當(dāng)外人看待,要把他們看成我們的一員,盡量推薦一些好的客戶給他們,時尊重并關(guān)心他們,給他們創(chuàng)造一個好的工作臺,實現(xiàn)雙贏。

  優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面,應(yīng)該是一種主動意識,一種負(fù)責(zé)態(tài)度,一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問,要形成環(huán)節(jié)整體互動,默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高服務(wù)水和業(yè)務(wù)水,我在今年參加了分行組織的多次服務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)和演練。在今后的工作中,我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

  二、工作中存在的問題

  在過去的20xx年中,我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧,但也存在許多的不足之處。我相信,只有踏踏實實,默默無聞的耕耘,才能結(jié)出豐碩的果實。

  在20xx年中,我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識,提高自身業(yè)務(wù)水,以新的面貌,為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用2

  20xx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點,大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實抓好案件防控工作,做到突出重點、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

  一、基本情況

  xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xx20xx年x月底,各項存款余額達(dá)到xxxxx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅16.33%,占年度計劃36000萬元的84.86%,較去年同期多上升9710萬元;各項貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xxxx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計劃26500萬元的54.44%,存貸比例63.53%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,較年初上升12332萬元,占比67.98%。不良貸款余額xxxx萬元,較年初下降592.33萬元,占年度計劃700萬元的84.62%,不良貸款占比5.37%;累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,占年計劃40萬元的86%;累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計劃5500萬元的49.52%;前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤2562萬元,經(jīng)營利潤5059萬元,同比增加1070萬元。

  二、案件風(fēng)險防控工作開展情況

  1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)

  依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長,聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對防控工作做出了具體安排部署,同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個月經(jīng)營零案率。

  2、抓基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

  根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,一是根據(jù)實際需要,不斷完善補(bǔ)充制度,使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計操作流程,使各個業(yè)務(wù)之間,一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅持按章辦事、管好程序辦事,實現(xiàn)規(guī)范化管理。

  3、抓“四項制度”落實,防范各類風(fēng)險

  聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實,一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。

  4、抓案件風(fēng)險排查活動,遏制各類案件的發(fā)生

  為了有效防范風(fēng)險,四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,做到了不漏一個環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,對20xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查;對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對重要崗位人員進(jìn)行排查;對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的`同時,還做到了以下情況:結(jié)合我縣信用社實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時防范了風(fēng)險。

  5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核、警示教育活動,提高案件防控意識。

  充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險管理”為重點,“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。

  一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實開展了20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。

  二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。

  三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

銀行風(fēng)險把控總結(jié)通用3

  風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo),大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍,加強(qiáng)風(fēng)險防范,確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行,F(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部今年來的工作匯報如下:

  一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè),提高履職水平

  為加強(qiáng)我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè),建立健全風(fēng)險合規(guī)工作激勵約束機(jī)制,推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升,根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《xx農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定,按照風(fēng)險管理全面性原則,實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”,在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知,各科室、支行、網(wǎng)點已推薦xx名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理,由我部審查任職資格,最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會,并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

  二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作

  1、抓好合規(guī)審查。制定了《xx農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》,通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá),學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍,掌握合規(guī)審查的流程,明確合規(guī)審查的分工。20xx年對各部門草擬的多個管理制度(辦法)、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查,合計xx份,對其中的xx份出具了合規(guī)審查意見書。

  2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作,規(guī)避風(fēng)險,發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共xx期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部xx期風(fēng)險提示和xx期法律咨詢。

  3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢,我部及時與我行的法律顧問溝通,律師為我行提供律師回復(fù)函xx份,對各部門草擬的xx多個管理制度(辦法)、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。

  4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識,落實合規(guī)職責(zé),杜絕違規(guī)行為,使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實,20xx年x月組織全行員工xxx人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。

  5、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動,并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,我部從x月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動,印發(fā)了多種宣傳頁,制作了專題展板與橫幅,在xx開展室外專題宣傳活動,宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例,并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的`同時,組織xxx名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況,未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。

  6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,在“員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,我部從xx月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書;嚴(yán)格開展重點崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險點排查;加強(qiáng)教育培訓(xùn);組織考試;通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn)典型。活動中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式,各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的要求,切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任,從上往下層層建立責(zé)任制。

  7、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。xx月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部xxx以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查;積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和20xx年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查;積極參加基建項目完工驗收等各項工作。

  三、認(rèn)真做好風(fēng)險管理工作

  1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求,認(rèn)真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表,并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù),確保了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性。

  2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng),按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險分析,形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報,為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。

  3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案,由我部牽頭,與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關(guān)部門協(xié)作,按季度進(jìn)行了流動性壓力測試,并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。

  4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《20xx年新口徑資本壓力測試方案(試行)》,我部于20xx年x月、x月做了兩次新口徑資本壓力測試工作,并形成測試報告,配合省聯(lián)社完善測試方案。

  5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求,按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算,將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門,以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),確保各項指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算,根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù),對富余資金運用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算,20xx年已出具xx份《富余資金運用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》,為資金營運部的資金運用提供參考。

  6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)20xx年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引(試行)》等,組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求,對本行20xx年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評,評級結(jié)果為二級。

  7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求,我行對20xx年《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實施情況進(jìn)行了自查,并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn),能夠認(rèn)真填報新資本充足率報表,并制定資本充足率、流動性比例等測試表,監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標(biāo),并為資金運用提供咨詢意見。

  8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行,積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作,我部于20xx年x月與咨詢公司合作,組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共xx人,開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn),進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。

  四、做好增資擴(kuò)股工作。

  20xx年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門,具體做好以下幾項工作,一是從x月份開始與銀監(jiān)部門溝通,按要求報送增資擴(kuò)股請示等各項材料并獲批復(fù);

  二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股,并與其他部門一起做好老股金的清理工作;

  三是從x月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作,制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案,每日統(tǒng)計股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況,及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。

  五、20xx年工作計劃

  20xx年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“做xx最好銀行”的總目標(biāo)開展工作,根據(jù)部門工作職責(zé),緊緊抓住防范風(fēng)險和合規(guī)管理這條主線,做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下:

 。ㄒ唬┤ψ龊帽O(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作,為此主要抓好以下幾項工作

  1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作,使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。

  2、重點做好20xx年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作,確保得分在xx分以上,監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

  3、做好1104監(jiān)管報表的填報工作,確保不出差錯與遺漏。

  (二)做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作

  1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作,加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)險提示,再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函,督促整改,消除風(fēng)險隱患。

  2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作,為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù),審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。

  3、做好合規(guī)審查工作,對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查,并提交合規(guī)審查意見書。

  4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求,聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議,進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

  5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進(jìn)行一次合規(guī)檢查。

 。ㄈ┩七M(jìn)流動性風(fēng)險管理工作

  1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理,進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管理框架。

  2、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu),制定相應(yīng)的流動性風(fēng)險管理的程序和策略。

  3、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng),提升流動性風(fēng)險管理方法和技術(shù),提高全行流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。

 。ㄋ模┘訌(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作

  1、完善組織架構(gòu)體系,強(qiáng)化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由xx親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組,二是強(qiáng)化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn)。

  2、健全各項統(tǒng)計制度,強(qiáng)化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理,使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù),確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。

  3、加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè),推進(jìn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議,推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化,確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。

  4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系,強(qiáng)化統(tǒng)計檢查評價。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善,并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。

  5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報送管理,強(qiáng)化信息分析運用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計報表流程管理制度,推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析,充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。

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