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金融公司規(guī)章制度

時間:2024-09-02 18:20:44 金融 我要投稿

金融公司規(guī)章制度范本

  在日常生活和工作中,制度對人們來說越來越重要,制度泛指以規(guī)則或運作模式,規(guī)范個體行動的一種社會結(jié)構(gòu)。什么樣的制度才是有效的呢?下面是小編為大家整理的金融公司規(guī)章制度范本,僅供參考,大家一起來看看吧。

金融公司規(guī)章制度范本

金融公司規(guī)章制度范本1

  第一章總則

  第一條:為加強公司工資管理,建立科學、合理的分配體系,結(jié)合本企業(yè)現(xiàn)階段實際情況,特制定本項工資管理制度。

  第二條:薪酬體系指導思想:通過建立符合公司現(xiàn)階段發(fā)展需要的薪酬激勵體系,在企業(yè)內(nèi)部引導形成激勵機制,充分調(diào)動員工工作積極性、促進企業(yè)發(fā)展,實現(xiàn)企業(yè)與員工雙贏。

  第三條:薪酬體系設(shè)計原則:實行因事設(shè)崗、因崗設(shè)人、以崗定薪、強化員工責、權(quán)、利意識。

  第四條:公司實行保密工資管理,員工應對自己的工資情況保密,嚴禁向他人泄露,對因泄露個人工資情況造成不良影響,公司將追究其責任。

  第五條:本制度適用于本公司納入工資層級管理體系的所有員工。

  第二章工資體系

  第六條:工資結(jié)構(gòu)

  工資構(gòu)成:現(xiàn)階段公司本工資體系包括崗位工資、津補貼、獎金三部分,具體介紹如下:

  崗位工資:根據(jù)崗位對企業(yè)的重要性及影響程度分別確認各崗位工資數(shù)額;

  津補貼:是指企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的各類津貼,如飯補、通訊補、交通補貼等;

  獎金:是與任職者、所在部門及公司的整體業(yè)績密切相關(guān),體現(xiàn)了公司為“業(yè)績和能力付薪”的設(shè)計理念。

  崗位系列劃分:為有利于公司團隊的培養(yǎng)和穩(wěn)定,結(jié)合行業(yè)薪酬特點,同時也為體現(xiàn)崗位的激勵導向、保證體現(xiàn)崗位激勵的有效性和市場競爭力,根據(jù)不同崗位性質(zhì)、特點設(shè)置不同的崗位,公司崗位分為二大層級:管理層系列、執(zhí)行層系列:

  管理層系列:

  公司總裁、副總裁、總監(jiān);

  執(zhí)行層系列:

  部門經(jīng)理、主管、專員。

  n工資結(jié)構(gòu):根據(jù)公司現(xiàn)階段實際情況,公司工資結(jié)構(gòu)包括崗位工資+補貼+獎金。

  整體結(jié)構(gòu):按上述工資構(gòu)成劃分標準,整體設(shè)置如下:

  崗位工資標準表

  管理層級崗位

  層級崗位名稱工資收入帶寬

  12345

  管理層B2—1董事長3000034000380004200045000

  B2—2總經(jīng)理1400017000200002300026000

  B2—3副總經(jīng)理1000011000120001300014000

  執(zhí)行層C2—1部門主管600070008000900010000

  C2—2技術(shù)人員25003000350040004500

  n注:紅色數(shù)字為此崗位工資的中心基準值

  n工資計算:根據(jù)上述工資結(jié)構(gòu),員工月度工資、年度工資及獎金的計算公式如下:

  年薪=各月工資收入之和+津補貼

  =月崗位工資×12+獎金+津補貼

  第七條:崗位工資

  n崗位工資是工資體系的構(gòu)成部分,是公司對員工基本價值的認可和體現(xiàn),同時也符合公司“以崗定薪”的原則。

  n崗位工資層級設(shè)計:綜合分析現(xiàn)有崗位、人數(shù)、現(xiàn)有工資體系及公司近中期發(fā)展需求,并進行設(shè)計。

  第八條:補貼:是指企業(yè)參照行業(yè)內(nèi)企業(yè)的標準,結(jié)合本公司實際情況而制定的補貼,是指交通、午餐、通訊補貼等三項。

  第九條:補貼標準

  n交通補貼:

  1、交通補貼標準的分類原則

 。1)公司配備車輛人員,不享受此補貼;

 。2)公司職員自帶車輛;

 。3)公司職員不帶車輛;

 。4)享受交通補貼的員工,公司不再報銷任何市內(nèi)所發(fā)生的交通費用。

  2、交通補貼標準劃分

  職員級別自帶車輛(元/月)不帶車輛(元/月)

  總裁25001200

  副總裁1500800

  總監(jiān)1200600

  經(jīng)理800400

  主管500250

  專員300150

  3、如果員工自帶車輛需要與公司簽訂《車輛使用協(xié)議》,在沒有簽訂之前按照不帶車輛發(fā)放。

  n午餐補貼:20元/天,按照員工實際出勤天數(shù)計算。

  n通訊費補貼:通訊費補貼是針對公司業(yè)務需要而設(shè)立的,因此享受通訊補貼的員工必須保持手機24小時開機,標準如下:

  總裁:1000元/月、副總裁:600元/月、總監(jiān):400元/月

  經(jīng)理:300元/月、主管:200元/月。

  第十條:獎金

  n為完成公司制定的總體發(fā)展規(guī)劃以及當年度經(jīng)營目標,公司會在本年度末將下年度的經(jīng)營目標下發(fā)給部門或者個人,每年年底根據(jù)本目標的.完成情況發(fā)放獎金,如果連續(xù)兩個年度部門或者個人未能完成指標,公司有權(quán)做出解散部門、辭退部門成員等措施,獎金發(fā)放的相關(guān)制度另行制定。

  第十一條:加班處理

  n公司原則上不主張員工加班,因特殊工作需要節(jié)假日加班時,經(jīng)所在部門經(jīng)理認可,報公司總裁批準,可以采用調(diào)休的方式處理。

  第三章工資計算及給付

  第十二條:工資計算

  n年度結(jié)算薪酬期間從1月1日開始至12月31日止,正式員工月工資計算期間為從本月1日到本月30日(或31日);

  n員工工資為稅前工資,按國家有關(guān)規(guī)定,公司將從員工工資中代扣代繳個人所得稅、各類社會保險費用、按照公司相關(guān)考勤規(guī)定扣減的薪酬、其它國家或公司規(guī)定的款項等個人應承擔繳納的部分,剩余部分發(fā)放給員工;

  第十三條:工資發(fā)放

  n發(fā)放方式:工資既可直接將工資(含獎金、津貼)全部匯入員工的銀行帳戶或直接采取發(fā)放現(xiàn)金的形式,也可兩者同時結(jié)合,由企業(yè)自行確認;

  n月度工資發(fā)放時間:

  正式員工的工資原則上實行月工資制,于當月發(fā)放工資,上月的考勤作為當月工資發(fā)放的依據(jù),工資發(fā)放日為每月10日;

  工資支付日如遇到國定假日或雙休日時,則提前一日發(fā)放,若遇連續(xù)假期時,則在銷假上班后第一個工作日發(fā)放;

  因不抗拒原因而無法按期支付工資時,須于支薪日前10個工作日通知公司所有員工,并公告變更后的支薪日期。

  第十四條:特殊情況工資處理

  n工資發(fā)放差錯處理

  因虛報導致誤算超額領(lǐng)取工資時,須在發(fā)現(xiàn)后立即退還;

  因其他原因?qū)е抡`算的工資,公司在員工下月的工資中進行調(diào)整;

  員工對個人工資如有疑問,可向人事行政部查詢自己工資信息。

  n員工離職工資處理

  工資計算期間員工被解雇或申請離職時,工資支付截止日期以辦理離職手續(xù)完畢日期為限;

  工資結(jié)算:崗位工資和津貼依據(jù)當月出勤日數(shù)乘以日崗位工資與日津貼計算;

  對于員工向企業(yè)預支、賠償金、借款、違約金等單方面的欠款,員工需按照約定賠付,否則企業(yè)將以工資抵扣;如若員工在此期間離職,欠款尚未償付,企業(yè)具有追索權(quán)及扣留員工離職證明的權(quán)利,直至完全償付;

  如有其他約定,按合同約定或國家相關(guān)法律法規(guī)處理。

  第十五條:非正式員工工資管理:對于公司已有的聘用人員、外部兼職人員與顧問人員、勞務工、臨時工等非正式員工的薪資,不納入本工資體系,采用公司原有管理辦法。

  第十六條:對于員工由于婚喪假、產(chǎn)假、工傷、造成缺勤現(xiàn)象按國家勞動法規(guī)定及公司相關(guān)制度發(fā)放。

  第十七條:對于員工病假、事假、曠工、年休假及探親假造成缺勤計算方法:

  n病假的計算辦法

  司齡不滿一年(含一年),發(fā)崗位工資的70%;

  司齡在1年以上3年以下(含3年),發(fā)崗位工資的80%;

  司齡在3年以上5年以下(含5年),發(fā)崗位工資的90%;

  司齡在5年以上的發(fā)崗位工資的100%;

  長期病假又不屬于解除勞動合同范圍的按國家有關(guān)勞保條例辦理。

  n事假的計算辦法

  按事假時間每天扣發(fā)當日工資的百分之六十;

  n曠工

  礦工一天每天扣發(fā)三倍日工資。以此類推,七天扣完;

  n年休假及探親假

  年休假探親假按國家有關(guān)政策執(zhí)行;

  年休假探親假期間不享受公司提供的午餐補貼及交通補貼。

  第四章工資調(diào)整

  第十八條:工資調(diào)整概述

  n工資調(diào)整的一般原則:為保證公司員工隊伍的穩(wěn)定性和創(chuàng)造力,本工資體系在結(jié)合市場并適應企業(yè)發(fā)展需求的同時也兼具一定的公平性、競爭性、有效性、激勵性及合法性;

  n工資調(diào)整類別:結(jié)合投資行業(yè)現(xiàn)狀及一般企業(yè)的常規(guī)性調(diào)整,主要包括崗位/人員變化、普調(diào)工資、新進員工等三種類型;

  n工資調(diào)整基數(shù):每年將參考北京市市場的工資水平變化情況和企業(yè)經(jīng)濟效益情況,進行年度的工資調(diào)整,工資調(diào)整基數(shù)以月崗位工資為基礎(chǔ)。

  第十九條:工資常規(guī)調(diào)整管理

  n崗位調(diào)整變化:員工因工作崗位發(fā)生變動,工資將隨之變動,達到崗動薪動。其工資調(diào)整辦法如下:

  n普調(diào)工資:是指公司對于所有員工整體工資的調(diào)整,調(diào)整基數(shù)以崗位年薪為基礎(chǔ)。

  n新進員工工資管理:對于新進員工處于試用期及通過試用期的轉(zhuǎn)正工資確認辦法如下:

  在試用期內(nèi):試用期人員工資,根據(jù)相應崗位工資的80%發(fā)放,并享受津貼待遇,試用期的期限根據(jù)簽訂的勞動合同規(guī)定執(zhí)行;

  轉(zhuǎn)正工資:員工通過試用期,進入相應崗位工資層級,并依據(jù)規(guī)定支付正常的崗位工資與獎金;

  延長試用期:對于未通過試用期考評,而進入延長試用期的員工,其待遇與試用期相同。

  特殊人員:對公司或各公司引進的重要、關(guān)鍵、緊急性人員,可根據(jù)企業(yè)實際情況,不按上述試用期員工流程規(guī)定。

  具體流程:由直接主管提出,報人事行政部審核后,公司總裁批準,確定崗位工資層級。

  第二十條:津貼調(diào)整:

  n津貼按照北京市當年物價的變動進行相應的調(diào)整;

  n企業(yè)內(nèi)部津貼一般不做變動,如需調(diào)整須由公司總裁批準后予以實施。

  第二十一條:工資調(diào)整流程:

  n正常調(diào)整流程:崗位變動工資調(diào)整,原則上由直接主管提出意見,報公司人事行政部審核后,經(jīng)公司總裁批準后執(zhí)行;

  n異常情況:公司人事行政部門必須加強對工資總額的監(jiān)督、檢查,當公司在工資運行中出現(xiàn)反常時(如,工資總額超出當年預算,或公司整體工資水平與市場相差較大等情況時),人事行政部門報經(jīng)公司總裁批準同意后,可予以適當?shù)恼{(diào)控,保證工資體系的合理性。

  第五章

  第二十二條:本制度未盡事宜,按照有關(guān)人事管理制度的規(guī)定和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。如遇國家相關(guān)法律、法規(guī)、政策調(diào)整,以國家規(guī)定為準。

  第二十三條:本制度由公司人事行政部負責解釋。

  第二十四條:本制度經(jīng)總裁批準并公布后予以正式實施。

  第二十五條:本制度正式實施日起,在此以前公司所發(fā)的關(guān)于薪酬方面的文件,一律以此文件為準。

金融公司規(guī)章制度范本2

  第一章 總則

  第一條為加強案防工作,維護銀行業(yè)金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī),制定本辦法。

  第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。

  中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照適用本辦法。

  第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的目標是,通過建立健全案防管理體系,完善案防管理制度和流程,強化法人負責和責任追究,推進案防長效機制建設(shè),實現(xiàn)案防關(guān)口前移,及早防范和化解案件風險。

  第四條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。

  第五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。

  第二章 組織架構(gòu)

  第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)是案防工作第一責任主體,應當按照本辦法要求,建立與本機構(gòu)風險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系,有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。案防管理體系至少應當包括以下基本要素:

  (一)董事會(或理事會等,下同)職責;

  (二)監(jiān)事會職責;

  (三)高級管理層職責;

  (四)適當?shù)慕M織架構(gòu);

  (五)管理政策、制度和流程;

  (六)內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

  第七條董事會應當將案件風險作為銀行業(yè)金融機構(gòu)的一項重要風險,將董事長列為案件風險防范第一責任人。董事會應當下設(shè)合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會(以下簡稱專門委員會),專門委員會對董事會負責,根據(jù)董事會授權(quán)組織指導案防工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責包括:

  (一)審議批準案防工作總體政策,推動案防管理體系建設(shè);

  (二)明確高級管理層有關(guān)案防職責及權(quán)限,確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預警和處置案件風險;

  (三)提出案防工作整體要求,審議案防工作報告;

  (四)考核評估本機構(gòu)案防工作有效性;

  (五)確保內(nèi)審稽核對案防工作進行有效審查和監(jiān)督。

  未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu),應當由經(jīng)營決策機構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責。

  第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應當監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況,監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人。

  第九條高級管理層應當有效管理本機構(gòu)案件風險,行長(或總經(jīng)理等,下同)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。高級管理層應當明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責分工,確保專人負責,并研究制定年度案防工作計劃。

  第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員(以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān))負責本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍,崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作,同時向?qū)iT委員會報告工作。

  合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責包括:

  (一)定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程;

  (二)全面掌握本機構(gòu)案防工作總體狀況,并定期報告;

  (三)建立與各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制,形成權(quán)責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。

  第十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確負責合規(guī)管理工作的部門(以下簡稱合規(guī)部門)為案防工作牽頭部門,將本機構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責。

  合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負責,其案防方面的具體職責包括:

  (一)擬定本機構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程;

  (二)組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和年度案防工作計劃;

  (三)收集匯總案防工作情況,定期分析本機構(gòu)案防形勢,確定案防工作重點;

  (四)督促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責,確保案防管理體系正常運行;

  (五)跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求;

  (六)定期組織案防工作培訓。

  第三章 制度及質(zhì)量控制

  第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照分工負責的原則,由具體業(yè)務部門發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。業(yè)務制度和辦法應當覆蓋全部業(yè)務流程,明確責任部門,確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應當承擔的.責任。

  第十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立制度后評價體系,對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查,根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務發(fā)展需要及時修訂完善,確保制度涵蓋所有業(yè)務領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

  第十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度,確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。

  第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立和完善信息科技系統(tǒng),提高通過技術(shù)手段防范案件的能力,支持各類管理信息適時、準確生成,對關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)實時監(jiān)控,確保業(yè)務的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

  第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當制定符合本機構(gòu)特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。

  第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制,確保業(yè)務發(fā)展與內(nèi)部控制、風險管理能力相匹配,規(guī)范各級機構(gòu)及其員工行為,防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。

  第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度,強化員工參與案防工作的激勵引導,依法保護舉報人的合法權(quán)益。

  第四章 人員培訓與行為管理

  第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內(nèi)容,建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系,制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案,建立配套的培訓考核機制,并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。

  第二十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。

  銀行業(yè)金融機構(gòu)應當定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓。

  第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當強化員工職業(yè)規(guī)范約束,將員工行為管理與操作風險管理有機結(jié)合。主要工作至少應當包括:

  (一)建立并完善員工管理制度,將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇;

  (二)加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。

  第五章 監(jiān)督檢查

  第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對各項制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價,并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

  第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行檢查評價,并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。

  第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查,合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標準,加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。

  第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道,實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。

  第六章 考核與問責

  第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立案防評價制度,對各級機構(gòu)案防工作進行考核,并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?己艘刂辽賾敯ò阜拦ぷ鹘M織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。

  第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立健全責任追究機制,按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度,嚴格責任認定與追究,嚴肅處理違規(guī)失職人員,發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。

  第二十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制,業(yè)務條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務已做過專項檢查或?qū)徲嫞瑧l(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的,應當追究有關(guān)人員責任。

  第七章案防工作監(jiān)管

  第二十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管,銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理政策和程序應當按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。

  第三十條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作進行監(jiān)督檢查和評估。

  第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。

  第三十二條對于銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題,銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案并采取有效整改措施。

  第八章 附則

  第三十三條 個別銀行業(yè)金融機構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的,相關(guān)機構(gòu)法人應當按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請,由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。

  第三十四條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

  第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。

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