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金融行業(yè)商業(yè)計劃書
時間的腳步是無聲的，它在不經(jīng)意間流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，不妨坐下來好好寫寫計劃吧。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？下面是小編為大家整理的金融行業(yè)商業(yè)計劃書，歡迎大家分享。
金融行業(yè)商業(yè)計劃書1
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡介
1.3 客戶基礎(chǔ)
1.4 市場機遇
1.5 項目投資價值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關(guān)鍵
1.8 公司使命
1.9 經(jīng)濟目標(biāo)
2.0 公司介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式）
2.1 公司組織結(jié)構(gòu)
2.2 [歷史]財務(wù)經(jīng)營狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發(fā)展戰(zhàn)略
2.5 公司內(nèi)部控制管理
3.0 項目介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式）
3.1 金融項目開發(fā)目標(biāo)
3.2 金融項目開發(fā)思路
3.3 金融服務(wù)條件同樣資源
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設(shè)基本方案
3.6.1 規(guī)劃建設(shè)年限與階段
3.6.2 項目規(guī)劃建設(shè)依據(jù)
4.0 市場分析
4.1 中國金融市場
4.2 區(qū)域金融市場發(fā)展趨勢
4.3 城市金融市場發(fā)展特點
4.4 目標(biāo)市場分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式）
5.1 執(zhí)行戰(zhàn)略
5.2 競爭策略
5.3 營銷策略
5.3.1 客源市場定位
5.3.2 定價策略
5.3.3 宣傳促銷策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網(wǎng)絡(luò)營銷策略
5.4 戰(zhàn)略合作伙伴
5.5 項目實施進(jìn)度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優(yōu)勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃（參考兆聯(lián)公司的`商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式）
7.1 項目管理
7.2 服務(wù)質(zhì)量控制系統(tǒng)
7.3 項目工程進(jìn)度管理體系
7.4 人力資源開發(fā)及管理
8.0 風(fēng)險分析與規(guī)避對策
8.1 風(fēng)險分析
8.2 風(fēng)險規(guī)避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務(wù)預(yù)算（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式）
10.1 收入預(yù)測
10.2 財務(wù)假設(shè)與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現(xiàn)金流量
10.5 項目重要財務(wù)指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無形資產(chǎn)價值分析（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書范文：金融商業(yè)計劃書模板格式） 11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數(shù)據(jù)
11.4 無形資產(chǎn)價值的確定
附件
.1 財務(wù)報表
.2 相關(guān)證明文件
金融行業(yè)商業(yè)計劃書2
一、 項目概要
“西安中譽資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專業(yè)化的黃金投資管理為主,主要從事的業(yè)務(wù)可從實物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據(jù)高端客戶的理財需求，通過信托計劃為客戶提供細(xì)致入微的個性化、量身定制的理財規(guī)劃、投資方案及高增值服務(wù)。
公司從成立、組建到運作的過程中可通過專業(yè)化的團隊，嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩(wěn)固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時把握和傳遞國際、國內(nèi)最新的行情咨詢，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩(wěn)定的黃金現(xiàn)貨資源。
公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會員單位與深圳金融電子結(jié)算中心在陜西代理拓展的形式, 借助于深圳金融電子結(jié)算中心的強大技術(shù)支持，將公司發(fā)展成為國內(nèi)專業(yè)的從事國家標(biāo)準(zhǔn)黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機構(gòu)。并逐漸培養(yǎng)一批專業(yè)的化的分析人員。在客戶交易過程中時刻為客戶提供最新最全的實時黃金資訊，及全面的走勢分析，確�？蛻粼诮灰走^程中受益的保證。我們也會針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在每天10點之前為客戶提供每天的金價定位，交易風(fēng)險提示。
二、公司的宗旨和目標(biāo)
主要針對市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)，針對性的公司所要運營項目的實力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續(xù)往下看。
傳統(tǒng)政治經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化所帶來的黃金實物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資 需求的增加，都將給黃金市場帶來長期的、充足的動力。
三、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍
1、實物金條業(yè)務(wù)
實物金條的儲備是為了給中譽要開展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶 理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續(xù)要開展的機構(gòu)業(yè)務(wù)，在降低企業(yè)運作風(fēng)險的'同時、為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下牢固的基礎(chǔ)。
2、積存業(yè)務(wù)
黃金積存業(yè)務(wù)是在實物金條銷售的基礎(chǔ)上衍生的一項具有市場戰(zhàn)略愿意的業(yè) 務(wù)。
對個人客戶來講：黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險，但相對的也需長期投資才能克服因金價波動而產(chǎn)生的影響，并在市場回升時獲取收益。投資期間越長越有可能化解金價波動產(chǎn)生的影響，成功實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。
對于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展而言：
黃金積存業(yè)務(wù)是以市場圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗中譽理財業(yè)務(wù)，針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價定位，為客戶做到交易風(fēng)險提示。
3、中高端客戶的理財業(yè)務(wù)
中高端客戶的理財業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場圈地拓展的基礎(chǔ)上的針對客戶積存在相應(yīng)克數(shù)的理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)合作的資金額度與合作周期設(shè)定不同的收益標(biāo)準(zhǔn)，其中包括“保本浮動型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶的理財業(yè)務(wù)以100克為基準(zhǔn)，預(yù)期資金達(dá)到200萬資金以上可為公司業(yè)務(wù)開展及運營儲備更多、更穩(wěn)的可流動性資金，并能為T+D以及其他高端風(fēng)險業(yè)務(wù)交易打下堅實基礎(chǔ)。
4、T+D的委托代理業(yè)務(wù)
以上三種業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)華信標(biāo)準(zhǔn)金條儲量達(dá)到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶數(shù)量突破20xx以上、中高端理財業(yè)務(wù)資金達(dá)到200萬以上時，中譽便可申請加入上海黃金交易所會員，以公司身份參與到國內(nèi)黃金市場的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點。
四、市場概況
分析項目目前所涉及的市場，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進(jìn)而分析目標(biāo)市場的供求狀況。
五、營銷策略
需要讓投資者知道營銷策略與框架，以便吸引投資者投資
六、可行性計劃分析/市場調(diào)研報告
1、資金使用明細(xì)：公司建設(shè)投入、工資投入，前期籌備投入等
2、預(yù)期回報分析：一年的回報情況，3—5年的回報分析
3、資本回收期：用多長的時間可以盈虧平衡，多長時間可以使公司步入盈利階段
七、財務(wù)技術(shù)指標(biāo)匯總
金融行業(yè)商業(yè)計劃書3
一、公司及發(fā)展
某某投資股份有限公司（以下簡稱“投資公司”）是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)之一。公司經(jīng)過
近兩年的運營，無論從資產(chǎn)規(guī)�；蚪�(jīng)營規(guī)模，都已成為集擔(dān)保、投資及配套服務(wù)于一體的中國目前最大的民營商業(yè)擔(dān)保機構(gòu)之一，在業(yè)界和社會上都享有很高的聲譽。
投資公司以“發(fā)展擔(dān)保、服務(wù)社會，促進(jìn)我國信用秩序的建設(shè)和風(fēng)險投資的健康發(fā)展”為宗旨，堅持“以擔(dān)保促進(jìn)投資，以投資發(fā)展擔(dān)�！钡慕�(jīng)營理念，采用擔(dān)保服務(wù)與風(fēng)險投資相結(jié)合、項目運作與資本運作相結(jié)合、資產(chǎn)抵押與股權(quán)質(zhì)押相結(jié)合的擔(dān)保投資運作新模式，拓展以擔(dān)保及其配套服務(wù)為主，擔(dān)保投資為輔的主營業(yè)務(wù)及各項衍生業(yè)務(wù)。
投資公司實行規(guī)范的股份制商業(yè)化運作，建立了完善的組織結(jié)構(gòu)、以及強有力的經(jīng)營策略和靈活的商業(yè)化運作機制，并以實現(xiàn)境外IPO上市為目標(biāo)，在管理上與國際金融企業(yè)要求接軌，保持了公司在中國擔(dān)保業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的領(lǐng)先優(yōu)勢。
投資公司的發(fā)展規(guī)劃是在未來五年內(nèi)，全面拓展和深化擔(dān)保與擔(dān)保投資業(yè)務(wù)，將公司發(fā)展成跨區(qū)域、集團化運作的上市公司,成為適應(yīng)知識經(jīng)濟時代要求和具有核心競爭能力的學(xué)習(xí)型企業(yè)和專家型組織。計劃到20xx年，公司擔(dān)保規(guī)模（包括分公司和代理管理的互助基金）達(dá)到171.2億元人民幣，當(dāng)年實現(xiàn)凈利潤3.2億元人民幣，五年實現(xiàn)擔(dān)保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達(dá)7億元人民幣。
二、產(chǎn)品和服務(wù)
投資公司以客戶利益和為社會服務(wù)至上的原則制定其市場營銷策略，提供最適合社會需要的擔(dān)保服務(wù)產(chǎn)品。
投資公司運用擔(dān)保投資的經(jīng)營模式，不斷開創(chuàng)擔(dān)保投資新型產(chǎn)品。通過擔(dān)保與投資的有機結(jié)合，以投資收益彌補擔(dān)保代償損失，擔(dān)保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風(fēng)險，提高了公司的經(jīng)濟效益。
同時，投資公司針對中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難，個人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業(yè)和個人為主要服務(wù)對象,開展了個人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。為保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量，增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的附加價值，公司開發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種，主要包括：咨詢服務(wù)項目、論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處臵服務(wù)和代理服務(wù)。
為進(jìn)一步規(guī)避擔(dān)保風(fēng)險，投資公司正在計劃申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，在資本金達(dá)到5億元人民幣以上時，將力爭開拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品：企業(yè)債券和可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行擔(dān)保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔(dān)保、反擔(dān)保資產(chǎn)證券化擔(dān)保和企業(yè)債券回購擔(dān)保以及其他衍生產(chǎn)品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開拓者。
投資公司將繼續(xù)依據(jù)國內(nèi)外最新的理論成果和市場需求，聯(lián)合中國著名高等院校、研究機構(gòu)和國際同行,不斷研究和開發(fā)新的擔(dān)保投資品種,進(jìn)一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實施手段,使公司的業(yè)務(wù)開發(fā)能力始終保持在全國領(lǐng)先水平。
三、市場及競爭
由于擔(dān)保業(yè)的特殊性，使擔(dān)保機構(gòu)具有一定的地區(qū)性。外地?fù)?dān)保機構(gòu)一般很難在深圳開展業(yè)務(wù)，反之亦然。據(jù)統(tǒng)計，深圳的企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均3,000億元人民幣，同期個人貸款的規(guī)模達(dá)300億元人民幣，并以較高的`年增長率繼續(xù)擴大，預(yù)計全國個人貸款每年市場份額將以50%的速度增長，深圳可達(dá)到60%的增長速度。深圳20xx年企業(yè)申請的擔(dān)保額達(dá)200多億元人民幣，而包括投資公司在內(nèi)的深圳三家專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)全年的承�？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場在等待著開發(fā)，信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。
由于深圳擔(dān)保業(yè)務(wù)市場巨大，投資公司與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒有競爭，從未出現(xiàn)幾家爭一個客戶或在一個行業(yè)內(nèi)競爭的情形。相反，公司與其它專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)已形成戰(zhàn)略同盟，形成業(yè)務(wù)上互補的商業(yè)伙伴。此外，投資公司還受托管理深圳市中小企業(yè)信用互助協(xié)會等互助擔(dān)保機構(gòu)。正是由于目前市場需求遠(yuǎn)大于供給，沒有形成競爭。按目前擔(dān)保業(yè)保證金到位情況來看，深圳擔(dān)保業(yè)真正形成競爭最早要到20xx年以后。因此，投資公司競爭策略是：在20xx～20xx年將自己發(fā)展成為業(yè)內(nèi)第一品牌，以實力和服務(wù)質(zhì)量形成競爭優(yōu)勢。
四、資金籌措及投資回報
由于擔(dān)保行業(yè)的特點，投資公司本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿足擔(dān)保保證金增長的需要，唯一的途徑是通過股本擴張來融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿足主營業(yè)務(wù)的迅速增長，以及提高公司的抗風(fēng)險能力。
投資公司計劃于20xx年實現(xiàn)境外上市的目標(biāo)，并已于20xx年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《投資公司上市輔導(dǎo)咨詢協(xié)議書》。境外上市的地點和時機將根據(jù)當(dāng)時世界資本市場狀況來定，目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優(yōu)先考慮的交易所，計劃于20xx年完成申報審批程序。其次，公司亦考慮在香港主板上市的可能性。
在20xx年上市之前，公司計劃20xx～20xx年進(jìn)行兩次增資擴股，使公司總股本擴大到4億股，上市后20xx年總股本達(dá)到53,500萬股。第一次增資計劃于20xx年11月份開始，新增公司普通股權(quán)14,450萬股，參股價格為每股1.25元人民幣，共計增加資金18,062.5萬元人民幣。其中，美國美林集團下屬投資公司已決定參股3,320萬股，美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬股，尚余9,138萬股。投資人最小持股數(shù)為10萬股，即最少投資金額為12.5萬元人民幣；第二次增資擴股計劃于20xx年下半年新增公司普通股權(quán)1億股，參股價格為每股2元人民幣，這次增資將增加資金2億元人民幣。預(yù)計公司在20xx～20xx年上市前后的五年平均凈資產(chǎn)回報率將達(dá)約11%，平均投資回報率在13%左右。
五、結(jié)語
中國政府于1999年6月正式啟動以扶持中小企業(yè)發(fā)展為宗旨的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的建設(shè)以來，國家已制定了一系列的措施，加快建設(shè)以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的中央、省、地（市）信用擔(dān)保體系，在積極扶持中小企業(yè)創(chuàng)立與發(fā)展的同時，亦為信用擔(dān)保市場的健康發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)，信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展面臨著更寬松的環(huán)境和更大的發(fā)展機遇。
由于擔(dān)保投資業(yè)務(wù)低風(fēng)險高收益，擔(dān)保配套服務(wù)又能夠拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，擔(dān)�；鹞泄芾順I(yè)務(wù)亦在不增加公司資本需求壓力和有效降低風(fēng)險的前提下廣泛開拓?fù)?dān)保市場，這些都將有助于提高公司的整體服務(wù)水平和盈利能力，而公司的反擔(dān)保資產(chǎn)的處臵業(yè)務(wù)及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)能為公司有效化解擔(dān)保風(fēng)險。本項投資的投資收益是明顯的，規(guī)避風(fēng)險的措施是行之有效的，所以，投資投資公司是一項具有良好發(fā)展前景和豐厚投資回報的投資。
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