做投資理財(cái)經(jīng)理的知識(shí)

　　做投資理財(cái)需要具備哪些專業(yè)知識(shí)，那就要看投資理財(cái)都涉及到哪些專業(yè)內(nèi)容。首先，理財(cái)跟錢有關(guān)，那么，基本的財(cái)務(wù)知識(shí)得具備。下面小編給大家?guī)�來做投資理財(cái)經(jīng)理的知識(shí)，歡迎大家閱讀。

　　做投資理財(cái)經(jīng)理的知識(shí)

　　一、學(xué)習(xí)理財(cái)常識(shí)，積累投資理財(cái)知識(shí)，在后期理財(cái)中也會(huì)得心應(yīng)手。

　　尤其是對(duì)于女性來說更要理財(cái)了。只有理財(cái)了你會(huì)發(fā)現(xiàn)自己擁有了一座金山，自己有才是真的有。從零開始理財(cái)。

　　二、注意三個(gè)環(huán)節(jié)的把控

　　強(qiáng)制儲(chǔ)蓄；每個(gè)月省下來一部分錢，拿出10%的錢存到銀行中，如果你不邁出這一步，就永遠(yuǎn)沒有錢花，更要堅(jiān)持持續(xù)的更進(jìn)，千萬不能夠半途而廢。如果想錢生錢的話，可以選擇P2P理財(cái)、余額寶、基金、股票、債券等，更重要的是要根據(jù)自身實(shí)際情況來選擇適合自己的理財(cái)方式。除此之外，保險(xiǎn)也是理財(cái)?shù)囊粋�(gè)重要手段之一。

　　三、多少錢可以進(jìn)行理財(cái)

　　理財(cái)是不在乎多少，100元可以購買基金，從20歲存到60歲，是637800元；30歲存到60元，是22萬；40歲起存，7萬；50歲，2萬。錢生錢是長跑冠軍，理財(cái)一定要從年輕時(shí)開始。

　　四、理財(cái)養(yǎng)成兩個(gè)好習(xí)慣

　　重要的事情說三遍節(jié)約、節(jié)約還是節(jié)約，也就是說把省下來的錢攢起來投資，也就是我們常說的錢生錢。剛才也提到了記賬，這是要經(jīng)常做的。記賬的好處就在于能讓你清楚每一筆開銷去了哪里，有利于養(yǎng)成計(jì)劃花錢的習(xí)慣。

　　五、如何資產(chǎn)配置？

　　參與理財(cái)?shù)腻X要分為三份。第一份是應(yīng)急的錢，6個(gè)月至一年的生活費(fèi)。存銀行，活期、定期，或者貨幣市場基金。

　　第二份：保命的錢，三至五年生活費(fèi)，定存、國債、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。應(yīng)該是保本不賠，只會(huì)多不會(huì)少的東西。

　　第三份：閑錢，五年到十年不用的錢，只有這種錢才可以買股票，買基金，做房地產(chǎn)，或者跟朋友合伙一起開個(gè)什么生意，去做這種投資，那么必須是閑錢。

　　理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

　　一、日常工作

　　(一)理財(cái)信息的日常發(fā)布與更新

　　1、每日營業(yè)前，接收并打印最新理財(cái)、基金等產(chǎn)品信息、以郵件形式向支行全轄發(fā)布最新理財(cái)產(chǎn)品信息;

　　2、每日實(shí)時(shí)更新室內(nèi)外led顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類產(chǎn)品信息;

　　3、每日晨會(huì)組織營業(yè)部全員學(xué)習(xí)最新發(fā)行的各類理財(cái)、保險(xiǎn)、基金產(chǎn)品信息;

　　4、做好短信平臺(tái)管理工作，及時(shí)向客戶及行內(nèi)員工發(fā)送各類理財(cái)、保險(xiǎn)、基金產(chǎn)品信息;

　　(二)理財(cái)檔案管理及理財(cái)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

　　5、每日早晨收集、整理前日理財(cái)檔案，統(tǒng)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品銷售情況并按時(shí)歸檔;

　　6、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計(jì)本周理財(cái)產(chǎn)品保有量及銷售情況，并按時(shí)上報(bào);

　　二、專項(xiàng)工作

　　(一)貴賓理財(cái)客戶的獲取、經(jīng)營維護(hù)與提升

　　1、持續(xù)加強(qiáng)對(duì)我行理財(cái)銷售制度、管理辦法、業(yè)務(wù)處理流程及各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，不斷提升業(yè)務(wù)技能、提高服務(wù)效

　　率、改進(jìn)服務(wù)品質(zhì)、提升客戶滿意度;

　　2、通過多種方式積極開拓、挖掘、獲取貴賓客戶;

　　3、積極收集、登記并整理客戶信息，根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況進(jìn)行客戶分層，并建立完備的客戶檔案，根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)和投資偏好，有針對(duì)性的做好對(duì)客戶的日常經(jīng)營維護(hù)與提升工作;

　　4、根據(jù)客戶需求，向貴賓客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)建議和規(guī)劃，幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合優(yōu)化配置，并定期調(diào)整，做好客戶跟蹤維護(hù)工作;

　　5、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門要求及我行相關(guān)政策流程，保證合規(guī)操作;

　　(二)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)與銷售支持

　　1、負(fù)責(zé)貴賓理財(cái)室客戶的引導(dǎo)、服務(wù)工作，保證貴賓理財(cái)室環(huán)境整潔、有序，服務(wù)優(yōu)質(zhì);

　　2、做好大堂貴賓客戶的銜接、流轉(zhuǎn)與接待工作。

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