- 相關推薦
金融投資風險評估技術研究論文
摘要：隨著我國當前社會的不斷發(fā)展，基于金融投資領域中，企業(yè)在開展金融投資方面也將會面臨更多的風險，因而只有對金融投資中的風險問題開展有效的評估，才能可以確保獲得金融投資收益。本篇主要試論金融投資風險評估方面的技術內(nèi)容，分析金融投資風險評估技術，并對其在實際投資應用中的作用進行分析，以確保企業(yè)能夠掌握金融投資風險評估方法，規(guī)避金融風險，確保企業(yè)金融在未來有更好的發(fā)展。
關鍵詞：風險評估；投資風險評估；金融投資
對于當代企業(yè)的發(fā)展過程之中，有效的運用金融投資風險評估技術，不僅可以加強企業(yè)對金融投資風險的認知，也可以確保企業(yè)投資人員可以合理運用該技術對金融風險進行評估，可以更好地實現(xiàn)金融風險評估目標，發(fā)揮積極影響。以下對此做具體分析。
一、企業(yè)中應用金融投資風險評估技術的意義
在現(xiàn)代化企業(yè)金融投資環(huán)境之中，由于受到較多方面因素的影響，使得企業(yè)金融投資往往會面臨著一些風險。而且，若是金融投資的風險偏大，則會使企業(yè)的市場經(jīng)濟活動也將會受到影響。要知道，對于企業(yè)發(fā)展過程中進行金融經(jīng)濟活動的方式，不僅是將資金投入到市場經(jīng)營中，通常一些企業(yè)也會將剩余的資金用于金融投資，這樣可以發(fā)揮金融的最大利用度，借助金融投資，使得企業(yè)經(jīng)濟獲得更多的投資利潤。企業(yè)的金融投資風險評估技術中，就是能夠采用定量方法，或者是應用定性的評估方法，實現(xiàn)風險評價、風險衡量的整合，形成對金融投資風險的綜合評估。為了確保企業(yè)的正常運營，應用金融投資風險評估技術，可以保證金融企業(yè)收益的高效化，可以有效避免在企業(yè)進行金融投資過程中產(chǎn)生一些經(jīng)濟損失。因此，在當前開展的企業(yè)金融投資之中，可優(yōu)化運用企業(yè)的金融投資風險評估技術，從而對金融投資的風險可以進行提前準確評估，有助于不斷促進投資行業(yè)的整體發(fā)展，發(fā)揮積極應用意義。
二、金融投資風險評估技術分析
1.VaR金融投資風險評估技術。在金融投資風險評估中，VaR技術，就是根據(jù)在線價值與置信水平之間的正比關系，評估金融投資風險大小。實際中，運用VaR評估技術開支金融投資風險評估之時，需要選擇恰當參數(shù)，然后才可運用VaR評估技術進行金融投資風險評估。
2.β系數(shù)法金融投資風險評估技術。對于金融投資風險評估技術，其中的β系數(shù)法，主要就是可以對于整體性的金融投資風險進行評估，也可以在衡量金融投資風險過程之中，利用較為簡單的方法，描述出企業(yè)金融投資資產(chǎn)整體收益和市場資產(chǎn)相關方關系進行描述，從而可以對金融投資過程中存在的特種風險，開展絕對性的評估，提升技術應用效益。
3.基于均值-方差衡量的評估技術。在進行金融投資風險評估之中，由于不確定評估風險大小與風險相關因素，此時就能夠應用“均值-方差衡量”的風險評估辦法，對那些影響金融投資的風險因素開展定性方面的評價，然后能夠運用標準方差、變異系數(shù)等指標模式，有效的確定出企業(yè)開展金融投資的風險大小。
4.風險圖金融投資風險評估方法。開展金融投資風險評估之中，關于風險圖評估方法，就是可以依據(jù)風險發(fā)生的嚴重性以及風險概率的大小，以此來制定風險圖，評估企業(yè)的金融投資風險。在該評估技術植株，嚴重性主要就是指金融投資風險對企業(yè)經(jīng)濟業(yè)務產(chǎn)生影響的程度，而可能性則是發(fā)生風險的概率，將影響程度與可能性作為統(tǒng)計中高的指標，繪制出金融投資風險評估圖，以確保企業(yè)可以掌握合理的風險評估管理手段，使企業(yè)可以把握金融投資風險動向，知難而退，有利必圖。
三、當前金融投資風險評估技術應用中存在的問題
1.風險評估的指標并不統(tǒng)一。在對于企業(yè)開展金融投資過程中，運用風險評估技術，為了可以有效杜絕出現(xiàn)的評估精準度不夠、評估失誤等問題，可以優(yōu)化設置一個統(tǒng)一的評估指標，強化提高風險評估的精度。首先要做到，就是能夠在評估金融投資風險中，對于多個風險評估指標之間并不具備統(tǒng)一性，指標間的可比性較差。因此，如果僅僅利用上、下、高、低、多、少的順序模式，評估分析企業(yè)金融投資風險，使用方差衡量評估技術，或者是使用β系數(shù)法評估，就會發(fā)現(xiàn)這兩種評估技術得出的風險評估結果是不一致的。其次，就是在對企業(yè)金融投資風險進行評估時，不能去精細的描述金融投資風險的程度，這樣就不利于從風險的側(cè)面，去分析風險對企業(yè)金融投資產(chǎn)生的風險危害大小，不利于金融投資人精準獲知金融投資風險的大小。
2.不能合理維護金融投資人的利益。在目前企業(yè)運用金融投資風險評估技術之中，還并不能為金融投資人提供全面的金融利益保障。就如，在實際企業(yè)開展金融投資活動之后，并不能事先對投資風險進行精準的表述，以至于投資不能合理設置今后的金融投資計劃。同時，在評估金融投資風險中，在采取β系數(shù)法進行風險評估，或者是應用均值-方差衡量來評估金融投資的風險之時，由于在評估計算投資風險的過程中會用到一些數(shù)據(jù)，而這些數(shù)據(jù)均是一些投資經(jīng)驗數(shù)據(jù)，其得出的結果一以往投資中可能存在的風險損失，并不能對未來的風險進行評估預測。
四、企業(yè)應用金融投資風險評估技術的優(yōu)化建議
綜合定量分析與定性分析。在企業(yè)開展金融投資活動中，運用金融投資風險評估技術，為精確評估風險，可以將定量分析同定性分析的評估技術相互結合，能夠綜合評估分析企業(yè)的金融投資風險大小。運用金融風險評估技術，可以綜合當前市場金融投資的前景，同時分析金融投資風險打下，根據(jù)評估結果引領投資人能做到審時度勢，合理操作管理企業(yè)的金融投資活動，有效規(guī)避金融風險造成的損失與不利影響。優(yōu)化運用金融風險評估技術，可以更好的為做好企業(yè)金融投資工作服務，推動企業(yè)更快獲得利益。
2.優(yōu)化運用風險衡量模型。在進行金融投資風險評估中，能夠使用風險衡量模型定量分析風險，同時，也應該運用有效的定性分析法，對企業(yè)的金融投資風險進行充分的評估。一方面要建立靜態(tài)的，在某一時點處的分布模型。另一方面要建立動態(tài)的過程模型，對靜態(tài)的分布模型。人們對風險的認識及定量要求不同、管理者所關心的側(cè)重面不同，對風險度量的方法也就不同。另外從風險的傳統(tǒng)定義說明風險既包括遭受一定損失的可能性，也包括在一定可能性下?lián)p失的大小。因此可以把風險看作是具有某種分布函數(shù)的隨機變量。開展金融投資風險評估工作，確�？梢酝ㄟ^運用風險評估技術，有效識別金融投資過程中的風險事件，然后可以針對潛在的金融投資風險，優(yōu)化金融投資決策，降低企業(yè)金融投資風險，保障企業(yè)金融投資的效益，發(fā)揮積極影響。
3.開展風險模型的測試工作。在實際進行金融投資風險評估中，為獲得更好的VaR法評估效果，可以先對VaR聘雇計算模型開展后驗測試以及壓力測試之后，優(yōu)化風險模型，從而同時風險評估結果的準確性。在實際中，能夠通過完善建立金融投資的內(nèi)部評級體系，優(yōu)化建立數(shù)據(jù)模型，可以正確尋找出風險因子同測試目標存在的風險傳導機制，然后可以按照一定的風險評估規(guī)則，評估金融風險投資的損失。可以在現(xiàn)有的金融投資風險數(shù)據(jù)情況下，遵循先易后難以及逐步完善的模型建立原則，先從基礎的模塊入手，然后再逐步的建立適合企業(yè)金融投資產(chǎn)業(yè)務狀況的測試模型，開發(fā)出評估金融投資風險精準的壓力測試模型，可以更加有效的評估預測風險損失。
五、結語
綜上所述，對于當企業(yè)金融投資活動之中，能夠有針對性的強化采取金融投資風險評估技術進行風險評估防范，這樣不僅可優(yōu)化管理企業(yè)的金融投資風險，也有助于開展投資審計、監(jiān)管工作,有效防范金融風險，并給帶來更大的經(jīng)濟利益，發(fā)揮積極應用價值。參考文獻：
[1]鄭浩.金融投資風險評估的技術與應用研究[J].中國商貿(mào),2013,(31):132-133.
[2]孔飛.試論企業(yè)金融投資風險評估的重要性及其實踐[J].科技資訊,2015,13(1):241,243.
[3]唐景備.關于金融投資風險評估技術及其應用分析[J].中國商貿(mào),2014,(25):141-142.
[4]劉曉明.金融投資體系與風險評估[J].現(xiàn)代經(jīng)濟信息,2014,(14):311-312.
[5]宋昊.試論企業(yè)金融投資風險評估[J].合作經(jīng)濟與科技,2015,(13):67-68.
【金融投資風險評估技術研究論文】相關文章：
稅務風險評估方式思索的論文07-04
金融風險論文開題報告06-09
金融風險管理的發(fā)展趨勢探索論文07-03
金融風險管理課程創(chuàng)新論文07-03
安全風險評估報告04-20
學校安全風險評估報告05-25
企業(yè)投資風險控制07-28
關于投資風險的句子11-04
企業(yè)投資風險控制08-17