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銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)

時(shí)間：2022-12-28 13:15:34 銀行我要投稿

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)(匯編15篇)

　　在不斷進(jìn)步的社會(huì)中，很多地方都會(huì)使用到崗位職責(zé)，制定崗位職責(zé)能夠有效的地防止因?yàn)槁毼环峙洳缓侠矶鴮?dǎo)致部門之間或是員工之間出現(xiàn)工作推脫、責(zé)任推卸等現(xiàn)象發(fā)生。一般崗位職責(zé)是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)(匯編15篇)

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)1

　　任職資格：

　　1、專科及以上學(xué)歷(中專/高中學(xué)歷請(qǐng)勿投遞簡(jiǎn)歷)

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個(gè)性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強(qiáng)的責(zé)任心與上進(jìn)心；

　　崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團(tuán)正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1.年齡在20-30周歲

　　2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)，市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3.有信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

　　4.口齒清晰，普通話流利，良好的.溝通能力；

　　5.優(yōu)秀的表達(dá)溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團(tuán)隊(duì)合作精神；

　　6.積極主動(dòng)，能承受工作壓力，上進(jìn)心強(qiáng)，敢于挑戰(zhàn)高薪。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)2

　　1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；

　　2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的'銷售指標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

　　4、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時(shí)向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；

　　5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項(xiàng)目的接入和實(shí)施；

　　6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)3

　　崗位職責(zé)

　　金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗）中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場(chǎng)、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；

　　2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強(qiáng)的同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力；

　　3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)推動(dòng)能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運(yùn)用能力，能夠有針對(duì)性地設(shè)計(jì)個(gè)性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

　　5、三觀端正，工作主動(dòng)，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、團(tuán)隊(duì)精神。

　　6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗(yàn)的`證券從業(yè)人員。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)4

　　1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個(gè)人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);

　　2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動(dòng)制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

　　3、負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、理財(cái)顧問公司、出國(guó)留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會(huì)等營(yíng)銷渠道的開發(fā)與維護(hù)。

　　4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的.合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

　　5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);

　　6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

　　7、協(xié)助公司理財(cái)規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財(cái)計(jì)劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)5

　　1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。

　　2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。

　　3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場(chǎng)拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

　　5、對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

　　6、負(fù)責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的.創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員。

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　 職責(zé)描述:

　　1、承做投行類項(xiàng)目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項(xiàng)目盡職調(diào)查、撰寫申報(bào)文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關(guān)工作:協(xié)助承攬人員分析目標(biāo)客戶,制定融資方案,設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)等。

　　3、維持客戶關(guān)系。

　　4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

　　任職要求:

　　1、具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力;

　　2、碩士及以上學(xué)歷,優(yōu)秀者可放寬至重點(diǎn)大學(xué)本科學(xué)歷;

　　3、具有法律專業(yè)背景,通過國(guó)家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

　　4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網(wǎng)絡(luò)或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達(dá)成合作；

　　2、負(fù)責(zé)為客戶企業(yè)制定全面的項(xiàng)目申報(bào)戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺(tái)同事完成客戶項(xiàng)目申報(bào)、資金申報(bào)、專利申請(qǐng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)等，做好項(xiàng)目的申報(bào)、審批、驗(yàn)收項(xiàng)目跟進(jìn)工作。

　　4、負(fù)責(zé)商務(wù)談判、商務(wù)合同簽訂及客戶后期服務(wù)；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學(xué)歷；1年及以上銷售相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（優(yōu)秀者可放寬要求）

　　2、招收應(yīng)屆畢業(yè)生，沒有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者，提供專業(yè)培訓(xùn)和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務(wù)意識(shí)較強(qiáng)的`應(yīng)變能力和談判能力；

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　　1、負(fù)責(zé)纂寫和收集與民營(yíng)銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;

　　2、負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送各種銀行設(shè)立資料;

　　3、負(fù)責(zé)與潛在客戶進(jìn)行面對(duì)面溝通，對(duì)客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的'融資方案;

　　4、獨(dú)立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達(dá)成，并配合銀行后臺(tái)履行協(xié)議;

　　5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)見習(xí)金融顧問與客戶的溝通，培訓(xùn)見習(xí)金融顧問專業(yè)知識(shí)和洽談技巧;

　　6、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

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　　1、根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議；

　　2、制作員工手冊(cè)和宣講PPT，并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會(huì)；

　　3、季度制作理賠報(bào)告和服務(wù)報(bào)告；

　　4、做好客戶服務(wù)，包括接聽客戶的.電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等；

　　5、根據(jù)客戶需求，協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務(wù)，如年度體檢、健康講座的安排等；

　　6、協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，定期向客戶推送健康相關(guān)資訊；

　　7、根據(jù)保單的實(shí)際情況，在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

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　　助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國(guó),德高工作職責(zé):

　　1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。

　　2、按時(shí)完成公司分配的銷售指標(biāo)。

　　3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正�；乜�。

　　4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

　　5、完成業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估及考核。

　　6、與上級(jí)主管及團(tuán)隊(duì)成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的'業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

　　任職資格:

　　1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經(jīng)驗(yàn),或者團(tuán)購(gòu)、電商廣告銷售經(jīng)驗(yàn),有客戶資源者尤佳。

　　2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時(shí)完成或者超額完成銷售指標(biāo)。

　　3、能夠充分利用公司的資源和平臺(tái),與銷售體系密切協(xié)作。

　　4、積極主動(dòng)、堅(jiān)定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。

　　5、誠(chéng)實(shí)守信、勤奮努力。

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　　職位描述：

　　1、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場(chǎng)；

　　2、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團(tuán)隊(duì)的行程編排、獨(dú)立報(bào)價(jià)等工作；

　　3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計(jì)調(diào)的有關(guān)事項(xiàng)工作；

　　4、協(xié)助公司財(cái)務(wù)部門做好代收營(yíng)業(yè)款的催繳工作；

　　5、負(fù)責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實(shí)、協(xié)調(diào)等工作；

　　職位要求：

　　1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；

　　2、熟悉旅行社業(yè)務(wù)，能接受一定的工作出差安排；

　　3、具有一定的.業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；

　　4、具有對(duì)緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力；

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　　1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

　　競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對(duì)客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶的范圍，避免營(yíng)銷內(nèi)耗。

　　績(jī)效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。

　　2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)�？蛻艚�(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的`客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　　（1）負(fù)擔(dān)各戶的取貴

　　根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來。

　　主動(dòng)尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶營(yíng)銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時(shí)算根客戶的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

　　研究客戶的現(xiàn)實(shí)情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。

　�。�2）負(fù)擔(dān)保村的取音

　　客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

　　調(diào)查客戶需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。

　　收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷控制部門參考*

　　根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

　　對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時(shí)做出回答或提交。

　　客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

　　擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

　　負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。