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個人理財形成性考核冊答案

時間：2022-06-25 17:10:27 理財我要投稿

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個人理財形成性考核冊答案

下文是聘才網(wǎng)小編收集關(guān)于個人理財形成性考核冊答案，僅供參考！

一、判斷題

1.理財就是生財，就是投資賺錢。 (答案：錯 )

2.理財是有錢人的事，對于普通的工薪階層是沒有用的。(錯 )

3.理財金字塔，在三角形的底部是代表防守的資金。(對 )

4.個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進(jìn)行投資(錯 )

5.將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。 (對 )

6.復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。(錯 )

7.個人資產(chǎn)負(fù)債表與公司資產(chǎn)負(fù)債表的格式一模一樣(錯 )

二、名詞解釋

1.個人理財

答案：答：個人理財，又稱理財規(guī)劃、理財策劃、個人財務(wù)規(guī)劃等。個人理財是指專業(yè)理財人員根據(jù)個人(或家庭)所確定的階段性的生活與投資目標(biāo)，按照個人(或家庭)的生活、財務(wù)狀況，圍繞個人(或家庭)的收入和消費水平、預(yù)期目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、心理偏好等情況，形成一套以個人(或家庭)資產(chǎn)效益最大化為原則的、人生不同階段的(如青年期、中年期、退休期)個人財務(wù)安排，并在財務(wù)安排過程中提供有針對性的、綜合化的、差異性理財產(chǎn)品和理財服務(wù)。

2.莫迪利亞尼生命周期理論

答案：莫迪利亞尼生命周期理論是個人理財最基礎(chǔ)的理論，個人理財追求的目標(biāo)是使客戶在整個人生過程中合理分配財富，達(dá)到人生的效用最大化。

三、選擇題

1.為個人客戶提供的財務(wù)分析.財務(wù)規(guī)劃.投資顧問.資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指(個人理財服務(wù))

2.投資組合決策的基本原則是(風(fēng)險最小化 )

3.下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(休假 )

4.以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容?(健康規(guī)劃)

5.標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：

I.收集客戶資料及個人理財目標(biāo)

II.綜合理財計劃的策略整合

III.客戶關(guān)系的建立

IV.分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況 V.提出理財計劃

VI.執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃

正確的次序應(yīng)為( III，I，IV，II，V，VI )。

6.單利和復(fù)利的區(qū)別在于(單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算 )。

7.以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是(律師事務(wù)所)

8.制訂個人理財目標(biāo)的基本原則之一是，將(預(yù)留現(xiàn)金儲備)作為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)。

四、計算題

假定銀行存款利率為5%，你以30年期限存入10萬元，作為將來的退休生活費用，試分別用單利和復(fù)利方式計算存款到期時你可以取多少錢?

答案：答：單利=本金×(1+利率*年限)=10000*(1+5%*30)=25000

復(fù)利=本金×(1+利率)年限次方=10000*(1+5%)30=43219.42 五.分析題個人理財計劃

每個人對金錢和理財都有自己的看法。一些人認(rèn)為賺錢的最終目的是進(jìn)行消費，因此幾乎沒有什么存款。其他人由于自身的家庭狀況或年齡關(guān)系非常了解規(guī)劃.儲蓄和投資的需要。

建立個人理財計劃后，下一步應(yīng)該是有效的資金管理。只有確定了目標(biāo)，人們才能建立短期和長期目標(biāo)。目標(biāo)明確還能預(yù)防各種理財規(guī)劃陷阱。

也許你已經(jīng)意識到不同年齡的人適用的理財規(guī)劃活動是不同的。30歲左右的人可能需要支付許多費用，而且必須要為長期的理財安全服務(wù)。50歲開外的人需要對退休投資進(jìn)行重新評估，然后要開始考慮自己晚年的生活和遺產(chǎn)傳承。

1.請你談?wù)剛€人理財?shù)闹饕獌?nèi)容和原則。

答案：答：個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容：個人理財就是通過制定財務(wù)計劃，對個人(或家庭)財務(wù)資源進(jìn)行適當(dāng)管理，而實現(xiàn)生活目標(biāo)的一個過程，包括個人銀行理財，個人證券理財，個人保險理財，個人外匯理財，個人信托理財，個人房地產(chǎn)投資，個人教育投資，個人退休養(yǎng)老投資，個人藝術(shù)品投資以及個人理財稅收籌劃等內(nèi)容。個人理財?shù)脑瓌t：合法.安全.收益性.流動性等四個基本原則

因人置宜.終生理財.快樂理財.提高素質(zhì)

2.人們常常會犯哪些個人理財規(guī)劃錯誤

答案：答：人們常常會犯哪些個人理財規(guī)劃錯誤有：

1.節(jié)儉生財

2.理財是富人.高收入家庭的專利

3.理財是投機(jī)活動

4.只有把錢放在銀行才是理財

3.目標(biāo)確立如何能夠幫助人們達(dá)到長期理財安全，很多年輕人認(rèn)為理財是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財也不遲，這種觀點正確嗎?請說明理由。答案：答：這種觀點是錯誤的。

因為影響未來財富的關(guān)鍵因素是投資報酬率的高低與時間的長短，而不是資金的多寡，根據(jù)莫迪利亞尼的生命周期理論，個人理財追求的目標(biāo)是使客戶在整個人生過程中合理分配財富，達(dá)到人生的效用最大化，所以理財是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財也不遲的想法是不對的。

4.我們在進(jìn)行個人理財策劃時，必須考慮哪些因素?

答案：

1.考慮客戶的個人信息，微觀因素，又可分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息