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關(guān)于金融案件心得體會
當(dāng)我們心中積累了不少感想和見解時，可以將其記錄在心得體會中，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么要如何寫呢？下面是小編精心整理的關(guān)于金融案件心得體會，歡迎大家分享。
關(guān)于金融案件心得體會 篇1
近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件研究和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：
一、他們?yōu)槭裁磿@樣做？
關(guān)于這個題目，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決題目；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！
關(guān)于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的`，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲！
二、他們這樣做值得嗎？
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些”濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進(jìn)去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局？太恐怖了！
另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算”政治帳”，自毀出息；二算”經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算”名望帳”，身敗名裂；四算”家庭帳”，夫離女散；五算”親情帳”，眾叛親離；六算”自由帳”，身陷牢籠；七算”健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結(jié)說：”現(xiàn)在我深深地體會到，什么最緊張？生命最緊張！自由最緊張！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來�！币粯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ惨粯硬恢�，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！三、在農(nóng)信工作怎么樣？關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是”珍惜”。
其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公事員挺好的，較為不亂，但是不知道公事員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最買賣挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做買賣的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決題目標(biāo)方法和研究這些方法的機(jī)遇，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己，努力研究，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊的優(yōu)秀一員而努力！
關(guān)于金融案件心得體會 篇2
為了使全縣信合員工更清醒地認(rèn)識到當(dāng)前金融犯罪的嚴(yán)肅形勢，提升全體職工的防范意識，在縣聯(lián)社的安排下，我社于3月12日下午組織全體職工觀看了近年來我國金融系統(tǒng)所發(fā)生的典型案件現(xiàn)場模仿，案件多發(fā)、數(shù)額之大使人觸目驚心，使我感觸感染深刻，倍受教育。更是深刻認(rèn)識到在此后的工作中，不管何時何情都不能放松思想鑒戒，否則，微有忽略就有可能犯錯誤，甚至走上一條不歸路。一定要時刻堅持清醒的頭腦，防微杜漸，慎用權(quán)利，繃緊反腐倡廉這根弦，筑牢拒腐防變的思想道德防線，認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社的各項規(guī)章制度，從自我做起，從本身做起�，F(xiàn)將我觀看此次案例模仿現(xiàn)場的心得總結(jié)如下：
一、觸動靈魂，警鐘長鳴
做金融行業(yè)，手中管理與經(jīng)營非凡的商品—泉幣，沒有精確建立人生觀、世界觀、職業(yè)觀、權(quán)利觀，不增強研究，不增強改造，就會斷送我們自己的美好出息，毀掉幸福美滿的和諧家庭�？h聯(lián)社組織的此次觀看舉動，長短常有必要的，是對正在作案或有作案念頭的人員發(fā)出的一次警報，是對執(zhí)行制度不嚴(yán)，以情面代替制度的行為發(fā)出的一次警報，是一次觸動靈魂，對全員要建立精確的人生觀、價值觀、世界觀、以及提高防案意識的再次洗濯。
二、增強研究，高筑籬笆
研究可提高人的心智，可提高人的道德修養(yǎng)，可增加知識積累。作為新時期一名農(nóng)信社員工，更應(yīng)該清醒地認(rèn)識到加強研究、提高自身素養(yǎng)的重要性。只有經(jīng)常加強自我研究，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養(yǎng)，強化職業(yè)道德研究，使自己時刻保持正確的`價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力；只有加強法律法規(guī)和規(guī)章制度的研究，努力提高執(zhí)行力，學(xué)會運用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，努力作好執(zhí)行制度的表率，高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆。
通過此次研究，在我們的腦海中要常�？嚲o防案工作的弦，要深刻牢記其經(jīng)驗教訓(xùn)，留意工作中的每一個細(xì)節(jié)，要深刻認(rèn)識到防案工作也是我們營業(yè)工作的緊張組成部分。要認(rèn)識到案件的發(fā)生對本單位帶來的嚴(yán)重后果和造成的宏大風(fēng)險、對個人的前途帶來的滅頂之災(zāi)，對家庭帶來的宏大不幸。對案件的防范要常常堅持清醒的頭腦和認(rèn)識，決不能心存半點麻痹和僥幸，做到警鐘長鳴。
關(guān)于金融案件心得體會 篇3
近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額宏大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與掌握能力不能適應(yīng)營業(yè)開展的題目突出，為了切實增強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進(jìn)行，xxx決定開展以增強制度—建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的研究，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因
縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的研究，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的'控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。
一些信用社對安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下，研究教育走過場。
俗話說”十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
三是稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議
通過這次舉動，每個員工只要進(jìn)行自我教育、自我理會，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確此后工作的努力偏向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷降落。我個人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固建立人本觀念。
一是要常常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其建立精確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐敗思想的侵蝕，做到”常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，防備針常打。
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