銀行客戶經理職責

銀行客戶經理職責1

　　1、進駐各類渠道網點，開發(fā)網點存量客戶，同時協(xié)助網點開發(fā)新客戶;

　　2、維護好銷售渠道關系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關系，協(xié)助開發(fā)各類渠道;

　　3、維護好客戶關系，及時有效的回應客戶貸款需求;

　　4、組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

　　5、推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

　　6、收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的'各類培訓，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;

　　7、對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

銀行客戶經理職責2

　　崗位職責：

　　1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規(guī)定的業(yè)績目標；

　　2、負責對受理的貸款業(yè)務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的'貸款業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

　　3、負責對審批后的信貸業(yè)務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

　　4、負責貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息；

　　5、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

　　6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統(tǒng)計分析和上報；

　　7、按月收集和整理企業(yè)客戶財務報表和相關資料；

　　8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

　　9、完成領導交辦的其他工作任務。

　　任職資格

　　1.30—45周歲，大專及以上學歷，金融相關專業(yè)優(yōu)先；

　　2.3年以上相關工作經驗，有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮；

　　3、過往業(yè)績出色；

　　4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

　　5、具有良好的職業(yè)操守，無不良從業(yè)記錄。

銀行客戶經理職責3

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的`疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優(yōu)先。

銀行客戶經理職責4

　　崗位職責：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業(yè)制定全面的項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的'申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優(yōu)秀者可放寬要求）

　　2、招收應屆畢業(yè)生，沒有相關行業(yè)經驗者，提供專業(yè)培訓和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客戶經理職責5

　　崗位職責：

　　（一）經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業(yè)務輔導，按時達成業(yè)務及考核指標；

　�。ǘ�）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　�。ㄈ�）做好客戶服務工作，包括業(yè)務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；

　�。ㄋ模┦占�網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業(yè)務風險，及時上報并落實改善措施；

　�。ㄎ澹┩瓿晒�司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　�。ㄒ唬�熱愛銷售工作，認同銀行保險業(yè)務；

　�。ǘ�）年齡在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

　　（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的.溝通、協(xié)調、公關能力，具有進取精神、服務精神；

　�。�六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

銀行客戶經理職責6

　　崗位職責

　　1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的`公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關業(yè)務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯(lián)絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經理職責7

　　崗位職責：

　　1、負責金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系;

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推動;

　　3、擅長發(fā)覺KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的關系;

　　4、有制作客戶解決方案的.專業(yè)力量，并與客戶做相應的技術與詢問支持;

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

　　任職要求：

　　1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解;對社會化媒體有肯定的了解;

　　2、熟識移動互聯(lián)網、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟識SAAS市場，有至少2年以上銷售管理閱歷優(yōu)先;

　　3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕獲機會，有創(chuàng)新思維，有團隊合作精神;

　　4、極強的目標感、執(zhí)行力、溝通力量、推動力量、自我學習力量，擅長自我激勵，心態(tài)開放、正向、良好的抗壓力量;

　　5、信任、接受轉變、接受挑戰(zhàn)、注意承諾、結果和過程并重、公平敬重、追求卓越;

　　6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網、大數(shù)據、云計算、SAAS行業(yè)閱歷優(yōu)先;

　　7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作閱歷的優(yōu)先考慮，包含互聯(lián)網金融、互聯(lián)網SAAS、企業(yè)(供應鏈、制造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業(yè)客戶。

銀行客戶經理職責8

　　一、嚴格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

　　三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業(yè)相關信息，做好客戶信用的采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款。

　　五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的`權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時了解變動情況，更新相關資料。

　　五、負責已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地了解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）

　　押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時匯報。

　　六、負責對客戶進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調查報告。

　　七、負責及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務報表及業(yè)務分析報告

　　八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責9

　　1、達成公司下達的業(yè)務目標與品質指標;

　　2、落實公司業(yè)務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業(yè)務區(qū)域內銀行各層級人員進行溝通協(xié)調，保證銀行保險業(yè)務順暢進行;

　　3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓，并填寫培訓記錄;

　　4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;

　　5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

　　6、協(xié)助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異常現(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題;

　　7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的`各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責10

　　一、業(yè)務拓展

　　客戶需求調查與討論:

　　一般主要由銀行調研部門負責市場討論，但客戶經理可以不斷供應行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理供應信息的樂觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經理這方面的成果。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推舉。特殊是個人銀行業(yè)務，如信用卡業(yè)務。

　　再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經理鋪張時間只看消遣專欄。如發(fā)覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、詳細金融服務

　　作為一位客戶經理除了注意放款和存款業(yè)務外，還須有全方位的業(yè)務進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業(yè)務，已成銀行業(yè)的進展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業(yè)務、工商貸款、貿易融資、存款業(yè)務、企業(yè)詢問服務，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經營者供應私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。

　　三、加強關系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結束后客戶經理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

　　樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當?shù)剡\用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大�？蛻艚浝韺νㄈ跈嗟氖褂靡惨�富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶熟悉。

　　主動向客戶供應有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料預備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經理之分析力量。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務時間。

　　資料預備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經理角色的進展方向。

　　優(yōu)點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業(yè)務。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經理分析力量的'速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠親密，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發(fā)覺一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。

　　六、供應訊息

　　客戶經理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產品信息、企業(yè)經營管理的分析，供應一些企業(yè)經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理職責11

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

　　2、負責向銀監(jiān)會報送各種銀行設立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的.溝通和協(xié)議的達成，并配合銀行后臺履行協(xié)議;

　　5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理職責12

　　1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務;

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;

　　3、根據產品規(guī)劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發(fā)計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業(yè)務系統(tǒng)，制定產品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產品文檔、業(yè)務流程及相關內容。

　　6、制定區(qū)域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

　　7、負責部門間的協(xié)調，產品項目的'實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客戶經理職責13

　　1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的`維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責14

　　1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優(yōu)秀的固定收益類產品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。

　　4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;

　　5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;

　　6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的`金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

　　7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務

銀行客戶經理職責15

　　1、充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務，完成公司規(guī)定的.業(yè)績指標;

　　2、利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;

　　3、搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4、利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

　　5、保持對金融行業(yè)相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

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