(集合)銀行客戶經(jīng)理崗位職責15篇
在當今社會生活中,崗位職責的使用頻率呈上升趨勢,制定崗位職責可以有效規(guī)范操作行為。那么什么樣的崗位職責才是有效的呢?下面是小編整理的銀行客戶經(jīng)理崗位職責,希望能夠幫助到大家。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責1
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶,為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類,債權類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品,通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯(lián)系,報告理財產(chǎn)品的'收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產(chǎn)品及金融市場動向,維護良好的信任關系。
7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案,并為高凈值客戶提供存續(xù)服務
銀行客戶經(jīng)理崗位職責2
崗位職責:
1、根據(jù)內(nèi)部風險要求,執(zhí)行各項信用卡推廣計劃,完成各項發(fā)卡指標;
2、及時反饋客戶建議;
3、收集同業(yè)信息。
任職資格:
1、大專以上學歷(中專者優(yōu)秀可考慮),男女不限,專業(yè)不限,吃苦耐勞;
2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力,抗壓性強;
3、擁有良好的.團隊精神和職業(yè)操守;
4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責3
1、達成公司下達的業(yè)務目標與品質(zhì)指標;
2、落實公司業(yè)務策略、相關推動方案、客戶服務事宜,與所轄業(yè)務區(qū)域內(nèi)銀行各層級人員進行溝通協(xié)調(diào),保證銀行保險業(yè)務順暢進行;
3、根據(jù)公司的工作安排,對網(wǎng)點內(nèi)銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓,并填寫培訓記錄;
4、收取銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶投保單,登記并檢查各項信息填寫無誤后,交公司相關崗位進行承保,并將已生成保單送至各銷售終端;
5、策劃代理網(wǎng)點的銷售模式并組織實施,幫助銀行網(wǎng)點人員提高銷售技能;
6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點內(nèi)各項工作的正常開展,對出現(xiàn)的異,F(xiàn)象及時反饋,協(xié)助公司分析并解決問題;
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫,按規(guī)定參加公司組織的.各項會議、培訓活動,并遵守相關紀律;
8、完成公司及部門交辦的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責4
1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關收益產(chǎn)品的推廣工作,完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據(jù)屬地市場情況,結合信用卡中心及屬地資源,策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識,做好前端風險防范工作;
4、識別客戶需求,做好現(xiàn)有客戶的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的.其他工作。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責5
職位要求:
1、不超過35歲,金融學、法律、財務及相關專業(yè)本科及以上學歷,有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗;
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解,并和一些上市公司建立了良好的關系;
3、較強的溝通協(xié)調(diào)能力和應變能力,高度的工作責任感;
4、有信托業(yè)務部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。5、品行端正,思維敏捷,穩(wěn)重成熟;
崗位職責:
1、負責統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查,產(chǎn)品交易結構設計,熟悉私募基金的.備案公司中后臺溝通,項目上會,融資方溝通合同細節(jié),協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務及維護客戶關系相關事項;
2、完成項目存續(xù)管理;
3、部門安排的其他工作;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責6
職責描述:
1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務;
2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;
3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值。
4.持續(xù)跟進與服務,為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。
任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;
2、熟悉金融、信托業(yè)務,具有較好的'金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關政策;
3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責7
銀行客戶經(jīng)理崗位職責
1、市場調(diào)研
客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”,要充分發(fā)揮與市場距離最近,與客戶距離最近的優(yōu)勢,掌握轄區(qū)客戶結構,確定目標市場,了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。
2、識別需求
客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”,要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求,在各種信息中識別有效需求、真實需求,采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。
3、營銷產(chǎn)品
客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導購員”,要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上,將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結合起來,制定滿足客戶需求的金融服務方案,進而贏得市場,積極營銷,增加客戶對金融產(chǎn)品和服務的消費量。
4、客戶維護
客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”,要在為客戶提供服務,滿足需求的同時拓展和維護銀企關系。
5、創(chuàng)新業(yè)務
客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”,要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化,獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息,快速傳遞,及時反饋,配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向,積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。
6、風險管理
客戶經(jīng)理是銀行信用風險的“控制員”,是銀行風險管理工作的參與者,要及時跟蹤客戶的業(yè)務經(jīng)營發(fā)展狀況及變化,對客戶的信用風險進行分析、預警和控制,及時提出客戶風險控制額度調(diào)整建議,采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。
崗位名稱:銀行客戶經(jīng)理所屬部門:銀行業(yè)務部直屬上司:銀行經(jīng)理部門下屬:客戶助理銀行客戶經(jīng)理崗位職責:
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務咨詢和服務。
5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經(jīng)理工作內(nèi)容:
1、以客戶為中心,處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務,并負責維護客戶關系;
2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場,精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。
6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。
一、服務管理。嚴格按照《中國工商銀行服務工作規(guī)則》和《中國工商銀行齊齊哈爾市分行大服務工作實施方案》的規(guī)定,協(xié)助網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的優(yōu)質(zhì)服務情況進行管理和督導,及時糾正違反規(guī)范化服務標準的現(xiàn)象。
二、迎送客戶。熱情、文明地對進出網(wǎng)點的客戶迎來送往,從客戶進門時起,大堂經(jīng)理應主動迎接客戶,詢問客戶需求,對客戶進行相應的業(yè)務引導。
三、業(yè)務咨詢。熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業(yè)務咨詢。
四、差別服務。識別高、低端客戶,為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務,為一般客戶提供基礎服務。
五、產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求,主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法,為其當好理財參謀。
六、低柜服務。有條件的營業(yè)網(wǎng)點依據(jù)個人客戶提供的有關證明資料,辦理個人客戶的凍結、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務。
七、收集信息。利用大堂服務陣地,廣泛收集市場信息和客戶信息,充分挖掘重點客戶資源,記錄重點客戶服務信息,用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關系。
八、調(diào)解爭議?焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐u性意見,避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí),化解矛盾,減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復。
九、維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境;負責對網(wǎng)點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護;維持正常的營業(yè)秩序,提醒客戶遵守“一米線”,根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象,及時進行疏導,減少客戶等候時間;密切關注營業(yè)場所動態(tài),發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告,維護銀行和客戶的資金及人身安全。
十、工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶(可坐下與客戶談業(yè)務),做到眼勤、口勤、手勤、腿勤,穿梭服務于客戶之間;要記載好工作日志(履行基本職責情況)和客戶資源信息簿(重點客戶情況);因故請假,各行應安排稱職人員頂替,不得空崗。
十一、定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務等方面的意見,提出改進的建議,以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點負責人報告一次(遇重大問題隨時報告)。對大堂經(jīng)理反映的.問題,行領導和網(wǎng)點負責人應及時研究,并采取有針對性的措施加以解決。
1、客戶經(jīng)理既是公司與客戶關系的代表,又是公司對外業(yè)務的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品,同時協(xié)調(diào)和組織全公司各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防范金融風險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。
2、客戶經(jīng)理的職責
。1)接待和聯(lián)系客戶客戶經(jīng)理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應積極主動地接待來訪客戶,并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one—stop)服務。
。2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導。
(4)客戶管理對于已經(jīng)購買理財產(chǎn)品的客戶進行管理,包括定期回訪,節(jié)日短信問候,以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。
3、客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責8
職責描述:
1、承做投行類項目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。
2、支持承攬相關工作:協(xié)助承攬人員分析目標客戶,制定融資方案,設計交易結構等。
3、維持客戶關系。
4、協(xié)助部門主管完成其他工作。
任職要求:
1、具備持續(xù)學習能力;
2、碩士及以上學歷,優(yōu)秀者可放寬至重點大學本科學歷;
3、具有法律專業(yè)背景,通過國家司法考試(法律職業(yè)資格考試);
4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責9
1、銀行客戶經(jīng)理崗位設置
當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務。
競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高,必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
分級設立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級,不同等級的客戶經(jīng)理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配,根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長,結合實際情況,對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內(nèi)耗。
績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,責任考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。
常規(guī)稽核,離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權代表權利的情況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權力,必須建立相關的監(jiān)督檢查機制。
2、銀行客戶經(jīng)理職責
銀行客戶經(jīng)理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量,是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結合,以提高客戶的忠誠度,并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括:
。1)負擔各戶的取貴
根據(jù)客戶需求,與客戶探討業(yè)務合作方案,有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結合起來。
主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。
向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。
負責做好產(chǎn)品售后服務工作,及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題,及時算根客戶的動態(tài)信息,對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系,客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理,積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務。
研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展,發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求,井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。
定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益,定期進行價值判斷。
。2)負擔保村的'取音
客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力,以便將產(chǎn)品和服務銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。
調(diào)查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新活動。
收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,以此為基礎建立并管理客戶檔案。
撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告,供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*
根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務建議報告和營銷風險控制報告。
對銀行風險控制部門、相關產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。
客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務的決策權,該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。
擁有客戶調(diào)查權和業(yè)務建議權,需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務建議和工作報告的真實性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調(diào)查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。
承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務。
處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責10
一、業(yè)務拓展
客戶需求調(diào)查與討論:
一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場討論,但客戶經(jīng)理可以不斷供應行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣揚,怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經(jīng)理供應信息的樂觀性,就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。
客戶選擇與分析:
現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應5個客戶(但不強求)。
親友及同事推舉。特殊是個人銀行業(yè)務,如信用卡業(yè)務。
再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報,以免客戶經(jīng)理鋪張時間只看消遣專欄。如發(fā)覺某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最終可以要求面見,這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片,并交談幾句,了解狀況,以打算是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。
COLDCALL(生疏訪問)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先預備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開頭,一層層往下逐個訪問。當然,這樣做的勝利率較低,但假如堅持并做出閱歷來了,仍會有不小的斬獲。
二、詳細金融服務
作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務外,還須有全方位的業(yè)務進展策略,盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例,特殊是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充分率限制,銀行想盡方法做代理收費業(yè)務,已成銀行業(yè)的進展方向;“一站式”服務,包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)詢問服務,還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者供應私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶,排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。
適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度掌握。宴請結束后客戶經(jīng)理要寫一個簡潔的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等內(nèi)容。
樂觀肩負起溝通橋梁的作用,協(xié)調(diào)各部門關系,為客戶解決操作上的困難。
適當?shù)剡\用通融權限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權限,層次越高,通融權限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權限,更不能讓客戶知道這個通融權有多大?蛻艚(jīng)理對通融權的使用也要富有技巧性,如即使立刻就能答復客戶的通融權,也不能馬上同意,最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“漂亮的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶熟悉。
主動向客戶供應有用而又客觀的資訊(留意保密原則)。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用,質(zhì)量較好,有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是:
資料預備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點:更簡單反映客戶的實際資信;省時;培育客戶經(jīng)理之分析力量。
缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務時間。
資料預備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶;ㄆ煦y行采納該模式,這是目前客戶經(jīng)理角色的進展方向。
優(yōu)點:內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務。
缺點:需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的`狀況;提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠親密,整個辦理時間較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失,客戶經(jīng)理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)覺一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推想該公司可能有問題,通過發(fā)提單到船公司證明提單是假的,從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。
六、供應訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析,供應一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責11
崗位職責
金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理(資產(chǎn)業(yè)務崗) 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求:
1、2年以上金融機構金融市場業(yè)務工作經(jīng)驗,較為全面地了解銀行業(yè)務,熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務;
2、熟悉銀行交易的相關監(jiān)管政策、金融法規(guī),具有較強的同業(yè)業(yè)務營銷能力;
3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向,具有較強業(yè)務推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力,能夠有針對性地設計個性化金融解決方案;
4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關專業(yè)本科以上學歷。
5、三觀端正,工作主動,具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產(chǎn)業(yè)務崗:具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的.證券從業(yè)人員。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責12
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;
2、負責向銀監(jiān)會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的資信狀況做出全面了解,向客戶推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成,并配合銀行后臺履行協(xié)議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通,培訓見習金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責12
崗位職責:
1、查找銀行失聯(lián)風險賬戶信息;
2、負責排查高風險賬戶,保障金融資產(chǎn)安全;
3、負責所轄逾期資產(chǎn)的清收工作,對信用卡欠款客戶實施必要催繳;
4、協(xié)助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。
二、任職要求:
1、統(tǒng)招全日制本科以上學歷;
2、專業(yè)不限,法律、財經(jīng)類優(yōu)先;
3、有市場營銷等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.
三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者,將以電話形式通知面試,面試者需帶:
1.身份證原件及復印件;
2.學歷證原件及復印件;
3.個人簡歷一份;
4.畢業(yè)證在學信網(wǎng)上查核的.學歷信息截圖(請打印出一份,電子版保存)。
關鍵詞:催收 客戶經(jīng)理 客服 業(yè)務 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產(chǎn) 置業(yè)顧問
民生銀行客戶經(jīng)理崗位
銀行客戶經(jīng)理崗位職責13
崗位職責:
1、負責金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作,收集客戶關鍵人信息,建立并維護關系;
2、負責KA客戶的'前期開拓,產(chǎn)品介紹,項目推動;
3、擅長發(fā)覺KA客戶的需求,分析處理相應問題,有效建立與客戶的關系;
4、有制作客戶解決方案的專業(yè)力量,并與客戶做相應的技術與詢問支持;
5、負責KA客戶開拓過程中,相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。
任職要求:
1、本科及以上學歷,金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先,對軟件、服務、網(wǎng)絡等IT領域有基本了解;對社會化媒體有肯定的了解;
2、熟識移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟識SAAS市場,有至少2年以上銷售管理閱歷優(yōu)先;
3、具有敏銳的市場洞察力,擅長捕獲機會,有創(chuàng)新思維,有團隊合作精神;
4、極強的目標感、執(zhí)行力、溝通力量、推動力量、自我學習力量,擅長自我激勵,心態(tài)開放、正向、良好的抗壓力量;
5、信任、接受轉(zhuǎn)變、接受挑戰(zhàn)、注意承諾、結果和過程并重、公平敬重、追求卓越;
6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、SAAS行業(yè)閱歷優(yōu)先;
7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作閱歷的優(yōu)先考慮,包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)(供應鏈、制造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業(yè)客戶。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責14
崗位職責:
1、負責向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務;
2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶,做好市場信息的收集、整理和反饋,帶給行業(yè)方案所需基礎數(shù)據(jù)信息;
3、透過電話/面談拜訪后簽單,完成公司指定銷售目標;
4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;
5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務。 客戶經(jīng)理崗位職責 篇六崗位職責:
1、指定省區(qū)內(nèi)的'國內(nèi)百強地產(chǎn)公司及區(qū)域龍頭地產(chǎn)公司、企事業(yè)單位、機關單位、院校等招采項目的開發(fā)、管理、維護;
2、與目標客戶建立良好互動關系,監(jiān)控和提升客戶合作質(zhì)量,分解、完成年度銷售計劃;
3、指定省區(qū)內(nèi)的戰(zhàn)略集采項目訂單協(xié)調(diào)、落地;
4、指定省區(qū)內(nèi)的工程渠道建設與管理;
任職要求:
1、一年以上建材行業(yè)工程銷售經(jīng)驗,有設計院資源或開發(fā)經(jīng)驗;
2、有地產(chǎn)商資源,熟悉地產(chǎn)合作流程或戰(zhàn)略集采流程,對內(nèi)墻工程相關產(chǎn)品了解、有項目業(yè)績者優(yōu)先考慮;
3、具有一定的執(zhí)行能力、抗壓能力,具有較強的溝通協(xié)調(diào)能力,具有良好的團隊合作精神與職業(yè)操守;
4、能適應經(jīng)常性出差,有駕駛執(zhí)照者優(yōu)先。
5、有房地產(chǎn)商或建筑商渠道資源的,待遇及合作方式也可商議!
銀行客戶經(jīng)理崗位職責15
個人銀行客戶經(jīng)理 寧波銀行上海分行 寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行 【崗位職責】
1、根據(jù)本行實際和特點,重點發(fā)展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務;
2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務;
3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶和營銷本行理財業(yè)務等新的業(yè)務產(chǎn)品,發(fā)展個人網(wǎng)上銀行客戶和借記卡客戶。
【任職條件】
1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經(jīng)驗,熟悉銀行個金業(yè)務;
2、有高度的.責任心、良好的職業(yè)操守,無違規(guī)違紀或其他任何不良記錄;
3、認同我行企業(yè)文化,能吃苦耐勞,具有良好的抗壓性,溝通能力較強;
4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區(qū)域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。
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