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銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

時間:2024-10-23 11:27:21 銀行 我要投稿

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)合集15篇

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)1

  崗位職責(zé)

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)合集15篇

  1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售,主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險部、授信部、投行部;

  2、軟件國內(nèi)外獨一無二,銀行一般走單一來源采購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價值;

  3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務(wù)工作,或者有較強的突擊學(xué)習(xí)能力;

  4、負責(zé)特定銀行客戶的.銷售工作,包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最為重要;

  5、報酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎金制度,底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績,獎金取決于履職以后的業(yè)績;

  6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好;

  7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)2

  1.進駐各類渠道網(wǎng)點,開發(fā)網(wǎng)點存量客戶,同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶;

  2.維護好銷售渠道關(guān)系,及時有效的回應(yīng)渠道的咨詢和反饋,建立良好的渠道合作關(guān)系,協(xié)助開發(fā)各類渠道;

  3.維護好客戶關(guān)系,及時有效的.回應(yīng)客戶貸款需求;

  4.組織營銷活動,執(zhí)行渠道營銷拓展計劃,塑造公司品牌;

  5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品,完成銷售任務(wù)目標(biāo);

  6.收集市場信息和客戶反饋意見,參加公司組織的各類培訓(xùn),盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;

  7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄,制定工作計劃,完成公司的考核任務(wù)。

  銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

  1、負責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護;

  2、負責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);

  3、負責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

  4、負責(zé)收集用戶信息,及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;

  5、負責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施;

  6、負責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)3

  1、負責(zé)纂寫和收集與民營銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;

  2、負責(zé)向銀監(jiān)會報送各種銀行設(shè)立資料;

  3、負責(zé)與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的`資信狀況做出全面了解,向客戶推薦適合的融資方案;

  4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成,并配合銀行后臺履行協(xié)議;

  5、負責(zé)指導(dǎo)見習(xí)金融顧問與客戶的溝通,培訓(xùn)見習(xí)金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;

  6、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)4

  客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù),同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),在主動防范金融風(fēng)險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

  一、客戶經(jīng)理的職責(zé)

 。1)聯(lián)系客戶

  客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one—stop)服務(wù)。

  (2)開發(fā)客戶

  對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義:

  一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶,墮待開發(fā);

  二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導(dǎo)。

  (3)營銷產(chǎn)品

  根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時向有關(guān)部門報告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?蛻艚(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

 。4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

  客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心,每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富,需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助,客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?蛻艚(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:

 。1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的.協(xié)調(diào);

 。2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);

  (3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);

 。4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。

  內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。

  二、客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求

  合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責(zé)任感,并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

  初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件:

 。1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心,嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

 。2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

 。3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解,熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

  (4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,能夠?qū)蛻暨M行綜合分析,對客戶風(fēng)險有較強的預(yù)見力。

 。5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際,計劃方案切實可行,預(yù)算安排精確有效,工作日程井然有序。

 。6)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,團隊協(xié)作精神強。

  三、客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

 。1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

 。2)細分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。

 。3)風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。

 。4)客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

  (5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

 。6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。

  (7)談判。與客戶進行業(yè)務(wù)談判。

 。8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

  四、客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

 。1)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

  綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?蛻艚(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員,負責(zé)拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

  (2)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性

  更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力,服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

 。3)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

  開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

 。4)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量

  商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識,對客戶進行認識和分析,要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識,根據(jù)營銷和客戶的需要,對客戶進行知識管理

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)5

  一、嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務(wù),認真做好市場調(diào)查,擬定信貸工作計劃,建立客戶檔案,優(yōu)選客戶。

  二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責(zé)任部門,應(yīng)承擔(dān)貸款前期調(diào)查結(jié)果不真實、違規(guī)發(fā)放;貸款的跟蹤管理不及時、不到位;清收不力的責(zé)任。

  三、負責(zé)貸款基礎(chǔ)管理工作,經(jīng)常性地收集政策、市場、行業(yè)相關(guān)信息,做好客戶信用的采集、認定工作,建立客戶信息檔案,制作貸款臺帳。

  四、負責(zé)受理借款人的申請,逐筆審查借款人所提供資料的的'真實性、合法性、有效性,嚴(yán)肅認真、不徇私情,不發(fā)放人情貸款,嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放貸款。

  五、負責(zé)貸前調(diào)查工作,審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調(diào)查借款人的資產(chǎn)負債狀況、經(jīng)營狀況、還款能力、信譽及其他因素;審查擔(dān)保人資格、代償能力和資信情況;核實抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)的可行性、合法性,真實、準(zhǔn)確、全面地編制調(diào)查資料,及時了解變動情況,更新相關(guān)資料。

  五、負責(zé)已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作,經(jīng)常性地實地了解借款人、擔(dān)保人經(jīng)營狀況、還款能力變動情況;掌握抵(質(zhì))

  押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料,發(fā)現(xiàn)隱患,及時匯報。

  六、負責(zé)對客戶進行評級,結(jié)合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見,并撰寫調(diào)查報告。

  七、負責(zé)及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度,擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務(wù)報表及業(yè)務(wù)分析報告

  八、完成公司安排及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)6

  一、業(yè)務(wù)拓展

  客戶需求調(diào)查與研究:

  一般主要由銀行調(diào)研部門負責(zé)市場研究,但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當(dāng)然,要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性,就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

  客戶選擇與分析:

  現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。

  親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù),如信用卡業(yè)務(wù)。

  再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

  報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責(zé)行業(yè)的剪報,以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后可以要求面見,這樣做一般效果不錯。

  上市公司名錄。

  行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

  展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進一步的跟進。

  社團/社區(qū)組織及其活動。

  其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

  COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經(jīng)驗來了,仍會有不小的斬獲。

  二、具體金融服務(wù)

  作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外,還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,盡量為銀行帶來各類收入。

  現(xiàn)在的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例,特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風(fēng)險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù),已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù),還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

  三、加強關(guān)系

  先選出大戶及重點戶,排隊探訪。

  較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

  適當(dāng)宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的.報告,說明與誰吃飯,關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

  積極肩負起溝通橋梁的作用,協(xié)調(diào)各部門關(guān)系,為客戶解決操作上的困難。

  適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,層次越高,通融權(quán)限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán),也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責(zé)人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。

  介紹各部門業(yè)務(wù)負責(zé)同事予客戶認識。

  主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

  禮節(jié)性接觸。

  小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用,質(zhì)量較好,有銀行標(biāo)志在上面。

  四、授信申請

  客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是:

  資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問

  優(yōu)點:更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

  缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

  資料準(zhǔn)備+解答提問

  授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式,這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

  優(yōu)點:內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

  缺點:需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù),與客戶的關(guān)系不夠密切,整個辦理時間較長。

  五、貸款監(jiān)控

  若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

  六、提供訊息

  客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析,提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)7

  崗位職責(zé):

  1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排,做好客戶營銷工作,完成業(yè)績指標(biāo);

  2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷,做好親核、三級審件等規(guī)范要求,嚴(yán)控風(fēng)險;

  3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo),并及時回復(fù)客戶提出的疑問。

  4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求,遵守各項

  崗位需求:

  1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神;

  2、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康;

  3、有較強的.溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神;

  4、就讀于國家承認的全日制大;虮究;

  5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)8

  1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品,達成公司各階段的'銷售任務(wù)。

  2、參加公司組織的各項銷售活動,進行營銷活動的推廣、實施。

  3、維護公司各銷售渠道,進行營銷活動的推廣、實施。

  4、維護客戶關(guān)系,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)9

  任職資格:

  1、專科及以上學(xué)歷(中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷)

  2、講話順溜,尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

  3、個性開朗、反應(yīng)敏捷,具有較強的責(zé)任心與上進心;

  崗位名稱:

  平安普惠信貸客戶經(jīng)理(平安集團正編制)

  只要你:(入職要求)

  1。年齡在20—30周歲

  2。本科或是以上學(xué)歷,金融、經(jīng)濟、財務(wù),市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮;

  3。有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮;

  4?邶X清晰,普通話流利,良好的.溝通能力;

  5。優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力,良好的團隊合作精神;

  6。積極主動,能承受工作壓力,上進心強,敢于挑戰(zhàn)高薪。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)10

  1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的.推廣工作,完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標(biāo);

  2、根據(jù)屬地市場情況,結(jié)合信用卡中心及屬地資源,策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

  3、強化自身風(fēng)險防控意識,做好前端風(fēng)險防范工作;

  4、識別客戶需求,做好現(xiàn)有客戶的維護工作;

  5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

  6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)11

  崗位職責(zé)

  金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理(資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗) 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

  崗位要求

  1、2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗,較為全面地了解銀行業(yè)務(wù),熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù);

  2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī),具有較強的同業(yè)業(yè)務(wù)營銷能力;

  3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向,具有較強業(yè)務(wù)推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力,能夠有針對性地設(shè)計個性化金融解決方案;

  4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

  5、三觀端正,工作主動,具有較強的`學(xué)習(xí)能力、團隊精神。

  6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗:具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)12

  1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

  當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務(wù)。

  競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高,必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

  分級設(shè)立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級,不同等級的客戶經(jīng)理負責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

  合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配,根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長,結(jié)合實際情況,對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內(nèi)耗。

  績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,責(zé)任考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

  常規(guī)稽核,離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權(quán)力,必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制。

  2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

  銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量,是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合,以提高客戶的忠誠度,并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括:

  (1)負擔(dān)各戶的取貴

  根據(jù)客戶需求,與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案,有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

  主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

  向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

  負責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作,及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題,及時算根客戶的動態(tài)信息,對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

  一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系,客戶經(jīng)理負責(zé)客戶的日常管理,積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

  研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展,發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求,井根據(jù)客戶的'需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

  定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益,定期進行價值判斷。

 。2)負擔(dān)保村的取音

  客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力,以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

  調(diào)查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。

  收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

  撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告,供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*

  根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風(fēng)險控制報告。

  對銀行風(fēng)險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。

  客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán),該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

  擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán),需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負責(zé)。

  負責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。

  承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。

  處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)13

  職位描述:

  1、負責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場;

  2、負責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作;

  3、負責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關(guān)事項工作;

  4、協(xié)助公司財務(wù)部門做好代收營業(yè)款的催繳工作;

  5、負責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實、協(xié)調(diào)等工作;

  職位要求:

  1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷;

  2、熟悉旅行社業(yè)務(wù),能接受一定的`工作出差安排;

  3、具有一定的業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力;

  4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力;

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)14

  崗位職責(zé):

  1、負責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作,收集客戶關(guān)鍵人信息,建立并維護關(guān)系;

  2、負責(zé)KA客戶的前期開拓,產(chǎn)品介紹,項目推進;

  3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求,分析處理相應(yīng)問題,有效建立與客戶的關(guān)系;

  4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力,并與客戶做相應(yīng)的技術(shù)與咨詢支持;

  5、負責(zé)KA客戶開拓過程中,相應(yīng)的應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。

  任職要求:

  1、本科及以上學(xué)歷,金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先,對軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解;對社會化媒體有一定的了解;

  2、熟悉移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場,有至少2年以上銷售管理經(jīng)驗優(yōu)先;

  3、具有敏銳的市場洞察力,擅長捕捉機會,有創(chuàng)新思維,有團隊合作精神;

  4、極強的.目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通能力、推動能力、自我學(xué)習(xí)能力,善于自我激勵,心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力;

  5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過程并重、平等尊重、追求卓越;

  6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先;

  7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮,包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)(供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業(yè)客戶。

銀行客戶經(jīng)理職責(zé)15

  崗位職責(zé):

  1、信貸銷售:開拓銷售渠道,主動尋找和開發(fā)客戶,銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品;

  2、信貸評審:受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調(diào)查、分析、評估和初審;

  3、客戶關(guān)系:維護客戶,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

  任職要求:

  1、性別不限,本科學(xué)歷(條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用),金融、經(jīng)濟、財務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮;

  2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮;

  3、良好的銷售技巧,溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力;

  4、目標(biāo)、市場和服務(wù)導(dǎo)向強;工作積極、主動,有高度的.責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。

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