[優(yōu)選]銀行客戶經(jīng)理崗位職責15篇

　　在生活中，接觸到崗位職責的地方越來越多，制定崗位職責可以最大限度地實現(xiàn)勞動用工的科學(xué)配置。擬起崗位職責來就毫無頭緒？以下是小編精心整理的銀行客戶經(jīng)理崗位職責，希望對大家有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責1

　　職位名稱：客戶經(jīng)理

　　工作內(nèi)容：

　　一、零售

　　1、負責沱牌舍得酒的銷售及推廣；

　　2、根據(jù)市場營銷計劃，完成部門銷售指標；

　　3、開拓新市場,發(fā)展新客戶,增加產(chǎn)品銷售范圍；

　　4、負責轄區(qū)市場信息的收集及競爭對手的分析；

　　5、負責銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務(wù)；

　　6、管理維護客戶關(guān)系以及客戶間的長期購買。

　　二、團購

　　1、負責沱牌舍得酒的大客戶團購；

　　2、根據(jù)公司制定的行業(yè)分類，完成相關(guān)行業(yè)的.團購指標；

　　3、充分利用已有資源，并維護長期供貨關(guān)系；

　　4、開發(fā)新的團購客戶，并維護長期供貨關(guān)系；

　　5、及時更新團購客戶信息，反饋團購客戶意見和建議。

　　每日工作流程：

　　8:30~9:00 晨會客戶經(jīng)理做昨日工作總結(jié)：拓展客戶行業(yè)類別、數(shù)量、意見/疑問反饋、成交量等；

　　主管做昨日總結(jié)：針對各客戶經(jīng)理拜訪情況予以評價總結(jié)，提出進一步要求，意見/疑問的解答；

　　主管宣布今日具體工作安排，如有新政策則及時宣布；

　　其他問題討論；

　　外出準備：指定當天計劃，準備所需文件、名片、資料、訂單等工具，整理衣著發(fā)型。

　　9：00~17:30 客戶拓展

　　17:30~18:30

　　日工作短信匯報

銀行客戶經(jīng)理崗位職責2

　　崗位職責：

　　1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的疑問。

　　4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的.需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系;

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作;

　　5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓(xùn)項目，會議和簡報會，并保證將學(xué)習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責3

　　1。根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議；

　　2。制作員工手冊和宣講PPT，并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會； 3。季度制作理賠報告和服務(wù)報告；

　　4。做好客戶服務(wù)，包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的.疑問、協(xié)助解決客戶投訴等；

　　5。根據(jù)客戶需求，協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務(wù)，如年度體檢、健康講座的安排等；

　　6。協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，定期向客戶推送健康相關(guān)資訊；

　　7。根據(jù)保單的實際情況，在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責4

　　1.統(tǒng)籌b端企業(yè)的`行業(yè)研究、需求調(diào)研,充分了解所負責企業(yè)需求,尋找痛點并挖掘業(yè)務(wù)機會;

　　2.統(tǒng)籌合作項目的談判和發(fā)展,包括聯(lián)名卡開發(fā)、異業(yè)結(jié)盟機會發(fā)現(xiàn)及合作伙伴關(guān)系管理事宜,完成相關(guān)業(yè)務(wù)目標,并準備高質(zhì)量有創(chuàng)新性的合作項目方案;

　　3.針對企業(yè)員工、會員、上下游供應(yīng)鏈企業(yè)等精準匹配金融產(chǎn)品,提供涵蓋數(shù)據(jù)分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產(chǎn)品、理財及保險業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)等各板塊的綜合金融解決方案,以實現(xiàn)合作企業(yè)全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發(fā)卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責5

　　1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達成公司各階段的銷售任務(wù)。

　　2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的`推廣、實施。

　　3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

　　4、維護客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責6

　　1.金融產(chǎn)品營銷：依據(jù)本行營銷策略和分支機構(gòu)營銷目標，充分利用本行的各種金融產(chǎn)品，向客戶進行相關(guān)產(chǎn)品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業(yè)務(wù)等個人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，確保完成各項營銷目標;

　　2.客戶服務(wù)：主動熱忱服務(wù)，為客戶答疑解惑，并依據(jù)客戶需求，為客戶供應(yīng)財務(wù)分析、理財方案和投資方案等一攬子個人金融服務(wù);

　　3.客戶關(guān)系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優(yōu)質(zhì)客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶的滿足度與忠誠度;

　　4.營銷宣揚推廣：幫助分支機構(gòu)落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣揚推介我行的`個人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，提高我行個人金融業(yè)務(wù)的市場知名度和美譽度;

　　5.收集客戶信息：收集整理優(yōu)質(zhì)客戶信息，了解和把握客戶金融服務(wù)需求，建立客戶檔案，為客戶供應(yīng)更加專業(yè)的針對性服務(wù)，促進業(yè)務(wù)的進一步拓展;

　　6.市場調(diào)研：深化了解個人金融業(yè)務(wù)市場，樂觀關(guān)注市場動態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，準時反饋有關(guān)市場、產(chǎn)品、客戶需求等信息，提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新建議，促進我行產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新和客戶服務(wù)水平的提升。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責7

　　崗位職責

　　金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；

　　2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務(wù)營銷能力；

　　3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務(wù)推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力，能夠有針對性地設(shè)計個性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

　　5、三觀端正，工作主動，具有較強的學(xué)習能力、團隊精神。

　　6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。

　　銀行客戶經(jīng)理的`崗位職責12

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;

　　2、負責向銀監(jiān)會報送各種銀行設(shè)立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成，并配合銀行后臺履行協(xié)議;

　　5、負責指導(dǎo)見習金融顧問與客戶的溝通，培訓(xùn)見習金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責8

　　1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標;

　　2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作;

　　5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的.其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責9

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產(chǎn)品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產(chǎn)品，落實產(chǎn)品培訓(xùn)及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務(wù)工作;

　　6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責10

　　職責描述:

　　1.依據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議;

　　2.制作員工手冊和宣講PPT,并依據(jù)客戶需要召開客戶宣講會;

　　3.季度制作理賠報告和服務(wù)報告;

　　4.做好客戶服務(wù),包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、幫助解決客戶投訴等;

　　5.依據(jù)客戶需求,協(xié)調(diào)供應(yīng)其他保單增值服務(wù),如年度體檢、健康講座的支配等;

　　6.協(xié)調(diào)內(nèi)部資源,定期向客戶推送健康相關(guān)資訊;

　　7.依據(jù)保單的實際狀況,在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

　　任職要求:

　　1. 高校本科學(xué)歷,海外留學(xué)背景優(yōu)先;

　　2. 1年以上相關(guān)行業(yè)工作閱歷;

　　3. 能嫻熟應(yīng)用Office辦公軟件;

　　4. 肯定的`英語聽說讀寫力量,性格開朗、良好的表達溝通力量、較強的自我驅(qū)動力及服務(wù)意識,能承受肯定壓力,相貌端正,且有肯定的親和力,有責任感。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責11

　　一、中信銀行客戶經(jīng)理是什么

　　中信銀行客戶經(jīng)理是中信銀行為滿足客戶多元化需求而設(shè)立的專業(yè)金融服務(wù)崗位�？蛻艚�(jīng)理作為銀行與客戶之間的橋梁，為客戶提供一對一的專業(yè)服務(wù)，幫助客戶了解和選擇適合的金融產(chǎn)品，實現(xiàn)財富增值。

　　二、中信銀行客戶經(jīng)理的崗位職責

　　1、客戶關(guān)系維護

　　中信銀行客戶經(jīng)理需要積極開展客戶關(guān)系維護工作，與客戶保持長期穩(wěn)定的聯(lián)系。通過定期回訪客戶，了解客戶的金融需求變化，為客戶提供更加貼心的金融產(chǎn)品和服務(wù)。同時，客戶經(jīng)理還需關(guān)注客戶滿意度，及時解決客戶的問題和投訴，以提高客戶滿意度和忠誠度。

　　2、業(yè)務(wù)拓展

　　中信銀行客戶經(jīng)理需積極開展業(yè)務(wù)拓展工作，主動挖掘潛在客戶，推廣銀行各類金融產(chǎn)品和服務(wù)�？蛻艚�(jīng)理應(yīng)根據(jù)客戶的需求和特點，為客戶提供個性化的理財規(guī)劃和融資方案，幫助客戶實現(xiàn)財富增長和優(yōu)化資源配置。

　　3、金融產(chǎn)品宣傳與推廣

　　中信銀行客戶經(jīng)理需積極參與金融產(chǎn)品的宣傳和推廣工作，通過各種渠道向客戶介紹銀行的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。客戶經(jīng)理應(yīng)熟悉銀行各類金融產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，以便在客戶咨詢時能夠提供專業(yè)、全面的解答。

　　4、風險管理

　　中信銀行客戶經(jīng)理需嚴格遵守我國金融監(jiān)管政策，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風險可控。在為客戶提供金融服務(wù)的過程中，客戶經(jīng)理應(yīng)充分了解客戶的信用狀況、財務(wù)狀況和投資經(jīng)驗，確保客戶的投資和融資行為符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。

　　三、中信銀行客戶經(jīng)理的.必備技能

　　1、客戶經(jīng)理需要具備良好的溝通能力。他們需要與客戶建立良好的關(guān)系，并能夠理解客戶的需求和問題。他們需要清晰地解釋銀行的產(chǎn)品和服務(wù)，以便客戶能夠理解并做出明智的決策。

　　2、客戶經(jīng)理需要具備專業(yè)知識。他們需要了解銀行的各種產(chǎn)品和服務(wù)，以便能夠為客戶提供最佳建議。他們還需要了解市場和經(jīng)濟的最新動態(tài)，以便能夠幫助客戶做出明智的投資決策。

　　3、客戶經(jīng)理需要具備解決問題的能力。客戶可能會遇到各種問題，客戶經(jīng)理需要能夠迅速和有效地解決問題。

　　4、客戶經(jīng)理需要具備團隊合作能力。他們需要與其他銀行員工合作，以提供最佳的服務(wù)。

　　5、客戶經(jīng)理需要具備客戶服務(wù)技巧。他們需要能夠提供高質(zhì)量的服務(wù)，并能夠處理客戶投訴。

　　四、中信銀行客戶經(jīng)理的發(fā)展前景

　　從行業(yè)角度看，隨著我國金融市場的不斷發(fā)展，金融行業(yè)對人才的需求越來越高。尤其是在當前經(jīng)濟形勢下，銀行面臨著轉(zhuǎn)型升級的壓力，需要不斷提升服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新金融產(chǎn)品，以滿足客戶多樣化的金融需求。因此，中信銀行對客戶經(jīng)理的需求將持續(xù)增長，為有志于從事金融行業(yè)的人才提供了廣闊的發(fā)展空間。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責12

　　任職資格：

　　1、�？萍耙陨蠈W(xué)歷（中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷）

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的`優(yōu)先考慮

　　3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的責任心與上進心；

　　崗位名稱：

　　平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1。年齡在20—30周歲

　　2。本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3。有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

　　4�？邶X清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

　　5。優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；

　　6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責5

　　1.推廣銷售中信銀行消費金融產(chǎn)品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產(chǎn)品銷售任務(wù)指標。

　　2.協(xié)助落實當?shù)匦庞每�客戶關(guān)系維護相關(guān)工作。

　　3.積極主動防范信用卡風險。

　　4.遵守公司規(guī)章制度，確保按時按質(zhì)完成工作。

　　5.專業(yè)不限，無經(jīng)驗要求，公司培訓(xùn)后上崗，大專及以上學(xué)歷，可接受應(yīng)屆畢業(yè)生。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責13

　　崗位職責:

　　1、查找銀行失聯(lián)風險賬戶信息;

　　2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產(chǎn)安全;

　　3、負責所轄逾期資產(chǎn)的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負責我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

　　二、任職要求:

　　1、統(tǒng)招全日制本科以上學(xué)歷;

　　2、專業(yè)不限，法律、財經(jīng)類優(yōu)先;

　　3、有市場營銷等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應(yīng)屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.

　　三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復(fù)印件;

　　2.學(xué)歷證原件及復(fù)印件;

　　3.個人簡歷一份;

　　4.畢業(yè)證在學(xué)信網(wǎng)上查核的'學(xué)歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。

　　關(guān)鍵詞:催收 客戶經(jīng)理 客服 業(yè)務(wù) 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產(chǎn) 置業(yè)顧問

　　民生銀行客戶經(jīng)理崗位

銀行客戶經(jīng)理崗位職責14

　　職責描述:

　　1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

　　2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預(yù)期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

　　3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的.財富管理咨詢。

　　任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責15

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與討論:

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場討論，但客戶經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經(jīng)理供應(yīng)信息的樂觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應(yīng)5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推舉。特殊是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理鋪張時間只看消遣專欄。如發(fā)覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、詳細金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢問服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

　　樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的`沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶熟悉。

　　主動向客戶供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料預(yù)備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經(jīng)理之分析力量。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

　　資料預(yù)備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進展方向。

　　優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠親密，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經(jīng)理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)覺一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預(yù)防措施避開了一場大的損失。

　　六、供應(yīng)訊息

　　客戶經(jīng)理時常向客戶供應(yīng)各類資訊有時也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

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